FTCによると、2021年以降、暗号通貨詐欺により投資家は10億ドル以上の損失を被っている

連邦取引委員会（FTC）によると、4万6,000人以上が2年未満の間に暗号通貨詐欺により10億ドル以上を失った。2022年6月3日に発表されたFTCのレポートによると、暗号通貨詐欺は2018年以来60倍の規模に増加している。彼らは、ブロックチェーン取引の匿名性が暗号通貨詐欺の主要な駆動要因であると主張した。なぜなら、加害者の身元が不明であり、取引が取り消し不可能だからである。

暗号通貨詐欺により、暗号通貨投資家は10億ドル以上の損失を被った

市場レポートによると、分散型金融（DeFi）業界では暗号通貨詐欺が増加している。FTC（連邦取引委員会）の声明によると、分散型金融セクターの構造は詐欺にとって開かれた扉を提供している。FTCによると、暗号通貨には詐欺師を引き付けるいくつかの特徴がある。詐欺的な取引を識別し、最初から発生を防ごうとする銀行や他の中央権限が存在しない。一度失われたお金を取り戻す方法はない。

昨年、顧客は前年の60倍のお金を失い、個人あたりの中央値損失は2,600ドルだった。FTCは、ビットコイン（70%）、テザー（10%）、イーサリアム（9%）が、詐欺被害者が報告した最も人気のある暗号通貨の一つであると指摘した。昨年終わり、暗号通貨はすべて大流行しており、ビットコインは11月に6万9,000ドルの新高を記録した。

ビットコインなどの暗号通貨での支払い送金が取り消し不可能であるという事実は、それらの最も魅力的な特徴の一つである。これは必ずしも良いことではない。チャージバックは、顧客が受け取らなかったものに対して不正に請求された場合、取引を元に戻すことを可能にする顧客を保護するためのツールの一種である。しかし、この機能は暗号通貨取引では利用できない。

FTCによると、暗号通貨詐欺でデジタル通貨を失った回答者の過半数は、それがソーシャルメディアプラットフォーム上の広告、投稿、またはメッセージから始まったと述べている。レポートによると、ソーシャルメディア詐欺により失われたドルの約4分の1が暗号通貨であり、他のどの支払い方法よりも多かった。FTCレポートによると、このようなケースではInstagram、Facebook、WhatsApp、Telegramが最も人気のあるソーシャルメディアプラットフォームであった。

FTCは、ソーシャルメディア主導およびターゲット型プロモーションキャンペーンに基づいて投資ポートフォリオを構築しないよう助言した。FTCによると、ソーシャルメディアと暗号通貨を組み合わせることは、詐欺にとって揮発性の高い組み合わせである。さらに、FTCは、ソーシャルメディア詐欺の大部分が人々の誤った約束への弱さを悪用し、ビジネス機会として偽装されていると述べた。

最も頻繁な種類の暗号通貨詐欺は偽の投資機会であり、暗号通貨詐欺の90%以上を占めていた。2021年、FTCは投資機会に関連する5億7,500万ドルの暗号通貨詐欺損失の報告を受けた。多くの投資家は、投資ウェブサイトやアプリケーションが暗号通貨の発展を追跡することを許可すると語ったが、それらのアプリは詐欺であり、資金を引き出すことは困難だった。

不審な取引をフラグ付け、詐欺が発生する前にそれを止めようとする銀行や他の中央権限は存在しない。これらの考慮事項は暗号通貨取引に固有のものではないが、すべて詐欺師の味方となる。

FTC。

FTC、分散型業界での慎重な取引を暗号通貨投資家に警告

ロマンス詐欺は、金銭との引き換えに愛や結婚の欺瞞的な約束を含むもので、暗号通貨詐欺報告の大部分を占め、損失総額は1億8,500万ドルに達している。これらの詐欺師の多くは、ソーシャルメディアやデートアプリを通じて人々に接触する。「ピッグ・スローティング（豚殺し）」というデートアプリ詐欺の形態では、被害者から暗号通貨への投資をだまし取るために、加害者が偽の関係を構築するようになっており、これがより一般的になっている。

FTCによると、2番目の種類の暗号通貨詐欺は、AmazonやMicrosoftなどの技術企業からの偽の通信から始まる可能性のある、企業および政府のなりすまし詐欺である。

若い顧客は、暗号通貨詐欺にだまされやすい。FTCによると、20〜49歳の人々は、50歳以上の人々よりも暗号通貨詐欺師にだまされて損失を被ったと報告する可能性が約3倍高かった。

FTCは、暗号通貨投資には保証されたリターンが伴わないため、詐欺的なオファーに警戒するよう暗号通貨投資家に助言している。また、ビットコインの購入を必要とするビジネス取引を避けるべきである。最後に、暗号通貨のオファーを伴うロマンチックなジェスチャーに注意を払うべきである。

最新の展開は、暗号通貨市場で数週間にわたる混乱の直後に起きた。米ドルにペグされたステーブルコインの失敗は、暗号通貨資産クラス全体の低迷に大きく寄与した。さらに、価格下落により投資家の信頼性は打撃を受け、市場時価総額から5,000億ドルが消え去り、それが損なわれた。

大部分の市場投資家は、多くの機関投資家および小売投資家と同様に、お金を失った。さらに、FDICやその他の消費者保険保護からのバックストップはない。

最近の数ヶ月、暗号通貨市場は多くの困難に見舞われ、CameronおよびTyler Winklevossなどの著名人がGeminiで人員整理を余儀なくされた。2人の億万長者ビットコイン保有者が「収縮フェーズ」と呼んだ「クリプト・ウィンター」は、「現在の経済的および地政学的混乱によってさらに複雑になっている」。

FTCの調査は、暗号通貨の世界で実際に起こったことの一部に過ぎないことを覚えておくことが重要である。なぜなら、この機関は被害者から提供された一次情報に依存しているからである。

FTCの論文によると、暗号通貨詐欺の被害者の約5%のみが政府機関に通知し、FTCに通知する者は非常に少ない。暗号通貨の人気が高まるにつれて、ビットコイン詐欺の数は増加している。2019年、Chainalysisは、違法なアドレスが約140億ドルの暗号通貨を受け取ったと予測し、これは2020年に取得された金額のほぼ2倍であった。