Les arnaques crypto ont coûté aux investisseurs plus de 1 milliard de dollars depuis 2021, dit la FTC

Selon la Federal Trade Commission (FTC), plus de 46 000 personnes ont perdu plus de 1 milliard de dollars en moins de deux ans à cause des fraudes crypto. Selon un rapport de la FTC publié le 3 juin 2022, les arnaques crypto ont augmenté de 60 fois en taille depuis 2018. Ils ont affirmé que l'anonymat des transactions blockchain est la force motrice principale derrière les arnaques crypto parce que l'identité du contrevenant est inconnue et que la transaction est irréversible.

Les arnaques crypto ont coûté aux investisseurs en cryptomonnaies plus de 1 milliard de dollars de pertes

Selon les rapports du marché, les arnaques crypto sont en hausse dans l'industrie de la finance décentralisée. Dans une déclaration, la FTC a indiqué que la structure du secteur de la finance décentralisée a ouvert une porte grande ouverte aux escroqueries. Selon la FTC, la crypto a plusieurs caractéristiques qui attirent les fraudeurs. Il n'y a pas de banque ou d'autre autorité centrale pour identifier les transactions frauduleuses et essayer de les empêcher de se produire en premier lieu. Il n'y a aucun moyen de récupérer l'argent une fois qu'il est parti.

L'année dernière, les clients ont perdu 60 fois plus d'argent qu'ils ne l'avaient fait l'année précédente, avec une perte individuelle médiane de 2 600 $. La FTC note que le bitcoin (70 %), le tether (10 %) et l'ether (9 %) figuraient parmi les cryptomonnaies les plus populaires signalées par les personnes arnaquées. À la fin de l'année dernière, les cryptomonnaies étaient très populaires alors que le bitcoin a atteint un nouveau sommet de 69 000 $ en novembre.

Le fait que les transferts de paiement dans les cryptomonnaies, comme le bitcoin, soient irréversibles est l'une de leurs caractéristiques les plus attrayantes. Ce n'est pas toujours une chose positive. Les chargebacks sont un type d'outil destiné à protéger les clients qui leur permet d'inverser une transaction s'ils pensent qu'elle a été frauduleusement facturée pour quoi que ce soit qu'ils n'ait pas reçu. Cependant, cette fonctionnalité n'est pas disponible pour les transactions crypto.

Selon la FTC, plus de la moitié des répondants qui avaient perdu des devises numériques dans des arnaques crypto ont déclaré que cela a commencé avec une publicité, un poste ou un message sur une plateforme de réseaux sociaux. Selon le rapport, presque quatre dollars sur dix perdus dans une fraude aux réseaux sociaux étaient en crypto, bien plus que tout autre moyen de paiement. Instagram, Facebook, WhatsApp et Telegram étaient les plateformes de réseaux sociaux les plus populaires dans de tels cas, selon le rapport de la FTC.

La FTC a déconseillé de constituer des portefeuilles d'investissement à partir de campagnes promotionnelles ciblées et impulsées par les réseaux sociaux. Selon la FTC, l'association des réseaux sociaux et de la cryptomonnaie constitue une combinaison volatile propice à la fraude. De plus, elle a indiqué que la plupart des arnaques sur les réseaux sociaux sont déguisées en opportunités commerciales, profitant de la vulnérabilité des personnes face à de fausses promesses.

Le type d'arnaque crypto le plus fréquent concernait de fausses opportunités d'investissement, représentant plus de 90 % des escroqueries liées aux cryptomonnaies. En 2021, la FTC a reçu des signalements pour des pertes dues à la fraude crypto liées à des opportunités d'investissement s'élevant à 575 millions de dollars. De nombreux investisseurs ont déclaré que les sites web et applications d'investissement leur permettraient de suivre l'évolution de leurs cryptomonnaies, mais ces applications étaient frauduleuses et il s'est avéré difficile de récupérer son argent.

Il n'existe aucune banque ni autorité centralisée pour signaler les transactions suspectes et tenter d'empêcher la fraude avant qu'elle ne se produise. Ces considérations ne sont pas uniques aux transactions crypto, mais elles jouent toutes en faveur des escrocs.

FTC.

La FTC met en garde les investisseurs en crypto contre la prudence nécessaire dans ce secteur décentralisé

Les arnaques sentimentales, qui impliquent des promesses trompeuses d'amour ou de mariage en échange d'argent, représentent une part substantielle des arnaques crypto signalées, avec des pertes totalisant 185 millions de dollars. Beaucoup de ces escrocs approchent les gens via les réseaux sociaux ou les applications de rencontre. Le « slaughter de porcs », une forme d'arnaque aux applications de rencontre — dans laquelle les délinquants développent une relation fictive avec une victime afin de les arnaquer pour investir dans des cryptomonnaies — est devenue plus courante.

La FTC indique que le deuxième type d'arnaques crypto concerne l'usurpation d'identité d'entreprises et de gouvernements, qui peuvent commencer par de fausses communications prétendant émaner de sociétés technologiques comme Amazon ou Microsoft.

Les clients plus jeunes étaient plus susceptibles d'être dupés par les arnaques crypto. Selon la FTC, les personnes âgées de 20 à 49 ans étaient près de trois fois plus susceptibles que celles de plus de 50 ans de signaler avoir perdu des cryptomonnaies au profit d'un escroc.

La FTC conseille aux investisseurs en crypto de se méfier des offres frauduleuses, car les investissements en cryptomonnaie ne garantissent aucun retour. Ils devraient également éviter les transactions commerciales nécessitant un achat de bitcoin. Enfin, ils doivent rester vigilants face aux gestes romantiques accompagnés d'une offre crypto.

Ce dernier développement fait suite à quelques semaines tumultueuses sur les marchés des cryptomonnaies. L'effondrement d'une stablecoin adossée au dollar américain a largement contribué à la dépression de toute la classe d'actifs crypto. De plus, la confiance des investisseurs a été ébranlée suite à la baisse des prix, qui a effacé 500 milliards de dollars de capitalisation boursière et l'a endommagée.

Pour l'essentiel, les investisseurs sur le marché ont perdu de l'argent, tout comme de nombreux investisseurs institutionnels et de détail. De plus, il n'y a pas de filet de sécurité de la part de la FDIC ou d'autres protections d'assurance des consommateurs.

Le marché des cryptomonnaies a été confronté à de nombreuses difficultés au cours des derniers mois, contraignant des figures de proue comme Cameron et Tyler Winklevoss à licencier du personnel chez Gemini. L'hiver crypto, que les deux milliardaires du bitcoin ont qualifié de « phase de contraction », a été « encore aggravé par les troubles économiques et géopolitiques actuels ».

Il est vital de se rappeler que l'étude de la FTC n'est qu'une petite partie de ce qui s'est réellement passé dans le monde des cryptomonnaies car l'agence s'appuie sur des rapports de première main fournis par les victimes.

Selon un document de la FTC, seulement environ cinq pour cent des victimes d'arnaques crypto ont signalé le cas à une agence gouvernementale, et très peu à la FTC. Le nombre d'arnaques au bitcoin a augmenté à mesure que les cryptomonnaies devenaient plus populaires. En 2019, Chainalysis a prévu que les adresses illégales avaient reçu environ 14 milliards de dollars en cryptomonnaie, soit presque le double du montant obtenu en 2020.