Comment investir dans les cryptomonnaies (Guide complet)

Malgré les risques, les cryptomonnaies et la technologie blockchain se développenttron. Les investisseurs ont désormais accès à des services de conservation de niveau institutionnel, tandis que les teneurs de marché mettent en place l'infrastructure financière indispensable. Les investisseurs, qu'ils soient professionnels ou particuliers, accèdent progressivement aux outils nécessaires pour gérer et protéger leurs avoirs en cryptomonnaies.

De nombreuses entreprises s'exposent directement aux cryptomonnaies à mesure que les marchés à terme se développent et s'alignent sur le marché de la finance décentralisée DeFi . Sur leurs plateformes phares, des géants de la finance comme PayPal facilitent l'achat et la vente de cryptomonnaies.

Bien que divers facteurs continuent d'influencer le risque associé aux cryptomonnaies, leur adoption croissante témoigne de la maturité du secteur. Les investisseurs particuliers et les entreprises recherchent une exposition directe aux cryptomonnaies, car ils les considèrent comme une classe d'actifs sûre pour les investissements de grande envergure.

Investir dans les cryptomonnaies comporte des risques, mais peut aussi s'avérer profitable si l'on s'y prend correctement. Le cours Bitcoin et des altcoins a connu une hausse spectaculaire par le passé, avant de chuter en 2022. Il est donc essentiel d'aborder tout investissement en cryptomonnaies en toute connaissance de cause.

Commençons par quelques notions de base sur les cryptomonnaies avant de nous concentrer sur les spécificités de l'investissement dans les cryptomonnaies.

Qu'est-ce que la cryptomonnaie ?

La cryptomonnaie présente des caractéristiques similaires à la monnaie traditionnelle, à la différence qu'elle est entièrement numérique. Une autre différence majeure réside dans la décentralisation. Cela signifie que les cryptomonnaies sont échangées directement entre deux personnes, sans l'intervention d'une banque ou d'un tiers. Il n'existe aucune restriction géographique ou politique, et chaque détenteur de cryptomonnaie peut stocker son argent numérique dans un portefeuille numérique personnel en ligne.

Types de cryptomonnaie

Il existe environ huit (8) types de cryptomonnaies, classés selon leur fonction et leur formulation : cryptomonnaies utilitaires, d’échange, de paiement, de sécurité, stablecoins, DeFi , NFT et tokens adossés à des actifs. On peut les regrouper en deux grandes catégories, selon leur formulation ou leur code : les cryptomonnaies classiques et les tokens.

1. Pièces de monnaie

Toutes les cryptomonnaies, sans exception, fonctionnent sur leur propre blockchain. Les cryptomonnaies natives, exécutées sur les blockchains originales et sur leurs forks (nouvelles blockchains créées suite à des modifications du protocole), sont considérées comme des « coins ». Ces coins peuvent servir de monnaie numérique car ils possèdent les attributs des monnaies traditionnelles. Dans la plupart des blockchains, de nouveaux coins sont émis par un processus appelé minage.

Les cryptomonnaies de paiement et utilitaires comprennent Bitcoin et les altcoins, qui sont simplement des alternatives au Bitcoin , la cryptomonnaie principale. Hormis Ethereum, la plupart des cryptomonnaies initiales sont issues d'un fork du Bitcoin tandis que certaines altcoins comme Wave, Omni, Ethereumet NEO possèdent leur propre blockchain. Leurs investissements ne sont ni garantis ni protégés par une réglementation.

2. Jetons

Les tokens sont des représentations numériques d'une ressource ou d'un service spécifique au sein d'une blockchain. Un token est une unité de valeur numérique qui représente un actif ou un service. Contrairement aux cryptomonnaies, les tokens ne possèdent pas leur propre blockchain et sont émis sur des réseaux existants. Contrairement aux cryptomonnaies, les tokens ne sont pas « minés » lors de la validation des transactions ; ils sont « émis ».

Les tokens peuvent servir à lever des fonds ou à donner accès à des services spécifiques. Certains tokens peuvent même représenter des cryptomonnaies sur un autre réseau. On les appelle « tokens enveloppés » et leur cours est indexé sur celui de l'actif sous-jacent. Parmi les exemples de tokens enveloppés, citons Tether, USD Coin, Binance USD, Dai Wrapped Bitcoin, Shiba Inu, Chainlink, et bien d'autres.

2.1 Jetons de valeur

Ces titres sont similaires aux actions classiques en termes de structure et de fonctionnement, à la différence que la propriété et les transactions sont entièrement numériques. Les investisseurs ont droit aux bénéfices des activités et décisions administratives et de garantie. Les jetons de dette permettent d'octroyer des prêts à court terme assortis de taux d'intérêt prédéfinis.

2.2 Jetons garantis par des ressources

Ces actifs sont garantis par des terres, des savoir-faire, des crédits carbone ou des biens de valeur intrinsèque. Ils possèdent des propriétés comparables à celles de l'or, de l'argent, du pétrole, etc. Ils sont négociables, etc.

2.3. Stablecoins

Un type de jeton très populaire est le stablecoin, par exemple un jeton qui suit le cours du dollar américain.

Qu'est-ce qu'un portefeuille crypto ?

Vous avez besoin d'un portefeuille numérique pour stocker vos cryptomonnaies. Un portefeuille numérique est un compte sécurisé que vous pouvez créer auprès d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies ou d'un prestataire de services de paiement (PSP) afin de conserver vos cryptomonnaies chiffrées. 

Le portefeuille crypto peut prendre diverses formes, mais sa fonction est d'acheter et de conserver des cryptomonnaies supplémentaires, de payer des achats directement en utilisant le contenu de votre portefeuille numérique, ou de vendre vos cryptomonnaies et de les reconvertir en une monnaie traditionnelle comme le dollar américain (USD).

Ce qu'il faut savoir avant d'investir dans les cryptomonnaies

1. Analysez en profondeur les marchés des cryptomonnaies

L'année 2022 restera gravée dans les mémoires comme l'une des pires pour les investisseurs en cryptomonnaies et le marché crypto dans son ensemble. Malgré quelques légères hausses ces dernières semaines, le marché des cryptomonnaies stagne globalement. Bien que rien ne soit certain, plusieurs experts estiment que les cours pourraient encore chuter considérablement avant de connaître un rebond durable.

L'intérêt pour les actifs numériques demeure intact, et le sujet est omniprésent tant dans la culture populaire que chez les investisseurs. Cependant, le marché des cryptomonnaies est encore jeune et en constante évolution. Cela explique en grande partie pourquoi chaque nouveau sommet atteint par bitcoin peut être rapidement suivi d'une chute brutale.

Prévoir l'évolution à long terme des événements exige des compétences professionnelles et une longue expérience du secteur. Afin de mieux comprendre le marché, les experts suivent de près des questions telles que la législation et l'acceptation institutionnelle des paiements en cryptomonnaies dans les mois à venir. L'analyse fondamentale nécessite une vision globale de l'investissement en cryptomonnaies et un examen approfondi de l'ensemble d'un projet de cryptomonnaie pour développer une perspective plus complète. Amener les gens à se séparer de leurs économies est une affaire sérieuse.

Si vous décidez d'investir dans les cryptomonnaies, basez votre décision sur des faits concrets plutôt que sur le sensationnalisme – car il est très présent. Connaître les risques vous permettra de déterminer si investir dans les monnaies numériques est un choix judicieux pour vous et vos finances personnelles avant d'acheter ou de vendre.

2. Sachez comment protéger vos cryptomonnaies 

Plusieurs indicateurs démontrent que les cryptomonnaies ne constituent pas nécessairement un investissement sûr. Selon la Banque d'Angleterre, les cryptomonnaies ne représentent pas un bon investissement. Le gouverneur Andrew Bailey a averti les investisseurs qu'ils devaient se préparer à perdre la totalité de leurs économies. À l'opposé, plusieurs indicateurs suggèrent que les cryptomonnaies sont là pour durer.

Au vu des événements de l'année écoulée, on peut affirmer sans risque que la cryptographie et la technologie blockchain sont efficaces. Cependant, les investisseurs ne peuvent pas en dire autant des entités crypto centralisées et de ceux qui les gèrent. Avant de pouvoir évaluer la sécurité du secteur, il est essentiel de comprendre son fonctionnement. Faire ses propres recherches est la meilleure stratégie à adopter pour le moment.

3. Comprendre le fonctionnement du marché des cryptomonnaies

Bitcoin et les altcoins (alternativesbitcoin ) utilisent la technologie blockchain. Une blockchain est une technique de registre distribué alimentée par les mineurs. La puissance de calcul du réseau Bitcoinest environ 10 à 20 fois supérieure à celle des serveurs de Google, ce qui en fait l'un des réseaux les plus sécurisés au monde.

Il est intéressant de noter que la technologie blockchain atteint ce haut niveau de sécurité en infligeant des sanctions financières à toute tentative de falsification. Afin de garantir la sécurité et le bon fonctionnement du système, la blockchain s'appuie sur un raisonnement probabiliste plutôt que sur une certitude absolue.

Pour pirater une blockchain, il faudrait contrôler simultanément 51 % des mineurs du réseau, ce qui rend les failles de sécurité extrêmement difficiles à atteindre. Cependant, les plateformes d'échange de cryptomonnaies restent vulnérables au piratage, surtout si vous ne stockez pas vos cryptomonnaies dans un portefeuille matériel.

Malgré la quasi-impénétrabilité des blockchains, Bitcoin et les autres cryptomonnaies constituent des investissements risqués. Lors d'un marché baissier, comme celui observé en 2022, il n'est pas rare que Bitcoin chute de 80 à 90 %.

Bitcoin a perdu 84 % de sa valeur en 2015 et près de 85 % lors du marché baissier de 2018. Cependant, avec l'arrivée de davantage d'institutions et d'investisseurs à long terme sur le marché, la volatilité devrait diminuer considérablement.

La blockchain d' Ethereumest la deuxième plus sécurisée après celle de Bitcoin. Ensuite, la situation se complexifie. La sécurité étant directement proportionnelle à la capacité de contrôler 51 % d'un réseau, les réseaux plus petits constituent des cibles plus petites, mais sont intrinsèquement moins sûrs. La « sécurité » cryptographique n'est pas universelle.

4. Atténuer les risques liés aux investissements en cryptomonnaies

Dans la quasi-totalité des pays, les gouvernements et les autorités de régulation bancaire ont mis en garde les investisseurs contre les risques liés à l'achat de cryptomonnaies. Ces avertissements, si véhéments et si répandus, s'expliquent en partie par l'engouement suscité par les monnaies numériques.

Lorsqu'un investissement fait la une des journaux grâce à des rendements exceptionnels, est mis en avant dans la publicité ou est préconisé par des célébrités comme moyen de s'enrichir rapidement, il est considéré comme une méthode pour s'enrichir rapidement. Par conséquent, les investisseurs peuvent investir sans tenir compte des conséquences potentielles.

Les vols de cryptomonnaies ont entraîné des pertes considérables pour les investisseurs dont les actifs ont été compromis. Face à cette situation, plusieurs plateformes d'échange et assureurs tiers proposent désormais des protections contre le piratage. Par ailleurs, la détention de cryptomonnaies en toute sécurité est plus complexe que celle d'actions ou d'obligations.

Au cours des 12 derniers mois, la capitalisation boursière totale du marché des cryptomonnaies a chuté à des niveaux sansdent. La récente faillite de FTX, une plateforme d'échange de cryptomonnaies, a mis en lumière les aspects les plus sombres du trading de cryptomonnaies. L'investissement en cryptomonnaies a été mis à rude épreuve et s'est révélé décevant.

Alors que les plateformes d'échange de cryptomonnaies luttent contre les piratages, voici quelques-uns des problèmes de sécurité et des risques auxquels est confronté le secteur des cryptomonnaies.

lois fiscales

Les cryptomonnaies ont été créées pour être décentralisées et échapper à l'influence des gouvernements et des autorités de régulation financière. Pourtant, des entités centralisées du monde entier ont instauré des taxes sur les cryptomonnaies. Du fait de leur classification en tant qu'actifs de capital, les cryptomonnaies sont soumises aux mêmes règles fiscales que les actions. Voici un exemple aux États-Unis :

Selon le fisc américain (IRS), l'utilisation de cryptomonnaies pour l'achat de biens et de services, ou leur échange contre d'autres devises, entraîne une imposition sur les plus-values. De plus, tout bitcoin miné est imposable.

Les investisseurs en cryptomonnaies doivent déclarer leurs gains comme revenus dans leur déclaration de revenus. Cependant, toutes les transactions en cryptomonnaies ne sont pas imposables. L'achat, le stockage et le transfert de bitcoinentre plateformes d'échange ou portefeuilles numériques restent exemptés.

Marché volatil

La volatilité est un indicateur fondamental de la santé d'un actif financier, et les cryptomonnaies figurent parmi les placements les plus volatils. L'extrême volatilité est une caractéristique distinctive des cryptomonnaies. Si des gains importants sont possibles, vous pouvez aussi tout perdre.

De plus, les spéculations les plus folles concernant l'avenir d'une cryptomonnaie font fluctuer son prix. Le marché des cryptomonnaies est en effet alimenté par la spéculation : certains investisseurs achètent et vendent leurs avoirs au moindre signe de baisse. Un simple tweet négatif ou un article de presse négatif peut suffire à faire chuter brutalement le prix d'une cryptomonnaie.

Il existe néanmoins des signes indiquant que le marché des cryptomonnaies parvient à maîtriser sa volatilité. Récemment, de grandes sociétés de trading et d'investissement ont accumulé des participations importantes dans la majorité des cryptomonnaies. Grâce à l'influence stabilisatrice de ces grandes entreprises, la volatilité de ces cryptomonnaies pourrait se rapprocher d'un niveau acceptable.

Arnaques et escroqueries

En 2022, les cas de fraude aux cryptomonnaies ont atteint un niveau record. Suite à cela, la SEC a infligé des amendes à des célébrités comme Kim Kardashian pour avoir fait la promotion de systèmes frauduleux. À l'avenir, l'ampleur de la fraude aux cryptomonnaies devrait croître considérablement. De plus, les plateformes d'échange de cryptomonnaies pourraient exagérer les gains potentiels des investisseurs tout en minimisant les risques associés.

Comment investir dans les cryptomonnaies étape par étape

Pour débuter, la règle d'or de l'investissement en cryptomonnaies est de choisir un petit nombre de cryptomonnaies et de les conserver sur le long terme. En effet, certaines applications récentes ont profondément transformé l'image des cryptomonnaies. Si vos recherches indiquent qu'une ou plusieurs cryptomonnaies sont susceptibles de prendre de la valeur prochainement, le meilleur conseil est de les conserver, quelles que soient les fluctuations du marché.

1. Élaborez votre plan d'investissement

Pour les débutants, comme pour traverser une rue passante, la meilleure stratégie est de s'arrêter, d'observer et d'écouter. La bravade ne vous sera d'aucune utilité, mais une prudence accrue vous évitera bien des déconvenues. Ainsi, vous serez en sécurité si vous évitez les mauvais conseils et, après avoir effectué les étapes préparatoires mentionnées précédemment, vous aurez une bonne idée de la ou des cryptomonnaies dans lesquelles vous souhaitez investir.

2. Décider du montant à investir pour démarrer, etc

Pour commencer, on ne se trompe jamais avec les cryptomonnaies majeures, mais si votre investissement initial est modéré, vous pourriez obtenir de bons résultats avec des altcoins prometteurs, notamment grâce à leur utilité, la taille de leur communauté et leur capitalisation boursière.

Restez réaliste et fixez-vous des objectifs atteignables. Vous pouvez viser un profit de 20 à 25 %, mais si vous n'obtenez que 10 %, diversifiez vos investissements. De plus, il faut éviter d'investir dans des actions qui promettent des gains mirobolants.

Avant d'investir dans les cryptomonnaies, mettez en place des procédures de gestion des risques bien pensées. Il est donc conseillé de commencer par investir de petites sommes. La plupart des plateformes d'échange exigent un dépôt initial minimum de 50 $, ce qui permet aux investisseurs de protéger leur capital en évitant d'investir des sommes importantes. 

Évitez les décisions impulsives et élaborez des stratégies plus efficaces, en vous fixant des objectifs réalisables. Informez-vous sur les différentes plateformes d'échange et posez vos questions sur les forums. Par exemple, renseignez-vous sur le staking ou apprenez à cultiver des cryptomonnaies. Où les rendements sont-ils les plus élevés ? Ces sujets méritent d'être étudiés si votre tolérance au risque le permet. En tant que débutant, vous pourriez également envisager de faire appel à un teneur de marché automatisé (AMM).

3. Comment choisir la bonne bourse

Pour choisir la meilleure plateforme d'échange de cryptomonnaies adaptée à vos besoins, tenez compte des commentaires de la communauté concernant sa fiabilité, ses frais, sa sécurité, les volumes d'échanges, les ressources pédagogiques, le support client et la disponibilité des cryptomonnaies que vous souhaitez acheter.

Répartir vos achats de cryptomonnaies sur différentes plateformes d'échange peut vous aider à réduire votre exposition au risque. Vous pouvez également prendre l'habitude de transférer vos actifs cryptographiques du portefeuille par défaut de la plateforme d'échange vers un portefeuille « froid » personnel et sécurisé.

Examinez attentivement les cryptomonnaies disponibles sur une plateforme d'échange donnée. Il est possible que vous ayez besoin d'une plateforme qui ne propose que quelques cryptomonnaies.

Nous avons établi une liste des meilleures plateformes d'échange de cryptomonnaies, classées selon leur sécurité, les cryptomonnaies disponibles, les frais et les instructions d'utilisation.

ÉCHANGE	AVANTAGES	ESCROQUER
Coinbase	Les fonds sont assurés par une société privée en cas de cyberattaque. Interface conviviale pour les débutants. Plateforme d'achat de cryptomonnaies contre monnaies fiduciaires avec plusieurs options de paiement . Plus de 80 paires de devises disponibles. Transaction minimale de 2 $. Accessible dans tous les États des États-Unis.	Frais de transaction élevés. Service client défaillant.
Etoro	Interface intuitive pour les débutants. Plateforme de trading très sécurisée, réglementée par un organisme américain. Permet d'acheter une trentaine de cryptomonnaies avec des devises fiduciaires. Ouverture de compte simplifiée. Compte démo avec 100 000 $ virtuels  . Fonctionnalité permettant de copier les transactions de traders professionnels.	Limité à 43 États américains. Malgré la présence de fonctionnalités ETF et Forex, américainsdent. Frais de transaction élevés.
Crypto.com	Frais de transaction réduits. Sécurité renforcée. Plus de 150 devises disponibles. Carte Visa offrant 8 % cash sur les transactions. Idéal pour le staking.	Service client assez lent et difficile à utiliser
Gémeaux	Disponible dans tous les États américains. Sécurisé contre les cyberattaques. Propose un large choix de cryptomonnaies à échanger. Offre plusieurs options de trading.	Frais de transaction élevés. Navigation difficile.
Kraken	Frais très bas. Un large choix de cryptomonnaies à trader. Propose plusieurs types de trading, du trading de contrats à terme au trading de devises en passant par le trading de gré à gré (OTC), et bien plus encore.	Très peu de ressources pédagogiques. Frais d'achat immédiat élevés.
Kucoin	Idéal pour le trading d'altcoins, large choix de cryptomonnaies, frais réduits, sécurité renforcée, plateforme facile à utiliser, même pour les débutants, programme de fidélité pour gagner des KCS	Faible liquidité
Binance	Volume d'échanges élevé. Nombreuses paires de cryptomonnaies. Nombreux services permettant de générer des revenus. Faibles frais de transaction.	Non disponible dans tous les États américains. Processus de vérification KYC complexe . Service client lent à la détente.
Robin des Bois	Plateforme sécurisée pour les transactions. Disponible dans tous les États américains. Offre des ETF, des actions sans commission et des options. Faibles frais de transaction.	Service client à la traîne. Fonctionnalités de trading limitées.
Maintenir	Plateforme conviviale. Aucun frais caché. Plusieurs cryptomonnaies disponibles à l'échange. Disponible dans tous les États des États-Unis.	moins de matériel pédagogique
Coinmama	Service client de qualité. Interface utilisateur conviviale. Un excellent guide pour le trading.	Frais de transaction élevés. Seuls les Européens sont autorisés à vendre bitcoin Fonctionnalités limitées.

Prenons par exemple l'ADA, la cryptomonnaie native du réseau Cardano :

Comment acheter Cardano (ADA) – Étapes rapides

1. Procurez-vous un portefeuille ADA.
2. Notez l'adresse de votre portefeuille Cardano .
3. Trouvez une plateforme d'échange proposant le trading d'ADA.
4. Achetez ADA.
5. Envoyez vos jetons Cardano à l'adresse de votre portefeuille pour les stocker.

Veuillez consulter les étapes détaillées ici.

Quelle est la meilleure forme d'investissement en cryptomonnaies ?

Investir dans le secteur de la DeFi

De nombreux investisseurs considèrent les cryptomonnaies comme des placements à long terme. Certains affirment qu'ils ne vendraient jamais leurs cryptomonnaies car ils sont convaincus qu'elles finiront par remplacer l'or et les monnaies fiduciaires.

Néanmoins, les cryptomonnaies ont traversé des marchés baissiers pluriannuels, contraignant des dizaines de milliers d'investisseurs à perdre au moins 70 % de leurs portefeuilles. Malgré cela, le prix du Bitcoina régulièrement dépassé ses records historiques. On peut donc en déduire que le biais de survie tend à gonfler les rendements bitcoin .

Plus précisément, les investisseurs préfèrent interpréter les performances des cryptomonnaies existantes telles que Bitcoin et Ethereum (BTC et ETH) comme un échantillon représentatif et exhaustif, ignorant les centaines de cryptomonnaies qui ont échoué.

En revanche, certains traders de cryptomonnaies considèrent ces dernières comme des investissements à court terme. Certains achètent des jetons bitcoin sans valeur car ils pensent que leur prix finira par augmenter.

Les cryptomonnaies comme investissement à court terme

Les investisseurs en cryptomonnaies à court terme s'intéressent davantage à l'historique des prix qu'à l'utilité réelle de la cryptomonnaie. Nombre d'entre eux, par exemple, investissent dans SHIB, qui ne présente aucun avantage concurrentiel par rapport Bitcoin et aux autres cryptomonnaies majeures. Dans leur quête de gains rapides, ces investisseurs achètent des cryptomonnaies à la mode et souvent controversées, attirés par leur forte volatilité.

D'autres investisseurs à court terme achètent Bitcoin lors des flambées des prix, espérant profiter de l'engouement passager. Certains y parviennent, mais la plupart des gens ont tout intérêt à acheter et à conserver leurs cryptomonnaies sur le long terme.

Cependant, les analystes soulignent que les investissements à long terme sont généralement plus avantageux que ceux à court terme. L'objectif principal d'un portefeuille d'altcoins est de conserver ses actifs suffisamment longtemps pour profiter d'une variation de marché exceptionnelle.

Les cryptomonnaies comme investissement à long terme

Si vous croyez en la technologie blockchain, les cryptomonnaies représentent un excellent investissement à long terme. Bitcoin est le seul projet majeur de cryptomonnaie à l'originedentet à la croissance organique. Ethereum est la deuxième cryptomonnaie en termes de capitalisation boursière.

Il est toutefois essentiel de souligner que les investissements Bitcoin et Ethereum ne constituent pas des investissements directs dans la technologie blockchain. Les futures évolutions de cette technologie pourraient dominer le marché, rendant ainsi Bitcoin et Ethereum obsolètes.

Avant d'investir à long terme dans les cryptomonnaies, il est essentiel de bien comprendre ce dans quoi vous investissez. Analysez le problème que la cryptomonnaie cherche à résoudre, puis évaluez si l'intégration de la technologie blockchain à la solution apporte un réel avantage.

Certaines entreprises de cryptomonnaies utilisent un jeton pour lever facilement des capitaux auprès d'investisseurs non accrédités, pourtant, l'utilisation d'une blockchain ne leur confère aucun avantage concurrentiel.

L'avenir de l'industrie crypto

Bien que la réglementation des cryptomonnaies soit parfois un sujet controversé, de nombreux experts estiment qu'elle profitera aux investisseurs et au secteur dans son ensemble. Un renforcement de la réglementation pourrait engendrer une plus grande stabilité sur le marché des cryptomonnaies, réputé pour son instabilité.

La transparence concernant le solde des cryptomonnaies peut également servir à protéger les investisseurs à long terme, à mettre fin aux comportements frauduleux au sein de l'écosystème crypto et à offrir des directives claires pour encourager l'innovation commerciale dans le secteur.

Sur des marchés déjà imprévisibles, les annonces réglementaires peuvent avoir un impact sur le cours d'une cryptomonnaie. Face à la volatilité du marché, les experts recommandent de limiter vos investissements en cryptomonnaies à 5 % maximum de votre portefeuille et de ne jamais risquer votre argent.

Historiquement, les cryptomonnaies ont constitué un excellent investissement. Contrairement à d'autres classes d'actifs comme les actions, les matières premières traditionnelles et l'immobilier, l'investissement en cryptomonnaies est intrinsèquement plus risqué.

Ethereum pourrait bouleverser tout le secteur des services financiers, tandis que Bitcoin ambitionne de détrôner l'or comme réserve de valeur. Le potentiel de croissance des cryptomonnaies est sans égal, même s'il est ambitieux.

Avantages des investissements en cryptomonnaies

Le principal avantage d'investir dans les cryptomonnaies réside dans leur potentiel de croissance. Chaque Bitcoin vaudrait plus de 500 000 $ s'il remplaçait l'or comme réserve de valeur. Certains investisseurs souhaitent que Bitcoin atteigne le million de dollars, arguant qu'il constituera alors une réserve de valeur supérieure et plus accessible que l'or.

Ethereum présente un potentiel de croissance comparable. Toute personne souhaitant effectuer une transaction financière via DeFi doit payer en ethers. De plus, les investisseurs immobilisent leurs ethers afin de percevoir des intérêts grâce à DeFi. Par conséquent, la rareté des jetons Ethereum augmentera à mesure que de nouveaux cas d'utilisation se développeront.

Inconvénients des investissements en cryptomonnaies

Le risque est le prix à payer pour obtenir un avantage. Les cryptomonnaies sont des investissements risqués, avec des fluctuations quotidiennes pouvant facilement atteindre deux chiffres. Certaines cryptomonnaies s'effondreront, rendant leurs jetons inutilisables. Investir dans des cryptomonnaies à forte capitalisation boursière, comme Bitcoin et Ethereum, est généralement plus sûr que dans des cryptomonnaies moins connues.

La technologie blockchain étant encore à ses débuts, de nombreuses cryptomonnaies ne sont pas contrôlées. Avant d'investir, assurez-vous que la cryptomonnaie est gérée par une équipe fiable et repose sur des basestron.

Verdict final

Si vous pensez que l'utilisation des cryptomonnaies va se généraliser, il est judicieux d'en inclure quelques-unes dans un portefeuille diversifié. Assurez-vous, pour chaque cryptomonnaie dans laquelle vous investissez, de disposer d'une analyse solide expliquant pourquoi cette monnaie a le potentiel de perdurer.

Peut-on s'enrichir grâce aux cryptomonnaies ? Compte tenu de la volatilité inhérente aux crypto-actifs, la plupart comportent un risque élevé, tandis que d'autres exigent des connaissances ou une expertise pointues. Investir dans les cryptomonnaies est une solution pour gagner de l'argent avec ce secteur. En effet, il est possible de s'enrichir rapidement grâce à la hausse fulgurante des prix, contrairement aux actifs quitracdes investisseurs plus prudents.

Vous devriez être en mesure de gérer le risque d'investissement dans le cadre de votre portefeuille global si vous effectuez vos propres recherches et comprenez au mieux le fonctionnement des cryptomonnaies. Si l'achat de cryptomonnaies vous semble trop risqué, vous pouvez explorer d'autres opportunités pour profiter de la croissance du marché.

De nombreuses grandes institutions financières s'intéressent désormais aux actifs numériques, sous l'impulsion d'une demande croissante de leurs clients pour des produits crypto tels que lestracà terme, les services de conservation, les ETF, etc. Cela devrait assurer une croissance soutenue des cryptomonnaies, tant en termes de cours que de capitalisation boursière, en 2023.