Мошенничество с криптовалютами обошлось инвесторам более чем в 1 млрд долларов с 2021 года, сообщает FTC

Согласно Федеральной торговой комиссии (FTC), более 46 000 человек потеряли более 1 миллиарда долларов менее чем за два года из-за крипто-мошенничества. Согласно отчету FTC, опубликованному 3 июня 2022 года, мошенничество с криптовалютами увеличилось в 60 раз с 2018 года. Они утверждали, что анонимность транзакций в блокчейне является основной движущей силой крипто-мошенничества, поскольку личность преступника неизвестна, а транзакция необратима.

Мошенничество с криптовалютами обошлось инвесторам криптовалют более чем в 1 миллиард долларов убытков

Согласно рыночным отчетам, количество мошенничества с криптовалютами растет в индустрии децентрализованных финансов. В заявлении FTC указала, что структура сектора децентрализованных финансов открыла широкую дверь для мошенничества. Согласно FTC, у криптовалют есть несколько характеристик, которые привлекают мошенников. Нет банка или другого центрального органа, который мог бы выявлять мошеннические транзакции и пытаться предотвратить их возникновение. Нет способа вернуть деньги, если они уже утеряны.

В прошлом году клиенты потеряли в 60 раз больше денег, чем годом ранее, при этом медианный индивидуальный убыток составил 2600 долларов. FTC отмечает, что биткоин (70%), tether (10%) и ether (9%) были среди самых популярных криптовалют, о которых сообщали обманутые люди. В конце прошлого года криптовалюты были на пике популярности, когда биткоин достиг нового максимума в 69 000 долларов в ноябре.

Тот факт, что переводы платежей в криптовалютах, таких как биткоин, необратимы, является одной из их самых привлекательных особенностей. Это не всегда положительная вещь. Чарджбэки (возвраты платежей) — это инструмент, предназначенный для защиты клиентов, позволяющий им отменить транзакцию, если они считают, что с них были незаконно списаны деньги за то, что они не получили. Однако эта функция недоступна для крипто-транзакций.

Согласно FTC, более половины респондентов, потерявших цифровые валюты в результате крипто-мошенничества, заявили, что все началось с рекламы, поста или сообщения на платформе социальных сетей. Согласно отчету, почти четыре из каждых десяти долларов, потерянных в результате мошенничества в социальных сетях, приходилось на криптовалюту, что значительно больше, чем на любой другой способ оплаты. Instagram, Facebook, WhatsApp и Telegram были самыми популярными платформами социальных сетей в таких случаях, согласно отчету FTC.

FTC рекомендовала не формировать инвестиционные портфели на основе управляемых социальными сетями и целевых рекламных кампаний. По мнению FTC, сочетание социальных сетей и криптовалюты — это нестабильная комбинация для мошенников. Кроме того, он сказал, что большинство мошенничества в социальных сетях замаскировано под бизнес-возможности из-за восприимчивости людей к ложным обещаниям.

Самым распространенным видом крипто-мошенничества были фальшивые инвестиционные возможности, на которые приходилось более 90% случаев крипто-мошенничества. В 2021 году FTC получила сообщения об убытках от крипто-мошенничества, связанных с инвестиционными возможностями, на сумму 575 миллионов долларов. Многие инвесторы говорили, что инвестиционные веб-сайты и приложения позволят им следить за развитием их криптовалюты, но приложения были мошенническими, и попытка вывести свои деньги оказалась сложной задачей.

Нет банка или другого централизованного органа, который мог бы отметить подозрительные транзакции и попытаться остановить мошенничество до того, как оно произойдет. Эти соображения не уникальны для крипто-транзакций, но все они играют на руку мошенникам.

FTC.

FTC предупреждает крипто-инвесторов о необходимости осторожной торговли в децентрализованной индустрии

Романтические мошенничества, включающие обманные обещания любви или брака в обмен на деньги, составляют значительную часть отчетов о мошенничестве с криптовалютами, при этом убытки достигли 185 миллионов долларов. Многие из этих мошенников обращаются к людям через социальные сети или приложения для знакомств. «Убой свиней», форма мошенничества в приложениях для знакомств, — когда преступники создают фальшивые отношения с жертвой, чтобы обманом заставить ее инвестировать в криптовалюту — становится все более распространенным.

FTC говорит, что второй вид крипто-мошенничества — это мошенничество с имитацией бизнеса и государственных органов, которое может начинаться с фальшивых сообщений, претендующих на то, что они исходят от технологических компаний, таких как Amazon или Microsoft.

Молодые клиенты чаще становились жертвами крипто-мошенничества. Согласно FTC, люди в возрасте от 20 до 49 лет почти в три раза чаще, чем люди старше 50 лет, сообщали о потере криптовалюты в результате обмана.

FTC советует крипто-инвесторам остерегаться мошеннических предложений, поскольку инвестиции в криптовалюту не гарантируют доходности. Им также следует избегать бизнес-транзакций, требующих покупки биткоина. Наконец, они должны быть начеку в отношении романтических жестов, сопровождающихся крипто-предложением.

Последнее развитие событий происходит на фоне нескольких бурных недель на рынках криптовалют. Крах стейблкоина, привязанного к доллару США, во многом способствовал спаду всего класса криптоактивов. Кроме того, уверенность инвесторов пострадала после падения цен, которое стерло 500 миллиардов долларов с рыночной капитализации и нанесло ей ущерб.

В основном, рыночные инвесторы, а также многочисленные институциональные и розничные инвесторы потеряли деньги. Более того, нет никаких подпорок со стороны FDIC или каких-либо других защит потребительского страхования.

Рынок криптовалют в последние месяцы сталкивался с рядом трудностей, вынуждая видных деятелей, таких как Кэмерон и Тайлер Уинклвосс, уволить сотрудников в Gemini. «Крипто-зима», которую два миллиардера-биткоинера назвали «фазой сокращения», была «дальше усугублена текущими экономическими и геополитическими беспорядками».

Важно помнить, что исследование FTC является лишь небольшой частью того, что на самом деле произошло в мире криптовалют, поскольку агентство опирается на сообщения от жертв, полученные firsthand.

Согласно документу FTC, только около пяти процентов жертв крипто-мошенничества сообщили в государственное агентство, и очень мало кто сообщил в FTC. Количество мошенничества с биткоинами выросло по мере популярности криптовалют. В 2019 году Chainanalysis прогнозировала, что незаконные адреса получили около 14 миллиардов долларов в криптовалюте, почти вдвое больше, чем в 2020 году.