Las estafas con criptomonedas han costado a los inversores más de mil millones de dólares desde 2021, afirma la FTC

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), más de 46.000 personas han perdido más de mil millones de dólares en menos de dos años debido a fraudes con criptomonedas. Según un informe de la FTC publicado el 3 de junio de 2022, las estafas con criptomonedas se han multiplicado por 60 desde 2018. Afirman que el anonimato de las transacciones en blockchain es el principal factor impulsor de las estafas con criptomonedas, ya que se desconoce ladentdel autor y la transacción es irreversible.

Las estafas de criptomonedas cuestan a los inversores más de mil millones de dólares en pérdidas

Según informes de mercado, las estafas con criptomonedas están en aumento en el sector de las finanzas descentralizadas. En un comunicado, la FTC indicó que la estructura de este sector ha abierto la puerta a los fraudes. Según la FTC, las criptomonedas presentan varias características que atraen atrac. No existe ningún banco ni otra autoridad central que identifiquedenttransacciones fraudulentas y las prevenga. Además, no hay forma de recuperar el dinero una vez perdido.

El año pasado, los clientes perdieron 60 veces más dinero que el año anterior, con una pérdida individual media de 2600 dólares. La FTC señala que bitcoin (70%), tether (10%) y ether (9%) se encontraban entre las criptomonedas más populares denunciadas por las personas estafadas. A finales del año pasado, las criptomonedas causaron furor, con bitcoin alcanzando un nuevo máximo de 69 000 dólares en noviembre.

El hecho de que las transferencias de pago en criptomonedas, como bitcoin, sean irreversibles es una de sus características más atractivas. Esto no siempre es positivo. Las devoluciones de cargo son una herramienta diseñada para proteger a los clientes, permitiéndoles revertir una transacción si creen que se les cobró fraudulentamente algo que no recibieron. Sin embargo, esta función no está disponible para las transacciones con criptomonedas.

Según la FTC, más de la mitad de losdentque perdieron criptomonedas en estafas con criptomonedas declararon que el incidente comenzó con un anuncio, una publicación o un mensaje en una red social. Según el informe, casi cuatro de cada diez dólares perdidos en un fraude en redes sociales fueron en criptomonedas, mucho más que cualquier otro método de pago. Instagram, Facebook, WhatsApp y Telegram fueron las redes sociales más populares en estos casos, según el informe de la FTC.

La FTC desaconsejó la creación de carteras de inversión basadas en campañas promocionales dirigidas a las redes sociales. Según la FTC, combinar redes sociales y criptomonedas es una combinación vulnerable al fraude. Además, indicó que la mayoría de las estafas en redes sociales se disfrazan de oportunidades de negocio debido a la susceptibilidad de las personas a las falsas promesas.

El tipo más frecuente de fraude con criptomonedas fueron las oportunidades de inversión falsas, que representaron más del 90 % de las estafas. En 2021, la FTC recibió informes de pérdidas por fraude de criptomonedas por valor de 575 millones de dólares asociadas con oportunidades de inversión. Muchos inversores afirmaron que los sitios web y aplicaciones de inversión les permitían seguir el desarrollo de sus criptomonedas, pero las aplicaciones eran fraudulentas y era difícil recuperar su dinero.

No existe ningún banco ni autoridad centralizada que detecte transacciones sospechosas e intente detener el fraude antes de que ocurra. Estas consideraciones no son exclusivas de las transacciones con criptomonedas, pero todas favorecen a los estafadores.

Comisión Federal de Comercio.

La FTC advierte a los inversores en criptomonedas que operen con cautela en la industria descentralizada

Las estafas románticas, que implican falsas promesas de amor o matrimonio a cambio de dinero, constituyen una parte sustancial de los informes sobre estafas con criptomonedas, con pérdidas que ascienden a 185 millones de dólares. Muchos de estos estafadores contactan a las personas a través de redes sociales o aplicaciones de citas. El fraude mediante aplicaciones de citas, conocido como «matanza de cerdos», en el que los delincuentes desarrollan una relación falsa con la víctima para engañarla e inducirla a invertir en criptomonedas , se ha vuelto más frecuente.

La FTC dice que el segundo tipo de estafas de criptomonedas son las estafas de suplantación de identidad empresarial y gubernamental, que pueden comenzar con comunicaciones falsas que afirman ser de empresas tecnológicas como Amazon o Microsoft.

Los clientes más jóvenes eran más propensos a ser engañados por estafas de criptomonedas. Según la FTC, las personas de entre 20 y 49 años tenían casi tres veces más probabilidades que los mayores de 50 de reportar la pérdida de criptomonedas a manos de un estafador.

La FTC aconseja a los inversores en criptomonedas que desconfíen de las ofertas fraudulentas, ya que las inversiones en criptomonedas no ofrecen rentabilidad garantizada. También deben evitar las transacciones comerciales que requieran la compra bitcoin . Finalmente, deben estar atentos a los gestos románticos acompañados de una oferta de criptomonedas.

Este último acontecimiento se produce tras unas semanas turbulentas en los mercados de criptomonedas. El fracaso de una stablecoin vinculada al dólar estadounidense contribuyó en gran medida a la caída de toda la clase de criptoactivos. Además, la confianza de los inversores se vio afectada tras la caída del precio, que eliminó 500 000 millones de dólares de la capitalización bursátil y la perjudicó.

En su mayor parte, los inversores del mercado perdieron dinero, al igual que numerosos inversores institucionales y minoristas. Además, no existen garantías de la FDIC ni ninguna otra protección de seguros para el consumidor.

El mercado de criptomonedas se ha visto afectado por diversas dificultades en los últimos meses, lo que ha obligado a figuras prominentes como Cameron y Tyler Winka despedir personal en Gemini. El "invierno criptográfico", que los dos multimillonarios bitcoindenominaron una "fase detrac", se ha visto "agravado por la actual crisis económica y geopolítica"

Es fundamental recordar que el estudio de la FTC es solo una pequeña parte de lo que realmente ha sucedido en el mundo de las criptomonedas, ya que la agencia se basa en informes de primera mano proporcionados por las víctimas.

Según un informe de la FTC, solo alrededor del cinco por ciento de las víctimas de estafas de criptomonedas notificaron a una agencia gubernamental, y muy pocas notifican a la FTC. El número de estafas bitcoin ha aumentado a medida que las criptomonedas se vuelven más populares. En 2019, Chainanalysis pronosticó que las direcciones ilegales recibieron aproximadamente $14 mil millones en criptomonedas, casi el doble de la cantidad obtenida en 2020.