美国居民最佳加密货币交易所：如何选择最佳平台

俗话说，情人眼里出西施。选择合适的加密货币交易平台涉及多个因素，包括隐私、费用和提供的加密货币。同样，在存储加密货币的方式以及是否可以将加密货币保留在在线钱包中时，也应如此说明。

了解了适合美国居民的最佳加密货币交易所后，人们仍然需要从列表中选择一个、两个甚至更多，找出最适合他们的最佳平台。

10选择加密货币交易所的方法

在选择最佳加密货币交易所时，有一些特定因素需要考虑：

• 存款和取款方式：加密货币交易所使用各种存款和取款方式，从法定货币到加密货币网关。 
• 存款和取款限额：一些加密货币交易所允许存入或提取的特定最低和最高金额，而另一些则有取款期限。在选择加密货币交易所之前检查这些很重要。
• 流动性：流动性是指资产可以快速买卖的程度。交易量大的交易所具有更高的流动性。在进入之前检查交易所的流动性很重要，以避免陷入试图卖出头寸的困境。
• 安全性：检查交易所的安全性是一个重要因素。查看是否有关于加密货币交易所资金丢失的先前投诉。
• 客户支持：正如我们之前所知，DEX没有客户支持，但CEX有。一些CEX仍然没有给予客户太多关注。
• 交易工具：加密货币交易所提供的交易工具不容忽视。交易工具允许轻松预测市场并相应地采取头寸。
• 用户界面：由于用户资金摆在桌面上，选择用户感到舒适的界面很重要。 
• 交易费用和汇率：知道交易收费多少与交易本身一样重要。加密货币交易所提供从0.015%到2.99%的各种费用。 
• 忠诚计划和折扣：查看折扣，一些加密货币交易所提供首次存款折扣或奖励。在某些交易所交易某些货币对可能会减少费用或获得额外奖励。
• 访问权限：有必要查看交易所是否允许其地区的用户使用。例如，Binance.US不允许美国某些地区（如德克萨斯州、纽约州和其他一些地点）的用户使用。

什么是加密货币交易所？

我们有点跑题了，注意到你寻找的紧迫性，但让我们稍微回溯一下。最初在美国选择最佳加密货币交易所需要知道加密货币交易所的基本类型，所以让我们先解决这个问题。

简而言之，加密货币交易所是允许你买卖数字资产（如加密货币）的平台。在这些平台上，你可以交易比特币或将你的法定货币转换为其他山寨币，如以太坊、Solana或你选择的任何其他加密货币，只需支付一些交易费和兑换费。

最常见的三种类型的加密货币交易所包括中心化交易所和去中心化交易所，以及一种结合两者特征和能力的新类型。

• 中心化交易所 (CEX)
• 去中心化交易所 (DEX)
• 混合交易所

什么是中心化交易所 (CEX)？

中心化加密货币交易所中的“中心化”一词暗示了中介或第三方的参与。

就像银行设置的例子，一个人把信任放在银行账户里的钱上，加密货币交易所的买家和卖家都同意将信任放在第三方身上，由他们处理和保管他们的投资和加密货币资产。

事实上，用户甚至不完全拥有交易所上的数字钱包。

提倡中心化交易所的原因是什么？

监控和安全，以及完全安全地进行交易的保护，是某些加密货币交易者提倡中心化交易所的主要原因。这些加密货币交易所还通过使用其分布式用户网络，为活跃交易者提供所需的和可信赖的交易伙伴。

中心化加密货币交易所如何运作？

中心化交易所上的加密货币交易可能是一个漫长的过程，有时持续数天。一旦有人决定购买加密货币或交换比特币或其他货币，他/她需要联系中心化交易所，如Coinbase或Binance。这是两个最好的加密货币交易所。其他加密货币交易所包括KuCoin、Kraken、BitYard和eToro。

身份验证是在中心化加密货币交易所起步的重要组成部分。像Binance和Coinbase这样的最佳加密货币交易所要求用户在交易加密货币之前验证其身份。这对于防止任何犯罪活动至关重要。一旦完成验证，中心化加密货币交易所允许用户通过借记卡或电汇存入费用。

资金也可以以以太坊或比特币等加密货币的形式存入。请注意，这个过程有时可能比预期的要长（不像真正的去中心化交易所）。

一旦账户验证并存入资金，加密货币交易所将根据买卖不同金额的人的订单簿显示价格，允许用户通过预先支付交易费进行交易。

交易成功后，加密货币资产将显示在你的账户中。然而，从技术上讲，你并不持有这些资产。这是因为你将托管人的中央权威委托给了所选的加密货币交易所。

这就是为什么你在中心化交易所内的任何活动都发生在那里。这些交易所将加密货币存储在数字钱包中并进行监控。

这确保了那些可能因忘记钱包密钥而面临数字货币损失的人的持仓安全。

然而，交易费因平台而异。虽然一些平台收取低费用，但其他平台可能会收取显著更高的费用。

加密货币交易者通常更喜欢提供良好上市硬币选择、低取款费用和_secure_交易服务的交易所。

高级交易者通常使用多个交易所来交易不同的硬币，并将他们的crypto持仓转移到冷钱包中以增加安全性。

CEX的优势

• 直观的用户界面

中心化加密货币交易所通常使初学者加密货币投资者更容易投资数字资产。同时，它们也为更有经验的交易者提供工具，从而推动高级交易。

另一方面，进行点对点交易可能很困难。在中心化加密货币交易所上，你所要做的就是登录他们的账户，使用法定货币存入资金，并购买他们喜欢的硬币。

同样，这些加密货币交易所也使得随时随地出售加密货币变得非常容易。

• 可靠性

中心化加密货币交易所可能非常可靠。它们通常提供强大的安全性，确保用户的数字资产保持安全。此外，用户享有高水平的舒适感，因为这些交易所提供用于加密货币交易的集成加密货币钱包。

• 杠杆

这是中心化加密货币交易所最大的好处之一。你可以利用你的投资，因为这些加密货币交易所允许保证金交易。这意味着加密货币投资者可以享受高额利润。然而，他们也可能会面临更大的损失。

CEX的缺点

• 安全风险

无论安全性有多高，中心化加密货币交易所始终面临被黑客攻击或泄露的风险。中心化加密货币交易所由持有客户资金的公司支持。

通常，像Binance和Coinbase这样的大多数加密货币交易所持有价值数十亿美元的数字货币，这使它们成为网络罪犯和黑客的主要目标。

例如，历史上最受欢迎的加密货币交易所之一Mt. Gox在发生网络盗窃案后，因损失价值850,000比特币的数字货币而最终崩溃。

• 高交易费用

加密货币交易上的交易费是中心化加密货币交易所的另一个主要担忧。除此之外，你还可以期望支付其他形式的加密货币交易所费用，如不活跃费、服务费等等。

通常，中心化交易所收取高额交易费，以换取它们向用户提供的所有高级交易服务和便利。

• 欺诈风险

无论公司多么合法，中心化实体总是带有固有的欺诈风险。加密货币交易所在这方面并无不同。

由于这些公司持有价值数十亿美元的数字资产，中心化交易所可能会失败或最终从事欺诈行为。在这两种情况下，用户都可能被剥夺所有数字资产。

什么是去中心化交易所（DEX）？

去中心化交易所是当前三种加密货币交易所类型之一，即去中心化金融（DEX）、中心化交易所（CEX）和混合交易所。

与其他企业不同，它是一个让用户在不涉及任何中间商的情况下与同行交换所需加密货币代币的场所。 

这些加密货币交易所允许用户安全地购买加密货币，无需繁琐的注册程序和令人疲惫的数天等待。但这一切是如何运作的呢？

中心化交易所和去中心化交易所是相关的。要准确理解去中心化加密货币交易所，首先需要充分了解中心化交易所。为此，我们将首先快速回顾中心化交易所的定义和运作方式。

去中心化交易所上的交易是如何进行的？

去中心化加密货币交易所摒弃了中心化交易所中第三方（交易所）的参与，并为加密货币交易所引入了新概念。

它采取不同的方法，利用自动执行的智能合约来促进个人之间的数字资产交易，而无需在现实中持有这些资产。 

这些加密货币交易所通常以最佳价格促进即时交易。因此，DEX 基于非托管框架，让您掌控自己的数字钱包和私钥。

DEX 交易无需控制硬币

去中心化保证金交易借助有效的机制智能地处理所有这些事务。

订单簿、聚合工具和流动性提供者是最知名的Defi机制。各种去中心化平台采用这些机制来促进交易。

• 订单簿

与中心化加密货币交易所类似，去中心化交易所也基于订单簿运作。然而，其订单簿是完全去中心化的。对于每种数字资产，这些订单簿汇总了当前所有可用的买单和卖单。

不同价格的差异揭示了订单簿的可信度以及相应的加密货币市场价格。DEX 以两种不同的方式处理订单簿。

• 链上订单簿：

在此过程中，每笔交易都记录在区块链上。它包括购买加密货币的请求或拒绝购买以及原始价格。这条链有帮助，但通过将一切放在区块链上，可能会使购买变得更昂贵和稳定。

• 链下订单簿

它不会将每笔交易写入区块链。相反，链下订单簿仅访问最终交易。由于其他订单没有记录在案，这有时会导致一系列安全问题。然而，它的成本较低且更稳定。

一些采用订单簿的第一代去中心化网站或应用程序包括Tomo DEX、dYdX、Binance DEX、Nash Exchange和Vitex。

• 兑换（Swapping）

兑换是在用户数字钱包之间执行的即时交易。这些是用于确定任何资产价格的流动性池协议。由于其点对点（P2P）和即时性质，这一过程被称为兑换。

第二代去中心化交易所使用流动性池协议或通过交换资产（即代币）工作。以下是市场上使用交换的一些dex平台。

1. Uniswap

 在 Uniswap 上，通过自动做市商机制，人们可以在基础流动性池之上毫无阻碍地交换任何两种以太坊资产，无论是代币还是其他。它允许更广泛的受众轻松买卖数字资产。

2. Dodo

它也是一个流动性池。但与其他平台不同，Dodo 利用其主动做市商（Proactive Market Maker）算法来提供所需的流动性。其他一些 DEX 包括 Curve、SushiSwap 和 Kyber。

• 交易所聚合器

去中心化加密货币交易所以其动态方法采用各种机制和协议。例如，gnosis 协议。它提供了更高的自主性和安全性。 

然而，人们也观察到它们的使用是导致不同 DEX 平台之间流动性分散的原因。这阻碍了环形交易或更倾向于以较大交易量买卖加密货币的机构投资者。

为了应对这一问题，DEX 聚合器成功开发了合并两种类型加密货币交易所资产流动性池的工具。以下是两种加密货币交易所聚合器。

1. DiversiFi

这导致了去中心化和中心化加密货币交易所之间更高的流动性。DiversiFi 采用 Starware 来消除抢跑（front running）问题。

2. 1inch Exchange

它通过聚合不同去中心化交易所的流动性来加强流动性池，从而确保基于大交易量订单的低滑点。最终，交易者可以在这些加密货币交易所以最佳可能价格买卖。

DEX 的优势

1。隐私

这是人们转向去中心化交易所的一大福音。这些加密货币交易所提供所需的隐私，因为它们不像中心化交易所那样持有用户的代币。

2. 多种选择

在指数市场中，您可以探索和利用许多选项。这包括在不涉及任何金融机构甚至银行账户的情况下交易代币。

3. 风险降低

由于您拥有私钥，遭受黑客攻击的风险较小。此外，您可以不间断地进行加密货币交易，而无需像中心化加密货币交易所那样进行维护间隔。

DEX 的缺点

1. 复杂性

许多去中心化交易所需要以太坊网络的代币才能工作，例如 Looping 交易所。在交易之前，交易者需要额外的转换步骤。当然，市场设定交易费用。

2. 仅限加密货币资产

去中心化交易所仅限于加密货币资产。因此，拥有加密货币资产或代币对于使用去中心化交易所至关重要。

3. 缺乏客户服务

去中心化交易所没有中央实体为其提供支持。这意味着您将找不到任何客户支持。如果您遇到问题，必须自己找出解决方案。简而言之，您要对所有交易负责。此外，去中心化加密货币交易所不允许您创建加密货币交易所账户。因此，它们不提供客户服务。

美国居民首选的 10 加密货币交易所

交易所	优点	缺点
BTCC	用户友好的平台 超过 240 个现货和 360 个 USDT-M 永续合约交易对 热门合约对最高 500 倍杠杆 自 2011 以来无安全事件 代币化股票和商品 获得在美国和加拿大运营的许可	有限的支付选项
Coinbase	资金在发生网络安全漏洞时享有私人保险 易于使用的新手界面 拥有多种支付选项的法币到加密货币购买网关 超过 80 个货币对可供选择交易 允许最低 2 美元的交易 支持美国所有州	高交易费用 滞后的客户服务
Etoro	易于使用的新手界面 非常安全，因为它受美国监管机构监管 支持使用法币购买约 30 种加密货币 开户简便。 提供价值 100,000 美元的虚拟资金模拟账户 复制专业交易者交易的功能	仅限美国 43 个州 尽管拥有 ETF 和外汇功能，但美国居民仅允许进行加密货币交易。 高交易费用
Crypto.com	低交易费用 良好的安全性 超过 150 种可交易货币 提供带有 8% 交易返现的 Visa 卡 质押最佳选择	导航相当困难 滞后的客户服务。
Gemini	在美国所有州可用 防止可能的网络安全黑客攻击 提供大量可交易的加密货币。 涵盖多种交易选项	高交易费用 导航困难
Kraken	非常低的费用 种类繁多的可交易加密货币 提供多种类型的交易，从期货交易、外汇交易到 OTC 等	学习材料非常少 高即时购买费用。
Kucoin	山寨币交易最佳选择，币种种类丰富 低费用 良好的安全性 新手易于使用的平台 赚取 KCS 的忠诚度计划	流动性低
Binance	高交易量 大量的数字货币交易对 众多赚取收益的服务 低交易费用	并非在美国所有州可用 严格的 KYC 验证流程 滞后的客户服务。
Robinhood	交易安全 在美国所有州可用 提供 ETF、免佣金股票和期权交易 低交易费用	滞后的客户服务。 有限的交易功能
Coinmama	良好的客户服务 用户友好的界面 极佳的交易指南	山寨币交易最佳选择，币种种类丰富 低费用 良好的安全性 新手易于使用的平台 赚取 KCS 的忠诚度计划

什么是混合交易所？

混合交易所是即将推出的加密货币交易平台的一部分，提供交易性和灵活性。它们旨在为中心化交易所提供去中心化交易所更有用的流动性优势以及去中心化交易所的安全优势。混合加密货币交易所提供高交易率，且不损害用户隐私，但它们仍然是加密货币领域相对较新的开发成果。最终，我们可以看出该业务是否能因成本、有限的可扩展性和有限的资产而蓬勃发展。示例：Nash、Qurrex、Eidoo、Legolas 等。

交易所费用比较

加密货币交易者在交易时有多种选择，但许多交易所将费用结构隐藏在细则中，并通过重叠的费用结构和折扣让用户感到困惑。从对交易所的调查中可以观察到一些概括：

• BTCC、Binance、Coinspot、HitBTC 和 Kucoin 提供的最低吃单费（taker fee）低于 0.3%。Binance 和 BTCC 为期货交易提供甚至更低的费率。
• 大多数交易所不对通过银行 ACH 或直接加密货币存款进行的存款收取费用，但通常会对通过电汇或信用卡进行的购买/存款收取额外费用。
• 加密货币提款费用通常仅限于区块链交易成本，但这些成本可能因加密货币而异。

交易所收取的一些最常见费用：

• 交易费用

交易所的主要收入来源。它们通常在法币-加密货币交易以及加密货币-加密货币交易中收取。

• 存款/提款费用

一些交易所对存款和/或提款收取费用。存款费用因存款类型而异，但比提款费用少见，因为交易所希望激励用户向账户注资。对于加密货币提款，许多交易所将费用限制为任何区块链交易成本（通常是固定费用，无论提款金额多少），但有些会根据您的国家或提款类型（加密货币 vs 法币）收取额外费用。

• 利息/借贷/清算费用

一些交易所如BTCC、Poloniex和Bitfinex提供加密货币保证金交易：借入或合成借入额外资金以增加你的头寸并创建杠杆的能力。这些交易所通常根据保证金借入的金额收取额外费用，并根据可用资金的供应确定利率。此外，如果你的交易走势相反且头寸被清算，你可能会被收取额外费用。

• 做市商与交易量折扣

许多交易所为“做市商”（下限价订单而非市价订单的交易者）和高交易量交易者提供较低的交易费，以激励交易所流动性

• 交易所代币折扣

一种日益流行的做法是为购买交易所自有加密货币代币的用户提供交易所费用折扣。一些非美国交易所，如 Binance、Huobi 和 Bibox，已采用此系统以帮助激励对其代币的投资。这些交易所决定每年减少折扣金额，直到在四到五年后完全取消。

结论

虽然中心化交易所占据市场主导地位，但去中心化加密货币交易所也凭借其独特的优势迅速吸引人们。虽然 CEX 是授权买卖您代币的交易所类型，但 DEX 是一个非托管交易网站。

在中心化或去中心化加密货币交易所之间的选择主要取决于用户及其偏好。一些加密货币交易者可能更喜欢中心化交易所提供的用户友好性和高级期货交易工具。

另一方面，一些用户可能更喜欢去中心化交易所提供的隐私和数字资产的快速兑换。

大多数美国居民不知道在哪里或哪个是最好的加密货币交易所来购买加密货币，在想要从加密货币交易利润中分一杯羹的狂热中，他们陷入了严格的监管和无知之间。

与普遍看法相反，对于大多数美国居民来说，他们没有投资任何加密货币的原因并不是他们没有听说过加密货币，也不是因为他们缺乏资金。 

原因 ranging 从不知道最佳加密货币交易所到不理解如何购买它们。关于加密货币交易所被黑客攻击的谣言是主要的阻碍因素。

始终确保在您首选的交易所审查费用表，并在计算中考虑任何适用的交易量或使用折扣。当您准备好交易时，将您的交易所账户连接到硬币追踪工具，以了解最新的交易价格。