Les arnaques liées aux cryptomonnaies ont coûté plus d'un milliard de dollars aux investisseurs depuis 2021, selon la FTC

Selon la Federal Trade Commission (FTC), plus de 46 000 personnes ont perdu plus d'un milliard de dollars en moins de deux ans à cause d'escroqueries liées aux cryptomonnaies. D'après un rapport de la FTC publié le 3 juin 2022, le nombre d'escroqueries aux cryptomonnaies a été multiplié par 60 depuis 2018. La FTC affirme que l'anonymat des transactions blockchain est le principal facteur à l'origine de ces escroqueries, car l'dentde l'auteur est inconnue et la transaction irréversible.

Les arnaques liées aux cryptomonnaies ont coûté aux investisseurs plus d'un milliard de dollars de pertes.

D'après les rapports de marché, les arnaques aux cryptomonnaies sont en hausse dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Dans un communiqué, la FTC a indiqué que la structure même de la DeFi favorise les escroqueries. Selon la FTC, les cryptomonnaies présentent plusieurs caractéristiques qui attirenttracfraudeurs. Il n'existe aucune banque ni autre autorité centrale pour identifierdenttransactions frauduleuses et tenter de les prévenir. De plus, il est impossible de récupérer son argent une fois perdu.

L'année dernière, les clients ont perdu 60 fois plus d'argent que l'année précédente, avec une perte médiane de 2 600 $ par personne. La FTC note que bitcoin (70 %), le tether (10 %) et l'ether (9 %) figuraient parmi les cryptomonnaies les plus fréquemment citées par les victimes d'escroqueries. Fin 2018, les cryptomonnaies étaient en plein essor, bitcoin ayant atteint un nouveau record de 69 000 $ en novembre.

L'irréversibilité des transferts de paiement en cryptomonnaies, comme bitcoin, est l'un de leurs principaux atouts. Cependant, cela n'est pas toujours un avantage. Les rétrofacturations sont un mécanisme de protection des consommateurs qui leur permet d'annuler une transaction s'ils estiment avoir été facturés frauduleusement pour un bien ou un service non reçu. Malheureusement, cette fonctionnalité n'est pas disponible pour les transactions en cryptomonnaies.

Selon la FTC, plus de la moitié desdentayant perdu des cryptomonnaies dans des arnaques ont déclaré que tout avait commencé par une publicité, une publication ou un message sur un réseau social. D'après le rapport, près de quatre dollars sur dix perdus suite à une fraude sur les réseaux sociaux l'ont été en cryptomonnaie, soit bien plus que tout autre moyen de paiement. Instagram, Facebook, WhatsApp et Telegram étaient les plateformes les plus fréquemment impliquées dans ce type d'escroquerie, toujours selon la FTC.

La FTC déconseille de constituer des portefeuilles d'investissement à partir de campagnes promotionnelles ciblées sur les réseaux sociaux. Selon elle, l'association des réseaux sociaux et des cryptomonnaies est particulièrement risquée et propice à la fraude. Elle précise également que la plupart des arnaques sur les réseaux sociaux se présentent comme de véritables opportunités d'affaires, profitant de la crédulité des internautes face aux fausses promesses.

La forme la plus courante d'escroquerie aux cryptomonnaies était celle des fausses propositions d'investissement, représentant plus de 90 % des fraudes. En 2021, la FTC a reçu des signalements faisant état de 575 millions de dollars de pertes liées à des arnaques aux cryptomonnaies associées à de fausses opportunités d'investissement. De nombreux investisseurs ont indiqué que les sites web et applications d'investissement leur permettaient de suivre l'évolution de leur cryptomonnaie, mais que ces applications étaient frauduleuses et qu'il leur était ensuite très difficile de récupérer leur argent.

Il n'existe aucune banque ni autre autorité centrale chargée de signaler les transactions suspectes et de prévenir les fraudes. Ces considérations ne sont pas propres aux transactions en cryptomonnaies, mais elles font toutes le jeu des escrocs.

FTC.

La FTC met en garde les investisseurs en cryptomonnaies contre les risques liés aux transactions décentralisées dans le secteur décentralisé.

Les arnaques sentimentales, qui consistent à faire de fausses promesses d'amour ou de mariage en échange d'argent, représentent une part importante des escroqueries liées aux cryptomonnaies recensées, avec des pertes totalisant 185 millions de dollars. Nombre de ces escrocs contactent leurs victimes via les réseaux sociaux ou les applications de rencontre. Le « piège à cochons », une forme d'escroquerie sur les applications de rencontre – où les auteurs nouent une fausse relation avec une victime afin de l'inciter à investir dans les cryptomonnaies – est devenu de plus en plus fréquent.

La FTC indique que le deuxième type d'escroqueries liées aux cryptomonnaies concerne l'usurpation d'identité d'entreprises ou de gouvernements, qui peut commencer par de fausses communications prétendant provenir de sociétés technologiques comme Amazon ou Microsoft.

Les jeunes consommateurs étaient plus susceptibles d'être victimes d'escroqueries liées aux cryptomonnaies. Selon la FTC, les personnes âgées de 20 à 49 ans étaient près de trois fois plus susceptibles que celles de plus de 50 ans de déclarer avoir perdu des cryptomonnaies au profit d'un escroc.

La FTC conseille aux investisseurs en cryptomonnaies de se méfier des offres frauduleuses, car les investissements en cryptomonnaies n'offrent aucun rendement garanti. Ils doivent également éviter les transactions commerciales nécessitant l'achat bitcoin . Enfin, ils doivent rester vigilants face aux gestes romantiques accompagnés d'offres en cryptomonnaie.

Cette évolution récente intervient après plusieurs semaines tumultueuses sur les marchés des cryptomonnaies. L'échec d'un stablecoin indexé sur le dollar américain a largement contribué à la chute de l'ensemble de cette classe d'actifs. Par ailleurs, la confiance des investisseurs a été fortement ébranlée par la dégringolade des prix, qui a fait fondre 500 milliards de dollars de capitalisation boursière et a fragilisé le marché.

Dans l'ensemble, les investisseurs particuliers et institutionnels ont subi des pertes, de même que la plupart d'entre eux. De plus, aucune garantie n'est offerte par la FDIC ni par aucune autre assurance aux consommateurs.

Le marché des cryptomonnaies a été confronté à de nombreuses difficultés ces derniers mois, contraignant des personnalités telles que Cameron et Tyler Winkà licencier du personnel chez Gemini. Ce « hiver crypto », que les deux milliardaires bitcoinont qualifié de « phase detrac», a été « encore aggravé par les turbulences économiques et géopolitiques actuelles ».

Il est essentiel de rappeler que l'étude de la FTC ne représente qu'une petite partie de ce qui s'est réellement passé dans le monde des cryptomonnaies, car l'agence se base sur des témoignages directs fournis par les victimes.

D'après un rapport de la FTC, seulement 5 % environ des victimes d'escroqueries aux cryptomonnaies ont signalé le problème à une agence gouvernementale, et très peu le font auprès de la FTC. Le nombre d'escroqueries bitcoin a augmenté parallèlement à la popularité croissante des cryptomonnaies. En 2019, Chainanalysis estimait que les adresses illégales avaient reçu environ 14 milliards de dollars en cryptomonnaies, soit près du double du montant obtenu en 2020.