Le GAFI examinera les hubs crypto pour manquements à la LBC/FT, premiers résultats attendus en juin 2027
- Lors de sa session plénière d'octobre à Paris, le Groupe d'action financière (GAFI) a convenu de mener un examen ciblé des pays disposant d'un secteur important de la crypto-monnaie, en se concentrant sur ceux qui ont rédigé des règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) mais n'ont pas réussi à les appliquer.
- Les premiers résultats seront publiés en juin 2027, suivis d'autres en octobre. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les gouvernements qui les réglementent doivent s'attendre à une surveillance accrue et à des exigences de reporting plus rapides.
- Un rapport du GAFI de juillet 2026 a révélé que la plupart des juridictions disposaient de lois sur la « Travel Rule », yet 55 des 91 avaient pris aucune mesure d'exécution.
Un examen ciblé a été lancé concernant les nations avec beaucoup d'activité crypto. L'examen sera mené par le Groupe d'action financière (GAFI), avec un focus particulier sur les pays ayant une réglementation anti-blanchiment mais un faible taux d'application.
Le rapport sera publié par l'organisme de contrôle avant juin 2027, avec d'autres prévus en octobre.
Ce que le GAFI a convenu à Paris
Le GAFI a tenu sa session plénière d'octobre à Paris, et il est arrivé à cette conclusion lors de celle-ci. La session plénière, tenue du 28 au 30 octobre, était la première session plénière organisée durant le mandat du président Giles Thomson, originaire du Royaume-Uni.
La session plénière était ont assisté par des délégués provenant de plus de 200 juridictions. Ce fut également la première fois que des pays comme la Barbade, la Namibie et la Thaïlande étaient présents, bien que par le biais de l'Initiative Invités du GAFI.
Conformément à l'accord de Paris, une attention particulière sera portée aux juridictions disposant d'un secteur important des actifs virtuels, par rapport à leur statut d'évaluation actuel. Le GAFI appliquera des critères objectifs, avec un suivi rapproché, des rapports instantanés et des actions rapides en vue de combler les lacunes dès que possible.
Il n'est pas encore connu quels pays sont concernés ni combien ils sont. Le GAFI n'a pas répondu à une demande de liste des pays visés.
Des lois sur les livres mais toujours aucune application
Cet accord est une réaction au manque perçu d'application de la réglementation crypto. Le GAFI a publié un rapport indiquant que 83 % des juridictions interrogées avaient adopté une législation sur la Règle du Voyage. Le taux d'adoption a augmenté de 10 % par rapport à l'année dernière. Le rapport est paru le 16 juillet 2026 et constitue le septième mise à jour ciblée détaillant l'application des normes crypto dans les pays.
La Règle du Voyage oblige les entreprises de cryptomonnaies à signaler les détails d'une transaction (expéditeur et destinataire), tout comme pour les virements bancaires.
Cependant, selon le rapport, 55 des 91 juridictions qui avaient adopté une législation sur la Règle du Voyage n'ont pas entrepris d'actions de contrôle.
Les gouvernements ont également signalé des difficultés à repérer les opérateurs non agréés et à surveiller les plateformes offshore qui servent les utilisateurs locaux depuis l'étranger.
Pourquoi cibler les hubs crypto ?
L'idée derrière le ciblage des hubs crypto est simple : la concentration. Les nations avec beaucoup d'activité crypto ou de « VASPs matériellement importants » représentent environ 97 % du marché mondial des actifs virtuels. Ainsi, un manque de contrôle dans ces juridictions met les autres en risque.
Parmi les autres raisons de cibler ces pays, les réseaux criminels qui profitent de règles inégales pour commettre des fraudes, contourner les sanctions et blanchir de l'argent sont un facteur majeur.
Le président Thomson a déclaré : « La mise en œuvre effective des normes du GAFI ne peut plus être retardée. »
L'organisme a fait référence à Comme signalé précédemment par le Cambodge, l'Espagne et la Corée du Nord comme exemples clairs des dommages causés par le manque de contrôle.
De plus, une un rapport séparé sur l'argent circulant dans les complexes d'escroquerie a été approuvé par les délégués lors de la même session plénière.
Des pays déjà soumis à la vigilance
Certaines nations prennent déjà des mesures. Par exemple, Espagne mettre fin à l'utilisation anonyme des GAB crypto, et exige désormais des vérifications d'identité pour chaque transaction. La Turquie a également a adopté achevé son évaluation mutuelle de cinquième round en septembre, mais a été placée sous suivi renforcé en raison d'un retard de plus de 7 000 affaires de criminalité financière non poursuivies.
La prochaine date majeure pour le secteur est juin 2027 ; les résultats de l'examen seront publiés à cette période, avec un nouveau lot en octobre.
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FAQ
Quels pays la FATF examinera-t-elle ?
La FATF ne les a pas nommés. Elle a indiqué que l'examen cible les juridictions présentant une activité d'actifs virtuels « significativement importante », sélectionnées sur la base de critères objectifs et de leur statut d'évaluation actuel.
Quand la FATF publiera-t-elle ses conclusions ?
Les résultats initiaux sont attendus en juin 2027, suivis d'un second ensemble en octobre 2027, selon la FATF.
Quel problème l'examen cherche-t-il à résoudre ?
Il vise l'écart entre la loi et son application : le rapport de juillet 2026 de la FATF a révélé que 83 % des juridictions interrogées disposaient d'une législation sur la Règle du Voyageur, mais que 55 des 91 ayant de telles lois n'ont pris aucune mesure de supervision ou d'application.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
