Лучшие криптобиржи для резидентов США: как выбрать лучшую

Как говорится, красота в глазах смотрящего. Выбор правильной платформы для торговли криптовалютами включает несколько факторов, включая конфиденциальность, комиссии и предлагаемые криптовалюты. То же самое следует сказать в контексте того, как хранятся криптовалюты и можете ли вы хранить криптовалюту в онлайн-кошельке.

Зная лучшие криптобиржи для резидентов США, все еще остается выбрать одну, две или даже больше из списка, ту, которая лучше всего подходит для них среди лучших.

10способов выбрать криптовалютную биржу⟦/N1⟧

Есть определенные факторы, которые следует учитывать при выборе лучших криптобирж для вас:

• Методы депозитов и выводов: Существуют различные методы депозитов и выводов, используемые криптобиржами, от фиатных до крипто-шлюзов. 
• Лимиты депозитов и выводов: Некоторые криптобиржи имеют определенные минимальные и максимальные суммы, разрешенные для депозита или вывода с платформы, в то время как другие имеют сроки вывода. Важно проверить это перед выбором криптобиржи.
• Ликвидность: Ликвидность — это степень, в которой актив может быть быстро куплен или продан. Биржи, торгующие большими объемами, имеют большую ликвидность. Важно проверить ликвидность биржи перед тем, как начать, чтобы избежать ситуации, когда вы застряли, пытаясь продать позицию.
• Безопасность: Проверка того, насколько безопасна биржа, является важным фактором. Проверьте, есть ли предыдущие жалобы на потерю средств на криптобирже.
• Поддержка клиентов: Как мы уже знаем, DEX не имеют поддержки клиентов, но CEX имеют. Некоторые CEX все еще не уделяют много внимания своим клиентам.
• Торговые инструменты: Вид торговых инструментов, которые предлагает криптобиржа, не должен игнорироваться. Торговые инструменты позволяют легко предсказывать рынки и занимать соответствующие позиции.
• Пользовательский интерфейс: Поскольку на кону находятся средства пользователей, важно выбрать интерфейс, с которым пользователям комфортно. 
• Торговые комиссии и курсы обмена: Знание того, сколько взимается за торговлю, так же важно, как и сама торговля. Криптобиржи предлагают диапазон комиссий от 0,015 процента до 2,99 процента. 
• Программы лояльности и скидки: Ищите скидки, некоторые криптобиржи предлагают скидки на первый депозит или вознаграждения. Торговля некоторыми валютными парами на некоторых биржах предлагает снижение комиссий или дополнительные вознаграждения.
• Доступ: Необходимо увидеть, разрешает ли биржа пользователям в их регионе. Например, Binance.US не разрешает пользователям из некоторых частей США, таких как Техас, Нью-Йорк и некоторые другие места.

Что такое криптобиржи?

Мы забегаем вперед, отмечая срочность вашего поиска, но давайте немного отступим. Выбор лучших криптобирж в США изначально требует знания основных типов криптобирж, поэтому давайте разберемся с этим сначала.

Проще говоря, криптобиржи — это платформы, которые позволяют вам покупать и продавать цифровые активы, такие как криптовалюты. На этих платформах вы можете торговать биткоином или конвертировать вашу фиатную валюту в другую альткоин, такую как Ethereum, Solana или любую другую криптовалюту по вашему выбору, заплатив некоторые торговые комиссии и комиссии за обмен.

Три наиболее распространенных типа криптовалютных бирж включают централизованные биржи и децентрализованные биржи, плюс новый тип, объединяющий характеристики и возможности обоих

• Централизованные биржи (CEX)
• Децентрализованные биржи (DEX)
• Гибридные биржи

Что такое централизованная биржа (CEX)?

Термин «централизованный» в централизованной криптобирже указывает на то, что вовлечен посредник или третья сторона.

Как в примере с банком, где человек доверяет свои деньги банковскому счету, покупатели и продавцы на криптобирже соглашаются доверять третьей стороне для управления и обработки их инвестиций и криптоактивов.

На самом деле, пользователи даже не полностью владеют цифровыми кошельками на бирже.

Каковы причины поддержки централизованных бирж?

Мониторинг и безопасность, а также защита для проведения транзакций полностью и безопасно, являются основными причинами, по которым некоторые трейдеры криптовалют выступают за централизованные биржи. Эти криптобиржи также предоставляют активным трейдерам необходимых и надежных торговых партнеров, используя их распределенную сеть пользователей.

Как функционируют централизованные криптобиржи?

Торговля криптовалютами на централизованных биржах может быть длительным процессом, иногда занимающим дни. Как только кто-то решает купить криптовалюту или обменять Биткоин или любую другую валюту, ему/ей нужно обратиться к централизованным биржам, таким как Coinbase или Binance. Это две лучшие криптовалютные биржи. Другие криптобиржи включают KuCoin, Kraken, BitYard и eToro.

Верификация личности является важной частью начала работы на централизованных криптобиржах. Лучшие криптобиржи, такие как Binance и Coinbase, просят пользователей подтвердить свою личность перед тем, как они начнут торговать криптовалютой. Это критически важно для предотвращения любой преступной деятельности. После завершения верификации централизованные криптобиржи позволяют пользователям вносить комиссии через дебетовую карту или банковский перевод.

Средства также могут быть внесены в виде криптовалют, таких как Ethereum или Bitcoin. Обратите внимание, что этот процесс иногда может занять больше времени, чем ожидалось (в отличие от полностью децентрализованных бирж).

После подтверждения учетной записи и внесения средств криптобиржи покажут цену в соответствии с книгой ордеров людей, продающих и покупающих по различным суммам, позволяя пользователям совершать транзакцию, заплатив торговые комиссии заранее.

После успешной транзакции криптоактивы будут показаны в вашей учетной записи. Однако технически вы их не держите. Это потому, что вы доверили центральный орган опекуна для выбранной криптобиржи.

Вот почему любая активность, которую вы совершаете, происходит внутри централизованной биржи. Эти биржи хранят и контролируют криптовалюту в цифровом кошельке.

Это обеспечивает защиту средств людей, которые могут понести потерю в цифровой валюте просто забыв ключ от кошелька.

Однако торговая комиссия варьируется от платформы к платформе. В то время как некоторые платформы взимают низкие комиссии, другие могут взимать значительно более высокие комиссии.

Крипто-трейдеры обычно предпочитают биржи, которые предлагают хороший выбор перечисленных монет, низкие комиссии за вывод и безопасные торговые услуги.

Опытные трейдеры часто используют несколько бирж для разных монет и переводят все свои криптопто-активы в холодный кошелек для дополнительной безопасности.

Преимущества CEX

• Интуитивно понятный пользовательский интерфейс

Централизованные криптовалютные биржи часто облегчают начинающим криптоинвесторам инвестирование в цифровые активы. В то же время они также продвигают продвинутую торговлю, предлагая инструменты для более опытных трейдеров.

С другой стороны, проведение прямых транзакций между пользователями может быть затруднительным. На централизованных криптовалютных биржах все, что вам нужно сделать, — это войти в свой аккаунт, пополнить счет фиатными деньгами и приобрести предпочитаемые монеты.

Аналогичным образом, эти криптовалютные биржи делают продажу криптовалюты в пути очень простой.

• Надежность

Централизованные криптовалютные биржи могут быть довольно надежными. Они часто предлагают сильную защиту, гарантируя, что цифровые активы пользователей остаются в безопасности. Кроме того, пользователи пользуются высоким уровнем комфорта, поскольку эти биржи предоставляют интегрированный криптокошелек для транзакций.

• Использование кредитного плеча

Это одно из самых больших преимуществ централизованных криптовалютных бирж. Вы можете использовать кредитное плечо для своих инвестиций, так как эти биржи позволяют торговать с маржой. Это означает, что криптоинвесторы могут получать высокую прибыль. Однако они также могут понести большие убытки.

Недостатки CEX

• Риски безопасности

Несмотря на высокий уровень безопасности, централизованные криптовалютные биржи всегда подвержены риску взлома или утечки данных. Централизованные биржи поддерживаются компаниями, которые хранят средства своих клиентов.

Как правило, большинство криптобирж, таких как Binance и Coinbase, хранят цифровые валюты на миллиарды долларов, что делает их привлекательной целью для киберпреступников и хакеров.

Например, Mt. Gox, одна из самых популярных криптовалютных бирж в истории, обанкротилась после потери цифровых валют на сумму 850 000 биткоинов в результате киберпреступления.

• Высокие транзакционные комиссии

Комиссии за торговлю криптовалютой — еще одна серьезная проблема централизованных криптовалютных бирж. Кроме того, вы можете ожидать уплаты других видов комиссий, таких как комиссии за неактивность, сервисные сборы и многое другое.

Обычно централизованные биржи взимают высокие торговые комиссии в обмен на все продвинутые торговые услуги и удобство, которое они предоставляют пользователям.

• Риск мошенничества

Независимо от того, насколько легитимна компания, централизованные структуры всегда несут в себе inherent риск мошенничества. Криптовалютные биржи в этом отношении не являются исключением.

Поскольку эти компании хранят цифровые активы на миллиарды долларов, централизованные биржи могут обанкротиться или оказаться замешанными в мошенничестве. В любом из этих случаев пользователи могут лишиться всех своих цифровых активов.

Что такое децентрализованная биржа (DEX)?

Децентрализованная биржа — это один из трех текущих типов криптобирж, наряду с децентрализованными финансами (DeFi) или DEX, централизованными (CEX) и гибридными биржами.

В отличие от других бизнесов, это место, где пользователи могут обменивать желаемый крипто-токен с другими пользователями без участия каких-либо посредников. 

Эти криптобиржи позволяют пользователям покупать криптовалюту безопасно, без хлопот с регистрацией и изнурительного ожидания в течение дней. Но как все это работает?

Централизованные и децентрализованные биржи связаны. Чтобы точно понять децентрализованную криптобиржу, необходимо достаточно хорошо знать централизованные биржи. Для этой цели мы сначала быстро рассмотрим определение и функционирование централизованных бирж.

Как работает торговля на децентрализованной бирже?

Децентрализованная криптобиржа исключает участие третьей стороны (бирж) в централизованной бирже и вводит новое понятие в криптобиржи.

Используя другой подход, она применяет автоматически выполняемые смарт-контракты для облегчения торговли цифровыми активами между лицами, не захватывая их в реальной жизни. 

Эти криптобиржи часто обеспечивают мгновенные сделки по лучшим ценам. Таким образом, DEX основан на неконтролируемой (non-custodial) структуре, которая дает вам контроль над управлением своим собственным цифровым кошельком и приватными ключами.

Торговля на DEX без контроля над монетами

Децентрализованная маржинальная торговля решает все эти задачи интеллектуально с помощью эффективных механизмов.

Книги ордеров, инструменты агрегации и поставщики ликвидности — это наиболее известные механизмы DeFi. Различные децентрализованные платформы используют эти механизмы для облегчения торговли.

• Книги ордеров

Подобно централизованной криптобирже, децентрализованные биржи работают на основе книг ордеров. Однако их книги ордеров полностью децентрализованы. Для каждого цифрового актива эти книги ордеров объединяют все текущие доступные предложения на покупку и продажу.

Различия в ценах отражают достоверность книги ордеров и соответствующую рыночную цену криптовалюты. DEX обрабатывают книги ордеров двумя различными способами.

• Ончейн-книга ордеров:

В этом случае каждая транзакция фиксируется в блокчейне. Он включает запрос на покупку криптовалюты или отказ от покупки, а также исходную цену. Эта цепочка помогает, но размещение всего в блокчейне может сделать покупку более дорогой и стабильной.

• Офчейн-книга ордеров

Она не записывает каждую транзакцию в блокчейн. Вместо этого офчейн-книга ордеров обращается к финальной транзакции там. Поскольку все остальные заказы не фиксируются, это иногда может привести к цепочке проблем с безопасностью. Однако это остается менее затратным и стабильным.

Некоторые сайты или приложения первого поколения децентрализованных сайтов, использующие книги ордеров, включают Tomo DEX, dYdX, Binance DEX, Nash Exchange и Vitex.

• Обмен (Swaps)

Свапы — это мгновенные сделки, выполняемые между цифровыми кошельками пользователей. Это протоколы пулов ликвидности, используемые для определения цены любого актива. Этот процесс получил название «свап» из-за его природы peer-to-peer и мгновенного характера.

Децентрализованные биржи второго поколения используют протоколы пулов ликвидности или работают по принципу обмена активов, то есть токенов. Ниже приведены некоторые платформы DEX на рынке, которые используют обмен.

1. Uniswap

 В Uniswap автоматизированные маркет-мейкеры позволяют обменивать любые два актива Ethereum, будь то токен, без каких-либо препятствий поверх базового пула ликвидности. Это позволяет более широкой аудитории легко покупать и продавать цифровые активы.

2. Dodo

Это также пул ликвидности. Но, в отличие от других, Dodo использует свой алгоритм Proactive Market Maker, чтобы обеспечивать необходимую ликвидность. Другие DEX включают Curve, SushiSwap и Kyber.

• Агрегаторы бирж

Децентрализованная криптобиржа с ее динамичным подходом использует различные механизмы и протоколы. Например, протокол Gnosis. Он обеспечивает повышенную автономию и безопасность. 

Однако их использование также наблюдается как причина фрагментированной ликвидности на разных платформах DEX. Это отпугивает кольцевые сделки или институциональных инвесторов, которые больше склонны покупать и продавать криптовалюту в больших объемах.

Чтобы решить эту проблему, агрегаторы DEX успешно разрабатывают инструменты, объединяющие пулы ликвидности активов для обоих типов криптобирж. Ниже приведены два агрегатора криптобирж.

1. DiversiFi

Это приводит к более высокой ликвидности как на децентрализованных, так и на централизованных криптобиржах. DiverisFi использует Starware для устранения проблемы фронтраннинга.

2. 1inch Exchange

Он укрепляет пулы ликвидности, чтобы обеспечить низкое проскальзывание ордеров на основе больших объемов, агрегируя ликвидность различных децентрализованных бирж. В конечном итоге трейдеры могут покупать и продавать по наилучшей возможной цене на этих криптобиржах.

Преимущества DEX

1. Конфиденциальность

Это одно из величайших благ, ради которого люди переходят на децентрализованные биржи. Эти криптобиржи обеспечивают необходимую конфиденциальность, так как не захватывают токены пользователей, в отличие от централизованных бирж.

2. Различные варианты

Существует множество вариантов, которые вы можете изучить и использовать на индексном рынке. Включая торговлю токенами без участия каких-либо финансовых учреждений или даже банковских счетов.

3. Сниженный риск

Поскольку вы владеете ключами от своих приватных кошельков, вы подвержены меньшему риску взлома. Кроме того, вы можете заниматься торговлей криптовалютой без перерывов, что требуется в период обслуживания централизованной криптобиржи.

Недостатки DEX

1. Сложности

Многие децентрализованные биржи требуют токены сети Ethereum для работы, такие как циклические биржи. Перед торговлей трейдерам нужен дополнительный шаг конвертации. Конечно, рыночные комиссии устанавливаются рынком.

2. Только криптовалютные активы

Децентрализованные биржи ограничены только криптовалютными активами. Поэтому владение криптовалютным активом или токеном имеет решающее значение для использования децентрализованной биржи.

3. Отсутствие службы поддержки клиентов

Децентрализованные биржи не имеют центрального органа, который их поддерживает. Это означает, что вы не найдете никакой службы поддержки клиентов. Если у вас возникнут проблемы, вам придется найти решения самостоятельно. Короче говоря, вы несете ответственность за все свои транзакции. Кроме того, децентрализованные криптовалютные биржи не позволяют вам создавать аккаунт криптобиржи. Поэтому они не предлагают службу поддержки клиентов.

Топ 10 криптобирж для резидентов США

БИРЖА	ПЛЮСЫ	МИНУСЫ
BTCC	Удобная платформа Более 240 спотовых и 360 бессрочных фьючерсных пар USDT-M До 500x кредитного плеча для популярных фьючерсных пар Нет инцидентов безопасности с 2011 Токенизированные акции и товары Лицензирована для работы в США и Канаде	Ограниченные варианты оплаты
Coinbase	Средства частно застрахованы в случае кибератаки Простой в использовании интерфейс для новичков Имеет шлюз для покупки криптовалюты за фиат с несколькими вариантами оплаты Более 80 валютных пар для выбора торговли Позволяет минимальные сделки от $2 Доступна во всех штатах США	Высокие торговые комиссии. Задержки в службе поддержки.
eToro	Простой в использовании интерфейс для новичков Очень безопасна для торговли, так как регулируется регуляторным органом США Поддерживает покупку около 30 криптовалют с использованием фиата Простое открытие счета. Демо-счет с $100,000 виртуальных денег Функция копирования сделок профессиональных трейдеров	Ограничена только 43 штатами США Несмотря на наличие функций ETF и Forex, резидентам США разрешена только торговля криптовалютой. Высокие торговые комиссии
Crypto.com	Низкие торговые комиссии Хорошая безопасность Более 150 валют для торговли Предлагает карту Visa с 8% кэшбэка на транзакции Лучше всего подходит для стейкинга	Довольно сложно ориентироваться. Задержки в службе поддержки.
Gemini	Доступна во всех штатах США Защищена от возможных кибератак Предлагает большое количество криптовалют для торговли. Охватывает множество торговых опций	Высокие торговые комиссии Сложно ориентироваться
Kraken	Очень низкие комиссии Большое разнообразие криптовалют для торговли Предлагает несколько типов торговли, от фьючерсов и Forex до OTC и многого другого	Очень мало учебных материалов Высокие комиссии за мгновенную покупку.
Kucoin	Лучше всего подходит для торговли альткоинами, большое разнообразие монет Низкие комиссии Хорошая безопасность Простая в использовании платформа для новичков Программа лояльности для заработка KCS	Низкая ликвидность
Binance	Высокий объем торгов Большое количество пар цифровых валют Множество услуг для заработка Низкие комиссии за транзакции	Недоступна во всех штатах США Сложный процесс верификации KYC Задержки в службе поддержки.
Robinhood	Безопасна для торговли Доступна во всех штатах США. Предлагает ETF, акции без комиссии и торговлю опционами Низкие торговые комиссии	Задержки в службе поддержки. Мало торговых функций
Coinmama	Хорошая служба поддержки клиентов Удобный интерфейс Отличное руководство по торговле	Лучше всего подходит для торговли альткоинами, большое разнообразие монет Низкие комиссии Хорошая безопасность Простая в использовании платформа для новичков Программа лояльности для заработка KCS

Что такое гибридные биржи?

Гибридные биржи являются частью будущей платформы для торговли криптовалютами, предлагающей как торговлю, так и гибкость. Они предназначены для предоставления централизованным биржам более полезных преимуществ ликвидности децентрализованных бирж и преимуществ безопасности децентрализованных бирж. Гибридные криптобиржи обеспечивают высокие транзакционные ставки и не компрометируют конфиденциальность пользователей, но все еще остаются относительно новыми разработками в криптовалютах. В конечном итоге мы сможем узнать, сможет ли бизнес процветать из-за затрат, ограниченной масштабируемости и ограниченных активов. Примеры: Nash, Qurrex, Eidoo, Legolas и другие.

Сравнение комиссий бирж

Крипто-трейдеры имеют множество вариантов на выбор при торговле, но многие биржи скрывают структуру комиссий в мелком шрифте и путают пользователей перекрывающимися структурами комиссий и скидками. Некоторые обобщения можно наблюдать из опроса бирж:

• BTCC, Binance, Coinspot, HitBTC и Kucoin предложили самую низкую комиссию тейкера среди опрошенных бирж — менее 0,3%. Binance и BTCC предлагают еще более низкие ставки для торговли фьючерсами.
• Большинство бирж не взимают комиссии за депозиты, сделанные через банковский ACH или прямые крипто-депозиты, но обычно могут взимать дополнительные комиссии за покупки/депозиты, сделанные через банковский перевод или кредитные карты.
• Комиссии за вывод криптовалюты обычно ограничиваются затратами на транзакции в блокчейне, но они могут значительно варьироваться в зависимости от криптовалюты.

Некоторые из наиболее распространенных комиссий, взимаемых биржами:

• Торговые комиссии

Основной источник дохода для бирж. Они обычно взимаются как за фиатно-крипто-сделки, так и за крипто-крипто-сделки.

• Комиссии за депозит/вывод

Некоторые биржи взимают комиссии за депозиты и/или выводы. Комиссии за депозиты варьируются в зависимости от типа депозита, но встречаются реже, чем комиссии за вывод, поскольку биржи хотят стимулировать пользователей пополнять свои счета. Для вывода криптовалюты многие биржи ограничивают комиссии затратами на транзакции в блокчейне (обычно фиксированная комиссия независимо от суммы вывода), но некоторые берут дополнительную комиссию в зависимости от вашей страны или типа вывода (крипто vs фиат).

• Комиссии за проценты/кредитование/ликвидацию

Некоторые биржи, такие как BTCC, Poloniex и Bitfinex, предлагают маржинальную торговлю криптовалютой: возможность заимствовать или синтетически заимствовать дополнительные средства для увеличения вашей позиции и создания рычага. Эти биржи обычно взимают дополнительные комиссии в зависимости от суммы, заимствованной в марже, и процентной ставки, определяемой доступным объемом средств. Кроме того, если ваша сделка пойдет против вас и позиция будет ликвидирована, вам может быть начислена дополнительная комиссия.

• Маркет-мейкеры и скидки за объем

Многие биржи предлагают более низкие торговые комиссии «маркет-мейкерам», трейдерам, размещающим лимитные ордера вместо рыночных, и трейдерам с высоким объемом, чтобы стимулировать ликвидность биржи

• Скидки на токены бирж

Все более популярным подходом является предоставление скидок на комиссии биржи пользователям, которые покупают собственный крипто-токен биржи. Несколько не-американских бирж, таких как Binance, Huobi и Bibox, приняли эту систему, чтобы стимулировать инвестиции в свои токены. Эти биржи решили уменьшать размер скидки каждый год, пока полностью не откажутся от нее через четыре-пять лет

Заключение

Хотя централизованные биржи занимают ведущее положение на рынке, децентрализованная криптобиржа также быстро приближается к людям со своими особыми преимуществами. В то время как CEX — это авторизованный тип биржи для покупки и продажи ваших токенов, DEX — это неконтролируемая торговая площадка.

Выбор между централизованными или децентрализованными криптовалютными биржами в первую очередь зависит от пользователей и их предпочтений. Некоторые крипто-трейдеры могут предпочесть удобство использования и продвинутые инструменты торговли фьючерсами, предлагаемые централизованными биржами.

С другой стороны, некоторые пользователи могут предпочесть конфиденциальность и быстрое переключение цифровых активов, предлагаемые децентрализованными биржами.

Большинство резидентов США не знают, где и какая лучшая криптобиржа для покупки криптовалют, в эйфории от желания откусить кусок прибыли от торговли криптовалютой, они застревают между строгими регуляциями и невежеством.

Вопреки распространенному мнению, для большинства резидентов США причина, по которой они не инвестировали ни в одну из криптовалют, заключается не в том, что они не слышали о криптовалютах, и не в том, что у них нет средств. 

Причины варьируются от незнания лучших криптобирж до непонимания того, как их покупать. Слухи о взломах криптобирж являются основными сдерживающими факторами.

Всегда убедитесь, что вы просмотрели расписание комиссий на предпочитаемой вами бирже и учли любые применимые скидки за объем или использование в своих расчетах. Когда вы будете готовы к торговле, подключите свой аккаунт биржи к инструменту отслеживания монет, чтобы быть в курсе последней торговой цены.