Las estafas de criptomonedas han costado a los inversores más de $1.000 millones desde 2021, dice la FTC

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), más de 46.000 personas han perdido más de $1.000 millones en menos de dos años debido a fraudes de criptomonedas. Según un informe de la FTC publicado el 3 de junio de 2022, las estafas de criptomonedas han aumentado 60 veces en tamaño desde 2018. Afirmaron que el anonimato de las transacciones blockchain es la principal fuerza impulsora detrás de las estafas de criptomonedas porque la identidad del perpetrador es desconocida y la transacción es irreversible.

Las estafas de criptomonedas costaron a los inversores de criptomonedas más de $1.000 millones en pérdidas

Según informes del mercado, los estafas de criptomonedas están en aumento en la industria de las finanzas descentralizadas. En una declaración, la FTC indicó que la estructura del sector de las finanzas descentralizadas ha proporcionado una puerta abierta para los engaños. Según la FTC, las criptomonedas tienen varias características que atraen a los estafadores. No hay un banco u otra autoridad central para identificar transacciones fraudulentas e intentar evitar que ocurran en primer lugar. No hay forma de recuperar el dinero una vez que se ha ido.

El año pasado, los clientes perdieron 60 veces más dinero que el año anterior, con una pérdida individual mediana de $2.600. La FTC señala que bitcoin (70%), tether (10%) y ether (9%) estuvieron entre las criptomonedas más populares reportadas por individuos estafados. A finales del año pasado, las criptomonedas estaban muy de moda cuando bitcoin alcanzó un nuevo máximo de $69.000 en noviembre.

El hecho de que las transferencias de pago en criptomonedas, como bitcoin, sean irreversibles es una de sus características más atractivas. Esto no siempre es algo positivo. Los contracargos son un tipo de herramienta destinada a proteger a los clientes que les permite revertir una transacción si creen que fue cargada fraudulentamente por algo que no recibieron. Sin embargo, esta función no está disponible para transacciones de criptomonedas.

Según la FTC, más de la mitad de los encuestados que perdieron divisas digitales en estafas de criptomonedas afirmaron que comenzó con un anuncio, publicación o mensaje en una plataforma de redes sociales. Según el informe, casi cuatro de cada diez dólares perdidos en un fraude de redes sociales eran en criptomonedas, mucho más que cualquier otro método de pago. Instagram, Facebook, WhatsApp y Telegram fueron las plataformas de redes sociales más populares en tales casos, según el informe de la FTC.

La FTC desaconsejó construir carteras de inversión basadas en campañas promocionales impulsadas y dirigidas por redes sociales. Según la FTC, combinar redes sociales y criptomonedas es una combinación volátil para el fraude. Además, dijo que la mayoría de las estafas de redes sociales se disfrazan como oportunidades de negocio debido a la susceptibilidad de las personas a falsas promesas.

El tipo más frecuente de fraude de criptomonedas fueron las oportunidades de inversión falsas, que representaron más del 90% de las estafas de criptomonedas. En 2021, la FTC recibió informes de $575 millones en pérdidas por fraude de criptomonedas asociadas con oportunidades de inversión. Muchos inversores dijeron que los sitios web y aplicaciones de inversión les permitirían seguir el desarrollo de sus criptomonedas, pero las aplicaciones eran fraudulentas, y intentar sacar su dinero resultó difícil.

No hay un banco u otra autoridad centralizada para marcar transacciones sospechosas e intentar detener el fraude antes de que ocurra. Estas consideraciones no son únicas para las transacciones de criptomonedas, pero todas juegan a favor de los estafadores.

FTC.

La FTC advierte a los inversores de criptomonedas que operen con cuidado en la industria descentralizada

Las estafas románticas, que implican promesas engañosas de amor o matrimonio a cambio de dinero, representan una parte sustancial de los informes de estafas de criptomonedas, con pérdidas totales de $185 millones. Muchos de estos estafadores se acercan a las personas a través de redes sociales o aplicaciones de citas. El “asesinato de cerdos”, una forma de fraude en aplicaciones de citas —en la que los delincuentes desarrollan una relación falsa con una víctima para defraudarla para que invierta en criptomonedas— se ha vuelto más prevalente.

La FTC dice que el segundo tipo de estafas de criptomonedas son estafas de suplantación de identidad de empresas y gobiernos, que pueden comenzar con comunicaciones falsas que afirman ser de empresas tecnológicas como Amazon o Microsoft.

Los clientes más jóvenes tenían más probabilidades de ser engañados por estafas de criptomonedas. Según la FTC, las personas de 20 a 49 años tenían casi tres veces más probabilidades que las mayores de 50 años de reportar haber perdido criptomonedas ante un estafador.

La FTC aconseja a los inversores de criptomonedas que desconfíen de ofertas fraudulentas ya que las inversiones en criptomonedas no vienen con rendimientos garantizados. También deben evitar transacciones comerciales que requieran una compra de bitcoin. Finalmente, deben estar atentos a gestos románticos acompañados de una oferta de criptomonedas.

El último desarrollo llega a raíz de unas semanas tumultuosas en los mercados de criptomonedas. El fracaso de una stablecoin vinculada al dólar estadounidense contribuyó en gran medida a la depresión de toda la clase de activos cripto. Además, la confianza de los inversores se vio afectada tras la caída de precios, que borró 500.000 millones de dólares de la capitalización de mercado y la dañó.

En su mayor parte, los inversores del mercado perdieron dinero, así como numerosos inversores institucionales y minoristas. Además, no hay respaldos de la FDIC ni ninguna otra protección de seguro al consumidor.

El mercado de criptomonedas ha sido asediado por una serie de dificultades en los últimos meses, obligando a figuras prominentes como Cameron y Tyler Winklevoss a despedir personal en Gemini. El “invierno cripto”, que los dos bitcoineros multimillonarios llamaron una “fase de contracción”, ha sido “aún más complicado por la actual agitación económica y geopolítica.”

Es vital recordar que el estudio de la FTC es solo una pequeña parte de lo que realmente ha ocurrido en el mundo de las criptomonedas porque la agencia depende de informes en primera persona proporcionados por las víctimas.

Según un documento de la FTC, solo alrededor del cinco por ciento de las víctimas de estafas de criptomonedas notificaron a una agencia gubernamental, y muy pocas notifican a la FTC. El número de estafas de bitcoin ha crecido a medida que las criptomonedas se vuelven más populares. En 2019, Chainanalysis pronosticó que las direcciones ilegales recibieron aproximadamente $14 mil millones en criptomonedas, casi el doble de la cantidad obtenida en 2020.