Golpes de criptomoedas custaram aos investidores mais de US$ 1B desde 2021, diz a FTC

De acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC), mais de 46.000 pessoas perderam mais de US$ 1 bilhão em menos de dois anos devido a fraudes de criptomoedas. De acordo com um relatório da FTC publicado em 3 de junho de 2022, os golpes de criptomoedas aumentaram 60 vezes em tamanho desde 2018. Eles afirmaram que o anonimato das transações blockchain é a principal força motriz por trás dos golpes de criptomoedas, porque a identidade do perpetrador é desconhecida e a transação é irreversível.

Golpes de criptomoedas custaram aos investidores de criptomoedas mais de US$ 1 bilhão em perdas

De acordo com relatórios de mercado, os golpes de criptomoedas estão em ascensão na indústria de finanças descentralizadas. Em uma declaração, a FTC indicou que a estrutura do setor de finanças descentralizadas abriu uma porta para fraudes. De acordo com a FTC, as criptomoedas têm várias características que atraem fraudadores. Não há banco ou outra autoridade central para identificar transações fraudulentas e tentar impedi-las antes que aconteçam. Não há como recuperar o dinheiro uma vez que ele se foi.

No ano passado, os clientes perderam 60 vezes mais dinheiro do que no ano anterior, com uma perda individual mediana de US$ 2.600. A FTC observa que o bitcoin (70%), tether (10%) e ether (9%) estavam entre as criptomoedas mais populares relatadas por indivíduos enganados. No final do ano passado, as criptomoedas estavam na moda, com o bitcoin atingindo um novo recorde de US$ 69.000 em novembro.

O fato de as transferências de pagamento em criptomoedas, como o bitcoin, serem irreversíveis é uma de suas características mais atraentes. Isso nem sempre é algo positivo. Os estornos são um tipo de ferramenta destinada a proteger os clientes, permitindo que eles revertam uma transação se acreditarem que foi cobrada fraudulentamente por algo que não receberam. No entanto, esse recurso não está disponível para transações de criptomoedas.

De acordo com a FTC, mais da metade dos entrevistados que perderam moedas digitais em golpes de criptomoedas afirmaram que tudo começou com um anúncio, postagem ou mensagem em uma plataforma de mídia social. De acordo com o relatório, quase quatro em cada dez dólares perdidos em fraudes de mídia social eram em criptomoedas, muito mais do que qualquer outro método de pagamento. Instagram, Facebook, WhatsApp e Telegram foram as plataformas de mídia social mais populares nesses casos, de acordo com o relatório da FTC.

A FTC aconselhou contra a construção de portfólios de investimento a partir de campanhas promocionais direcionadas e impulsionadas por redes sociais. De acordo com a FTC, combinar redes sociais e criptomoedas é uma combinação volátil para fraudes. Além disso, afirmou que a maioria das fraudes em redes sociais são disfarçadas de oportunidades de negócios devido à suscetibilidade das pessoas a falsas promessas.

O tipo mais frequente de fraude de criptomoedas foram oportunidades de investimento falsas, que representaram mais de 90% dos golpes de criptomoedas. Em 2021, a FTC recebeu relatórios de perdas de US$ 575 milhões em fraudes de criptomoedas associadas a oportunidades de investimento. Muitos investidores disseram que os sites e aplicativos de investimento permitiriam que acompanhassem o desenvolvimento de suas criptomoedas, mas os aplicativos eram fraudulentos e tentar sacar seu dinheiro provou ser difícil.

Não há banco ou outra autoridade centralizada para sinalizar transações suspeitas e tentar impedir a fraude antes que ela aconteça. Essas considerações não são exclusivas das transações de criptomoedas, mas todas elas beneficiam os golpistas.

FTC.

FTC alerta investidores de criptomoedas para negociar com cuidado na indústria descentralizada

Golpes românticos, que envolvem promessas enganosas de amor ou casamento em troca de dinheiro, representam uma parte substancial dos relatórios de golpes de criptomoedas, com perdas totais de US$ 185 milhões. Muitos desses golpistas abordam as pessoas por meio de redes sociaisou aplicativos de namoro. O “abate de porcos”, uma forma de fraude em aplicativos de namoro — na qual os infratores desenvolvem um relacionamento falso com uma vítima para enganá-la a investir em criptomoedas — tornou-se mais prevalente.

A FTC diz que o segundo tipo de golpes de criptomoedas são golpes de falsificação de empresas e governos, que podem começar com comunicações falsas alegando ser de empresas de tecnologia como Amazon ou Microsoft.

Clientes mais jovens eram mais propensos a ser enganados por golpes de criptomoedas. De acordo com a FTC, pessoas com idades entre 20 e 49 anos tinham quase três vezes mais probabilidade de relatar ter perdido criptomoedas para um golpista do que aquelas com mais de 50 anos.

A FTC aconselha os investidores de criptomoedas a desconfiar de ofertas fraudulentas, pois os investimentos em criptomoedas não vêm com retornos garantidos. Eles também devem evitar transações comerciais que exigem a compra de bitcoin. Finalmente, eles devem estar de olho em gestos românticos acompanhados de uma oferta de criptomoeda.

O último desenvolvimento ocorre na esteira de algumas semanas tumultuadas nos mercados de criptomoedas. A falha de uma stablecoin atrelada ao dólar dos EUA contribuiu em grande parte para a depressão de toda a classe de ativos de criptomoeda. Além disso, a confiança dos investidores foi abalada após a queda de preço, que apagou US$ 500 bilhões da capitalização de mercado e a danificou.

Na maior parte, os investidores do mercado perderam dinheiro, bem como numerosos investidores institucionais e varejistas. Além disso, não há salvaguardas do FDIC ou de qualquer outra proteção de seguro ao consumidor.

O mercado de criptomoedas tem sido assolado por uma série de dificuldades nos últimos meses, forçando figuras proeminentes, como Cameron e Tyler Winklevoss, a demitir funcionários da Gemini. O “inverno das criptomoedas”, que os dois bilionários do bitcoin chamaram de “fase de contração”, foi “ainda mais agravado pela atual turbulência econômica e geopolítica.”

É vital lembrar que o estudo da FTC é apenas uma pequena parte do que realmente aconteceu no mundo das criptomoedas, porque a agência está dependendo de relatos em primeira mão fornecidos pelas vítimas.

De acordo com um documento da FTC, apenas cerca de cinco por cento das vítimas de golpes de criptomoedas notificaram uma agência governamental, e muito poucas notificam a FTC. O número de golpes de bitcoin cresceu à medida que as criptomoedas se tornam mais populares. Em 2019, a Chainanalysis previu que endereços ilegais receberam aproximadamente US$ 14 bilhões em criptomoedas, quase o dobro do valor obtido em 2020.