FATF تراجع مراكز العملات الرقمية بسبب قصور مكافحة غسل الأموال.. والنتائج الأولى في يونيو 2027

تم إطلاق مراجعة مستهدفة للبلدان ذات النشاط الكبير للعملات المشفرة. وستقوم مجموعة العمل المالي (FATF) بإدارة هذه المراجعة، مع تركيز خاص على الدول التي لديها تنظيم لمكافحة غسل الأموال لكن معدل إنفاذها منخفض. 

سيتم إصدار التقرير بحلول يونيو 2027 من قبل هيئة الرقابة، مع صدور المزيد منه في أكتوبر.

ما اتفقت عليه مجموعة العمل المالي في باريس

عقدت مجموعة العمل المالي اجتماعها العام في باريس، ووصلت إلى هذا الاستنتاج خلال الاجتماع. وقد عُقد الاجتماع العام في الفترة من 28 إلى 30 أكتوبر، وكان الأول منذ تولي الرئيس جايلز طومسون من المملكة المتحدة منصبه. 

وكان الاجتماع العام حضر من قبل مندوبين من أكثر من 200 ولاية قضائية. كما كانت هذه أول مرة يحضر فيها بلدان مثل باربادوس وناميبيا وتايلاند، وإن كان ذلك من خلال مبادرة ضيوف FATF.

استناداً إلى الاتفاق في باريس، سيتم التركيز على الولايات القضائية التي لديها قطاعات كبيرة للأصول الافتراضية، مقارنةً بوضع تقييمها الحالي. ستطبق FATF معايير موضوعية، مع مراقبة وثيقة وإبلاغ فوري ومتابعة سريعة لسد الفجوات في أقرب وقت ممكن.

لا يزال غير معروف أي الدول المتأثرة وعدد هذه الدول. لم ترد FATF على طلب الحصول على قائمة بالدول المعنية.

قوانين موجودة على الورق ولكن لا يوجد إنفاذ بعد

الاتفاق هو رد فعل على ما يُنظر إليه على أنه نقص في إنفاذ تنظيم العملات المشفرة. أصدرت FATF تقريراً أظهر أن 83% من الولايات القضائية التي شملها الاستطلاع قد اعتمدت تشريعات «قاعدة السفر». ارتفعت نسبة الاعتماد بنسبة 10% مقارنة بالعام الماضي. صدر التقرير في 16 يوليو 2026، وهو التحديث المستهدف السابع الذي يوضح تطبيق معايير العملات المشفرة في البلدان.

تفرض قاعدة السفر على شركات العملات المشفرة الإبلاغ عن تفاصيل كل عملية تحويل (مرسل ومستلم)، تماماً كما هو الحال في تحويلات التحويلات البنكية.

ومع ذلك، وبناءً على التقرير، لم تقم 55 من أصل 91 ولاية قضائية كانت قد اعتمدت تشريعات «قاعدة السفر» باتخاذ إجراءات إنفاذ.

وأبلغت الحكومات أيضاً عن صعوبات في رصد المشغلين غير المرخصين ومراقبة المنصات الخارجية التي تخدم المستخدمين المحليين من الخارج.

لماذا استهداف مراكز العملات المشفرة؟

الفكرة الكامنة وراء استهداف مراكز العملات المشفرة بسيطة: التركيز. فالأمم ذات النشاط الكبير في مجال العملات المشفرة أو «مزودي خدمات الأصول الافتراضية ذوي الأهمية المادية» تمثل حوالي 97% من سوق الأصول الافتراضية العالمي. وبالتالي، فإن عدم وجود إنفاذ للقانون في مثل هذه الولايات القضائية يعرّض الآخرين للخطر.

ومن بين الأسباب الأخرى لاستهداف مثل هذه الدول، تشكل الشبكات الإجرامية التي تستفيد من تفاوت القواعد لارتكاب الاحتيال وتجنب العقوبات وغسل الأموال عاملاً كبيراً.

وقال الرئيس طومسون: «لا يمكن تأجيل التنفيذ الفعال لمعايير مجموعة العمل المالي (FATF) بعد الآن.»

أشار الجهاز إلى حادث في كمبوديا وإسبانيا وكوريا الشمالية كمثال واضح على الضرر الناجم عن عدم الإنفاذ.  

أيضًا، تقرير منفصل حول الأموال المتدفقة عبر مجمعات الاحتيال تمت الموافقة عليه من قبل المندوبين في الجلسة العامة نفسها.  

دول تستعد بالفعل للمساءلة

بعض الدول تتخذ خطوات بالفعل. فعلى سبيل المثال، إسبانيا وضع حد للاستخدام المجهول لأجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة، وتتطلب الآن التحقق من الهوية في كل عملية. كما أن تركيا مرر تقييمها المتبادل للدورة الخامسة في سبتمبر، لكنها وضعت تحت متابعة معززة بسبب تراكم أكثر من 7,000 قضية جريمة مالية لم تُلاحق قضائياً.

التاريخ الرئيسي التالي للقطاع هو يونيو 2027؛ سيتم نشر نتائج المراجعة آنذاك، مع دفعة أخرى في أكتوبر.