- FATF는 파리에서 열린 10월 총회에서 대규모 암호화폐 섹터를 보유한 국가들을 대상으로 한 표적 검토를 진행하기로 동의했으며, 이는 AML(자금세탁방지) 규정을 제정했으나 이를 이행하지 못한 국가들에 초점을 맞추고 있습니다.
- 첫 번째 결과는 2027년 6월에 공개되며, 추가 결과는 10월에 나올 예정입니다. 이에 따라 암호화폐 거래소와 이를 규제하는 정부들은 더 엄격한 감시와 신속한 보고 요구에 대비해야 합니다.
- 2026년 7월 FATF 보고서에 따르면 대부분의 관할 구역이 여행 규칙(Travel Rule) 관련 법률을 보유하고 있었으나, 91개 중 55개는 단 한 번의 집행 조치도 취하지 않았습니다.
대규모 암호화폐 활동이 이루어지는 국가들을 대상으로 표적 검토가 시작되었습니다. 이 검토는 금융행동작업반(FATF)이 수행하며, 특히 자금세탁방지 규정이 존재하지만 집행률이 낮은 국가들에 중점을 둘 것입니다.
감시 기관은 해당 보고서를 2027년 6월까지 발표할 예정이며, 추가 보고서는 10월에 공개될 예정입니다.
파리에서 FATF가 합의한 사항
FATF는 파리에서 10월 총회를 개최했으며, 총회 기간 중 이러한 결론에 도달했습니다. 10월 28일부터 30일까지 열린 이번 총회는 영국 출신의 길스 톰슨(Giles Thomson) 의장 취임 후 처음으로 개최된 총회였습니다.
총회는 참석 200개 이상의 관할 지역에서 파견된 대표단들에 의해. 또한 바베이도스, 나미비아, 태국과 같은 국가들이 FATF 게스트 이니셔티브를 통해 참석함으로써 역사적인 첫 기록을 세웠습니다.
파리 합의를 바탕으로, 현재 평가 상태 대비 가상자산 부문이 중요한 관할 지역들에 초점이 맞춰질 예정입니다. FATF는 객관적 기준을 적용하고, 긴밀한 모니터링, 즉각적인 보고, 신속한 후속 조치를 통해 가능한 한 빨리 격차를 메우려 할 것입니다.
어떤 국가들이 영향을 받고 있는지, 그리고 그 수가 얼마나 되는지는 아직 알려지지 않았습니다. FATF는 관련 국가 목록 요청에 응답하지 않았습니다.
법률은 존재하지만 여전히 집행되지 않음
이 합의는 암호화폐 규제 집행의 부재에 대한 대응입니다. FATF는 조사된 관할 지역의 83%가 트래블 룰(Travel Rule) 입법을 채택했다고 밝힌 보고서를 발표했습니다. 이는 전년 대비 10%p 상승한 수치입니다. 해당 보고서는 2026년 7월 16일에 공개되었으며, 일곱 번째 국가별 암호화폐 표준 적용 사례를 상세히 다룬 표적 업데이트 보고서입니다.
트래블 룰은 은행 송금과 마찬가지로 암호화폐 기업에게 거래 세부 정보(송신자 및 수신자)를 보고하도록 의무화합니다.
다만, 보고서에 따르면 여행 규칙 법안을 채택한 91개 관할 지역 중 55곳은 집행 조치를 이행하지 않았습니다.
정부들은 또한 무면허 운영자를 식별하고 해외에서 현지 사용자에게 서비스를 제공하는 오프쇼어 플랫폼을 단속하는 데 어려움을 겪고 있다고 보고했습니다.
왜 암호화폐 허브를 표적으로 삼는가?
암호화폐 허브를 표적으로 삼는 아이디어는 간단합니다. 집중화입니다. 많은 암호화폐 활동이나 '상당히 중요한VASP'를 보유한 국가들은 전 세계 가상자산 시장의 약 97%를 차지합니다. 따라서 이러한 관할 지역에서 집행이 부재하면 다른 국가들이 위험에 처하게 됩니다.
이러한 국가들을 표적으로 삼는 또 다른 이유는 불균형한 규제를 이용해 사기, 제재 회피 및 자금 세탁을 저지르는 범죄 네트워크가 막대하다는 점입니다.
토머스 대통령은
지목된 본부 사례가 명시되었습니다 캄보디아, 스페인, 북한에서 단속 부재로 인한 피해의 명확한 사례로 꼽혔다.
또한, 별도 보고서 사기 단지로 유입되는 자금에 관한 보고서는 같은 총회에서 대표단들의 승인을 받았다.
이미 감시 대상이 된 국가들
일부 국가들은 이미 움직이고 있다. 예를 들어, 스페인 암호화폐 ATM의 익명 사용을 종식시키고 모든 거래에서 신원 확인을 의무화했으며, 터키도 7월 9월 제5차 상호 평가에서 7,000건 이상의 미기소 금융범죄 사건으로 인해 강화된 후속 조치 대상에 포함되었습니다.
해당 섹터의 다음 주요 일정은 2027년 6월입니다. 검토 결과는 그때 공개되며, 추가 결과는 10월에 발표됩니다.
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자주 묻는 질문
FATF는 어느 국가들을 검토할까요?
FATF는 구체적인 국가를 명시하지 않았습니다. 다만 검토 대상은 '상당히 중요한' 가상자산 활동이 있는 관할권으로, 객관적 기준과 현재 평가 상태에 따라 선정되었다고 밝혔습니다.
FATF는 언제 결과를 발표하나요?
FATF에 따르면 초기 결과는 2027년 6월에, 추가 결과는 2027년 10월에 발표될 예정입니다.
이 검토가 해결하려는 문제는 무엇인가요?
이 검토는 법제도와 집행 간의 격차를 해소하는 데 초점을 맞춥니다. FATF의 2026년 7월 보고서에 따르면 조사된 관할권의 83%가 여행규칙(Travel Rule) 입법을 보유하고 있었으나, 해당 법률을 가진 91개 중 55개는 감독 또는 집행 조치를 전혀 취하지 않았습니다.
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한나 콜리모어
한나는 암호화폐 분야에서 거의 10년 간의 블로그 작성 및 이벤트 리포팅 경험을 가진 작가이자 편집자입니다. 크립토폴리탄에서 한나는 뉴스 페이지에 기여하며 DeFi, RWA, 암호화폐 규제, AI 및 프론티어 테크 산업의 최신 동향을 보도하고 분석합니다. 그녀는 아카디아 대학교에서 경영학 학위를 취득했습니다.
