FATF проверит криптохабы на нарушения в сфере AML, первые итоги — к июню 2027 года
- На пленарном заседании в октябре в Париже ФАТФ приняла решение провести целевой обзор стран с крупным крипто-сектором, уделяя особое внимание тем, которые внедрили правила по противодействию отмыванию денег (AML), но не обеспечивают их соблюдение.
- Первые результаты будут опубликованы в июне 2027 года, дополнительные — в октябре. Криптобиржи и регулирующие их органы должны ожидать более пристального внимания и ужесточения требований к отчетности.
- Согласно отчету ФАТФ от июля 2026 года, большинство юрисдикций имеют законодательство о «Правиле путешествий» (Travel Rule), однако 55 из 91 страны не предприняли никаких мер по обеспечению его соблюдения.
Запущен целевой обзор стран с высокой активностью в сфере криптовалют. Обзор будет проводиться Финансовой группой действий по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) с особым акцентом на государства, имеющие нормативную базу по противодействию отмыванию денег, но демонстрирующие низкий уровень ее enforcement.
Отчет будет опубликован надзорным органом до июня 2027 года, последующие материалы запланированы на октябрь.
Что согласовала ФАТФ в Париже
В октябре ФАТФ провела пленарное заседание в Париже, на котором было принято данное решение. Заседание, состоявшееся 28–30 октября, стало первым под председательством Джилза Томсона из Великобритании.
Заседание присутствовали участниками из более чем 200 юрисдикций. Это также стало первым случаем присутствия таких стран, как Барбадос, Намибия и Таиланд, хотя и в рамках Инициативы гостя ФАТФ.
В соответствии с соглашением, достигнутым в Париже, особое внимание будет уделяться юрисдикциям со значительным сектором виртуальных активов по сравнению с их текущим статусом оценки. ФАТФ будет применять объективные критерии, осуществляя тесный мониторинг, обеспечивая мгновенное информирование и оперативные последующие меры с целью как можно скорее устранить выявленные пробелы.
Пока неизвестно, какие именно страны затронуты и сколько их. ФАТФ не ответил на запрос о предоставлении списка рассматриваемых стран.
Законы приняты, но enforcement все еще отсутствует
Это соглашение стало реакцией на воспринимаемое отсутствие enforcement крипто-регулирования. ФАТФ опубликовала отчет, согласно которому 83% опрошенных юрисдикций приняли законодательство о Travel Rule. Уровень принятия вырос на 10% по сравнению с прошлым годом. Отчет был опубликован 16 июля 2026 года и является седьмым целевым обновлением, детализирующим применение крипто-стандартов в странах.
Правило Travel Rule обязывает криптокомпании сообщать детали транзакции (отправителя и получателя), аналогично банковским переводным операциям.
Однако, согласно отчету, 55 из 91 юрисдикции, принявших законодательство о «Правиле путешествий», не предприняли мер по обеспечению его соблюдения.
Правительства также сообщили о трудностях в выявлении нелегальных операторов и контроле за офшорными платформами, обслуживающими местных пользователей из-за рубежа.
Зачем нацеливаться на криптохабы?
Идея нацеливания на криптохабы проста: концентрация. Страны с высокой активностью в сфере криптовалют или наличием «материально значимых поставщиков услуг виртуальных активов» (VASP) составляют около 97% глобального рынка виртуальных активов. Таким образом, отсутствие контроля в таких юрисдикциях создает риски для других стран.
Среди прочих причин выбора таких стран одной из ключевых является то, что преступные сети используют неравномерность правил для совершения мошенничества, уклонения от санкций и отмывания денег.
Президент Томсон заявил: «Эффективное внедрение стандартов FATF больше нельзя откладывать».
Организация указала на инцидентов Камбоджу, Испанию и Северную Корею как наглядные примеры ущерба, нанесенного отсутствием контроля.
Кроме того, отдельный отчет о денежных потоках через мошеннические комплексы был одобрен делегатами на той же пленарной сессии.
Страны, уже готовые к пристальному вниманию
Некоторые страны уже предпринимают шаги. Например, Испания положить конец анонимному использованию крипто-банкоматов и теперь требует проверки личности при каждой транзакции. Турция также Палату представителей и находится в Палате советников. После принятия более широкая рамка, как ожидается, вступит в силу в 2027 году, а ставка налога 20% будет применяться с 1 января 2028 года. прошла пятый раунд взаимной оценки в сентябре, но была помещена под усиленный контроль из-за накопившейся очереди из более чем 7000 нерасследованных дел о финансовых преступлениях.
Следующая важная дата для сектора — июнь 2027 года; результаты обзора будут опубликованы тогда, а следующая партия — в октябре.
Не просто читайте новости о криптовалютах. Понимайте их. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.
Часто задаваемые вопросы
Какие страны будут проверены FATF?
FATF не назвала их. Она заявила лишь, что обзор направлен на юрисдикции с «материально значимой» деятельностью в сфере виртуальных активов, отобранные по объективным критериям и их текущему статусу оценки.
Когда FATF опубликует свои выводы?
Первоначальные результаты должны быть готовы к июню 2027 года, а дополнительные — к октябрю 2027 года, согласно данным FATF.
Какую проблему пытается решить этот обзор?
Он направлен на разрыв между законодательством и его применением: отчет FATF за июль 2026 года показал, что 83% опрошенных юрисдикций имеют законодательство о Правиле путешествий (Travel Rule), однако 55 из 91 страны, имеющих такие законы, не предприняли никаких надзорных или правоприменительных мер.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Ханна Коллимор
Ханна — писатель и редактор с почти десятилетним опытом ведения блогов и освещения мероприятий в криптоиндустрии. В Cryptopolitan Ханна работает над новостной страницей, освещая и анализируя последние события в сферах DeFi, RWA, криптовалютного регулирования, искусственного интеллекта и передовых технологий. Она окончила Университет Аркадии со степенью бакалавра делового администрирования.
