كيف تستثمر في العملات الرقمية (دليل كامل)

تزداد قوة عملات الكريبتو وأعمال البلوك تشين رغم المخاطر. يحصل المستثمرون على خدمات حيازة من الدرجة المؤسسية بينما تقوم صانعو السوق بتطوير البنية التحتية المالية المطلوبة بشدة. يكتسب المستثمرون المحترفون والأفراد بشكل متزايد الوصول إلى الأدوات اللازمة لإدارة وحماية أصولهم من العملات الرقمية.

تكتسب العديد من الشركات تعرضاً مباشراً للعملات الرقمية مع تطور أسواق العقود الآجلة للعملات الرقمية ومواءمتها مع سوق التمويل اللامركزي (DeFi). تقوم عمالقة المالية مثل باي بال بتسهيل شراء وبيع العملات الرقمية على منصاتاتهم الشهيرة.

على الرغم من استمرار تأثير عوامل مختلفة على مخاطر العملات الرقمية، فإن معدل التبني المتسارع هو مؤشر على نضج الصناعة. يسعى المستثمرون الأفراد والشركات إلى الحصول على تعرض مباشر للعملات الرقمية لأنها تعتبر فئة أصول آمنة للاستثمارات واسعة النطاق.

على الرغم من أن الاستثمار في أصول الكريبتو ينطوي على مخاطر، إلا أنه قد يكون مربحاً أيضاً إذا تم بشكل صحيح. ارتفعت أسعار البيتكوين والعملات البديلة بشكل كبير في الماضي، لكنها انخفضت منذ ذلك الحين في عام 2022. لذلك، من الضروري أن تدخل في استثمارك في الكريبتو وعيناك مفتوحتان.

لنعرّف أولاً ببعض أساسيات العملات الرقمية قبل التركيز على تفاصيل استثمار العملات الرقمية.

ما هي العملة الرقمية؟

العملات المشفرة لها ميزات مشابهة للعملة التقليدية، باستثناء أنها رقمية بحتة. فرق رئيسي آخر بين كل من العملات المشفرة والمال التقليدي هو اللامركزية. هذا يعني أن العملات المشفرة يتم تداولها مباشرة بين شخصين دون مشاركة بنك أو طرف ثالث. لا توجد قيود جغرافية أو سياسية، ويحصل جميع مالكي العملات المشفرة على تخزين أموالهم الرقمية في محفظة شخصية عبر الإنترنت.

أنواع العملات الرقمية

هناك حوالي ثمانية (8) أنواع من العملات المشفرة وفقًا للوظيفة والصياغة، بما في ذلك الفائدة، والتبادل، والدفع، والأمان، والعملات المستقرة، ورموز DeFi، وNFTs، والرموز المدعومة بالأصول. يمكننا التبسيط عن طريق تصنيفها إلى فئتين رئيسيتين، يتم التمييز بينهما بصياغتها أو كودها: العملات مقابل الرموز.

1. العملات (Coins)

تعمل جميع عملات الكريبتو بدون استثناء على شبكات البلوك تشين الخاصة بها. تعتبر العملات الرقمية الأصلية التي تعمل على السلاسل الأصلية وعلى شوكاتها (سلاسل جديدة تم إنشاؤها نتيجة لبعض التغييرات في البروتوكول) عملات. يمكن للعملات أن تعمل كعملة رقمية لأنها تمتلك خصائص العملات التقليدية. في معظم شبكات البلوك تشين، يتم إصدار عملات جديدة من خلال عملية تُسمى التعدين.

تشمل العملات المشفرة للدفع والفائدة البيتكوين والعملات البديلة، وهي ببديلين في مقابل البيتكوين كعملة مشفرة رئيسية. باستثناء الإيثريوم، تم تشعب معظم الأوليين من البيتكوين بينما تمتلك بعض العملات البديلة مثل Wave وOmni وEthereum وNEO سلاسل الكتل الخاصة بها. لا يتم دعم أو ضمان هذه الاستثمارات بواسطة التنظيم.

2. الرموز المميزة (Tokens)

الرموز هي صور رقمية لمورد أو فائدة محددة في سلسلة الكتل. الرمز هو وحدة قيمة رقمية تمثل أصلًا أو فائدة. على عكس العملات، لا تمتلك الرموز سلسلة كتل خاصة بها وتصدر فوق الشبكات الموجودة. على عكس العملات، لا يتم تعدين الرموز في عملية التحقق من المعاملات. بدلاً من ذلك، يتم سكها.

يمكن استخدام الرموز المميزة لجمع الأموال أو لمنح الوصول إلى خدمات معينة. يمكن لبعض الرموز المميزة حتى أن تمثل عملات على شبكة مختلفة. تسمى هذه الرموز بـ "الرموز المعبأة" (Wrapped Tokens) وتتبع سعر الأصل الأساسي. أمثلة على الرموز المميزة تشمل تيثر (Tether)، وUSD Coin، وBinance USD، وDai Wrapped Bitcoin، وShiba Inu، وChainlink، والمزيد الكثير.

2.1 رموز القيمة

هذه تشبه الأسهم التقليدية في الهيكل والنشاط، باستثناء أن الملكية والمعاملة تحدث رقمياً. يحق للمستثمرين الحصول على أرباح من الأنشطة الإدارية والضمانية والقرارات. تمثل رموز الديون قروضاً قصيرة الأجل تحمل أسعار فائدة محددة مسبقاً.

2.2 الرموز المدعومة بالأصول

هذه مدعومة بأصول حقيقية مثل العقارات، والفن، وائتمانات الكربون، أو سلع أساسية. تحمل خصائص الذهب والفضة والنفط وما إلى ذلك. وهي قابلة للتداول، وهكذا.

2.3. العملات المستقرة (Stablecoins)

نوع شائع جداً من الرموز المميزة هو العملة المستقرة، على سبيل المثال، رمز يتبع سعر الدولار الأمريكي.

ما هي محفظة الكريبتو؟

تحتاج إلى محفظة رقمية لتخزين عملات الكريبتو الخاصة بك. المحفظة الرقمية هي حساب آمن يمكنك إعداده من خلال منصة تبادل العملات الرقمية أو مزود خدمات الدفع (PSP) من أجل الاحتفاظ بعملتك الرقمية المشفرة. 

يمكن أن تأخذ محفظة العملات المشفرة أشكالًا مختلفة ولكن الوظيفة هي شراء والاحتفاظ بعملات مشفرة إضافية، والدفع للمشتريات مباشرة باستخدام محتويات محفظتك الرقمية، أو بيع عملاتك المشفرة وتحويلها مرة أخرى إلى عملة تقليدية مثل الدولار الأمريكي (USD).

ما الذي يجب معرفته قبل الاستثمار في العملات الرقمية

1. قم بإلقاء نظرة متعمقة في أسواق الكريبتو

سيُذكر عام 2022 كأحد الأسوأ لمستثمري الكريبتو وسوق الكريبتو بشكل عام. على الرغم من بعض المكاسب الطفيفة في الأسابيع الأخيرة، فإن سوق العملات الرقمية ككل راكد بشكل أساسي. على الرغم من عدم يقين أحد، يعتقد العديد من الخبراء أن أسعار العملات الرقمية قد تنخفض بشكل كبير أكثر قبل حدوث انتعاش مستدام.

يستمر الناس في الاهتمام بالأصول الرقمية، وهو موضوع شائع في كل من الثقافة الشعبية وبين المستثمرين. ومع ذلك، لا يزال سوق الكريبتو شاباً ويتغير باستمرار. يفسر هذا إلى حد كبير لماذا يمكن أن يتبع أي ارتفاع جديد للبيتكوين بسرعة انخفاضات حادة.

تتطلب التنبؤ بالاتجاه طويل الأمد للأحداث مهارات مهنية وتعرض طويل الأمد للصناعة. لفهم أعمق للسوق، يراقب الخبراء قضايا مثل التشريعات وقبول المؤسسات لمدفوعات الكريبتو في الأشهر القادمة. يتطلب التحليل الأساسي صورة كاملة عن استثمار الكريبتو، وفحص النطاق الكامل لمشروع الكريبتو لتطوير نظرة أكثر شمولاً. جعل الناس يتخلون عن أموالهم التي كسبوها بجهد أمر خطير.

إذا قررت الاستثمار في العملات الرقمية، فأسس قرارك على الحقيقة بدلاً من الضجيج - وهناك الكثير من الضجيج. معرفة المخاطر يمكن أن تساعدك فيقرر ما إذا كان الاستثمار في العملة الرقمية خياراً جيداً لك ولوضعك المالي الشخصي قبل الشراء والبيع.

2. اعرف كيفية الحفاظ على أمان عملات الكريبتو 

تظهر عدة مؤشرات أن العملات الرقمية ليست بالضرورة استثماراً آمناً. العملات الرقمية ليست استثماراً جيداً، وفقاً لبنك إنجلترا. حذر الحاكم أندرو بيلي من أن المستثمرين يجب أن يستعدوا لخسارة مدخراتهم بالكامل. في الطرف الآخر من طيف الاستثمار في الوقت نفسه، تشير عدة مؤشرات إلى أن العملات الرقمية هنا لتبقى.

بناءً على أحداث العام الماضي، من الآمن.assert أن التشفير وتكنولوجيا سلسلة الكتل فعال. ومع ذلك، لا يمكن للمستثمرين قول الشيء نفسه حول الكيانات المركزية للعملات المشفرة والأشخاص وراء العمليات. قبل أن نتمكن من تحديد مدى أمان الصناعة، إليك فهم لكيفية عمل الصناعة. DYOR أو إجراء بحثك الخاص هو أفضل معدات للحصول عليها الآن.

3. فهم عمليات سوق الكريبتو

يستخدم البيتكوين والعملات البديلة (بدائل البيتكوين) تقنية البلوك تشين. البلوك تشين هي تقنية للدفاتر الموزعة التي تعمل بواسطة المعدنين. قوة معالجة شبكة البيتكوين حوالي 10 إلى 20 مرة من خوادم جوجل. هذا يجعلها واحدة من أكثر الشبكات أماناً في العالم.

من المثير للاهتمام أن تقنية البلوك تشين تحقق هذا المستوى العالي من الأمان من خلال توفير حوافز مالية سلبية للتلاعب. من أجل ضمان السلامة والوظائف، يعتمد البلوك تشين على الاستدلال الاحتمالي بدلاً من اليقين المطلق.

لقرصنة سلسلة الكتل، ستحتاج إلى التحكم في 51% من عمال المناجم في الشبكة في وقت واحد، مما يجعل اختراقات الأمان غير قابلة للتنفيذ للغاية. ومع ذلك، تظل منصات العملات المشفرة عرضة للقرصنة. إذا لم تخزن عملتك المشفرة في محفظة الأجهزة.

على الرغم من شبه المناعة الكاملة للبلوك تشين، فإن البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى هي استثمارات محفوفة بالمخاطر. في سوق هابط، مثل الذي شوهد في عام 2022، ليس من غير المألوف أن ينخفض البيتكوين بنسبة 80 إلى 90 في المئة.

خسر البيتكوين 84٪ من قيمته في عام 2015 وحوالي 85٪ من قيمته في سوق الهبوط لعام 2018. ومع ذلك، مع دخول المزيد من المؤسسات والمشاركين طويلي الأجل إلى السوق، من المتوقع أن تنخفض التقلبات بشكل كبير.

بلوك تشين إيثريوم هو الثاني من حيث الأمان بعد بلوك تشين البيتكوين. بعد ذلك، تصبح الأمور أكثر تعقيداً. لأن الأمان يتناسب طردياً مع القدرة على التحكم في 51 في المئة من الشبكة، فإن الشبكات الأصغر هي أهداف أصغر لكنها أقل أماناً في جوهرها. "الأمان" التشفيري ليس عالمياً.

4. تخفيف المخاطر المرتبطة باستثمارات الكريبتو

حذرت الحكومات والهيئات التنظيمية المصرفية في几乎所有 الدول المستثمرين من المخاطر المرتبطة بشراء العملات الرقمية. وكانت التحذيرات حادة وواسعة الانتشار جزئياً بسبب الضجيج المحيط بالعملة الرقمية.

عندما تجعل استثماراً الأخبار لعوائد ترتفع بسرعة، أو يظهر في الإعلانات، أو يوصي به المشاهير كطريقة للثراء، فإنه يعتبر مخططاً للثراء السريع. ونتيجة لذلك، يمكن للمستثمرين الاستثمار دون النظر في العواقب المحتملة.

أدت سرقات العملات الرقمية إلى خسائر كبيرة للمستثمرين الذين تعرضت أصولهم للاختراق. وقد دفع ذلك عددًا من المنصات وشركات التأمين الخارجية إلى تقديم حماية ضد الاختراق. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاحتفاظ بالعملات الرقمية بأمان أكثر صعوبة من امتلاك الأسهم أو السندات.

خلال الأشهر الـ 12 الماضية، انخفض إجمالي القيمة السوقية لسوق الكريبتو إلى مستويات غير مسبوقة. كشف الانهيار الأخير لمنصة FTX، وهي منصة لتداول العملات الرقمية، عن الجانب المظلم لتداول العملات الرقمية. تم اختبار الاستثمار في الكريبتو ووجد أنه غير كافٍ.

مع معارك منصات الكريبتو ضد الاختراقات، إليك بعض مخاوف الأمان والمخاطر التي تواجه صناعة الكريبتو.

قوانين الضرائب

تم إنشاء الكريبتو لتكون لامركزية وبعيدة عن متناول الحكومات والهيئات التنظيمية المالية. ومع ذلك، بدأت الكيانات المركزية في جميع أنحاء العالم في فرض ضرائب على الكريبتو. ونتيجة لتصنيفها كأصول رأسمالية، تخضع العملات الرقمية لنفس متطلبات الضرائب مثل الأسهم. إليك مثال من الولايات المتحدة:

وفقاً لدائرة الإيرادات الداخلية (IRS)، تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية عندما تستخدم العملات الرقمية لشراء السلع والخدمات أو مبادلتها بعملات أخرى. بالإضافة إلى ذلك، تخضع أي بيتكوين تم تعدينه للضريبة.

يجب على مستثمري العملات الرقمية تضمين أرباحهم كدخل في إقراراتهم الضريبية. ليس كل معاملات الكريبتو خاضعة للضريبة، على الرغم من ذلك. يظل شراء وتخزين ونقل البيتكوين بين المنصات أو المحافظ مستثناً.

سوق متقلب

التقلبات هي واحدة من أكثر المقاييس الأساسية لصحة الأصل المالي، والعملات الرقمية هي من بين احتمالات الاستثمار الأكثر تقلباً المتاحة. التقلبات الشديدة هي سمة مميزة للعملات الرقمية. بينما من الممكن تحقيق مكاسب كبيرة، قد تفقد أيضاً كل شيء.

بالإضافة إلى ذلك، تدفع التكهنات الجامحة حول مستقبل عملة رقمية السعر صعوداً وهبوطاً. سوق الكريبتو مدفوع بالتكهنات، حيث يقوم بعض الأفراد بشراء وبيع أصولهم عند أول علامة على انخفاض السعر. قد يتسبب تغريدة سلبية واحدة أو تقرير إخباري في انخفاض سعر عملة رقمية بشكل حاد.

ومع ذلك، هناك مؤشرات على أن سوق الكريبتو يكتسب السيطرة على تقلباته. مؤخراً، قامت شركات التداول والاستثمار الكبيرة بتراكم حصص كبيرة في معظم العملات الرقمية. بسبب التأثير المثبت لهذه الشركات الكبيرة، قد تبدأ تقلبات هذه العملات الرقمية في الاقتراب من مستوى صحي.

عمليات السحب المفاجئ والاحتيال

في عام 2022، وصلت حالات الاحتيال في الكريبتو إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق. على هذا الأساس، غرمت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) مشاهير مثل كيم كارداشيان للترويج لمخططات احتيالية. في المستقبل، سيزداد نطاق الاحتيال في الكريبتو بشكل كبير. علاوة على ذلك، قد تبالغ منصات الكريبتو في مقدار ما يمكن للمستثمرين كسبه من الاستثمار في العملات الرقمية مع التقليل من المخاطر المرتبطة بها.

كيفية الاستثمار في العملات الرقمية خطوة بخطوة

في البداية، اختيار عدد صغير فقط من العملات الرقمية والاحتفاظ بها (HODLing) لفترة طويلة هو حقاً القاعدة الذكية لاستثمار الكريبتو. في الواقع، غيّرت بعض البرامج الجديدة صورة الكريبتو. عندما تظهر أبحاثك الخاصة أن عملة معينة (أو عدد من العملات) من المرجح حقاً أن ترى القيمة قريباً، فإن النصيحة الرئيسية هي البقاء معها، بغض النظر عما يحدث آخر.

1. ضع خطة استثمارك

للمبتدئين، مثل عبور شارع مزدحم، فإن أفضل استراتيجية هي التوقف والنظر والاستماع. الغرور لن يفيدك، لكن الحذر الإضافي سيحميك من آلام القلب المستقبلية. وبالتالي، ستكون آمناً إذا تجنبت أسوأ النصائح، وبعد القيام بالخطوات التحضيرية المذكورة سابقاً، لديك فكرة جيدة عن العملة/العملات التي تريد الاستثمار فيها.

2. قرر كم ستستثمر للبدء، إلخ

لا يمكنك أن تخطئ مع العملات الرئيسية، في البداية، ولكن عندما يكون رأس مالك متحفظاً، يمكنك أن تحقق نتائج جيدة مع العملات البديلة التي تظهر الكثير من الوعد بناءً على فائدة العملة، وحجم المجتمع، والقيمة السوقية.

احتفظ بتوقعاتك منخفضة وحدد أهدافاً قابلة للتحقيق. يمكنك تحديد هدف بنسبة ربح 20-25 في المئة، ولكن إذا ظهر 10٪، فوزع استثماراتك. أيضاً، يجب على المرء تجنب الاستثمار في الأسهم التي تقدم وعوداً كاذبة بأرباح أعلى.

قم ببناء إجراءات إدارة مخاطر مدروسة بعناية قبل الاستثمار في أي عملة رقمية. لذلك، في البداية، يجب أن تبدأ باستثمار مبلغ صغير. لدى معظم المنصات إيداع أولي أدنى قدره 50 دولاراً، وقد ساعدت هذه الميزة المستثمرين على حماية رأس مالهم من خلال عدم الاستثمار بكثافة. 

تجنب القرارات القهرية وطور استراتيجيات أفضل وحدد أهدافًا قابلة للتحقيق وفقًا لها. اعرف ما هو معروض في المنصات المختلفة، وتوجه إلى المنتديات بأسئلتك. على سبيل المثال، اعرف ما هو الرهان (Staking). أو تعلم الزراعة (Farming). أين العائد أفضل؟ هذه تستحق الدراسة إذا كانت مناسبة لتفضيل المخاطر الخاص بك. قد تفكر أيضًا في صانع السوق الآلي (AMM) كمبتدئ.

3. كيفية اختيار المنصة الصحيحة

عند اختيار أفضل منصة لتداول العملات الرقمية لاحتياجاتك، ضع في اعتبارك تعليقات المجتمع حول موثوقية المنصة، ورسوم المنصة، والأمان، وأحجام التداول، والمواد التعليمية، والدعم، وما إذا كانت المنصة تذكر العملات الرقمية التي تهتم بشرائها.

يمكنك تقليل تعرضك للمخاطر من خلال توزيع مشترياتك من العملات الرقمية عبر بورصات متعددة. أو يمكنك اعتماد عادة نقل أصولك من العملات الرقمية من المحفظة الافتراضية للبورصة إلى محفظة "باردة" شخصية وآمنة.

فحص العملات الرقمية المتاحة على منصة معينة بعناية. قد يكون من المناسب بالنسبة لك استخدام منصة تداول العملات الرقمية التي تتداول فقط عددًا قليلاً من العملات.

لدينا قائمة بأفضل منصات الكريبتو المتميزة وفقاً للأمان، والعملات المتاحة، والرسوم، وتعليمات الاستخدام.

المنصة	المزايا	العيوب
Coinbase	الأموال مؤمنة خصوصياً في حالة حدوث انتهاك للأمن السيبراني واجهة سهلة الاستخدام للمبتدئين تتميز ببوابة شراء العملات الورقية إلى العملات المشفرة مع خيارات دفع متعددة أكثر من 80 زوج عملات للاختيار من بينها للتداول. تسمح بأدنى تداولات بقيمة $2 يسمح لجميع الولايات الأمريكية	رسوم تداول عالية خدمة دعم العملاء المتأخرة
Etoro	واجهة سهلة الاستخدام للمبتدئين آمنة جداً للتداول لأنها تخضع لهيئة تنظيمية أمريكية. يدعم شراء حوالي 30 عملة رقمية باستخدام العملة الورقية. فتح حساب سهل. حساب تجريبي بقيمة 100,000 افتراضية  مال ميزة لنسخ تداولات المتداولين المحترفين	مقيدة بـ 43 ولاية أمريكية فقط على الرغم من وجود ميزات صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) والفوركس، فإن تداول الكريبتو فقط مسموح به للمقيمين في الولايات المتحدة. رسوم تداول عالية
Crypto.com	رسوم تداول منخفضة أمان جيد أكثر من 150 عملة للتداول تقدم بطاقة فيزا مع 8٪ استرداد نقدي على المعاملات الأفضل للراهن (Staking)	صعب التنقل فيه نسبياً خدمة دعم العملاء متخلفة.
Gemini	متاحة في جميع ولايات الولايات المتحدة محمية ضد اختراقات الأمن السيبراني المحتملة تقدم عدداً كبيراً من العملات المشفرة للتداول. تغطي خيارات تداول متعددة	رسوم تداول عالية صعبة التنقل
كريكن (Kraken)	رسوم منخفضة جداً تنوع كبير من العملات المشفرة للتداول تقدم أنواعاً متعددة من التداول تتراوح من تداول العقود المستقبلية، تداول الفوركس إلى OTC، والمزيد الكثير	مواد تعليمية قليلة جداً رسوم شراء فورية عالية.
Kucoin	الأفضل لتداول العملات البديلة، تنوع كبير من العملات رسوم منخفضة أمان جيد منصة سهلة الاستخدام للمبتدئين برنامج ولاء لكسب KCS	سيولة منخفضة
Binance	حجم تداول عالي عدد كبير من أزواج العملات الرقمية خدمات عديدة لكسب المال رسوم معاملات منخفضة	غير متاحة في جميع ولايات الولايات المتحدة عملية تحقق KYC صعبة خدمة دعم العملاء متخلفة.
Robinhood	آمنة للتداول متاح في جميع ولايات الولايات المتحدة يقدم تداول صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)، والأسهم بدون عمولة، وخيارات التداول رسوم تداول منخفضة	خدمة دعم العملاء متخلفة. بعض ميزات التداول
أبحد	منصة سهلة الاستخدام لا توجد رسوم خفية عملات رقمية متعددة للتداول متاح في جميع الولايات في الولايات المتحدة	مواد تعليمية أقل
كوينماما	خدمة دعم عملاء جيدة واجهة سهلة الاستخدام دليل رائع للتداول	رسوم تداول عالية يُسمح للأوروبيين فقط ببيع البيتكوين ميزات محدودة

على سبيل المثال، لنأخذ ADA، العملة الأصلية لشبكة Cardano:

كيفية شراء Cardano (ADA) - خطوات موجزة

1. احصل على محفظة ADA.
2. سجل عنوان محفظة Cardano الخاصة بك.
3. اعثر على منصة تقدم تداول ADA.
4. اشترِ ADA.
5. أرسل رموز Cardano الخاصة بك إلى عنوان محفظتك للتخزين.

يرجى الرجوع إلى الخطوات التفصيلية هنا.

ما هو أفضل شكل من أشكال استثمار الكريبتو؟

الاستثمار في قطاع DeFi

ينظر العديد من المستثمرين إلى العملات الرقمية على أنها استثمارات طويلة الأجل. يدعي بعض المستثمرين أنهم لن يبيعوا عملات الكريبتو الخاصة بهم أبداً لأنهم يعتقدون أنها ستحل في النهاية محل كل من الذهب والعملات الورقية.

ومع ذلك، فقد صمدت العملات الرقمية أمام أسواق هبوط متعددة السنوات، مما أجبر عشرات الآلاف من المستثمرين على خسارة ما لا يقل عن 70٪ من محافظهم. وبغض النظر، تجاوز سعر البيتكوين مراراً وتكراراً أعلى مستوياته على الإطلاق. ومع ذلك، فإن الاستنتاج هنا هو أن تحيز الناجين يبالغ في عوائد البيتكوين.

تحديداً، يفضل المستثمرون تفسير أداء العملات الرقمية الحالية مثل البيتكوين والإيثريوم (BTC وETH) كعينة ممثلة وشاملة، متجاهلين مئات العملات الرقمية التي فشلت.

من ناحية أخرى، ينظر بعض متداولي الكريبتو إلى العملات الرقمية على أنها استثمارات قصيرة الأجل. سيشتري بعض المتداولين رموز بيتكوين عديمة القيمة لأنهم يعتقدون أن السعر سيزيد بغض النظر.

كريبتو على أساس استثمار قصير الأجل

المتداولون الذين يستثمرون في العملات الرقمية على المدى القصير يهتمون أكثر بتاريخ سعر العملة من فائدتها. العديد من مستثمري الكريبتو قصيري الأجل، على سبيل المثال، يستثمرون في SHIB، الذي لا يتمتع بميزة تنافسية على البيتكوين والعملات الرقمية الأكبر الأخرى. في محاولة لتوليد عوائد سريعة، يشتري هؤلاء المتداولون عملات الميم بسبب تقلباتها العالية.

يقوم متداولو المدى القصير الآخرون بشراء البيتكوين أثناء ارتفاع الأسعار، على أمل ركوب الزخم. يمكن لبعض المتداولين تحقيق أرباح بهذه الطريقة، لكن معظم الناس يكونون أفضل حالاً ببساطة شراء والاحتفاظ بعملتهم الرقمية على المدى الطويل.

ومع ذلك، يلاحظ المحللون أن الاستثمارات طويلة الأجل عادة ما تكون أكثر فائدة من الاستثمارات قصيرة الأجل. الهدف الأساسي لمحفظة العملات البديلة هو الاحتفاظ بها لفترة كافية لتجربة حركة شاذة في السوق.

كريبتو على أساس استثمار طويل الأجل

إذا كنت تؤمن بتقنية البلوك تشين، فإن العملات الرقمية هي استثمار ممتاز على المدى الطويل. البيتكوين هو مشروع الكريبتو الرئيسي الوحيد ذو الأصل غير المعروف والنمو العضوي. الإيثريوم هو ثاني أكبر عملة رقمية من حيث القيمة السوقية.

ومع ذلك، من الضروري التأكيد على أن استثمارات البيتكوين والإيثريوم ليست استثمارات مباشرة في تقنية البلوك تشين. قد تأتي إصدارات مستقبلية من تقنية البلوك تشين لتسيطر على السوق، مما يجعل البيتكوين والإيثريوم عفا عليها الزمن.

قبل الاستثمار في عملة مشفرة على المدى الطويل، من المهم فهم ما تستثمر فيه. قيّم المشكلة التي تحاول العملة المشفرة حلها، ثم قيّم ما إذا كان هناك فائدة ذات معنى من دمج تقنية البلوك تشين في الحل.

تستخدم بعض شركات العملات المشفرة رمزاً رقمياً (Token) للحصول على رأس المال من المستثمرين غير المعتمدين بسهولة، ومع ذلك، فإن وجودها على شبكة البلوك تشين لا يوفر أي ميزة تنافسية لهذه المؤسسات.

مستقبل صناعة العملات المشفرة

على الرغم من أن تنظيم العملات المشفرة يكون أحياناً قضية مثيرة للجدل، إلا أن العديد من الخبراء يعتقدون أنه سيستفيد من المستثمرين والقطاع ككل. قد يؤدي زيادة التنظيم إلى استقرار أكبر في سوق العملات المشفرة الذي يشتهر بعدم الاستقرار.

قد يؤدي الشفافية في رصيد العملات المشفرة أيضاً إلى حماية المستثمرين على المدى الطويل، ومنع السلوك الاحتيالي داخل النظام البيئي للعملات المشفرة، وتقديم إرشادات واضحة لتشجيع الابتكار التجاري في القطاع.

في الأسواق التي يصعب التنبؤ بها بالفعل، يمكن للإعلانات التنظيمية أن تؤثر على سعر العملة المشفرة. ونظراً لتقلبات السوق، ينصح الخبراء بتحديد استثماراتك في العملات المشفرة بما لا يزيد عن 5% من محفظتك الكلية وعدم وضع أموالك في خطر.

كانت العملات المشفرة تاريخياً استثماراً ممتازاً. وعلى عكس فئات الأصول الأخرى مثل الأسهم، والسلع التقليدية، والعقارات، فإن استثمار العملات المشفرة ينطوي على مخاطر أعلى بشكل جوهري.

قد يقلب الإيثريوم رأس القطاع المالي بأكمله، بينما يطمح البيتكوين إلى إزاحة الذهب كاحتفاظ بالقيمة. إن إمكانات النمو للعملات المشفرة فريدة من نوعها مقارنة بأي استثمار آخر، رغم أنها طموحة.

مزايا استثمارات العملات المشفرة

أفضل ميزة لاستثمار العملات المشفرة هي إمكانات الارتفاع. سيكون كل بيتكوين يساوي أكثر من 500,000 دولار إذا استبدل الذهب كاحتفاظ بالقيمة. يريد بعض المستثمرين أن يصل البيتكوين إلى 1 مليون دولار، بحجة أنه سيكون احتفاظاً بالقيمة متفوقاً وأكثر سهولة من الذهب في ذلك الوقت.

يتمتع الإيثري بإمكانيات صعود مماثلة. يجب على أي شخص يريد إجراء معاملة مالية مع التمويل اللامركزي (DeFi) الدفع بعملة الإيثري. بالإضافة إلى ذلك، يقوم المستثمرون بتجميد عملات الإيثري الخاصة بهم لجمع الفائدة عبر التمويل اللامركزي. ونتيجة لذلك، سيزداد ندرة عملات الإيثري مع تطوير حالات استخدام جديدة.

عيوب استثمارات العملات المشفرة

المخاطرة هي ثمن تدفعه مقابل المكافأة. العملات المشفرة هي استثمارات محفوفة بالمخاطر مع تغييرات يومية في النسبة المئوية يمكن أن تصل بسهولة إلى رقمين. ستكون هناك بعض العملات المشفرة التي تفشل، مما يجعل رموزها عديمة الفائدة. الاستثمارات في العملات ذات القيمة السوقية الأعلى، مثل البيتكوين والإيثري، تكون عادةً أكثر أماناً من تلك في العملات الأقل شهرة.

نظراً لأن تقنية البلوك تشين لا تزال في مراحلها الأولى، فإن العديد من العملات المشفرة غير خاضعة للرقابة. قبل الاستثمار، تأكد من أن العملة لديها فريق موثوق به وأساس قوي.

الحكم النهائي

إذا كنت تشعر بأن استخدام العملات المشفرة سيصبح أكثر انتشاراً مع مرور الوقت، فمن المنطقي تضمين بعض العملات المشفرة في محفظة متنوعة. تأكد من أن لديك حجة استثمارية قوية تشرح سبب بقاء أي عملة مشفرة تستثمر فيها.

هل يمكنك أن تصبح ثرياً باستخدام العملات المشفرة؟ نظراً للتقلبات الكامنة في الأصول المشفرة، فإن معظمها ينطوي على درجة عالية من المخاطر بينما يتطلب البعض الآخر معرفة أو خبرة في المجال. تداول العملات المشفرة هو أحد الإجابات حول كيفية كسب المال باستخدام العملات المشفرة. لذا، نعم، يمكنك أن تصبح ثرياً جداً في وقت قصير بسبب الزيادات السريعة في الأسعار مقارنة بالأصول التي تجذب مستثمرين أكثر حذراً.

يجب أن تكون قادراً على إدارة مخاطر الاستثمار كجزء من محفظتك الإجمالية إذا قمت بأبحاثك الخاصة وفهمت قدر الإمكان كيفية الاستثمار في العملات المشفرة. إذا بدا شراء العملات المشفرة خطيراً جداً، يمكنك استكشاف فرص بديلة للاستفادة من صعود سوق العملات المشفرة.

العديد من المؤسسات المالية الكبيرة تغوص الآن في الأصول الرقمية، مدفوعة بزيادة الطلب من العملاء على الوصول إلى منتجات العملات المشفرة مثل عقود المستقبل، وخدمات الحفظ، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، والمزيد. وهذا من شأنه أن يضمن نمواً مستقراً للعملات المشفرة من حيث حركة السعر والقيمة السوقية خلال عام 2023.