El GAFI revisará los centros cripto por incumplimientos en AML; primeros resultados, en junio de 2027
- El GAFAT acordó en su plenario de octubre celebrado en París llevar a cabo una revisión dirigida de los países con grandes sectores de criptoactivos, centrándose en aquellos que han establecido normas contra el blanqueo de capitales pero no las han hecho cumplir.
- Los primeros resultados se publicarán en junio de 2027, y habrá más en octubre. Los intercambios de criptoactivos y los gobiernos que los regulan deben esperar un escrutinio más riguroso y exigencias de presentación de informes más rápidas.
- Un informe del GAFAT de julio de 2026 reveló que la mayoría de las jurisdicciones cuentan con leyes sobre la Regla del Viajero, sin embargo, 55 de las 91 no habían tomado medidas de aplicación.
Se ha iniciado una revisión dirigida a naciones con gran actividad en materia de criptoactivos. La revisión será llevada a cabo por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFAT), con especial atención a los países que tienen regulación contra el blanqueo de capitales pero presentan una baja tasa de cumplimiento.
El organismo de supervisión publicará el informe antes de junio de 2027, con más actualizaciones previstas para octubre.
Lo acordado por el GAFAT en París
El GAFAT celebró su plenario de octubre en París, donde alcanzó esta conclusión. El plenario, celebrado del 28 al 30 de octubre, fue el primero realizado durante el mandato del presidente Giles Thomson, del Reino Unido.
El plenario fue asistieron por delegados de más de 200 jurisdicciones. También fue la primera vez que países como Barbados, Namibia y Tailandia estuvieron presentes, aunque a través de la Iniciativa de Invitados del GAFI.
Con base en el acuerdo de París, se prestará atención a las jurisdicciones que tengan sectores significativos de activos virtuales, en comparación con su estado actual de evaluación. El GAFI aplicará criterios objetivos, con un seguimiento cercano, informes instantáneos y una respuesta rápida para cerrar las brechas lo antes posible.
Aún no se sabe qué países están afectados ni cuántos son. El GAFI no ha respondido a una solicitud de lista de los países considerados.
Leyes vigentes pero aún sin aplicación
El acuerdo es una reacción a la falta percibida de aplicación de la regulación de criptoactivos. El GAFI publicó un informe que reveló que el 83% de las jurisdicciones encuestadas habían adoptado legislación sobre la Regla del Viaje. La tasa de adopción aumentó un 10% respecto al año anterior. El informe se publicó el 16 de julio de 2026 y constituye la séptima actualización específica que detalla la aplicación de los estándares de criptoactivos en los países.
La Regla del Viaje obliga a las empresas de criptoactivos a informar los detalles de una transacción (remitente y destinatario), al igual que ocurre con las transferencias bancarias.
Sin embargo, según el informe, 55 de las 91 jurisdicciones que habían adoptado legislación sobre la Regla de Viaje no han llevado a cabo acciones de aplicación.
Los gobiernos también informaron de dificultades para detectar operadores no autorizados y controlar plataformas offshore que atienden a usuarios locales desde el extranjero.
¿Por qué apuntar a los centros de criptomonedas?
La idea detrás de apuntar a los centros de criptomonedas es sencilla: la concentración. Las naciones con gran actividad en cripto o «VASPs materialmente importantes» representan aproximadamente el 97 % del mercado global de activos virtuales. Por lo tanto, una falta de aplicación en dichas jurisdicciones pone en riesgo a otras.
Entre otras razones para apuntar a estos países, destaca enormemente la presencia de redes criminales que se aprovechan de las normas desiguales para cometer fraudes, evadir sanciones y lavar dinero.
El presidente Thomson declaró: «Ya no puede retrasarse la implementación efectiva de las Normas del GAFI».
El organismo señaló definieron el mes. El 1 de abril de 2026, el Protocolo Drift perdió 285 millones de dólares. Un grupo norcoreano pasó unos seis meses ganándose la confianza de los empleados de Drift, solo para robar los fondos en 12 minutos utilizando instrucciones de retiro prefirmadas. en Camboya, España y Corea del Norte como ejemplos claros del daño causado por la falta de aplicación.
Además, un informe separado sobre el dinero que fluye a través de los complejos estafadores fue aprobado por los delegados en la misma sesión plenaria.
Países ya preparados para el escrutinio
Algunas naciones ya están tomando medidas. Por ejemplo, España poner fin al uso anónimo de los cajeros automáticos de criptomonedas, y ahora requiere verificaciones de identidad en cada transacción. Turquía también aprobada su evaluación mutua de quinta ronda en septiembre, pero fue colocada bajo seguimiento mejorado debido a un retraso de más de 7.000 casos de delitos financieros sin procesar.
La próxima fecha importante para el sector es junio de 2027; los resultados de la revisión se publicarán entonces, con un nuevo lote en octubre.
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Preguntas frecuentes
¿Qué países revisará el GAFI?
El GAFI no los ha nombrado. Solo dijo que la revisión tiene como objetivo jurisdicciones con actividad de activos virtuales "materialmente importante", elegidas según criterios objetivos y su estado actual de evaluación.
¿Cuándo publicará el GAFI sus hallazgos?
Los resultados iniciales están previstos para junio de 2027, con un conjunto adicional en octubre de 2027, según el GAFI.
¿Qué problema intenta resolver la revisión?
Se centra en la brecha entre la ley y la aplicación: el informe del GAFI de julio de 2026 encontró que el 83% de las jurisdicciones encuestadas tenían legislación sobre la Regla del Viaje, pero 55 de las 91 con dichas leyes no habían tomado ninguna medida de supervisión o aplicación.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
