كيفية الاستثمار في العملات المشفرة (دليل شامل)

تشهد العملات المشفرة وتقنية البلوكtronنموًا متزايدًا رغم المخاطر. ويحصل المستثمرون على خدمات حفظ الأصول المؤسسية مع تطوير صناع السوق للبنية التحتية المالية الضرورية. كما يحصل المستثمرون المحترفون والأفراد تدريجيًا على الأدوات اللازمة لإدارة وحماية ممتلكاتهم من العملات المشفرة.

تتزايد مشاركة العديد من الشركات في سوق العملات المشفرة مع تطور أسواق العقود الآجلة للعملات المشفرة وتوافقها مع سوق DeFi . وتُسهّل شركات مالية عملاقة مثل باي بال عمليات شراء وبيع العملات المشفرة عبر منصاتها الشهيرة.

على الرغم من استمرار تأثير عوامل متعددة على مخاطر العملات المشفرة، إلا أن تسارع وتيرة تبنيها يُعد مؤشراً على نضج هذا القطاع. يسعى المستثمرون الأفراد والشركات إلى الاستثمار المباشر في العملات المشفرة لأنهم يرونها فئة أصول آمنة للاستثمارات واسعة النطاق.

على الرغم من أن الاستثمار في الأصول الرقمية ينطوي على مخاطر، إلا أنه قد يكون مربحًا إذا تم بشكل صحيح. شهدت أسعار Bitcoin والعملات الرقمية البديلة ارتفاعًا هائلًا في الماضي، لكنها انخفضت منذ ذلك الحين في عام 2022. لذا، من الضروري أن تدخل في استثمارك في العملات الرقمية بوعي كامل.

دعونا نتعرف أولاً على بعض أساسيات العملات المشفرة قبل الخوض في تفاصيل الاستثمار في العملات المشفرة.

ما هي العملات المشفرة؟

العملات المشفرة مع العملات التقليدية في بعض الخصائص، إلا أنها رقمية بالكامل. ومن أبرز الفروقات بينهما اللامركزية، حيث يتم تداول العملات المشفرة مباشرةً بين شخصين دون تدخل بنك أو أي طرف ثالث. ولا توجد قيود جغرافية أو سياسية، ويستطيع جميع مالكي العملات المشفرة تخزين أموالهم الرقمية في محفظة إلكترونية شخصية.

أنواع العملات المشفرة

يوجد حوالي ثمانية (8) أنواع من العملات المشفرة، مصنفة حسب وظيفتها وصيغتها، وتشمل العملات النفعية، وعملات التبادل، وعملات الدفع، والعملات الأمنية، والعملات المستقرة، DeFi ، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، والرموز المدعومة بأصول. ويمكننا تبسيط الأمر بتصنيفها إلى فئتين رئيسيتين، تختلفان باختلاف صيغتهما أو شفرتهما: العملات مقابل الرموز.

1. العملات المعدنية

جميع العملات الرقمية، بلا استثناء، تعمل على سلاسل كتل خاصة بها. تُعتبر العملات الرقمية الأصلية التي تعمل على السلاسل الأصلية وفروعها (السلاسل الجديدة التي تُنشأ نتيجةً لتغييرات في البروتوكول) عملات رقمية. يمكن لهذه العملات أن تعمل كأموال رقمية لأنها تمتلك خصائص العملات التقليدية. في معظم سلاسل الكتل، تُصدر العملات الجديدة من خلال عملية تُسمى التعدين.

تشمل العملات الرقمية المستخدمة في الدفع والخدمات Bitcoin والعملات البديلة، وهي ببساطة بدائل Bitcoin باعتباره العملة الرقمية الرئيسية. باستثناء Ethereum، فإن معظم العملات الرقمية الأولى كانت مشتقة من Bitcoin بينما تمتلك بعض العملات البديلة مثل ويف، وأومني، Ethereum، ونيو سلاسل كتل خاصة بها. ولا تخضع استثمارات هذه العملات لأي ضمانات أو لوائح تنظيمية.

2. الرموز

الرموز هي صور رقمية لمورد أو خدمة محددة في سلسلة الكتل (البلوكشين). الرمز هو وحدة قيمة رقمية تمثل أصلاً أو خدمة. على عكس العملات المعدنية، لا تمتلك الرموز سلسلة كتل خاصة بها، بل تُصدر فوق الشبكات القائمة. كما أنها لا تُستخرج أثناء عملية التحقق من صحة المعاملات، بل تُسكّ.

يمكن استخدام الرموز الرقمية لجمع الأموال أو لمنح الوصول إلى خدمات محددة. بل إن بعض الرموز قد تمثل عملات على شبكة مختلفة. تُسمى هذه الرموز "الرموز المغلفة" وتتبع سعر الأصل الأساسي. من أمثلة هذه الرموز: Tether، وUSD Coin، Binance USD، وDai Wrapped Bitcoin، Shiba Inu، و Chainlink، وغيرها الكثير.

2.1 رموز القيمة

تُشبه هذه الأسهم الأسهم التقليدية في هيكلها ونشاطها، باستثناء أن الملكية والمعاملات تتم رقميًا. ويحق للمستثمرين الحصول على أرباح من الأنشطة والقرارات الإدارية والضمانية. وتُستخدم رموز الدين لتغطية القروض قصيرة الأجل التي تحمل معدلات فائدة محددة مسبقًا.

2.2 الرموز المدعومة بالموارد

تُدعم هذه الأصول بأراضٍ حقيقية، أو أعمال فنية، أو أرصدة كربونية، أو سلع ذات قيمة جوهرية. وهي تحمل خصائص الذهب والفضة والنفط، وما إلى ذلك. وهي قابلة للتداول، وما إلى ذلك.

2.3. العملات المستقرة

ومن أنواع الرموز الشائعة جداً العملة المستقرة، على سبيل المثال، الرمز الذي يتبع سعر الدولار الأمريكي.

ما هي محفظة العملات الرقمية؟

أنت بحاجة إلى محفظة رقمية لتخزين عملاتك الرقمية. المحفظة الرقمية عبارة عن حساب آمن يمكنك إنشاؤه من خلال منصة تداول العملات الرقمية أو مزود خدمات الدفع الإلكتروني لحفظ عملتك الرقمية المشفرة. 

محفظة العملات المشفرة أشكالاً مختلفة، لكن وظيفتها هي شراء وحفظ عملات مشفرة إضافية، ودفع ثمن المشتريات مباشرة باستخدام محتويات محفظتك الرقمية، أو بيع عملاتك المشفرة وتحويلها مرة أخرى إلى عملة تقليدية مثل الدولار الأمريكي (USD).

ما يجب معرفته قبل الاستثمار في العملات المشفرة

1. ألقِ نظرة متعمقة على أسواق العملات المشفرة

سيُذكر عام 2022 كواحد من أسوأ الأعوام بالنسبة لمستثمري العملات الرقمية وسوق العملات الرقمية بشكل عام. فعلى الرغم من بعض المكاسب الطفيفة في الأسابيع الأخيرة، إلا أن سوق العملات الرقمية ككل يشهد ركوداً ملحوظاً. ورغم أنه لا يمكن لأحد الجزم بذلك، يعتقد العديد من الخبراء أن أسعار العملات الرقمية قد تنخفض بشكل كبير قبل حدوث انتعاش مستدام.

لا يزال الناس مهتمين بالأصول الرقمية، وهي موضوع شائع في الثقافة العامة وبين المستثمرين على حد سواء. مع ذلك، لا يزال سوق العملات المشفرة حديث العهد ومتغيراً باستمرار. وهذا ما يفسر، إلى حد كبير، سبب إمكانية أن يتبع أي ارتفاع جديد bitcoin انخفاضات حادة سريعة.

يتطلب التنبؤ بالاتجاهات طويلة الأجل للأحداث مهارات احترافية وخبرة طويلة في هذا المجال. وللحصول على فهم أعمق للسوق، يتابع الخبراء عن كثب قضايا مثل التشريعات وقبول المؤسسات لمدفوعات العملات الرقمية في الأشهر المقبلة. يتطلب التحليل الأساسي صورة شاملة لاستثمار العملات الرقمية، ودراسة النطاق الكامل لأي مشروع عملة رقمية للوصول إلى رؤية أكثر شمولية. إن إقناع الناس باستثمار أموالهم التي كسبوها بشق الأنفس أمر بالغ الأهمية.

إذا قررت الاستثمار في العملات الرقمية، فاجعل قرارك مبنياً على الحقائق لا على الضجة الإعلامية - وهي كثيرة. معرفة المخاطر ستساعدك على تحديد ما إذا كان الاستثمار في العملات الرقمية خياراً مناسباً لك ولأموالك الشخصية قبل الشراء والبيع.

2. تعرّف على كيفية الحفاظ على أمان عملاتك الرقمية 

تُشير عدة مؤشرات إلى أن العملات المشفرة ليست بالضرورة استثمارًا آمنًا. ووفقًا لبنك إنجلترا، فإن العملات المشفرة ليست استثمارًا جيدًا. وقد حذّر محافظ البنك، أندرو بيلي، المستثمرين من ضرورة الاستعداد لخسارة مدخراتهم بالكامل. في المقابل، تُشير عدة مؤشرات أخرى إلى أن العملات المشفرة باقية.

استنادًا إلى أحداث العام الماضي، يمكن التأكيد بثقة على فعالية التشفير وتقنية البلوك تشين. مع ذلك، لا يمكن للمستثمرين قول الشيء نفسه عن كيانات العملات الرقمية المركزية والقائمين عليها. قبل تحديد مدى أمان هذا القطاع، لا بد من فهم آلية عمله. يُنصح (DYOR) كأفضل وسيلة للاستفادة منه.

3. فهم آليات عمل سوق العملات الرقمية

تستخدم Bitcoin والعملات البديلة (بدائلbitcoin ) تقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين). سلسلة الكتل هي تقنية لسجلات موزعة يُشغّلها المعدنون. تبلغ قوة معالجة شبكة Bitcoinما بين 10 إلى 20 ضعف قوة خوادم جوجل، مما يجعلها واحدة من أكثر الشبكات أمانًا في العالم.

ومن المثير للاهتمام أن تقنية البلوك تشين تحقق هذا المستوى العالي من الأمان من خلال فرض عقوبات مالية على التلاعب. ولضمان السلامة والفعالية، تعتمد البلوك تشين على الاستدلال الاحتمالي بدلاً من اليقين المطلق.

لاختراق سلسلة الكتل، ستحتاج إلى التحكم في 51% من مُعدّني الشبكة في آنٍ واحد، مما يجعل الاختراقات الأمنية شبه مستحيلة. مع ذلك، تبقى منصات تداول العملات الرقمية عرضةً للاختراق. إذا لم تقم بتخزين عملاتك الرقمية في محفظة أجهزة،

على الرغم من صعوبة اختراق تقنية البلوك تشين، فإن Bitcoin والعملات الرقمية الأخرى تُعتبر استثمارات محفوفة بالمخاطر. ففي سوق هابطة، كما حدث في عام 2022، ليس من المستغرب أن ينخفض Bitcoin بنسبة تتراوح بين 80 و90 بالمئة.

خسرت Bitcoin 84% من قيمتها في عام 2015، ونحو 85% من قيمتها في سوق الهبوط عام 2018. ومع ذلك، من المتوقع أن تنخفض التقلبات بشكل ملحوظ مع دخول المزيد من المؤسسات والمستثمرين على المدى الطويل إلى السوق.

تُعدّ سلسلة كتل Ethereumثاني أكثر السلاسل أمانًا بعد سلسلة كتل Bitcoin. بعد ذلك، يصبح الأمر أكثر تعقيدًا. ولأنّ الأمان يتناسب طرديًا مع القدرة على التحكم في 51% من الشبكة، فإنّ الشبكات الأصغر حجمًا تُشكّل أهدافًا أصغر، لكنّها بطبيعتها أقل أمانًا. ولا يُعدّ "الأمان" التشفيري معيارًا عالميًا.

4. تخفيف المخاطر المرتبطة بالاستثمارات في العملات المشفرة

حذّرت الحكومات والهيئات التنظيمية المصرفية في جميع الدول تقريبًا المستثمرين من المخاطر المرتبطة بشراء العملات المشفرة. وقد كانت هذه التحذيرات شديدة اللهجة وواسعة الانتشار، ويعود ذلك جزئيًا إلى الضجة المثارة حول العملات الرقمية.

عندما يتصدر استثمار ما عناوين الأخبار بعوائده الخيالية، أو يُستخدم في الإعلانات، أو يروج له المشاهير كوسيلة للثراء السريع، يُعتبر حينها مشروعاً للثراء السريع. ونتيجة لذلك، قد يستثمر فيه المستثمرون دون التفكير في عواقبه المحتملة.

تسببت سرقات العملات الرقمية في خسائر فادحة للمستثمرين الذين تعرضت أصولهم للاختراق. وقد دفع هذا الأمر العديد من منصات التداول وشركات التأمين إلى توفير الحماية ضد الاختراق. إضافةً إلى ذلك، يُعدّ الاحتفاظ بالعملات المشفرة بشكل آمن أكثر صعوبة من امتلاك الأسهم أو السندات.

خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، انخفضت القيمة السوقية الإجمالية للعملات الرقمية إلى مستويات غيرdent. وقد كشف الانهيار الأخير لمنصة FTX، وهي منصة تداول عملات رقمية، عن الجانب المظلم لتداول هذه العملات. وخضعت استثمارات العملات الرقمية لاختبارات قاسية، وثبت قصورها.

في ظلّ مواجهة منصات تداول العملات المشفرة لعمليات الاختراق، إليكم بعض المخاوف الأمنية والمخاطر التي تواجه صناعة العملات المشفرة.

قوانين الضرائب

صُممت العملات الرقمية لتكون لامركزية وبعيدة عن سيطرة الحكومات والهيئات التنظيمية المالية. مع ذلك، بدأت جهات مركزية في جميع أنحاء العالم بفرض ضرائب عليها. ونظرًا لتصنيفها كأصول رأسمالية، تخضع العملات الرقمية لنفس متطلبات الضرائب المفروضة على الأسهم. إليكم مثالًا من الولايات المتحدة:

بحسب مصلحة الضرائب الأمريكية، تخضع لضريبة أرباح رأس المال عند استخدام العملات المشفرة لشراء السلع والخدمات أو استبدالها بعملات أخرى. بالإضافة إلى ذلك، تخضع أي bitcoin يتم تعدينها للضريبة.

يجب على مستثمري العملات المشفرة إدراج أرباحهم كدخل في إقراراتهم الضريبية. مع ذلك، لا تخضع جميع معاملات العملات المشفرة للضريبة. يُستثنى من ذلك شراء وتخزين ونقل bitcoinبين منصات التداول أو المحافظ الرقمية.

سوق متقلب

يُعدّ التقلب أحد أهمّ مؤشرات سلامة الأصول المالية، وتُصنّف العملات الرقمية ضمن أكثر خيارات الاستثمار تقلباً. ويُعتبر التقلب الشديد سمةً بارزةً للعملات الرقمية. فبينما يُمكن تحقيق مكاسب كبيرة، قد تخسر كل شيء أيضاً.

بالإضافة إلى ذلك، تُؤدي التكهنات الجامحة حول مستقبل العملات الرقمية إلى تقلبات حادة في أسعارها. فسوق العملات الرقمية مدفوع بالمضاربة، حيث يقوم بعض الأفراد بشراء وبيع ممتلكاتهم عند أول إشارة لانخفاض السعر. وقد يتسبب تغريدة سلبية واحدة أو تقرير إخباري في هبوط حاد في سعر العملة الرقمية.

مع ذلك، ثمة مؤشرات على أن سوق العملات الرقمية بدأ يسيطر على تقلباته. ففي الآونة الأخيرة، قامت شركات التداول والاستثمار الكبرى بتكديس حصص كبيرة في معظم العملات الرقمية. وبفضل تأثير هذه الشركات الكبرى في استقرار السوق، قد تبدأ تقلبات هذه العملات الرقمية بالاقتراب من مستوى صحي.

عمليات نصب واحتيال

في عام 2022، بلغت حالات الاحتيال في العملات الرقمية مستويات قياسية. وبناءً على ذلك، فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية غرامات على شخصيات مشهورة مثل كيم كارداشيان لترويجها لمخططات احتيالية. ومن المتوقع أن يتسع نطاق الاحتيال في العملات الرقمية بشكل ملحوظ في المستقبل. علاوة على ذلك، قد تبالغ منصات تداول العملات الرقمية في تقدير الأرباح التي يمكن للمستثمرين تحقيقها من خلال الاستثمار في هذه العملات، مع التقليل من شأن المخاطر المصاحبة لها.

كيفية الاستثمار في العملات المشفرة خطوة بخطوة

في البداية، يُعدّ اختيار عدد قليل من العملات الرقمية والاحتفاظ بها لفترة طويلة قاعدةً ذهبيةً للاستثمار في العملات الرقمية. في الواقع، غيّرت بعض البرامج الجديدة صورة العملات الرقمية بشكل جذري. عندما تُظهر أبحاثك أن عملة معينة (أو مجموعة عملات) ستشهد ارتفاعًا في قيمتها قريبًا، فإن النصيحة الأساسية هي الاستمرار في الاستثمار فيها، بغض النظر عما يحدث لاحقًا.

1. ضع خطة استثمارك

بالنسبة للمبتدئين، كما هو الحال عند عبور شارع مزدحم، فإن أفضل استراتيجية هي التوقف والنظر والاستماع. لن يفيدك التهور، لكن الحذر الزائد سيحميك من خيبات الأمل في المستقبل. لذا، ستكون في مأمن إذا تجنبت أسوأ النصائح، وبعد اتخاذ الخطوات التحضيرية المذكورة سابقًا، ستكون لديك فكرة جيدة عن العملة/العملات التي ترغب في الاستثمار فيها.

2. حدد مقدار الاستثمار المطلوب للبدء، إلخ

لا يمكنك أن تخطئ أبداً مع العملات الرئيسية، كبداية، ولكن عندما يكون إنفاق رأس مالك متحفظاً، يمكنك أن تحقق نتائج جيدة مع العملات البديلة التي تظهر الكثير من الوعود بناءً على فائدة العملة وحجم المجتمع ورأس المال السوقي.

اجعل توقعاتك منخفضة وضع أهدافًا قابلة للتحقيق. يمكنك تحديد هدف ربح يتراوح بين 20 و25%، ولكن إذا لم تتجاوز نسبة الربح 10%، فقم بتنويع استثماراتك. كما يجب تجنب الاستثمار في الأسهم التي تعد بأرباح أعلى بشكل زائف.

قبل الاستثمار في أي عملة مشفرة، يُنصح بوضع إجراءات مدروسة جيدًا لإدارة المخاطر. لذا، ابدأ باستثمار مبلغ صغير في البداية. تفرض معظم منصات التداول حدًا أدنى للإيداع الأولي يبلغ 50 دولارًا، وقد ساعدت هذه الميزة المستثمرين على حماية رؤوس أموالهم من خلال تجنب الاستثمار بكثافة. 

تجنّب القرارات المتسرّعة، وطوّر استراتيجيات أفضل، وحدّد أهدافًا قابلة للتحقيق بناءً عليها. تعرّف على ما هو متاح في مختلف منصات التداول، واطرح استفساراتك في المنتديات. على سبيل المثال، تعرّف على مفهوم التخزين (Stacking). أو تعلّم كيفية إدارة الأصول (Farm). أين يكون العائد أفضل؟ هذه الأمور تستحق الدراسة إذا كانت مناسبة لمستوى تحمّلك للمخاطر. يمكنك أيضًا التفكير في استخدام صانع السوق الآلي (AMM) كمبتدئ.

3. كيفية اختيار منصة التداول المناسبة

عند اختيار أفضل منصة تداول للعملات المشفرة تناسب احتياجاتك، ضع في اعتبارك تعليقات المجتمع حول موثوقية المنصة، ورسومها، وأمانها، وأحجام التداول، والمواد التعليمية، والدعم، وما إذا كانت المنصة تدرج العملات المشفرة التي ترغب في شرائها.

توزيع مشتريات العملات الرقمية على منصات تداول متعددة يساعدك على تقليل المخاطر. أو يمكنك بدلاً من ذلك، تحويل أصولك من العملات الرقمية من المحفظة الافتراضية للمنصة إلى محفظة شخصية آمنة.

افحص العملات الرقمية المتاحة على منصة تداول معينة بعناية. قد يكون من المناسب استخدام منصة تداول عملات رقمية تتداول عددًا محدودًا من العملات.

لدينا قائمة بأفضل منصات تداول العملات الرقمية مع تمييزها وفقًا للأمان والعملات المتاحة والرسوم وتعليمات الاستخدام.

تبادل	إيجابيات	كون
كوين بيس	الأموال مؤمنة بشكل خاص في حالة حدوث اختراق أمني إلكتروني. واجهة سهلة الاستخدام للمبتدئين. بوابة شراء من العملات الورقية إلى العملات الرقمية مع خيارات دفع متعددة . أكثر من 80 زوج عملات للتداول. الحد الأدنى للتداول 2 دولار أمريكي. متاح في جميع ولايات الولايات المتحدة الأمريكية.	رسوم تداول مرتفعة، خدمة دعم عملاء متأخرة
إيتورو	واجهة سهلة الاستخدام للمبتدئين. آمن جدًا للتداول لأنه خاضع لتنظيم هيئة تنظيمية أمريكية. يدعم شراء حوالي 30 عملة مشفرة باستخدام العملات الورقية. فتح حساب سهل. حساب تجريبي برصيد افتراضي قدره 100,000 دولار. ميزة لنسخ صفقات المتداولين المحترفين.	يقتصر التداول على 43 ولاية أمريكية فقط. على الرغم من توفر ميزات صناديق المؤشرات المتداولة والفوركس، إلا أن تداول العملات الرقمية فقط هو المسموح به للمقيمين في الولايات المتحدةdentرسوم تداول مرتفعة.
Crypto.com	رسوم تداول منخفضة، أمان جيد، أكثر من 150 عملة للتداول ، بطاقة فيزا مع cash على المعاملات، مثالية للتخزين	من الصعب جداً التعامل مع خدمة دعم العملاء المتأخرة.
تَوأَم	متوفر في جميع الولايات الأمريكية. مؤمن ضد الاختراقات الإلكترونية المحتملة. يوفر عددًا كبيرًا من العملات الرقمية للتداول. يغطي العديد من خيارات التداول.	رسوم تداول مرتفعة، وصعوبة في الاستخدام
كراكن	رسوم منخفضة للغاية. مجموعة كبيرة ومتنوعة من العملات الرقمية للتداول. توفر أنواعًا متعددة من التداول تتراوح بين تداول العقود الآجلة، وتداول العملات الأجنبية، والتداول خارج البورصة، وغير ذلك الكثير.	مواد تعليمية قليلة جداً، ورسوم شراء فورية مرتفعة.
كوكوين	الأفضل لتداول العملات البديلة، تشكيلة واسعة من العملات، رسوم منخفضة، أمان عالٍ، منصة سهلة الاستخدام للمبتدئين، برنامج ولاء لربح عملة KCS	انخفاض السيولة
Binance	حجم تداول مرتفع، عدد كبير من أزواج العملات الرقمية، خدمات عديدة للربح، رسوم معاملات منخفضة	غير متوفر في جميع ولايات الولايات المتحدة. عملية تحقق صارمة من الهوية. خدمة دعم العملاء متأخرة.
روبن هود	آمن للتداول. متوفر في جميع ولايات الولايات المتحدة. يقدم تداول صناديق المؤشرات المتداولة، والأسهم بدون عمولة، والخيارات. رسوم تداول منخفضة.	خدمة دعم العملاء بطيئة. ميزات التداول قليلة.
التأييد	منصة سهلة الاستخدام، بدون رسوم خفية، العديد من العملات الرقمية للتداول، متوفرة في جميع الولايات الأمريكية	مواد تعليمية أقل
كوينماما	خدمة دعم عملاء ممتازة، واجهة سهلة الاستخدام، دليل رائع للتداول	رسوم تداول مرتفعة، يُسمح للأوروبيين فقط ببيع bitcoin ميزات محدودة

على سبيل المثال، دعونا نأخذ عملة ADA، وهي العملة الأصلية لشبكة Cardano :

كيفية شراء Cardano (ADA) – خطوات مختصرة

1. احصل على محفظة ADA.
2. دوّن عنوان محفظة Cardano الخاصة بك.
3. ابحث عن منصة تداول توفر تداول عملة ADA.
4. اشترِ ADA.
5. أرسل رموز Cardano الخاصة بك إلى عنوان محفظتك لتخزينها.

يرجى الاطلاع على الخطوات التفصيلية هنا.

ما هو أفضل شكل للاستثمار في العملات المشفرة؟

الاستثمار في قطاع DeFi

ينظر العديد من المستثمرين إلى العملات المشفرة كاستثمارات طويلة الأجل. ويؤكد بعضهم أنهم لن يبيعوا عملاتهم المشفرة أبداً لاعتقادهم بأنها ستحل في نهاية المطاف محل الذهب والعملات الورقية.

مع ذلك، فقد شهدت العملات المشفرة فترات هبوط طويلة امتدت لسنوات، مما أجبر عشرات الآلاف من المستثمرين على خسارة ما لا يقل عن 70% من محافظهم الاستثمارية. ومع ذلك، فقد تجاوز سعر Bitcoinمرارًا وتكرارًا أعلى مستوياته على الإطلاق. لكن الاستنتاج هنا هو أن تحيز البقاء يُضخّم عوائد bitcoin .

وعلى وجه التحديد، يفضل المستثمرون تفسير أداء العملات المشفرة الحالية مثل Bitcoin Ethereum (BTC وETH) كعينة تمثيلية وشاملة، متجاهلين مئات العملات المشفرة التي فشلت.

من جهة أخرى، ينظر بعض متداولي العملات الرقمية إلى هذه العملات كاستثمارات قصيرة الأجل. بل إن بعضهم يشتري عملات bitcoin عديمة القيمة لاعتقادهم بأن سعرها سيرتفع لا محالة.

الاستثمار في العملات المشفرة على أساس قصير الأجل

يهتم المتداولون الذين يستثمرون في العملات المشفرة على المدى القصير بتاريخ سعر العملة أكثر من اهتمامهم بفائدتها. على سبيل المثال، يستثمر العديد من مستثمري العملات المشفرة على المدى القصير في SHIB، التي لا تتمتع بأي ميزة تنافسية على Bitcoin وغيرها من العملات المشفرة الأكبر حجماً. وسعياً لتحقيق عوائد سريعة، يلجأ هؤلاء المتداولون إلى شراء العملات ذات الطابع الساخر نظراً لتقلباتها العالية.

يلجأ بعض المتداولين قصيري الأجل إلى شراء Bitcoin خلال فترات ارتفاع الأسعار، أملاً في الاستفادة من هذا الحماس. قد يحقق بعض المتداولين أرباحاً بهذه الطريقة، لكن من الأفضل لمعظم الناس ببساطة شراء العملات الرقمية والاحتفاظ بها على المدى الطويل.

مع ذلك، يشير المحللون إلى أن الاستثمارات طويلة الأجل عادةً ما تكون أكثر فائدة من الاستثمارات قصيرة الأجل. والهدف الأساسي لمحفظة العملات البديلة هو الاحتفاظ بها لفترة كافية للاستفادة من تحركات السوق الاستثنائية.

الاستثمار في العملات المشفرة على المدى الطويل

إذا كنت تؤمن بتقنية البلوك تشين، فإن العملات المشفرة تُعد استثمارًا ممتازًا على المدى الطويل. يُعتبر Bitcoin المشروع الرئيسي الوحيد للعملات المشفرة ذي الأصلdentوالنمو الطبيعي. أما Ethereum فهو ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية.

مع ذلك، من الضروري التأكيد على أن الاستثمار Bitcoin Ethereum ليس استثمارًا مباشرًا في تقنية البلوك تشين. قد تهيمن الإصدارات المستقبلية من هذه التقنية على السوق، مما يجعل Bitcoin Ethereum متقادمين.

قبل الاستثمار في استثمار طويل الأجل في العملات المشفرة، من المهم فهم ما تستثمر فيه. قيّم المشكلة التي تحاول العملة المشفرة حلها، ثم قيّم ما إذا كانت هناك فائدة حقيقية من دمج تقنية البلوك تشين في الحل.

تستخدم بعض شركات العملات المشفرة رمزًا للحصول على رأس المال من المستثمرين غير المعتمدين بسهولة، ومع ذلك، فإن التواجد على سلسلة الكتل لا يوفر أي ميزة تنافسية لهذه الشركات.

مستقبل صناعة العملات المشفرة

رغم أن تنظيم العملات المشفرة يُعدّ أحيانًا قضية خلافية، إلا أن العديد من الخبراء يعتقدون أنه سيعود بالنفع على المستثمرين والقطاع ككل. وقد يؤدي تشديد التنظيم إلى مزيد من الاستقرار في سوق العملات المشفرة المعروف بتقلباته.

قد تساهم الشفافية بشأن رصيد العملات المشفرة أيضًا في حماية المستثمرين على المدى الطويل، ووقف السلوك الاحتيالي داخل النظام البيئي للعملات المشفرة، وتقديم إرشادات واضحة لتشجيع الابتكار التجاري في هذا القطاع.

في الأسواق المتقلبة أصلاً، قد تؤثر الإعلانات التنظيمية على سعر العملات الرقمية. ونظراً لتقلبات السوق، ينصح الخبراء بتقييد استثماراتك في العملات الرقمية بما لا يزيد عن 5% من إجمالي محفظتك الاستثمارية، وعدم تعريض أموالك للخطر مطلقاً.

لطالما كانت العملات المشفرة استثماراً ممتازاً. وعلى عكس فئات الأصول الأخرى كالأسهم والسلع التقليدية والعقارات، فإن الاستثمار في العملات المشفرة ينطوي بطبيعته على مخاطر أكبر.

قد يُحدث Ethereum ثورةً في قطاع الخدمات المالية بأكمله، بينما يطمح Bitcoin إلى إزاحة الذهب كمخزن للقيمة. إن إمكانات نمو العملات المشفرة لا تُضاهى بأي استثمار آخر، على الرغم من طموحها الكبير.

مزايا الاستثمار في العملات الرقمية

تكمن أكبر ميزة للاستثمار في العملات الرقمية في إمكاناتها الربحية الهائلة. سيصل سعر كل Bitcoin إلى أكثر من 500 ألف دولار أمريكي إذا ما حلّت محل الذهب كمخزن للقيمة. ويتمنى بعض المستثمرين أن يصل سعر Bitcoin إلى مليون دولار، بحجة أنه سيصبح حينها مخزناً أفضل وأكثر سهولة في الوصول إليه للقيمة من الذهب.

يتمتع Ethereum بإمكانات نمو مماثلة. يجب على أي شخص يرغب في إجراء معاملة مالية عبر DeFi الدفع بعملات الإيثر. بالإضافة إلى ذلك، يقوم المستثمرون بتجميد عملات الإيثر الخاصة بهم بهدف الحصول على فوائد من خلال DeFi. ونتيجة لذلك، ستزداد ندرة عملات Ethereum مع ظهور استخدامات جديدة لها.

عيوب الاستثمار في العملات المشفرة

المخاطرة ثمنٌ تدفعه مقابل مكافأة. العملات الرقمية استثماراتٌ محفوفةٌ بالمخاطر، إذ قد تصل نسبة تغيراتها اليومية إلى خانة العشرات. ستفشل بعض العملات الرقمية، ما يجعل رموزها عديمة القيمة. عادةً ما تكون الاستثمارات في العملات ذات القيمة السوقية الأعلى، مثل Bitcoin Ethereum، أكثر أمانًا من الاستثمارات في العملات الأقل شهرة.

نظراً لأن تقنية البلوك تشين لا تزال في مراحلها الأولى، فإن العديد من العملات الرقمية غير خاضعة للرقابة. قبل الاستثمار، تأكد من أن العملة تتمتع بجهة موثوقة وأساسtron.

الحكم النهائي

إذا كنت تعتقد أن استخدام العملات الرقمية سيزداد انتشارًا مع مرور الوقت، فمن المنطقي إدراج بعضها في محفظة استثمارية متنوعة. تأكد من أن لديك، قبل الاستثمار في أي عملة رقمية، دراسة جدوى قوية تشرح أسباب استمراريتها.

هل يُمكن تحقيق الثراء من خلال العملات الرقمية؟ نظرًا لتقلبات أسعارها، تنطوي معظم العملات الرقمية على مخاطر عالية، بينما يتطلب بعضها الآخر معرفة أو خبرة متخصصة. يُعد تداول العملات الرقمية أحد الحلول لكيفية الربح منها. لذا، نعم، يُمكنك بالفعل تحقيق ثروة طائلة في وقت قصير بفضل ارتفاع أسعارها السريع مقارنةً بالأصول الأخرى التيtracالمستثمرين الأكثر حذرًا.

يُفترض أن تتمكن من إدارة مخاطر الاستثمار كجزء من محفظتك الاستثمارية الإجمالية إذا أجريت بحثك الخاص وفهمت قدر الإمكان كيفية الاستثمار في العملات الرقمية. إذا بدا شراء العملات الرقمية محفوفًا بالمخاطر، يمكنك البحث عن فرص بديلة للاستفادة من صعود سوق العملات الرقمية.

بدأت العديد من المؤسسات المالية الكبرى بالاستثمار في الأصول الرقمية، مدفوعةً بالطلب المتزايد من العملاء على منتجات العملات المشفرة مثل عقودtracالمالية، وخدمات الحفظ، وصناديق المؤشرات المتداولة، وغيرها. ومن المتوقع أن يضمن ذلك نموًا مطردًا للعملات المشفرة من حيث سعرها وقيمتها السوقية خلال عام 2023.