أفادت لجنة التجارة الفيدرالية أن عمليات الاحتيال في العملات المشفرة كلفت المستثمرين أكثر من مليار دولار منذ عام 2021

وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، خسر أكثر من 46,000 شخص أكثر من مليار دولار أمريكي في أقل من عامين بسبب عمليات احتيال بالعملات المشفرة. ووفقًا لتقرير صادر عن اللجنة نُشر في 3 يونيو 2022، تضاعف حجم عمليات احتيال العملات المشفرة 60 مرة منذ عام 2018. وزعم التقرير أن إخفاء هوية معاملات البلوك تشين هو الدافع الرئيسي وراء عمليات احتيال العملات المشفرة، لأنdentالجاني مجهولة والمعاملة غير قابلة للإلغاء.

عمليات الاحتيال في العملات المشفرة تكلف مستثمري العملات المشفرة خسائر تزيد عن مليار دولار

تشير تقارير السوق إلى تزايد عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية ضمن قطاع التمويل اللامركزي. وفي بيان لها، أوضحت لجنة التجارة الفيدرالية أن هيكلية هذا القطاع قد وفرت ثغرة كبيرة لعمليات الاحتيال. ووفقًا للجنة، تتميز العملات الرقمية بعدة خصائصtracالمحتالين، إذ لا يوجد بنك أو جهة مركزية أخرى قادرة على كشفdentالاحتيالية ومنعها من الأساس، كما أنه لا سبيل لاسترداد الأموال بعد ضياعها.

في العام الماضي، خسر العملاء 60 ضعفًا من أموالهم مقارنةً بالعام الذي سبقه، بمتوسط ​​خسارة فردية بلغت 2600 دولار. وتشير لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) إلى أن bitcoin (70%)، والتيثر (10%)، والإيثر (9%) كانت من بين العملات المشفرة الأكثر شيوعًا التي أبلغ عنها المحتالون. في نهاية العام الماضي، اكتسبت العملات المشفرة رواجًا كبيرًا، حيث وصل bitcoin إلى مستوى قياسي جديد بلغ 69,000 دولار في نوفمبر.

إن كون تحويلات المدفوعات بالعملات المشفرة، مثل bitcoin، غير قابلة للإلغاء يُعدّ من أكثر ميزاتها جاذبية. وهذا ليس دائمًا أمرًا إيجابيًا. فاسترداد المبالغ المدفوعة هو أداة مصممة لحماية العملاء، تتيح لهم إلغاء أي معاملة إذا اعتقدوا أنها فُرضت عليهم احتيالًا مقابل أي مبلغ لم يستلموه. ومع ذلك، لا تتوفر هذه الميزة لمعاملات العملات المشفرة.

وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، أفاد أكثر من نصفdentالذين خسروا عملات رقمية في عمليات احتيال بالعملات المشفرة أن الأمر بدأ بإعلان أو منشور أو رسالة على منصة تواصل اجتماعي. ووفقًا للتقرير، فإن ما يقرب من أربعة من كل عشرة دولارات مفقودة في عمليات احتيال على مواقع التواصل الاجتماعي كانت بالعملات المشفرة، أي أكثر بكثير من أي وسيلة دفع أخرى. ووفقًا لتقرير اللجنة، كانت إنستغرام وفيسبوك وواتساب وتيليجرام أكثر منصات التواصل الاجتماعي شيوعًا في مثل هذه الحالات.

نصحت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) بعدم بناء محافظ استثمارية بالاعتماد على حملات ترويجية موجهة عبر منصات التواصل الاجتماعي. ووفقًا للجنة، يُعدّ الجمع بين منصات التواصل الاجتماعي والعملات الرقمية مزيجًا متقلبًا يُفضي إلى الاحتيال. كما أشارت إلى أن معظم عمليات الاحتيال عبر منصات التواصل الاجتماعي تُخفى في صورة فرص عمل نظرًا لحساسية الناس للوعود الكاذبة.

كان أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا في مجال العملات المشفرة هو فرص الاستثمار الوهمية، والتي شكلت أكثر من 90% من عمليات الاحتيال في هذا المجال. في عام 2021، تلقت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) تقارير عن خسائر بقيمة 575 مليون دولار أمريكي نتيجة احتيال في العملات المشفرة مرتبطة بفرص استثمارية. قال العديد من المستثمرين إن مواقع وتطبيقات الاستثمار ستتيح لهم متابعة تطور عملاتهم المشفرة، لكن هذه التطبيقات كانت احتيالية، وكان من الصعب استرداد أموالهم.

لا يوجد بنك أو أي سلطة مركزية أخرى تُعنى بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة ومحاولة إيقاف الاحتيال قبل وقوعه. هذه الاعتبارات ليست مقتصرة على معاملات العملات المشفرة، ولكنها جميعها تُصب في مصلحة المحتالين.

لجنة التجارة الفيدرالية.

تحذر لجنة التجارة الفيدرالية مستثمري العملات المشفرة من التداول بحذر في الصناعة اللامركزية

عمليات الاحتيال العاطفي، التي تتضمن وعودًا كاذبة بالحب أو الزواج مقابل المال، نسبة كبيرة من عمليات الاحتيال في العملات الرقمية، حيث بلغت الخسائر 185 مليون دولار. ويلجأ العديد من هؤلاء المحتالين إلى وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة للتواصل مع ضحاياهم. وقد ازداد انتشار ما يُعرف بـ"الاحتيال الوهمي"، وهو شكل من أشكال الاحتيال عبر تطبيقات المواعدة، حيث يُنشئ المحتالون علاقة زائفة مع الضحية بهدف خداعها للاستثمار في العملات الرقمية .

وتقول لجنة التجارة الفيدرالية إن النوع الثاني من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة هو عمليات الاحتيال بانتحال شخصية الشركات والحكومات، والتي قد تبدأ باتصالات مزيفة تدعي أنها من شركات التكنولوجيا مثل أمازون أو مايكروسوفت.

كان العملاء الأصغر سنًا أكثر عرضة للوقوع في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. ووفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، فإن الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 20 و49 عامًا كانوا أكثر عرضة بثلاث مرات تقريبًا للإبلاغ عن فقدان عملاتهم المشفرة لمحتالين مقارنةً بمن تزيد أعمارهم عن 50 عامًا.

تنصح لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) مستثمري العملات المشفرة بالحذر من العروض الاحتيالية، إذ لا تضمن استثمارات العملات المشفرة عوائد مضمونة. كما ينبغي عليهم تجنب المعاملات التجارية التي تتطلب شراء bitcoin . وأخيرًا، عليهم الحذر من اللفتات الرومانسية المصاحبة لعرض عملات مشفرة.

يأتي هذا التطور الأخير في أعقاب أسابيع مضطربة شهدتها أسواق العملات المشفرة. ساهم فشل عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي بشكل كبير في تراجع سوق العملات المشفرة بأكمله. إضافةً إلى ذلك، تضررت ثقة المستثمرين بشدة بعد انخفاض الأسعار، مما أدى إلى محو 500 مليار دولار من قيمتها السوقية وألحق بها أضرارًا بالغة.

في الغالب، خسر مستثمرو السوق أموالهم، بالإضافة إلى العديد من المستثمرين المؤسسيين والأفراد. علاوة على ذلك، لا توجد أي ضمانات من مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أو أي حماية تأمينية أخرى للمستهلكين.

عانى سوق العملات المشفرة من عدد من الصعوبات في الأشهر الأخيرة، مما أجبر شخصيات بارزة، من بينهم كاميرون وتايلر Winkليفوس، على تسريح موظفي جيميني. وقد تفاقم "شتاء العملات المشفرة"، الذي وصفه مليارديرا bitcoinبـ"مرحلةtrac"، بسبب الاضطرابات الاقتصادية والجيوسياسية الحالية.

من الضروري أن نتذكر أن دراسة لجنة التجارة الفيدرالية ليست سوى جزء صغير مما حدث بالفعل في عالم العملات المشفرة لأن الوكالة تعتمد على تقارير مباشرة قدمها الضحايا.

وفقًا لتقرير صادر عن لجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، فإن حوالي 5% فقط من ضحايا عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة أبلغوا الجهات الحكومية، وقليل منهم أبلغوا اللجنة. وقد ازداد عدد عمليات الاحتيال bitcoin مع ازدياد شعبية العملات المشفرة. في عام 2019، توقعت شركة Chainanalysis أن تتلقى العناوين غير القانونية حوالي 14 مليار دولار من العملات المشفرة، أي ما يقرب من ضعف المبلغ الذي تم الحصول عليه في عام 2020.