По данным Федеральной торговой комиссии США, с 2021 года мошенничество с криптовалютами обошлось инвесторам более чем в 1 миллиард долларов

По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), более 46 000 человек потеряли более 1 миллиарда долларов менее чем за два года из-за мошенничества с криптовалютами. Согласно отчету FTC, опубликованному 3 июня 2022 года, масштабы мошенничества с криптовалютами увеличились в 60 раз с 2018 года. В FTC утверждают, что анонимность транзакций в блокчейне является основной движущей силой мошенничества с криптовалютами, посколькуdentзлоумышленника неизвестна, а транзакция необратима.

Криптомошенники причинили инвесторам в криптовалюту убытки на сумму более 1 миллиарда долларов

Согласно рыночным отчетам, в индустрии децентрализованных финансов растет число мошеннических схем с криптовалютами. В своем заявлении Федеральная торговая комиссия (FTC) указала, что структура сектора децентрализованных финансов создает благоприятные условия для мошенничества. По данным FTC, криптовалюты обладают рядом характеристик, привлекающихtrac. Нет банка или другого центрального органа, который мог быdentмошеннические транзакции и предотвращать их. Нет возможности вернуть деньги после того, как они были утеряны.

В прошлом году клиенты потеряли в 60 раз больше денег, чем годом ранее, при этом средний индивидуальный убыток составил 2600 долларов. Федеральная торговая комиссия отмечает, что bitcoin (70%), Tether (10%) и эфир (9%) были одними из самых популярных криптовалют, о которых сообщали пострадавшие от мошенничества. В конце прошлого года криптовалюты были на пике популярности, а bitcoin в ноябре достиг нового максимума в 69 000 долларов.

Одним из самых привлекательных аспектов криптовалютных транзакций, таких как bitcoin, является их необратимость. Однако это не всегда положительный момент. Возврат платежей (chargeback) — это инструмент, предназначенный для защиты клиентов, позволяющий им отменить транзакцию, если они считают, что с них были произведены мошеннические операции, за которые они не получали денег. Тем не менее, эта функция недоступна для криптовалютных транзакций.

Согласно данным Федеральной торговой комиссии (FTC), более половиныdent, потерявших цифровые валюты в результате мошенничества с криптовалютой, заявили, что всё началось с рекламы, поста или сообщения в социальной сети. Согласно отчёту, почти четыре из десяти долларов, потерянных в результате мошенничества в социальных сетях, были в криптовалюте, что значительно больше, чем при использовании любого другого способа оплаты. По данным FTC, наиболее популярными социальными сетями в таких случаях были Instagram, Facebook, WhatsApp и Telegram.

Федеральная торговая комиссия (FTC) предостерегла от формирования инвестиционных портфелей на основе рекламных кампаний, проводимых в социальных сетях и направленных на конкретные цели. По данным FTC, сочетание социальных сетей и криптовалюты представляет собой опасную комбинацию, чреватую мошенничеством. Кроме того, комиссия отметила, что большинство мошеннических схем в социальных сетях маскируются под коммерческие предложения из-за восприимчивости людей к ложным обещаниям.

Наиболее распространенным видом мошенничества с криптовалютами были фиктивные инвестиционные возможности, на которые приходилось более 90% всех мошеннических схем с криптовалютами. В 2021 году Федеральная торговая комиссия (FTC) получила сообщения о потерях в размере 575 миллионов долларов в результате мошенничества с криптовалютами, связанных с инвестиционными возможностями. Многие инвесторы утверждали, что инвестиционные веб-сайты и приложения позволяли им следить за развитием своей криптовалюты, но эти приложения оказывались мошенническими, и вывести деньги было сложно.

В криптовалютных операциях нет банка или другого централизованного органа, который бы отмечал подозрительные транзакции и пытался предотвратить мошенничество до его совершения. Эти факторы не являются уникальными для криптовалютных транзакций, но все они играют на руку мошенникам.

ФТК.

Федеральная торговая комиссия (FTC) предупреждает криптоинвесторов о необходимости проявлять осторожность при торговле в децентрализованной индустрии

Романтические мошенничества, включающие обманные обещания любви или брака в обмен на деньги, составляют значительную часть сообщений о криптомошенничествах, а ущерб достигает 185 миллионов долларов. Многие из этих мошенников знакомятся с людьми через социальные сети или приложения для знакомств. Распространилась также так называемая «забойная торговля свиньями» — форма мошенничества в приложениях для знакомств, при которой злоумышленники заводят фиктивные отношения с жертвой, чтобы обманом заставить её инвестировать в криптовалюту .

Федеральная торговая комиссия (FTC) заявляет, что второй тип мошенничества с криптовалютами — это мошенничество с использованием поддельных данных предприятий и государственных учреждений, которое может начинаться с фальшивых сообщений, якобы отправленных технологическими компаниями, такими как Amazon или Microsoft.

Молодые клиенты чаще становились жертвами криптомошенников. По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), люди в возрасте от 20 до 49 лет почти в три раза чаще, чем люди старше 50 лет, сообщали о потере криптовалюты из-за мошенников.

Федеральная торговая комиссия (FTC) советует криптоинвесторам остерегаться мошеннических предложений, поскольку инвестиции в криптовалюту не гарантируют прибыли. Им также следует избегать деловых сделок, требующих покупки bitcoin . Наконец, им следует остерегаться романтических жестов, сопровождаемых предложениями о покупке криптовалюты.

Последние события произошли вслед за бурными несколькими неделями на криптовалютных рынках. Провал стейблкоина, привязанного к доллару США, в значительной степени способствовал падению всего класса криптоактивов. Кроме того, после падения цены пострадало доверие инвесторов, что привело к сокращению рыночной капитализации на 500 миллиардов долларов и нанесению ей ущерба.

В большинстве своем инвесторы, как и многочисленные институциональные и розничные инвесторы, понесли убытки. Более того, отсутствует какая-либо защита со стороны FDIC или других органов страхования потребителей.

В последние месяцы рынок криптовалют столкнулся с рядом трудностей, вынудив таких видных деятелей, как Кэмерон и Тайлер WinkЛевосс, уволить сотрудников Gemini. «Криптозима», которую два миллиардера bitcoinэнтузиаста назвали «фазойtrac», «еще больше усугубилась нынешней экономической и геополитической нестабильностью»

Крайне важно помнить, что исследование Федеральной торговой комиссии (FTC) отражает лишь малую часть того, что на самом деле произошло в мире криптовалют, поскольку агентство опирается на сообщения от пострадавших из первых рук.

Согласно исследованию Федеральной торговой комиссии (FTC), лишь около пяти процентов жертв мошенничества с криптовалютой уведомили государственные органы, и очень немногие — саму FTC. Количество мошенничеств bitcoin выросло по мере роста популярности криптовалюты. В 2019 году Chainanalysis прогнозировала, что на нелегальные адреса было получено около 14 миллиардов долларов в криптовалюте, что почти вдвое больше, чем в 2020 году.