تكبدت عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة المستثمرين أكثر من 1 مليار دولار منذ عام 2021، وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية

وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، خسر أكثر من 46,000 شخص أكثر من مليار دولار في أقل من عامين بسبب عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. ووفقًا لتقرير صادر عن لجنة التجارة الفيدرالية نُشر في 3 يونيو 2022، زادت عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة بمقدار 60 مرة في الحجم منذ عام 2018. زعموا أن إخفاء هوية معاملات البلوك تشين هو القوة الدافعة الرئيسية وراء عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، لأن هوية الجاني غير معروفة والمعاملة لا يمكن عكسها.

تكبدت عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة المستثمرين خسائر تزيد عن 1 مليار دولار

وفقًا لتقارير السوق، تزداد عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في صناعة التمويل اللامركزي. في بيان، أشارت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) إلى أن هيكل قطاع التمويل اللامركزي قد فتح الباب على مصراعيه أمام الاحتيال. وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية، تتميز العملات المشفرة بعدة خصائص تجتذب المحتالين. لا يوجد بنك أو سلطة مركزية أخرى لتحديد المعاملات الاحتيالية ومحاولة منع حدوثها من الأساس. لا توجد طريقة لاسترداد الأموال بمجرد فقدها.

في العام الماضي، خسر العملاء 60 مرة أكثر مما خسروه في العام السابق، بمتوسط خسارة فردية قدرها 2,600 دولار. وتلاحظ لجنة التجارة الفيدرالية أن البيتكوين (70%)، وتيثر (10%)، والإيثيريوم (9%) كانت من بين العملات المشفرة الأكثر شيوعًا التي أبلغ عنها الأفراد المحتالون. في نهاية العام الماضي، كانت العملات المشفرة في ذروة الاهتمام حيث سجلت البيتكوين ارتفاعًا جديدًا بلغ 69,000 دولار في نوفمبر.

حقيقة أن تحويلات الدفع بالعملات المشفرة، مثل البيتكوين، لا يمكن عكسها هي واحدة من أكثر ميزاتها جاذبية. هذا ليس دائمًا أمرًا إيجابيًا. تعتبر عمليات الإرجاع (Chargebacks) نوعًا من الأدوات المصممة لحماية العملاء، والتي تتيح لهم عكس المعاملة إذا اعتقدوا أنها تمت بشكل احتيالي مقابل أي شيء لم يتلقوه. ومع ذلك، هذه الميزة غير متاحة للمعاملات المشفرة.

وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية، ذكر أكثر من نصف المستجيبين الذين خسروا العملات الرقمية في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة أن الأمر بدأ بإعلان أو منشور أو رسالة على منصة تواصل اجتماعي. ووفقًا للتقرير، ذهب ما يقرب من أربعة دولارات من كل عشرة دولارات مفقودة بسبب الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي إلى العملات المشفرة، وهو رقم أعلى بكثير من أي طريقة دفع أخرى. كانت منصات Instagram وFacebook وWhatsApp وTelegram هي الأكثر شيوعًا في مثل هذه الحالات، وفقًا لتقرير لجنة التجارة الفيدرالية.

نصحت لجنة التجارة الفيدرالية ببناء محافظ استثمارية قائمة على الحملات الترويجية المستهدفة والمحفزة عبر وسائل التواصل الاجتماعي. ووفقًا للجنة التجارة الفيدرالية، فإن الجمع بين وسائل التواصل الاجتماعي والعملات المشفرة هو مزيج متقلب يؤدي إلى الاحتيال. بالإضافة إلى ذلك، ذكرت أن معظم عمليات الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي يتم تمويهها كفرص عمل بسبب قابلية الناس للوعد الكاذب.

كان النوع الأكثر شيوعًا من الاحتيال بالعملات المشفرة هو فرص الاستثمار الوهمية، والتي شكلت أكثر من 90% من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. في عام 2021، تلقت لجنة التجارة الفيدرالية تقارير عن خسائر بقيمة 575 مليون دولار ناتجة عن عمليات احتيال استثمارية بالعملات المشفرة. قال العديد من المستثمرين إن مواقع وتطبيقات الاستثمار ستتيح لهم متابعة تطور عملاتهم المشفرة، لكن التطبيقات كانت احتيالية، وأثبتت محاولة استرداد أموالك صعوبة بالغة.

لا يوجد بنك أو سلطة مركزية أخرى لإعلام المعاملات المشبوهة ومحاولة منع الاحتيال قبل حدوثه. هذه الاعتبارات ليست فريدة من نوعها في معاملات العملات المشفرة، لكنها جميعًا تلعب لصالح المحتالين.

لجنة التجارة الفيدرالية.

تحذر لجنة التجارة الفيدرالية مستثمري العملات المشفرة من التداول بحذر في الصناعة اللامركزية

تشكل عمليات الاحتيال العاطفي، التي تنطوي على وعود خادعة بالحب أو الزواج مقابل المال، جزءًا كبيرًا من تقارير الاحتيال بالعملات المشفرة، حيث تصل الخسائر إلى 185 مليون دولار. يتواصل العديد من هؤلاء المحتالين مع الأشخاص عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات التعارف. وقد ازدادت شيوعًا عمليات الاحتيال المعروفة بـ "ذبح الخنازير"، وهي شكل من أشكال الاحتيال في تطبيقات التعارف، حيث يطور الجناة علاقة وهمية مع الضحية لإقناعهم بـ الاستثمار في العملات المشفرة.

تقول لجنة التجارة الفيدرالية إن النوع الثاني من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة هو عمليات انتحال هوية الشركات والحكومات، والتي قد تبدأ برسائل مزيفة تدعي أنها من شركات تقنية مثل أمازون أو مايكروسوفت.

كان العملاء الأصغر سنًا أكثر عرضة للوقوع ضحية لعمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. ووفقًا للجنة التجارة الفيدرالية، كان الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 20 و49 عامًا أكثر عرضة بثلاث مرات تقريبًا من أولئك الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا للإبلاغ عن فقدان عملاتهم المشفرة بسبب المحتالين.

توصي لجنة التجارة الفيدرالية مستثمري العملات المشفرة بالحذر من العروض الاحتيالية، لأن استثمارات العملات المشفرة لا تأتي بعوائد مضمونة. يجب عليهم أيضًا تجنب المعاملات التجارية التي تتطلب شراء بيتكوين. وأخيرًا، يجب عليهم الحذر من الإيماءات الرومانسية المصاحبة لعروض العملات المشفرة.

يأتي التطور الأخير على أقدام أسابيع مضطربة في أسواق العملات المشفرة. ساهم فشل عملة مستقرة مربوطة بالدولار الأمريكي بشكل كبير في تدهور فئة الأصول المشفرة بأكملها. بالإضافة إلى ذلك، تعرض ثقة المستثمرين للضربة بعد انخفاض السعر، الذي محى 500 مليار دولار من القيمة السوقية وألحق الضرر بها.

في الغالب، خسر مستثمرو السوق المال، بالإضافة إلى العديد من المستثمرين المؤسسيين والتجزئة. علاوة على ذلك، لا توجد ضوابط خلفية من قبل FDIC أو أي حماية تأمينية أخرى للمستهلكين.

شهدت سوق العملات المشفرة عددًا من الصعوبات في الأشهر الأخيرة، مما أجبر شخصيات بارزة مثل كاميرون وتايلر وينكليفوس على تسريح موظفين في منصة Gemini. وقد وصف الثريان من عمالقة البيتكوين هذه الفترة بـ "الشتاء المشفر" بأنها "مرحلة انكماش"، وقد "تفاقمت أكثر بسبب الاضطرابات الاقتصادية والجيوسياسية الحالية".

من المهم تذكر أن دراسة لجنة التجارة الفيدرالية تمثل فقط جزءًا صغيرًا مما حدث بالفعل في عالم العملات المشفرة، لأن الوكالة تعتمد على التقارير المباشرة المقدمة من الضحايا.

وفقًا لورقة بحثية صادرة عن لجنة التجارة الفيدرالية، أبلغ فقط حوالي خمسة في المئة من ضحايا عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة عن الحادث إلى وكالة حكومية، وقلة قليلة منهم أبلغت لجنة التجارة الفيدرالية. وقد زاد عدد عمليات الاحتيال بالبيتكوين مع شعبية العملات المشفرة. في عام 2019، توقعت شركة Chainanalysis أن تتلقى العناوين غير القانونية حوالي 14 مليار دولار من العملات المشفرة، وهو ما يقارب ضعف المبلغ الذي تم الحصول عليه في عام 2020.