暗号通貨への投資方法（完全ガイド）

暗号通貨とブロックチェーンビジネスは、リスクにもかかわらず強くなっています。市場メーカーが不可欠な金融インフラを開発するにつれ、投資家は機関グレードの保管サービスにアクセスできるようになっています。プロフェッショナルおよび個人投資家は、暗号通貨の保有を管理し保護するために必要なツールに徐々にアクセスできるようになっています。

暗号先物市場が発展し、DeFi市場と整合するにつれ、多くの企業が暗号通貨に直接さらされています。PayPalのような金融巨人は、その有名なプラットフォームで暗号通貨の売買を容易にしています。

暗号通貨のリスクに影響し続けるさまざまな要因がありますが、採用率の加速は業界の成熟を示す指標です。個人投資家と企業は、大規模な投資のための安全な資産クラスとして暗号通貨を見ているため、暗号通貨に直接さらされることを求めています。

暗号資産への投資はリスクを伴いますが、正しく行えば利益をもたらす可能性もあります。ビットコインとアルトコインの価格は過去に劇的に上昇しましたが、2022年には下落しました。したがって、開いた目で暗号通貨投資に参加することが重要です。

暗号通貨投資の詳細に焦点を当てる前に、まずいくつかの暗号通貨の基本を知りましょう。

暗号通貨とは？

暗号通貨は、純粋にデジタルである点を除き、伝統的な通貨と類似した特徴を持っています。暗号通貨と伝統的な通貨のもう一つの大きな違いは、分散化です。これは、暗号通貨が銀行や第三者の関与なしに、2人の間で直接取引されることを意味します。地理的または政治的な制限はなく、すべての暗号通貨所有者は、オンラインの個人ウォレットにデジタル通貨を保管することができます。

暗号通貨の種類

機能と構成に基づいて、ユーティリティ、交換、支払い、セキュリティ、ステーブルコイン、DeFiトークン、NFT、資産裏付けトークンなど、約8（8）種類の暗号通貨があります。これらを、構成やコードによって区別される2つの主要なカテゴリに簡略化してグループ化できます：コイン対トークン。

1. コイン

例外なく、すべての暗号コインは独自のブロックチェーン上で動作します。元のチェーンとそのフォーク（プロトコルの変更の結果として作成された新しいチェーン）上で動作するネイティブ暗号通貨は、コインと見なされます。コインは伝統的な通貨の属性を持っているため、デジタルマネーとして機能できます。ほとんどのブロックチェーンでは、マイニングと呼ばれるプロセスによって新しいコインが発行されます。

支払いおよびユーティリティ暗号通貨には、主要な暗号通貨であるビットコインに対する単なる代替手段であるビットコインとアルトコインが含まれます。イーサリアムを除き、初期のものの大部分はビットコインからフォークされましたが、Wave、Omni、Ethereum、NEOなどの一部のアルトコインは独自のブロックチェーンを持っています。これらには、規制によって裏付けられた保証投資はありません。

2. トークン

トークンは、ブロックチェーン内の特定の資源またはユーティリティのデジタル画像です。トークンは、資産またはユーティリティを表すデジタル価値単位です。コインとは異なり、トークンには独自のブロックチェーンがなく、既存のネットワーク上で発行されます。コインとは異なり、トークンはトランザクション検証のプロセスでマイニングされません。代わりに、それらはミントされます。

トークンは資金調達や特定のサービスへのアクセスを提供するために使用できます。一部のトークンは、異なるネットワーク上のコインを表すことさえできます。そのようなトークンは「ラップドトークン」と呼ばれ、基礎となる資産の価格に従います。トークンの例には、テザー、USDコイン、バイナンスUSD、ダイ・ラップドビットコイン、シャイバインヌ、チェーンリンクなどがあります。

2.1 価値トークン

これらは構造と活動において伝統的な株式に似ていますが、所有権と取引がデジタルで行われる点が異なります。金融投資家は、管理および保証活動と決定から利益を得る資格があります。債務トークンは、事前に定義された金利を提供する短期借入を表します。

2.2 資産裏付けトークン

これらは、実際の不動産、芸術、炭素クレジット、または基本的な価値のある商品によって裏付けられています。これらは金、銀、石油などの属性を持っています。これらは取引可能であり、など。

2.3. ステーブルコイン

ステーブルコインは、米ドルの価格に従うトークンなど、非常に人気のあるトークンのタイプです。

暗号通貨ウォレットとは？

暗号コインを保管するには、デジタルウォレットが必要です。デジタルウォレットは、暗号通貨取引所または決済サービスプロバイダー（PSP）を通じて設定できる安全なアカウントであり、暗号化されたデジタル通貨を保有するために使用されます。 

暗号通貨ウォレットはさまざまな形態をとりますが、その機能は、追加の暗号通貨を購入して保有すること、デジタルウォレットの内容を使用して購入を直接支払うこと、または暗号通貨コインを売却して米ドル（USD）などの伝統的な通貨に換換することです。

暗号通貨への投資前に知っておくべきこと

1. 暗号市場を深く掘り下げて調べる

2022年は、暗号通貨投資家および暗号市場全体にとって最も悪かった年の一つとして記憶されるでしょう。最近の数週間でいくつかの小幅な利益があったにもかかわらず、暗号通貨市場全体は主に停滞しています。誰も確信は持てませんが、複数の専門家は、持続可能な反騰の前に暗号通貨価格がさらに大幅に下落する可能性があると考えています。

人々はデジタル資産に関心を持ち続け、それは大衆文化と投資家の間で人気のあるトピックです。しかし、暗号市場はまだ若く、絶えず変化しています。これが、ビットコインの新しい高値がすぐに急落に続く理由の大部分を説明しています。

イベントの長期的な方向性を予測するには、専門的なスキルと業界への長年の露出が必要です。市場をより深く理解するために、専門家は、今後数ヶ月間の立法と暗号通貨支払いの機関による受容などの問題に注目しています。ファンダメンタルズ分析には、暗号通貨投資の全体像と、より包括的な見通しを開発するための暗号通貨プロジェクトの全範囲の調査が必要です。人々に苦労して稼いだお金を使わせることは、真剣なビジネスです。

暗号通貨投資を決定する場合、その決定を hype（過剰な期待や宣伝）ではなく真実に基づいて行ってください——そして hype はたくさんあります。危険性を知ることで、購入および売却する前に、デジタル通貨への投資があなたとあなたの個人的な財務にとって良い選択かどうかを決定するのに役立ちます。

2. 暗号通貨を安全に保つ方法を理解する 

いくつかの指標は、暗号通貨が必ずしも安全な投資ではないことを示しています。イングランド銀行によると、暗号通貨は良い投資ではありません。アンドリュー・ベイリー総裁は、投資家は全貯蓄を失う準備をする必要があると警告しました。一方、投資スペクトルの反対側では、暗号通貨はここに残ることを示唆するいくつかの指標があります。

過去1年間の出来事に基づけば、暗号技術とブロックチェーン技術が効果的であると安全に言えます。しかし、投資家は中央集権型の暗号通貨エンティティや、その運用の背後にある人物たちについては同じことは言えません。業界がどれほど安全かを判断する前に、業界がどのように機能しているかを理解することが重要です。DYOR（Do Your Own Research：自分で調査する）または自分の調査を行うことが、現時点で最高の装備です。

3. 暗号市場の運用を理解する

ビットコインとアルトコイン（ビットコインの代替手段）はブロックチェーン技術を使用しています。ブロックチェーンは、マイナーが動力を与える分散型台帳の技術です。ビットコインネットワークの処理能力は、Googleのサーバーの約10〜20倍です。これにより、それは世界で最も安全なネットワークの一つとなっています。

興味深いことに、ブロックチェーン技術は、改ざんに対する金融上の不利益を提供することで、この高いレベルのセキュリティを実現しています。安全性と機能性を保証するために、ブロックチェーンは絶対的な確実性ではなく、確率的推論に依存しています。

ブロックチェーンをハッキングするには、ネットワークのマイナーの51％を同時に支配する必要があり、セキュリティ侵害は極めて困難です。しかし、暗号通貨取引所はハッキングに対して脆弱なままです。暗号通貨をハードウェアウォレットに保管しない場合。

ブロックチェーンのほぼ侵入不可能性にもかかわらず、ビットコインやその他の暗号通貨はリスクのある投資です。2022年に観察されたようなBearishな市場では、ビットコインが80〜90パーセント下落することは珍しくありません。

ビットコインは2015年に価値の84％を失い、2018年のBearishな市場では価値のほぼ85％を失いました。しかし、より多くの機関と長期参加者が市場に参加するにつれ、ボラティリティは大幅に減少すると予想されています。

イーサリアムのブロックチェーンは、ビットコインの次に2番目に安全です。その後、状況はより複雑になります。セキュリティはネットワークの51％を制御する能力に直接比例するため、小さなネットワークはより小さな標的ですが、本質的に安全ではありません。暗号学的な「セキュリティ」は普遍的ではありません。

4. 暗号投資に伴うリスクを軽減する

ほぼすべての国の政府と銀行規制当局は、暗号通貨の購入に伴うリスクについて投資家に警告しています。そして、これらの警告は、デジタル通貨を取り巻く華やかさのせいで、非常に激しく広範なものとなっています。

投資が急騰するリターンでニュースになり、広告に登場し、有名人によって富を得る方法として推奨されると、それは「すぐに金持ちになる」スキームと見なされます。その結果、投資家は潜在的な影響を考慮せずに投資することができます。

デジタル通貨の盗難は、資産が侵害された投資家に大きな損失をもたらしました。これにより、多くの取引所と第三者保険会社がハッキングに対する保護を提供するようになりました。さらに、暗号通貨を安全に保管することは、株式や債券を所有することよりも困難です。

過去12ヶ月間で、暗号通貨市場全体の時価総額は前例のないレベルまで下落しました。暗号通貨取引所であるFTXの最近の崩壊は、暗号通貨取引の暗い側面を浮き彫りにしました。暗号通貨投資は試練にかけられ、その不足が明らかになりました。

暗号通貨取引所がハッキング合戦を繰り広げる中、暗号通貨業界が直面しているセキュリティとリスクに関する懸念事項の一部をご紹介します。

税法

暗号通貨は、政府や金融規制当局の及ばない範囲にあり、分散型であるために作られました。しかし、世界中の中央集権的な実体は暗号通貨課税を開始しています。暗号通貨は資本資産として分類されるため、株式と同じ課税要件の対象となります。以下に、米国からの事例を示します：

IRS（米国国内歳入庁）によると、暗号通貨を使用して商品やサービスを購入したり、他の通貨に交換したりした場合、キャピタルゲイン税の対象となります。さらに、マイニングされたビットコインも課税対象となります。

暗号通貨投資家は、税務申告書に利益を所得として含める必要があります。ただし、すべての暗号通貨取引が課税対象となるわけではありません。ビットコインの購入、保管、および取引所やウォレット間の送金は除外されます。

ボラティリティ（価格変動性）の大きい市場

ボラティリティは金融資産の健全性を測る最も基本的な指標の一つであり、暗号通貨は利用可能な投資選択肢の中で最もボラティリティが高いものの一つです。極端なボラティリティは暗号通貨の特徴的な性質です。大きな利益を得る可能性がありますが、すべてを失う可能性もあります。

さらに、暗号通貨の将来に関する過剰な投機が価格を上下させます。暗号通貨市場は投機によって牽引されており、価格下落の兆しが見られた瞬間に保有分を売買する人々もいます。否定的なツイートやニュース報道一つで、暗号通貨の価格が急落する可能性があります。

それでも、暗号通貨市場がボラティリティを制御し始めている兆候があります。最近、大手の取引・投資会社は、主要な暗号通貨の大部分で substantial な保有量を蓄積しています。これらの大企業による安定化の影響により、これらの暗号通貨のボラティリティは健全なレベルに近づき始める可能性があります。

ラグプル（資金引き上げ）および詐欺

2022年、暗号通貨詐欺事件は過去最高を記録しました。これを踏まえ、SEC（米国証券取引委員会）は、詐欺的なスキームを宣伝したキム・カーダシアンなどの有名人に罰金を科しました。今後、暗号通貨詐欺の範囲は大幅に拡大するでしょう。さらに、暗号通貨取引所は、暗号通貨への投資で得られる収益を誇張し、関連するリスクを過小評価する可能性があります。

暗号通貨への投資方法：ステップバイステップ

初心者の場合、わずかな数の暗号通貨を選んで長期間ホールド（保有）し続けることが、暗号通貨投資の優れた原則です。実際、一部の新しいソフトウェアは暗号通貨のイメージを大きく変えました。独自の調査により、特定の通貨（または複数の通貨）がまもなく価値上昇が見込まれると判明した場合、主なアドバイスは、他の出来事に関心を払わず、それらに固守することです。

1. 投資計画を立てる

初心者にとって、 busy な交差点を渡るように、最善の戦略は「止まり、見て、聞く」ことです。誇示は役に立ちませんが、追加の注意は将来の心痛からあなたを守ります。したがって、最悪のアドバイスから遠ざかり、前述の準備手順を完了していれば、どの通貨に投資したいかがよくわかり、安全に過ごせます。

2. 投資する金額などを決定する

まず、主要な通貨を選べば間違いありませんが、資本投入が保守的な場合、通貨の実用性、コミュニティの規模、時価総額に基づいて大きな可能性を示すアルトコインで成功する可能性があります。

期待値を低く設定し、達成可能な目標を設定してください。利益率20〜25％を目標に設定できますが、10％の利益が出た場合は投資を分散してください。また、ありえない高利益を約束する株式への投資は避ける必要があります。

暗号通貨に投資する前に、慎重に検討されたリスク管理手順を構築してください。したがって、最初は少額から投資を始めるべきです。ほとんどの取引所では最低初期預入金が50ドルであり、この機能により、多額の投資を避けることで投資家の資本保護に役立っています。 

衝動的な決定を避け、より良い戦略を開発し、それらに従って達成可能な目標を設定してください。異なる取引所で何が提供されているかを知り、フォーラムで質問を行ってください。例えば、ステーキングが何であるかを知ることです。または、ファーム（採掘）の方法を学びましょう。どこで利回りが良いですか？これらは、あなたのリスク許容度に適している場合、研究する価値があります。初心者として自動市場メーカー（AMM）を検討することもできます。

3. 適切な取引所の選び方

ニーズに合った最適な暗号通貨取引所を選択する際は、プラットフォームの信頼性、手数料、セキュリティ、取引量、教育資料、サポート、および興味のある暗号通貨をその取引所が上場しているかどうかについて、コミュニティからのコメントを考慮してください。

暗号通貨の購入を複数の取引所に分散させることで、リスク曝露を軽減できる。あるいは、暗号通貨資産を取引所のデフォルトウォレットから個人的で安全な「コールド」ウォレットに移動する習慣をつける。

特定の取引所で利用可能な暗号通貨を注意深く検討してください。少数の通貨のみを取引する暗号通貨取引所でも問題ない場合があります。

セキュリティ、利用可能な通貨、手数料、使用方法のガイドラインに基づき、優れた暗号通貨取引所のリストをご用意しています。

取引所	長所	短所
Coinbase	サイバーセキュリティ侵害の場合、資金は民間で保険加入 初心者に使いやすいインターフェース 複数の支払いオプションを備えた法定通貨から暗号資産への購入ゲートウェイを備える 取引可能な通貨ペアが80以上あります。 最低$2の取引を許可 アメリカ合衆国のすべての州で利用可能	高い取引手数料 顧客サポートサービスの遅れ
Etoro	初心者に使いやすいインターフェース 米国規制当局によって規制されているため、取引には非常に安全です。 法定通貨を使用して約30の暗号通貨の購入をサポート。 簡単なアカウント開設 仮想資金$100,000付きデモアカウント  お金 プロフェッショナルトレーダーの取引をコピーする機能	わずか43つの米国州に限定 ETFおよびForex機能を備えていますが、 米国人居住者は暗号通貨取引のみが許可されています。 高い取引手数料
Crypto.com	低取引手数料 優れたセキュリティ 取引可能な150以上の通貨 取引に対して8％のキャッシュバックを提供するVisaカードを提供 ステーキングに最適	ナビゲーションがかなり難しい カスタマーサポートの対応が遅れている
ジェミニ	すべての米国州で利用可能 可能なサイバーセキュリティハッキングから保護 取引可能な多数の暗号資産を提供。 複数の取引オプションをカバー	高い取引手数料 ナビゲーションが難しい
Kraken	非常に低い手数料 取引可能な暗号通貨の多様なバリエーション 先物取引、外国為替証拠金取引（FX）、OTCなど、複数の取引タイプを提供	学習資料が非常に少ない 即時購入手数料が高い
Kucoin	アルトコイン取引に最適、豊富なコインの種類 低手数料 優れたセキュリティ 初心者にも使いやすいプラットフォーム KCSを獲得できるロイヤルティプログラム	流動性が低い
Binance	高い取引ボリューム 多数のデジタル通貨ペア 収益化できるサービスが多数 低取引手数料	米国の全州で利用可能ではない KYC（本人確認）プロセスが厳しい カスタマーサポートの対応が遅れている
Robinhood	安全に取引可能 米国のすべての州で利用可能 ETF、手数料無料の株式、オプション取引を提供 低取引手数料	カスタマーサポートの対応が遅れている 限られた取引機能
Uphold	ユーザーフレンドリーなプラットフォーム 隠れた手数料なし 取引可能な複数の暗号通貨 アメリカ合衆国のすべての州で利用可能	学習資料が少ない
Coinmama	良好なカスタマーサポート ユーザーフレンドリーなインターフェース 取引に役立つ優れたガイド	高い取引手数料 ヨーロッパ人はビットコインの販売のみが許可されています 限られた機能

例として、Cardanoネットワークのネイティブ通貨であるADAを取り上げましょう：

カルダノ（ADA）の購入方法：簡易ステップ

1. ADAウォレットを取得します。
2. カルダノウォレットのアドレスをメモします。
3. ADA取引を提供する取引所を見つけます。
4. ADAを購入します。
5. 保管のためにカルダノトークンをウォレットアドレスに送金します。

詳細な手順はここを参照してください。

最適な暗号通貨投資の形態は何ですか？

DeFiセクターへの投資

多くの投資家は暗号通貨を長期投資と見なしています。一部の投資家は、暗号通貨が最終的に金と法定通貨の両方を置き換えると信じているため、暗号通貨を決して売らないと主張しています。

それでも、暗号通貨は何年にもわたるベアマーケット（下落相場）に耐え、何万人もの投資家がポートフォリオの少なくとも70％を失うことを余儀なくされました。それでも、ビットコインの価格は過去最高値を繰り返し更新しています。ただし、ここで言えるのは、サバイバーバイアス（生存者バイアス）がビットコインの収益を過大評価しているということです。

具体的には、投資家は、失敗した何百もの暗号通貨を無視し、ビットコインやイーサリアム（BTCおよびETH）などの既存の暗号通貨のパフォーマンスを代表かつ包括的なサンプルとして解釈することを好みます。

一方、一部の暗号通貨トレーダーは、暗号通貨を短期投資と見なしています。一部のトレーダーは、価格が上昇すると信じているため、無価値なビットコイントークンを購入します。

短期投資としての暗号通貨

短期間で暗号通貨に投資するトレーダーは、その実用性よりも通貨の価格履歴に関心があります。例えば、多くの短期暗号通貨投資家は、ビットコインや他の大規模な暗号通貨に対して競争優位性を持たないSHIBに投資します。これらのトレーダーは、高いボラティリティにより、迅速なリターンを生み出すためにミームコインを購入します。

他の短期トレーダーは、価格急騰時にビットコインを購入し、熱狂に乗じて利益を得ようとします。この方法で利益を得られるトレーダーもいますが、大多数の人々は、長期的に暗号通貨を購入して保有し続ける方が得策です。

ただし、アナリストは、長期投資は通常、短期投資よりも有利であると指摘しています。アルトコインポートフォリオの根本的な目的は、市場の異常値（アウトライアー）の動きを経験するまで十分に保有することです。

長期投資としての暗号通貨

ブロックチェーン技術を信じるなら、暗号通貨は長期的に優れた投資先です。ビットコインは、起源が不明で有機的な成長を遂げた唯一の主要な暗号通貨プロジェクトです。イーサリアムは時価総額において2番目に大きな暗号通貨です。

ただし、ビットコインとイーサリアムの投資は、ブロックチェーン技術への直接投資ではないことを強調することが重要です。ブロックチェーン技術の将来のバージョンが市場を支配するようになり、ビットコインとイーサリアムが時代遅れになる可能性があります。

長期暗号通貨投資に投資する前に、何に投資しているかを理解することが重要です。暗号通貨が解決しようとしている問題を評価し、ブロックチェーン技術をそのソリューションに組み込むことに意味のある利点があるかどうかを評価してください。

一部の暗号通貨企業は、認可されていない投資家から容易に資金を調達するためにトークンを使用していますが、ブロックチェーン上に存在することは、これらの企業にとって競争優位性をもたらすものではありません。

暗号通貨業界の未来

暗号通貨の規制は時として論争の的となりますが、多くの専門家は、それが投資家と業界全体の両方に利益をもたらすと信じています。規制の強化は、有名で不安定な暗号通貨市場におけるより大きな安定性をもたらす可能性があります。

暗号通貨残高の透明性は、長期投資家を守り、暗号通貨エコシステム内の不正行為を防止し、業界でのビジネス革新を促進するための明確なガイドラインを提供する役割も果たす可能性があります。

すでに予測不可能な市場では、規制に関する発表が暗号通貨の価格に影響を与える可能性があります。市場のボラティリティにより、専門家は暗号通貨への投資をポートフォリオ全体の5％以内に抑え、リスクを負う資金を投入しないよう助言しています。

暗号通貨は歴史的に優れた投資先でした。株式、伝統的な商品、不動産などの他の資産クラスと比較して、暗号通貨投資は本質的にリスクが高いです。

イーサリアムは金融サービス全体をひっくり返す可能性があり、ビットコインは価値の保存手段として金を置き換えることを目指しています。暗号通貨の成長可能性は他のどの投資よりも野心的ですが、比類のないものです。

暗号通貨投資の利点

暗号通貨投資の最大の利点は、上昇可能性です。ビットコインが価値の保存手段として金を置き換える場合、1ビットコインは50万ドル以上になるでしょう。一部の投資家は、ビットコインが100万ドルに達することを望んでおり、その時点では金よりも優れ、アクセスしやすい価値の保存手段になると主張しています。

イーサリアムも同様の上昇可能性を秘めています。DeFiで金融取引を行うには、誰でもイーサリアムトークンを支払う必要があります。さらに、投資家はDeFiを通じて利息を得るためにイーサリアムをロックしています。その結果、新しいユースケースが開発されるにつれて、イーサリアムトークンの希少性が増加します。

暗号通貨投資の欠点

リスクは報酬に対する代償です。暗号通貨はリスクの高い投資であり、日次の変動率は簡単に2桁に達することがあります。一部の暗号通貨は失敗し、そのトークンを無価値にするでしょう。ビットコインやイーサリアムなど、市場時価総額が高いコインへの投資は、あまり知られていないコインへの投資よりも一般的に安全です。

ブロックチェーン技術はまだ初期段階にあるため、多くの暗号通貨は規制されていません。投資する前に、その通貨に信頼できるスタッフと強力な基盤があることを確認してください。

最終的な判断

時間の経過とともに暗号通貨の使用がより一般的になると感じている場合、分散投資ポートフォリオに一部の暗号通貨を含めることは理にかなっています。投資する暗号通貨について、その通貨が生き残る理由を説明する堅固な投資テーゼを持っていることを確認してください。

暗号通貨で豊かになれますか？暗号資産の本質的なボラティリティを考えると、大半は高いリスクを伴い、他はドメイン知識や専門知識を必要とします。暗号通貨でお金を稼ぐ方法の一つが、暗号通貨の取引です。したがって、はい、慎重な投資家を惹きつける資産と比較して急速な価格上昇により、短期間で巨万の富を築くことができます。

独自の調査を行い、暗号通貨への投資方法をできるだけ理解することで、全体のポートフォリオの一部として投資リスクを管理できるはずです。暗号通貨の購入が危険すぎると思われる場合は、暗号通貨市場の上昇から利益を得るための代替機会を検討することができます。

多くの大手金融機関は、先物契約、カストディサービス、ETFなどへのアクセスを求める顧客からの需要の高まりを受け、デジタル資産に手を染れ始めています。これは、2023年において、暗号通貨の価格動向と時価総額の両面で着実な成長を保証するはずです。