Le truffe cripto hanno costato agli investitori più di 1 miliardo di dollari dal 2021, afferma la FTC

Secondo la Federal Trade Commission (FTC), oltre 46.000 persone hanno perso più di 1 miliardo di dollari in meno di due anni a causa di frodi cripto. Secondo un rapporto della FTC pubblicato il 3 giugno 2022, le truffe cripto sono aumentate di 60 volte in dimensioni dal 2018. Hanno affermato che l'anonimato delle transazioni blockchain è la forza trainante principale dietro le truffe cripto perché l'identità del perpetratore è sconosciuta e la transazione è irreversibile.

Le truffe cripto hanno causato agli investitori di criptovalute perdite per oltre 1 miliardo di dollari

Secondo i rapporti di mercato, le truffe cripto sono in aumento nel settore delle finanze decentralizzate. In una dichiarazione, la FTC ha indicato che la struttura del settore delle finanze decentralizzate ha fornito una porta aperta per le truffe. Secondo la FTC, le criptovalute hanno diverse caratteristiche che attirano i truffatori. Non c'è una banca o un'altra autorità centrale per identificare le transazioni fraudolente e cercare di impedirne la realizzazione in primo luogo. Non c'è modo di riavere i soldi una volta che sono andati via.

L'anno scorso, i clienti hanno perso 60 volte più denaro rispetto all'anno precedente, con una perdita individuale mediana di 2.600 dollari. La FTC nota che bitcoin (70%), tether (10%) ed ether (9%) erano tra le criptovalute più popolari segnalate dalle persone truffate. Alla fine dello scorso anno, le criptovalute erano di grande tendenza poiché il bitcoin ha raggiunto un nuovo massimo di 69.000 dollari a novembre.

Il fatto che i trasferimenti di pagamento in criptovalute, come il bitcoin, siano irreversibili è una delle loro caratteristiche più attraenti. Questo non è sempre una cosa positiva. I chargeback sono un tipo di strumento inteso a proteggere i clienti che consente loro di invertire una transazione se ritengono che sia stata addebitata fraudolentemente per qualcosa che non hanno ricevuto. Tuttavia, questa funzione non è disponibile per le transazioni cripto.

Secondo la FTC, oltre la metà dei rispondenti che avevano perso valute digitali nelle truffe cripto ha dichiarato che è iniziato con un annuncio, un post o un messaggio su una piattaforma di social media. Secondo il rapporto, quasi quattro dollari su ogni dieci persi a causa di una truffa sui social media erano in criptovaluta, molto più di qualsiasi altro metodo di pagamento. Instagram, Facebook, WhatsApp e Telegram erano le piattaforme di social media più popolari in tali casi, secondo il rapporto della FTC.

La FTC ha sconsigliato di costruire portafogli di investimento basati su campagne promozionali guidate e mirate dai social media. Secondo la FTC, combinare i social media e le criptovalute è una combinazione volatile per le frodi. Inoltre, ha affermato che la maggior parte delle truffe sui social media sono mascherate da opportunità di business a causa della suscettibilità delle persone alle false promesse.

Il tipo più frequente di truffa cripto erano le false opportunità di investimento, che rappresentavano oltre il 90% delle truffe cripto. Nel 2021, la FTC ha ricevuto segnalazioni di perdite per frodi cripto associate a opportunità di investimento per un valore di 575 milioni di dollari. Molti investitori hanno affermato che i siti web e le applicazioni di investimento avrebbero consentito loro di seguire lo sviluppo delle loro criptovalute, ma le applicazioni erano fraudolente e cercare di ritirare i propri soldi si è rivelato difficile.

Non c'è una banca o un'altra autorità centralizzata per segnalare transazioni sospette e tentare di fermare la frode prima che accada. Queste considerazioni non sono uniche per le transazioni cripto, ma giocano tutte nelle mani dei truffatori.

FTC.

La FTC avverte gli investitori cripto di negoziare con cautela nel settore decentralizzato

Le truffe romantiche, che coinvolgono promesse ingannevoli di amore o matrimonio in cambio di denaro, costituiscono una parte sostanziale dei rapporti sulle truffe cripto, con perdite per un totale di 185 milioni di dollari. Molti di questi truffatori si avvicinano alle persone tramite social media o app di incontri. Il "pig slaughtering", una forma di truffa delle app di incontri — in cui i criminali sviluppano una relazione fittizia con una vittima per indurla a investire in criptovalute — è diventato più prevalente.

La FTC afferma che il secondo tipo di truffe cripto sono le truffe di impersonificazione di aziende e governi, che possono iniziare con comunicazioni false che pretendono di provenire da aziende tecnologiche come Amazon o Microsoft.

I clienti più giovani erano più propensi a essere ingannati dalle truffe cripto. Secondo la FTC, le persone di età compresa tra 20 e 49 anni avevano quasi tre volte più probabilità rispetto a quelle over 50 di segnalare la perdita di criptovalute a un truffatore.

La FTC consiglia agli investitori cripto di diffidare delle offerte fraudolente poiché gli investimenti in criptovalute non comportano rendimenti garantiti. Dovrebbero anche evitare transazioni commerciali che richiedono l'acquisto di bitcoin. Infine, dovrebbero essere sulla guardia per gesti romantici accompagnati da un'offerta cripto.

L'ultimo sviluppo arriva sulle ceneri di alcune settimane tumultuose nei mercati delle criptovalute. Il fallimento di una stablecoin ancorata al dollaro statunitense ha contribuito in modo significativo alla depressione dell'intera classe di asset cripto. Inoltre, la fiducia degli investitori è stata colpita dopo il calo dei prezzi, che ha cancellato 500 miliardi di dollari dalla capitalizzazione di mercato e l'ha danneggiata.

Per la maggior parte, gli investitori di mercato hanno perso denaro, così come numerosi investitori istituzionali e al dettaglio. Inoltre, non ci sono backstop dalla FDIC o da altre protezioni assicurative per i consumatori.

Il mercato delle criptovalute è stato afflitto da una serie di difficoltà negli ultimi mesi, costringendo figure prominenti come Cameron e Tyler Winklevoss a licenziare personale presso Gemini. L'"inverno cripto", che i due miliardari bitcoin hanno definito una "fase di contrazione", è stato "ulteriormente aggravato dall'attuale turbolenza economica e geopolitica".

È fondamentale ricordare che lo studio della FTC è solo una piccola parte di ciò che è realmente accaduto nel mondo delle criptovalute perché l'agenzia si affida a segnalazioni dirette fornite dalle vittime.

Secondo un documento della FTC, solo circa il cinque percento delle vittime di truffe cripto ha segnalato un'agenzia governativa, e molto poche hanno segnalato la FTC. Il numero di truffe bitcoin è cresciuto man mano che le criptovalute diventano più popolari. Nel 2019, Chainanalysis ha previsto che gli indirizzi illegali abbiano ricevuto circa 14 miliardi di dollari in criptovalute, quasi il doppio della quantità ottenuta nel 2020.