FTC, 2021년 이후 암호화폐 사기로 투자자들이 10억 달러 이상 손실

연방거래위원회(FTC)에 따르면, 46,000명 이상의 사람들이 2년 미만 동안 암호화폐 사기로 10억 달러 이상을 잃었습니다. 2022년 6월 3일 발표된 FTC 보고서에 따르면, 암호화폐 사기는 2018년 이후 규모가 60배 증가했습니다. 그들은 블록체인 거래의 익명성이 암호화폐 사기의 주요 동력이라고 주장했으며, 가해자의 신원이 불명확하고 거래가 되돌릴 수 없기 때문입니다.

암호화폐 사기로 암호화폐 투자자들이 10억 달러 이상의 손실

시장 보고서에 따르면 탈중앙화 금융(DeFi) 산업에서 암호화폐 사기가 증가하고 있습니다. 성명서에서 연방거래위원회(FTC)는 탈중앙화 금융 섹터의 구조가 사기를 위한 열린 문을 제공했다고 나타냈습니다. FTC에 따르면 암호화폐는 사기꾼들을 끌어들이는 몇 가지 특징을 가지고 있습니다. 사기성 거래를 식별하고 처음부터 발생을 방지하려는 은행이나 기타 중앙 권한이 없습니다. 일단 돈이 사라지면 돌려받을 방법이 없습니다.

작년 고객들은 전년 대비 60배 더 많은 돈을 잃었으며, 개인 손실의 중앙값은 2,600달러였습니다. FTC는 비트코인(70%), 테더(10%), 이더(9%)가 사기 피해를 입은 개인들이 보고한 가장 인기 있는 암호화폐 중 하나라고 지적했습니다. 작년 말, 비트코인이 11월에 69,000달러의 새로운 고점을 기록하면서 암호화폐가 큰 인기를 끌었습니다.

비트코인과 같은 암호화폐의 결제 이체가 되돌릴 수 없다는 사실은 그들의 가장 매력적인 특징 중 하나입니다. 이것이 항상 긍정적인 것은 아닙니다. 환불은 고객이 자신이 받지 않은 것에 대해 사기성 청구가 되었다고 믿을 경우 거래를 되돌릴 수 있도록 고객을 보호하기 위해 고안된 도구 유형입니다. 그러나 이 기능은 암호화폐 거래에는 사용할 수 없습니다.

FTC에 따르면, 암호화폐 사기로 디지털 화폐를 잃은 응답자 중 절반 이상이 사기가 소셜 미디어 플랫폼의 광고, 게시물 또는 메시지로 시작되었다고 밝혔습니다. 보고서에 따르면 소셜 미디어 사기로 잃은 달러 10달러 중 거의 4달러가 암호화폐였으며, 이는 다른 어떤 결제 수단보다 훨씬 많은 금액입니다. 인스타그램, 페이스북, 왓츠앱, 텔레그램은 이러한 경우 가장 인기 있는 소셜 미디어 플랫폼이었습니다.

FTC는 소셜 미디어 기반 및 타겟팅 프로모션 캠페인으로 투자 포트폴리오를 구축하지 말 것을 권고했습니다. FTC에 따르면 소셜 미디어와 암호화폐를 결합하는 것은 사기에 대한 위험한 조합입니다. 또한, 대부분의 소셜 미디어 사기는 사람들의 잘못된 약속에 대한 취약성으로 인해 비즈니스 기회로 위장되어 있다고 말했습니다.

가장 빈번한 유형의 암호화폐 사기는 가짜 투자 기회였으며, 이는 암호화폐 사기의 90% 이상을 차지했습니다. 2021년 FTC는 투자 기회와 관련된 5억 7,500만 달러의 암호화폐 사기 손실 보고를 받았습니다. 많은 투자자들은 투자 웹사이트와 애플리케이션이 암호화폐의 발전을 추적할 수 있게 해줄 것이라고 말했지만, 애플리케이션은 사기였으며 돈을 인출하려는 시도는 어려웠습니다.

의심스러운 거래를 표시하고 사기가 발생하기 전에 이를 막으려는 은행이나 기타 중앙 권한이 없습니다. 이러한 고려 사항은 암호화폐 거래에 고유한 것은 아니지만, 모두 사기꾼들의 편에 서게 됩니다.

FTC.

FTC, 탈중앙화 산업에서 신중하게 거래할 것을 암호화폐 투자자에게 경고

연애 사기는 돈과 교환하여 사랑이나 결혼에 대한 기만적인 약속을 포함하며, 암호화폐 사기 보고서의 상당 부분을 차지하며 손실액은 총 1억 8,500만 달러에 달합니다. 이러한 사기꾼들 중 많은 사람들이 소셜 미디어 나 데이트 앱을 통해 사람들에게 접근합니다. '돼지 도살'이라는 형태의 데이트 앱 사기 — 가해자가 피해자를 암호화폐에 투자하도록 사기치기 위해 가짜 관계를 발전시키는 경우 — 가 더 흔해지고 있습니다.

FTC는 두 번째 유형의 암호화폐 사기는 비즈니스 및 정부 사칭 사기이며, 아마존이나 마이크로소프트와 같은 기술 회사에서 온 것처럼 보이는 가짜 통신으로 시작될 수 있다고 말합니다.

젊은 고객들이 암호화폐 사기에 더 쉽게 속았습니다. FTC에 따르면 20~49세 사람들은 50세 이상인 사람들보다 사기꾼에게 암호화폐를 잃었다고 보고할 가능성이 거의 3배 높았습니다.

FTC는 암호화폐 투자가 보장된 수익을 가져다주지 않으므로 사기성 제안에 경계할 것을 암호화폐 투자자에게 권고합니다. 또한 비트코인 구매가 필요한 비즈니스 거래를 피해야 합니다. 마지막으로, 암호화폐 제안과 함께 제공되는 로맨틱한 제스처에 주의를 기울여야 합니다.

최신 발전은 암호화폐 시장에서 혼란스러운 몇 주 직후에 이루어졌습니다. 미국 달러에 페그된 스테이블코인의 실패는 전체 암호화폐 자산 클래스의 침체에 크게 기여했습니다. 또한, 가격 하락 이후 투자자 신뢰가 타격을 입었으며, 이는 시가총액에서 5,000억 달러를 증발시키고 손상을 입혔습니다.

대부분의 시장 투자자들은 물론 수많은 기관 및 개인 투자자들도 돈을 잃었습니다. 또한, FDIC이나 기타 소비자 보험 보호 장치로부터의 백스톱이 없습니다.

최근 몇 달 동안 암호화폐 시장은 수많은 어려움에 직면했으며, 이로 인해 카메론과 타이틀린크레보스 등 유명 인물들이 제미니에서 직원 해고를 단행해야 했습니다. 두 억만장자 비트코인 커뮤니티 구성원들이 '수축 단계'라고 부른 '암호화폐 겨울'은 '현재의 경제 및 지정학적 혼란'으로 인해 '더욱 악화'되었습니다.

FTC 연구는 암호화폐 세계에서 실제로 발생한 사건의 일부에 불과하다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 이는 기관이 피해자들로부터 제공된 일차 보고에 의존하고 있기 때문입니다.

FTC 문서에 따르면, 암호화폐 사기 피해자의 약 5%만이 정부 기관에 신고했으며, 매우 적은 수가 FTC에 신고했습니다. 암호화폐가 더 인기를 얻으면서 비트코인 사기의 수가 증가했습니다. 2019년 체인애널리시스(Chainanalysis)는 불법 주소가 약 140억 달러의 암호화폐를 받았다고 예측했으며, 이는 2020년에 얻은 금액의 거의 두 배였습니다.