Golpes com criptomoedas custaram aos investidores mais de US$ 1 bilhão desde 2021, afirma a FTC

De acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC, na sigla em inglês), mais de 46.000 pessoas perderam mais de US$ 1 bilhão em menos de dois anos devido a fraudes com criptomoedas. Segundo um relatório da FTC publicado em 3 de junho de 2022, os golpes com criptomoedas aumentaram 60 vezes desde 2018. A agência afirmou que o anonimato das transações em blockchain é o principal fator que impulsiona esses golpes, pois adentdo criminoso é desconhecida e a transação é irreversível.

Golpes com criptomoedas causam prejuízos de mais de US$ 1 bilhão a investidores do setor.

De acordo com relatórios de mercado, os golpes com criptomoedas estão em ascensão no setor de finanças descentralizadas (DeFi). Em um comunicado, a FTC (Comissão Federal de Comércio dos EUA) indicou que a estrutura do setor DeFi abriu caminho para fraudes. Segundo a FTC, as criptomoedas possuem diversas características que atraemtrac. Não há banco ou outra autoridade central para identificardentfraudulentas e tentar impedi-las. Além disso, não há como recuperar o dinheiro perdido.

No ano passado, os clientes perderam 60 vezes mais dinheiro do que no ano anterior, com uma perda individual mediana de US$ 2.600. A FTC observa que bitcoin (70%), o tether (10%) e o ether (9%) estavam entre as criptomoedas mais populares relatadas por pessoas vítimas de golpes. No final do ano passado, as criptomoedas estavam em alta, com bitcoin atingindo um novo recorde de US$ 69.000 em novembro.

O fato de as transferências de pagamento em criptomoedas, como bitcoin, serem irreversíveis é uma de suas características mais atraentes. Isso nem sempre é algo positivo. Os estornos são uma ferramenta criada para proteger os clientes, permitindo que eles revertam uma transação caso acreditem que foram cobrados indevidamente por algo que não receberam. No entanto, esse recurso não está disponível para transações com criptomoedas.

De acordo com a FTC (Comissão Federal de Comércio dos EUA), mais da metade dosdentque perderam moedas digitais em golpes com criptomoedas afirmaram que tudo começou com um anúncio, postagem ou mensagem em uma plataforma de mídia social. Segundo o relatório, quase quatro em cada dez dólares perdidos em fraudes em mídias sociais foram em criptomoedas, muito mais do que qualquer outro método de pagamento. Instagram, Facebook, WhatsApp e Telegram foram as plataformas de mídia social mais populares nesses casos, de acordo com o relatório da FTC.

A FTC (Comissão Federal de Comércio dos EUA) desaconselhou a criação de carteiras de investimento baseadas em campanhas promocionais direcionadas e impulsionadas por mídias sociais. Segundo a FTC, a combinação de mídias sociais e criptomoedas é uma estratégia arriscada para fraudes. Além disso, a agência afirmou que a maioria dos golpes em mídias sociais se disfarça de oportunidade de negócios, devido à vulnerabilidade das pessoas a falsas promessas.

O tipo mais frequente de fraude com criptomoedas eram as falsas oportunidades de investimento, que representavam mais de 90% dos golpes. Em 2021, a FTC (Comissão Federal de Comércio dos EUA) recebeu relatos de perdas de US$ 575 milhões em fraudes com criptomoedas associadas a oportunidades de investimento. Muitos investidores afirmaram que sites e aplicativos de investimento permitiriam acompanhar o desenvolvimento de suas criptomoedas, mas os aplicativos eram fraudulentos e resgatar o dinheiro era muito difícil.

Não existe um banco ou outra autoridade centralizada para sinalizar transações suspeitas e tentar impedir fraudes antes que aconteçam. Essas considerações não são exclusivas das transações com criptomoedas, mas todas elas favorecem os golpistas.

FTC.

A FTC alerta os investidores em criptomoedas para que negociem com cautela no setor descentralizado.

Golpes românticos, que envolvem promessas enganosas de amor ou casamento em troca de dinheiro, representam uma parcela substancial dos relatos de golpes com criptomoedas, com prejuízos que totalizam US$ 185 milhões. Muitos desses golpistas abordam as vítimas por meio de redes sociais ou aplicativos de namoro. O "golpe do porco", uma forma de fraude em aplicativos de namoro — na qual os criminosos desenvolvem um relacionamento falso com a vítima para convencê-la a investir em criptomoedas — tornou-se mais comum.

A FTC afirma que o segundo tipo de golpes com criptomoedas são os golpes de falsificação de identidade de empresas e governos, que podem começar com comunicações falsas alegando serem de empresas de tecnologia como a Amazon ou a Microsoft.

Clientes mais jovens eram mais propensos a serem enganados por golpes com criptomoedas. De acordo com a FTC (Comissão Federal de Comércio dos EUA), pessoas entre 20 e 49 anos tinham quase três vezes mais chances de relatar a perda de criptomoedas para um golpista do que pessoas com mais de 50 anos.

A FTC (Comissão Federal de Comércio dos EUA) aconselha os investidores em criptomoedas a terem cautela com ofertas fraudulentas, visto que os investimentos em criptomoedas não garantem retornos. Devem também evitar transações comerciais que exijam a compra bitcoin . Por fim, devem ficar atentos a gestos românticos acompanhados de ofertas de criptomoedas.

O desenvolvimento mais recente ocorre na sequência de algumas semanas turbulentas nos mercados de criptomoedas. O fracasso de uma stablecoin atrelada ao dólar americano contribuiu significativamente para a queda de toda a classe de criptoativos. Além disso, a confiança dos investidores foi abalada após a queda de preço, que eliminou 500 bilhões de dólares da capitalização de mercado e a prejudicou.

Na maior parte dos casos, os investidores do mercado perderam dinheiro, assim como inúmeros investidores institucionais e individuais. Além disso, não há garantias do FDIC ou de qualquer outra proteção ao consumidor por parte de seguros.

O mercado de criptomoedas tem enfrentado uma série de dificuldades nos últimos meses, forçando figuras proeminentes, incluindo Cameron e Tyler Wink, a demitir funcionários da Gemini. O "inverno cripto", que os dois bilionários bitcoinchamaram de "fase detrac", foi "ainda mais agravado pela atual turbulência econômica e geopolítica".

É fundamental lembrar que o estudo da FTC representa apenas uma pequena parte do que realmente aconteceu no mundo das criptomoedas, pois a agência se baseia em relatos em primeira mão fornecidos pelas vítimas.

De acordo com um estudo da FTC (Comissão Federal de Comércio dos EUA), apenas cerca de 5% das vítimas de golpes com criptomoedas notificaram alguma agência governamental, e pouquíssimas notificaram a própria FTC. O número de golpes bitcoin tem crescido à medida que as criptomoedas se tornam mais populares. Em 2019, a Chainanalysis previu que endereços ilegais receberam aproximadamente US$ 14 bilhões em criptomoedas, quase o dobro do valor obtido em 2020.