米国在住者向けの最高の暗号資産取引所：最高の選び方

言うまでもなく、美は見る人の目の中にある。適切な暗号通貨取引プラットフォームの選択には、プライバシー、手数料、提供される暗号通貨など、いくつかの要因が含まれます。暗号通貨の保管方法や、オンラインウォレットに暗号通貨を保持できるかどうかという文脈でも、同じことが言えるでしょう。

米国在住者向けの最適な暗号通貨取引所を知った後、リストから自分にとって最も適した1つ、2つ、あるいはそれ以上を選ぶことになります。

暗号資産取引所を選ぶ10つの方法

最適な暗号資産取引所を選ぶ際には、考慮すべき特定の要因があります。

• 入金・出金方法：暗号資産取引所では、法定通貨から暗号資産ゲートウェイまで、さまざまな入金・出金方法が使用されています。 
• 入金・出金制限：一部の暗号資産取引所には、プラットフォームに入金または出金できる特定の最低額と最高額が定められており、他の取引所には出金期間の制限があります。暗号資産取引所を選ぶ前に、これらを確認することが重要です。
• 流動性：流動性とは、資産がどれだけ迅速に売買できるかの度合いです。大量の取引量を扱う取引所ほど、流動性が高くなります。ポジションを売却しようとして立ち往生しないよう、取引所に参入する前に取引所の流動性を確認することが重要です。
• セキュリティ：取引所のセキュリティがどの程度堅牢であるかを確認することは重要な要素です。暗号資産取引所で資金が失われたという過去の苦情がないか確認してください。
• カスタマーサポート：以前から知られているように、DEXにはカスタマーサポートがありませんが、CEXにはあります。一部のCEXは、まだ顧客に十分な注意を払っていません。
• 取引ツール：暗号資産取引所が提供する取引ツールの種類を無視してはいけません。取引ツールにより、市場の予測が容易になり、それに応じてポジションを取ることができます。
• ユーザーインターフェース：ユーザーの資金が関わるため、ユーザーが快適に使用できるインターフェースを選ぶことが重要です。 
• 取引手数料と為替レート：取引自体と同様に、取引に対してどの程度課金されるかを知ることが重要です。暗号資産取引所は、0.015％から2.99％までの幅広い手数料を提供しています。 
• ロイヤルティプログラムと割引：割引があるか確認してください。一部の暗号資産取引所は、初回入金割引や報酬を提供しています。一部の取引所では、特定の通貨ペアの取引により手数料が削減されたり、追加の報酬が得られたりします。
• アクセス：取引所が自地域のユーザーを許可しているかどうかを確認することが必要です。例えば、Binance.USは、テキサス州、ニューヨーク州、およびその他の一部の地域ではユーザーを許可していません。

暗号資産取引所とは？

私たちは物語の先に進みすぎていることに注意し、あなたの探求の緊急性を考慮しますが、少し立ち戻りましょう。米国における最適な暗号通貨取引所を選択するには、まず基本的な暗号通貨取引所の種類を知る必要があります。

簡単に言えば、暗号通貨取引所は、暗号通貨などのデジタル資産を購入および売却できるプラットフォームです。これらのプラットフォームでは、取引手数料および交換手数料を支払うことで、ビットコインを取引したり、法定通貨をイーサリアム、ソラナ、またはお好みの他の暗号通貨などの他のアルトコインに変換したりできます。

最も一般的な3種類の暗号資産取引所には、中央集権型取引所（CEX）と分散型取引所（DEX）、そして両方の特性と機能を融合させた新しいタイプの取引所があります。

• 中央集権型取引所（CEX）
• 分散型取引所（DEX）
• ハイブリッド取引所

中央集権型取引所（CEX）とは？

中央集権型暗号資産取引所における「中央集権的」という用語は、仲介者または第三者が関与していることを示唆しています。

銀行の例え話のように、ある人が銀行口座にお金を預けることに信頼を置くのと同様に、暗号資産取引所の買い手と売り手の双方が、投資や暗号資産の取り扱いを第三者に信頼することに同意します。

実際、ユーザーは取引所のデジタルウォレットを完全に所有していません。

中央集権型取引所を支持する理由は何か？

取引の完全かつ安全な実行のための監視、セキュリティ、保護が、一部の暗号資産トレーダーが中央集権型取引所を支持する主な理由です。これらの暗号資産取引所は、分散されたユーザーネットワークを使用して、アクティブなトレーダーに必要な信頼できる取引相手を提供します。

中央集権型暗号資産取引所はどのように機能するか？

中央集権型取引所での暗号通貨取引は、数日かかる場合がある長いプロセスになることがあります。誰かが暗号通貨の購入またはビットコインなどの他の通貨の交換を決定すると、すぐにCoinbaseやBinanceなどの中央集権型取引所にアクセスする必要があります。これらは2大暗号通貨取引所です。その他の暗号通貨取引所には、KuCoin、Kraken、BitYard、eToroなどがあります。

中央集権型暗号通貨取引所で始める際の主要な部分は、本人確認です。BinanceとCoinbaseなどの最適な暗号通貨取引所は、ユーザーが暗号通貨を取引する前に本人確認を行うよう求めています。これは犯罪活動を防ぐために不可欠です。確認が完了すると、中央集権型暗号通貨取引所は、ユーザーがデビットカードまたは電信送金を通じて手数料を預け入れることを許可します。

資金はイーサリアムやビットコインなどの暗号通貨として預け入れることもできます。このプロセスは、真に分散型取引所とは異なり、予想よりも時間がかかる場合があることに注意してください。

アカウントが認証され、資金が入金されると、暗号資産取引所は、異なる金額で売買する人々の注文簿に基づいて価格を表示し、ユーザーが取引手数料を事前に支払うことで取引を行えるようにします。

取引が成功すると、暗号資産がアカウントに表示されます。ただし、技術的にはこれらを保有していません。これは、選択した暗号資産取引所の保管者の中央権限に信頼を置いているためです。

そのため、あなたが行うあらゆる活動は中央集権型取引所内で行われます。これらの取引所は、暗号通貨をデジタルウォレットに保管し、監視します。

これは、単にウォレットのキーを忘れることで暗号通貨の損失に直面する可能性のある人々の保有資産を保護することを保証します。

ただし、取引手数料はプラットフォームによって異なります。一部のプラットフォームは低手数料を課す一方、他のプラットフォームは大幅に高い手数料を課す場合があります。

暗号資産トレーダーは通常、上場銘柄の選択肢が豊富で、出金手数料が低く、安全な取引サービスを提供する取引所を好みます。

上級トレーダーは、異なるコインのために複数の取引所を使用し、追加のセキュリティのためにすべての暗号通貨保有量をコールドウォレットに移すことがよくあります。

CEXの利点

• 直感的なユーザーインターフェース

中央集権型暗号資産取引所は、初心者の暗号資産投資家がデジタル資産に投資することを容易にします。同時に、より経験豊富なトレーダー向けのツールを提供することで、高度な取引も可能にします。

一方、ピアツーピア取引を実行するのは困難な場合があります。中央集権型暗号資産取引所では、アカウントにログインし、法定通貨を使用して資金を入金し、好みのコインを購入するだけです。

同様に、これらの暗号資産取引所は、外出先でも暗号資産を非常に簡単に売却できるようにします。

• 信頼性

中央集権型暗号資産取引所は非常に信頼性が高い場合があります。これらはしばしば強力なセキュリティを提供し、ユーザーのデジタル資産が安全であることを保証します。さらに、これらの取引所は暗号資産取引用の統合された暗号ウォレットを提供するため、ユーザーは高いレベルの快適さを楽しめます。

• レバレッジ

これは中央集権型暗号資産取引所の最大の利点の一つです。これらの暗号資産取引所は証拠金取引を許可しているため、投資にレバレッジをかけることができます。これにより、暗号資産投資家は高い利益を得ることができます。ただし、より大きな損失を被る可能性もあります。

CEXの欠点

• セキュリティリスク

高いセキュリティにもかかわらず、中央集権型暗号資産取引所は常にハッキングや侵害のリスクにさらされています。中央集権型暗号資産取引所は、顧客の資金を保有する企業によって支えられています。

通常、BinanceやCoinbaseのような大半の暗号資産取引所は、数十億ドル相当のデジタル通貨を保有しており、サイバー犯罪者やハッカーにとって格好の標的となっています。

例えば、史上最も人気のある暗号資産取引所の一つであるMt. Goxは、サイバー盗難により85万ビットコイン相当のデジタル通貨を失った後、崩壊しました。

• 高い取引手数料

暗号資産取引の取引手数料は、中央集権型暗号資産取引所におけるもう一つの主要な懸念事項です。それに加えて、非アク性手数料、サービス料金など、他の形態の暗号資産取引手数料を支払うことが予想されます。

通常、中央集権型取引所は、ユーザーに提供する高度な取引サービスと利便性に見合う高い取引手数料を課します。

• 詐欺リスク

企業がどれほど正当であっても、中央集権的なエンティティには常に詐欺の内在的なリスクが伴います。暗号資産取引所もこの点では例外ではありません。

これらの企業は数十億ドル相当のデジタル資産を保有しているため、中央集権型取引所は破綻したり、詐欺を行ったりする可能性があります。いずれの場合でも、ユーザーはすべてのデジタル資産を奪われる可能性があります。

分散型取引所（DEX）とは？

分散型取引所は、現在存在する3種類の暗号資産取引所の一つであり、分散型金融（DeFi）またはDEX、中央集権型（CEX）、およびハイブリッド取引所です。

他のビジネスとは異なり、これは仲介者の関与なしに、ユーザーがピアと希望する暗号トークンを交換できる場所です。 

これらの暗号資産取引所は、サインアップの手間や数日間の面倒な待ち時間なしに、安全に暗号資産を購入できるようにします。しかし、すべてはどのように機能するのでしょうか？

中央集権型取引所と分散型取引所は関連しています。分散型暗号資産取引所を正確に理解するには、中央集権型取引所を十分に知る必要があります。そのために、まず中央集権型取引所の定義と機能について簡単にレビューします。

分散型取引所での取引はどのように機能するか？

分散型暗号資産取引所は、中央集権型取引所における第三者（取引所）の関与を排除し、暗号資産取引所に新しい概念を導入します。

異なるアプローチを採用し、リアルタイムで資産を保有することなく、個人間でデジタル資産の取引を促進するために、自動的に実行されるスマートコントラクトを採用しています。 

これらの暗号資産取引所は、しばしば最高の価格で瞬時の取引を促進します。したがって、DEXは、ユーザーが自身のデジタルウォレットと秘密鍵の管理を制御できる、非保管型フレームワークに基づいています。

コインの管理なしでのDEX取引

分散型証拠金取引は、効果的なメカニズムの助けを借りて、これをすべて賢明に処理します。

注文簿、集約ツール、流動性プロバイダーは、最もよく知られたDeFiのメカニズムです。さまざまな分散型プラットフォームは、取引を円滑にするためにこれらのメカニズムを採用しています。

• 注文簿

中央集権型暗号資産取引所と同様に、分散型取引所も注文簿上で稼働します。ただし、その注文簿は完全に分散型です。これらの注文簿は、各デジタル資産について、現在利用可能なすべての買い注文と売り注文をまとめます。

異なる価格の変動は、注文簿の信頼性と対応する暗号市場価格を示します。DEXは注文簿を2つの異なる方法で処理します。

• オンチェーン注文簿：

この場合、各取引はブロックチェーンに記録されます。これには、暗号資産の購入リクエストや購入拒否、ならびに元の価格が含まれます。このチェーンは役立ちますが、すべてをブロックチェーンに記録することで、購入コストが高くなり、安定性が損なわれる可能性があります。

• オフチェーン注文簿

各取引をブロックチェーンに記録しません。代わりに、オフチェーン注文簿は最終的な取引のみをそこにアクセスします。他のすべての注文は記録されないため、セキュリティ問題の連鎖を引き起こす可能性があります。ただし、コストが低く、安定しています。

注文簿を採用する最初の世代の分散型サイトやアプリには、Tomo DEX、dYdX、Binance DEX、Nash Exchange、Vitexなどがあります。

• スワップ

スワップは、ユーザーのデジタルウォレット間で実行される瞬時の取引です。これらは、任意の資産の価格決定を見つけるために使用される流動性プールプロトコルです。このプロセスは、ピアツーピアかつ瞬時の性質により、スワップとして知られるようになりました。

第2世代の分散型取引所は、流動性プールプロトコルを使用するか、資産（トークン）の交換によって機能します。以下は、スワップを使用している市場のDEXプラットフォームの一部です。

1. Uniswap

 Uniswapでは、自動市場作成者により、基本となる流動性プールの上で、トークンであっても、2つのEthereum資産を妨げられることなくスワップできます。これにより、より多くのユーザーがデジタル資産を簡単に売買できるようになります。

2. Dodo

これも流動性プールですが、他のものとは異なり、Dodoは必要な流動性を提供するために、プロアクティブマーケットメーカーのアルゴリズムを使用します。その他のDEXには、Curve、SushiSwap、Kyberなどがあります。

• 取引所アグリゲーター

分散型暗号資産取引所は、動的なアプローチにより、さまざまなメカニズムとプロトコルを採用しています。例えば、gnosisプロトコルなどです。これにより、自律性とセキュリティが向上します。 

ただし、その使用は、異なるDEXプラットフォーム間で流動性が分断される原因となっていることも観察されています。これは、より大きな取引量で暗号資産の売買に傾倒しているリングトレードや機関投資家を萎縮させます。

この問題に対処するため、DEXアグリゲーターは、2種類の暗号資産取引所双方の資産流動性プールをマージするツールを成功裏に開発しています。以下は2つの暗号資産取引所アグリゲーターです。

1. DiversiFi

これにより、分散型および中央集権型暗号資産取引所全体で流動性が高まります。DiverisFiは、Starwareを採用してフロントランニングの問題を排除します。

2. 1inch Exchange

これは、異なる分散型取引所の流動性を集約することで、大口注文に基づく注文の滑り値を低く保つことを保証し、流動性プールを強化します。最終的に、トレーダーはこれらの暗号資産取引所で可能な最高の価格で売買できます。

DEXの利点

1. プライバシー

これは人々が分散型取引所に移行する理由の一つです。これらの暗号資産取引所は、中央集権型取引所とは異なり、ユーザーのトークンを保有しないため、必要なプライバシーを提供します。

2. さまざまなオプション

インデックス市場で探索し、活用できるオプションがたくさんあります。これには、金融機関や銀行口座を関与させることなくトークンを取引することが含まれます。

3. リスクの低減

秘密鍵を所有しているため、ハッキングのリスクは低くなります。また、中央集権型暗号資産取引所のメンテナンス期間に必要な中断なしで、暗号資産取引を行うことができます。

DEXの欠点

1. 複雑さ

多くの分散型取引所は、ループ取引所のように、Ethereumネットワークのトークンを必要とします。取引の前に、トレーダーは追加の変換ステップが必要です。もちろん、市場が取引手数料を設定します。

2. 暗号資産の資産のみ

分散型取引所は暗号資産の資産に限定されています。したがって、分散型取引所を使用するには、暗号資産の資産またはトークンを所有することが不可欠です。

3. カスタマーサービスの欠如

分散型取引所には、それを支える中央エンティティがありません。これは、カスタマーサポートが見つからないことを意味します。問題が発生した場合、解決策を自分で見つける必要があります。要するに、すべての取引に対して責任を負います。また、分散型暗号資産取引所は暗号資産取引所のアカウントを作成することを許可していません。したがって、カスタマーサービスを提供していません。

米国在住者向けのトップ10暗号資産取引所

取引所	長所	短所
BTCC	ユーザーフレンドリーなプラットフォーム 240つのスポット取引および360つのUSDT-M先物取引ペア 人気の先物ペアで最大500倍のレバレッジ 2011以来、セキュリティインシデントなし トークン化された株式と商品 米国とカナダでの運営許可を取得	限られた支払いオプション
Coinbase	サイバーセキュリティ侵害の場合、資金は民間で保険加入 初心者に使いやすいインターフェース 複数の支払いオプションを備えた法定通貨から暗号資産への購入ゲートウェイを備える 取引から選択できる80以上の通貨ペア 最低$2の取引を許可 アメリカ合衆国のすべての州を許可	高い取引手数料遅れたカスタマーサポートサービス
Etoro	初心者に使いやすいインターフェース 米国の規制当局によって規制されているため、取引において非常に安全 法定通貨を使用して約30の暗号資産の購入をサポート 簡単なアカウント開設 $100,000の仮想資金を備えたデモアカウント プロフェッショナルトレーダーの取引をコピーする機能	わずか43つの米国州に限定 ETFとForex機能を備えているにもかかわらず、米国在住者の暗号資産取引のみが許可されています。 高い取引手数料
Crypto.com	低取引手数料 優れたセキュリティ 取引可能な150以上の通貨 取引に対して8％のキャッシュバックを提供するVisaカードを提供 ステーキングに最適	ナビゲーションがかなり困難遅れたカスタマーサポートサービス。
ジェミニ	すべての米国州で利用可能 可能なサイバーセキュリティハッキングから保護 取引可能な多数の暗号資産を提供。 複数の取引オプションをカバー	高い取引手数料 ナビゲーションが難しい
Kraken	非常に低い手数料 取引可能な暗号通貨の多様なバリエーション 先物取引、外国為替証拠金取引（FX）、OTCなど、複数の取引タイプを提供	学習資料が非常に少ない 即時購入手数料が高い
Kucoin	アルトコイン取引に最適、豊富なコインの種類 低手数料 優れたセキュリティ 初心者にも使いやすいプラットフォーム KCSを獲得できるロイヤルティプログラム	流動性が低い
Binance	高い取引ボリューム 多数のデジタル通貨ペア 収益化できるサービスが多数 低取引手数料	米国の全州で利用可能ではない KYC（本人確認）プロセスが厳しい カスタマーサポートの対応が遅れている
Robinhood	安全に取引可能 米国の全州で利用可能ETF、手数料無料の株式、オプション取引を提供 低取引手数料	カスタマーサポートの対応が遅れている。取引機能が限られている
Coinmama	良好なカスタマーサポート ユーザーフレンドリーなインターフェース 取引に役立つ優れたガイド	アルトコイン取引に最適、豊富なコインの種類 低手数料 優れたセキュリティ 初心者向けに使いやすいプラットフォーム KCSを獲得できるロイヤルティプログラム

ハイブリッド取引所とは？

ハイブリッド取引所は、取引性と柔軟性の両方を提供する次世代の暗号通貨取引プラットフォームの一部です。これらは、分散型取引所（DEX）の有効性と流動性の利点、およびセキュリティの利点を中央集権型取引所（CEX）に提供することを意図しています。ハイブリッド暗号通貨取引所は高い取引レートを提供し、ユーザーの機密性を損なうことなく、比較的新しい開発です。最終的には、コスト、限られたスケーラビリティ、限られた資産により、このビジネスが繁栄できるかどうかを見極めることができます。例：Nash、Qurrex、Eidoo、Legolasなど。

取引所手数料の比較

暗号通貨トレーダーは取引時に選択肢が多数ありますが、多くの取引所は手数料構造を細則に隠し、重複する手数料構造や割引でユーザーを混乱させています。取引所の調査からいくつかの一般化が可能です：

• BTCC、Binance、Coinspot、HitBTC、Kucoinは、調査された取引所の中で最も低いテイカー手数料（0.3%未満）を提供しました。BinanceとBTCCは、先物取引においてさらに低いレートを提供しています。
• ほとんどの取引所は、銀行ACHまたは直接暗号通貨入金による入金には手数料を課しませんが、電信送金やクレジットカードによる購入/入金には追加手数料を課すのが一般的です。
• 暗号通貨の引き出し手数料は通常、ブロックチェーン取引コストに限定されますが、これは暗号通貨によって大きく異なります。

取引所が課す最も一般的な手数料の一部：

• 取引手数料

取引所の主要な収益源です。通常、法定通貨-暗号通貨取引および暗号通貨-暗号通貨取引の両方に課金されます。

• 入金/出金手数料

一部の取引所は入金および/または出金に手数料を課します。入金手数料は入金の種類によって異なりますが、取引所はユーザーがアカウントに資金を入金するようインセンティブを与えたいと考えているため、出金手数料ほど一般的ではありません。暗号通貨の引き出しの場合、多くの取引所は手数料をブロックチェーン取引コスト（通常、引き出し額に関係なく定額）に限定していますが、一部の取引所は国や引き出しの種類（暗号通貨 vs 法定通貨）に基づいて追加手数料を徴収します。

• 利息/借入/強制決済手数料

BTCC、Poloniex、Bitfinexなどの一部の取引所は、暗号資産の証拠金取引を提供しています。これは、ポジションを増強し、レバレッジを作成するために追加の資金を借り入れるか、擬似的に借り入れる能力です。これらの取引所は、通常、証拠金で借り入れた金額に基づいて追加手数料を徴収し、利用可能な資金の供給によって決定される金利を課します。さらに、取引が不利に進み、ポジションが清算された場合、追加手数料が課される可能性があります。

• マーケットメーカーおよびボリューム割引

多くの取引所は、市場注文ではなく指値注文を出す「マーケットメーカー」や、高ボリュームトレーダーに対して取引手数料の割引を提供し、取引所の流動性をインセンティブ付けしています。

• 取引所トークン割引

取引所が独自発行する暗号通貨トークンを購入したユーザーに対して取引手数料を割引するアプローチがますます人気を集めています。Binance、Huobi、Biboxなどの非米国取引所は、トークンへの投資をインセンティブ付けするためにこのシステムを採用しています。これらの取引所は、4〜5年後に完全に廃止するまで、毎年割引額を減らすことを選択しています。

結論

中央集権型取引所が市場で主導的な地位を占めていますが、分散型暗号通貨取引所も特有のメリットで急速に注目を集めています。CEXはトークンの売買を承認された取引タイプであるのに対し、DEXは非保管型の取引サイトです。

中央集権型または分散型暗号通貨取引所の選択は、主にユーザーとその好みによって異なります。一部の暗号通貨トレーダーは、中央集権型取引所が提供するユーザーフレンドリーな操作性と高度な先物取引ツールを好むかもしれません。

一方、一部のユーザーは、分散型取引所が提供するプライバシーとデジタルアセットの迅速なスワッピングを好むかもしれません。

米国の住民の多くは、どこで、どの暗号資産取引所が最も優れているかを知りません。暗号資産取引の利益を少しでも得たいという高揚の中で、厳格な規制と無知の間で立ち往生してしまいます。

一般的な考えとは異なり、米国の大多数の住民が暗号通貨に投資していない理由は、暗号通貨について聞いたことがないからでも、資金が不足しているからでもありません。 

その理由は、最適な暗号通貨取引所がわからないこと、または購入方法を理解していないことにまで及びます。暗号通貨取引所がハッキングされたという噂が主な deterrent（抑止力）となっています。

常に、希望する取引所の手数料表を確認し、計算時にボリュームや使用に関連する適用可能な割引を考慮してください。取引の準備ができたら、取引アカウントをコイントラッカーツールに接続して、最新の取引価格を把握してください。