Secondo la FTC, le truffe sulle criptovalute sono costate agli investitori più di 1 miliardo di dollari dal 2021

Secondo la Federal Trade Commission (FTC), oltre 46.000 persone hanno perso più di 1 miliardo di dollari in meno di due anni a causa di frodi basate sulle criptovalute. Secondo un rapporto della FTC pubblicato il 3 giugno 2022, le truffe basate sulle criptovalute sono aumentate di 60 volte dal 2018. L'FTC sostiene che l'anonimato delle transazioni blockchain sia la principale forza trainante delle truffe basate sulle criptovalute, poiché l'dentdell'autore è sconosciuta e la transazione è irreversibile.

Le truffe sulle criptovalute costano agli investitori in criptovalute oltre 1 miliardo di dollari di perdite

Secondo i report di mercato, le truffe legate alle criptovalute sono in aumento nel settore della finanza decentralizzata. In una dichiarazione, la FTC ha indicato che la struttura del settore della finanza decentralizzata ha aperto la strada alle frodi. Secondo la FTC, le criptovalute presentano diverse caratteristiche che attraggonotractruffatori. Non esiste una banca o altra autorità centrale in grado di identificaredenttransazioni fraudolente e cercare di prevenirle. Inoltre, una volta perse, non c'è modo di recuperare il denaro.

L'anno scorso, i clienti hanno perso 60 volte più denaro rispetto all'anno precedente, con una perdita media individuale di 2.600 dollari. La FTC osserva che bitcoin (70%), Tether (10%) ed Ether (9%) sono state tra le criptovalute più popolari segnalate dalle persone truffate. Alla fine dello scorso anno, le criptovalute erano di gran moda, con bitcoin che ha raggiunto un nuovo massimo di 69.000 dollari a novembre.

Il fatto che i trasferimenti di pagamento in criptovalute, come bitcoin, siano irreversibili è una delle loro caratteristiche più interessanti. Questo non è sempre un aspetto positivo. I chargeback sono uno strumento pensato per proteggere i clienti, consentendo loro di annullare una transazione se ritengono che sia stata addebitata fraudolentemente una somma che non hanno ricevuto. Tuttavia, questa funzionalità non è disponibile per le transazioni in criptovalute.

Secondo la FTC, oltre la metà deglidentche hanno perso valute digitali in truffe basate su criptovalute ha dichiarato che la perdita è iniziata con una pubblicità, un post o un messaggio su una piattaforma di social media. Secondo il rapporto, quasi quattro dollari su dieci persi a causa di una frode sui social media erano in criptovalute, molto più che con qualsiasi altro metodo di pagamento. Instagram, Facebook, WhatsApp e Telegram sono state le piattaforme di social media più popolari in questi casi, secondo il rapporto della FTC.

La FTC ha sconsigliato di costruire portafogli di investimento basati su campagne promozionali mirate e basate sui social media. Secondo la FTC, la combinazione di social media e criptovalute è una combinazione instabile per le frodi. Inoltre, ha affermato che la maggior parte delle truffe sui social media sono mascherate da opportunità di business, a causa della suscettibilità delle persone alle false promesse.

La tipologia di frode più frequente riguardava le false possibilità di investimento, che rappresentavano oltre il 90% delle truffe legate alle criptovalute. Nel 2021, la FTC ha ricevuto segnalazioni di perdite per 575 milioni di dollari dovute a frodi legate a opportunità di investimento. Molti investitori hanno affermato che siti web e applicazioni di investimento avrebbero permesso loro di seguire l'evoluzione della propria criptovaluta, ma le app erano fraudolente e ottenere il denaro si è rivelato difficile.

Non esiste una banca o un'altra autorità centralizzata che segnali le transazioni sospette e tenti di fermare le frodi prima che si verifichino. Queste considerazioni non riguardano solo le transazioni in criptovalute, ma sono tutte un fattore che favorisce i truffatori.

Commissione federale per il commercio (FTC).

La FTC avverte gli investitori in criptovalute di operare con cautela nel settore decentralizzato

Le truffe sentimentali, che prevedono false promesse di amore o matrimonio in cambio di denaro, rappresentano una parte consistente delle segnalazioni di truffe legate alle criptovalute, con perdite totali pari a 185 milioni di dollari. Molti di questi truffatori contattano le vittime tramite social media o app di incontri. Il "macellazione dei maiali", una forma di frode tramite app di incontri in cui i malintenzionati creano una falsa relazione con una vittima per indurla a investire in criptovalute , è diventato sempre più diffuso.

Secondo la FTC, il secondo tipo di truffe basate sulle criptovalute sono le truffe che impersonano aziende e governi, che possono iniziare con comunicazioni false che affermano di provenire da aziende tecnologiche come Amazon o Microsoft.

I clienti più giovani avevano maggiori probabilità di essere ingannati dalle truffe sulle criptovalute. Secondo la FTC, le persone di età compresa tra 20 e 49 anni avevano quasi tre volte più probabilità rispetto a quelle di età superiore ai 50 anni di segnalare di aver perso criptovalute a causa di un truffatore.

La FTC consiglia agli investitori in criptovalute di diffidare delle offerte fraudolente, poiché gli investimenti in criptovalute non offrono rendimenti garantiti. Dovrebbero anche evitare transazioni commerciali che richiedono l'acquisto bitcoin . Infine, dovrebbero stare attenti ai gesti romantici accompagnati da un'offerta di criptovalute.

L'ultimo sviluppo arriva sulla scia di alcune settimane tumultuose nei mercati delle criptovalute. Il fallimento di una stablecoin ancorata al dollaro statunitense ha contribuito in larga misura alla depressione dell'intera classe di asset crittografici. Oltre a ciò, la fiducia degli investitori è stata colpita dal calo dei prezzi, che ha cancellato 500 miliardi di dollari dalla capitalizzazione di mercato, danneggiandola.

Nella maggior parte dei casi, gli investitori di mercato hanno perso denaro, così come numerosi investitori istituzionali e al dettaglio. Inoltre, non ci sono garanzie da parte della FDIC o di altre assicurazioni per i consumatori.

Il mercato delle criptovalute è stato colpito da una serie di difficoltà negli ultimi mesi, costringendo personaggi di spicco come Cameron e Tyler Winka licenziare il personale di Gemini. Il "cripto winter", che i due miliardari sostenitori bitcoinhanno definito una "fase ditrac", è stato "ulteriormente aggravato dall'attuale turbolenza economica e geopolitica".

È fondamentale ricordare che lo studio della FTC rappresenta solo una piccola parte di ciò che è realmente accaduto nel mondo delle criptovalute, poiché l'agenzia si basa su testimonianze dirette fornite dalle vittime.

Secondo un documento della FTC, solo circa il cinque percento delle vittime di truffe basate su criptovalute ha informato un'agenzia governativa e pochissime lo hanno fatto. Il numero di truffe bitcoin è aumentato con la crescente popolarità delle criptovalute. Nel 2019, Chainanalysis ha previsto che gli indirizzi illegali hanno ricevuto circa 14 miliardi di dollari in criptovalute, quasi il doppio rispetto al 2020.