GAFI vai avaliar hubs cripto por falhas de AML; primeiros resultados em junho de 2027
- O FATF concordou, em sua plenária de outubro em Paris, realizar uma revisão direcionada a países com grandes setores de criptoativos, focando naqueles que possuem regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) escritas, mas falharam em aplicá-las.
- Os primeiros resultados serão divulgados em junho de 2027, seguidos por mais atualizações em outubro. As exchanges de criptoativos e os governos que as regulam devem esperar um escrutínio mais rigoroso e demandas de relatórios mais ágeis.
- Um relatório do FATF de julho de 2026 constatou que a maioria das jurisdições possui leis sobre a Regra da Viagem (Travel Rule), no entanto, 55 dos 91 países não tomaram nenhuma medida de aplicação da lei.
Uma revisão direcionada foi lançada contra nações com grande atividade em criptoativos. A revisão será conduzida pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), com foco especial em países que possuem regulamentação contra a lavagem de dinheiro, mas apresentam baixa taxa de aplicação.
O relatório será divulgado até junho de 2027 pela entidade fiscalizadora, com mais atualizações previstas para outubro.
O que o FATF concordou em Paris
O FATF realizou sua plenária de outubro em Paris, onde chegou a esta conclusão. A plenária, realizada entre 28 e 30 de outubro, foi a primeira realizada durante o mandato do presidente Giles Thomson, do Reino Unido.
A plenária foi compareceram por delegados de mais de 200 jurisdições. Foi também a primeira vez que países como Barbados, Namíbia e Tailândia estiveram presentes, embora através da Iniciativa de Convidados do GAFI.
Com base no acordo em Paris, a atenção será direcionada para as jurisdições que possuem setores significativos de ativos virtuais, em comparação com seu status atual de avaliação. O GAFI aplicará critérios objetivos, com monitoramento próximo, relatórios instantâneos e acompanhamento rápido, visando preencher as lacunas o mais breve possível.
Ainda não se sabe quais países estão afetados nem quantos são. O GAFI não respondeu a um pedido de lista dos países em vista.
Leis nos livros, mas ainda sem aplicação
O acordo é uma reação à falta percebida de aplicação da regulamentação de criptoativos. O GAFI publicou um relatório que constatou que 83% das jurisdições pesquisadas haviam adotado legislação sobre a Regra de Viagem (Travel Rule). A taxa de adoção aumentou 10% em relação ao ano anterior. O relatório foi divulgado em 16 de julho de 2026 e constitui a sétima atualização direcionada detalhando a aplicação das normas de criptoativos nos países.
A Regra de Viagem obriga as empresas de criptoativos a reportar os detalhes de uma transação (remetente e destinatário), assim como nas transferências bancárias.
No entanto, com base no relatório, 55 das 91 jurisdições que adotaram a legislação sobre a Regra de Viagem não realizaram ações de fiscalização.
Os governos também relataram dificuldades em identificar operadores sem licença e fiscalizar plataformas offshore que atendem usuários locais vindos do exterior.
Por que direcionar os centros de criptomoedas?
A ideia por trás de direcionar os centros de criptomoedas é simples: concentração. Nações com grande atividade de cripto ou “VASPs materialmente importantes” representam cerca de 97% do mercado global de ativos virtuais. Assim, a falta de fiscalização nessas jurisdições coloca outras em risco.
Entre outras razões para direcionar esses países, as redes criminosas que se aproveitam das regras desiguais para cometer fraudes, sonegar sanções e lavar dinheiro são uma das principais.
O presidente Thomson afirmou: “A implementação eficaz dos padrões do GAFI não pode mais ser adiada.”
O órgão apontou incidentes no Camboja, na Espanha e na Coreia do Norte como exemplos claros dos danos causados pela falta de fiscalização.
Além disso, um relatório separado sobre o dinheiro que flui através dos complexos de golpes foi aprovado pelos delegados na mesma plenária.
Países já se preparando para o escrutínio
Algumas nações já estão tomando medidas. Por exemplo, Espanha por fim ao uso anônimo de caixas eletrônicos de criptomoedas e agora exige verificações de identidade em todas as transações. A Turquia também passou sua avaliação mútua de quinta rodada em setembro, mas foi colocada sob acompanhamento aprimorado devido a um acúmulo de mais de 7.000 casos de crimes financeiros não processados.
A próxima data importante para o setor é junho de 2027; os resultados da revisão serão publicados então, com uma próxima leva em outubro.
Não apenas leia notícias sobre criptomoedas. Entenda-as. Inscreva-se em nossa newsletter. É grátis.
Perguntas Frequentes
Quais países serão revisados pelo GAFI?
O GAFI não os nomeou. Disse apenas que a revisão visa jurisdições com atividade de ativos virtuais "materialmente importante", escolhidas com base em critérios objetivos e seu status atual de avaliação.
Quando o GAFI publicará suas conclusões?
Os resultados iniciais estão previstos para junho de 2027, com um novo conjunto em outubro de 2027, de acordo com o GAFI.
Qual problema a revisão está tentando resolver?
Ela visa a lacuna entre a lei e a aplicação: o relatório do GAFI de julho de 2026 constatou que 83% das jurisdições pesquisadas tinham legislação sobre a Regra de Viagem, mas 55 das 91 com tais leis não haviam tomado nenhuma medida de supervisão ou aplicação.
Aviso. As informações fornecidas não constituem aconselhamento de negociação. Cryptopolitan.com não assume responsabilidade por quaisquer investimentos realizados com base nas informações fornecidas nesta página. Recomendamos fortemente a realização de pesquisa independente e/ou consulta a um profissional qualificado antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
