Il Canada applica una multa record di C$176,9 milioni a Xeltox per fallimenti AML crypto

L'organismo di vigilanza finanziaria canadese ha irrogato una multa record di 176,9 milioni di dollari canadesi (126 milioni di dollari) a Xeltox, l'azienda nota al pubblico come Cryptomus, per quella che il Centro di analisi delle operazioni finanziarie e delle segnalazioni del Canada (Fintrac) definisce "una mancanza senza precedenti nella lotta al riciclaggio di denaro".

I regolatori avrebbero inoltre scoperto che l'azienda non ha presentato le segnalazioni obbligatorie per oltre 1.500 afflussi di criptovalute del valore di 10.000 dollari canadesi o più, ciascuno proveniente da clienti individuali. L'ordine di enforcement ha indicato che si è trattato di un completo collasso del controllo di conformità all'interno di una delle piattaforme cripto più attive del Canada.

Fintrac afferma che le violazioni non hanno lasciato altra scelta se non l'irrogazione di una sanzione record

L'amministratore delegato di Fintrac, Sarah Paquet, ha dichiarato che l'agenzia era "costretta a intraprendere questa azione di enforcement senza precedenti", citando la gravità dei crimini connessi a quelle transazioni.

Ha aggiunto che Xeltox aveva "mancato di soddisfare i suoi obblighi legali ai sensi dell'Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act". L'atto richiede a ogni azienda crypto registrata in Canada di monitorare e segnalare tempestivamente le attività sospette, una regola che Xeltox ha ignorato ripetutamente, ha affermato Fintrac.

Questa non è la prima volta che l'azienda si trova in difficoltà con la regolamentazione. Nel maggio 2024, la Commissione per i valori mobiliari della Columbia Britannica (BCSC) ha accusato Cryptomus di operare come borsa non riconosciuta, provocando un ordine di sospensione temporanea che ne ha vietato il commercio di titoli o derivati fino a giugno.

All'epoca, l'azienda utilizzava ancora il suo nome precedente, Certa Payments Ltd. La mossa del regolatore della BC ha di fatto congelato le operazioni di Xeltox nella provincia, avvertendo che avrebbe potuto affrontare ulteriori sanzioni se avesse ripreso il trading senza autorizzazione.

"La segnalazione delle transazioni sospette, in particolare, è fondamentale per la capacità del FINTRAC di generare intelligence finanziaria operativa per le agenzie di applicazione della legge e di sicurezza nazionale del Canada", ha dichiarato Fintrac. "Ai sensi della Legge sul prodotto del crimine (riciclaggio di denaro) e sul finanziamento del terrorismo, le sanzioni amministrative monetarie hanno lo scopo di incoraggiare il cambiamento nel comportamento non conforme delle imprese."

Ottawa rafforza le leggi contro le frodi e istituisce una nuova agenzia per i crimini

La multa a Cryptomus si inserisce nel contesto delle riforme spinte dal Primo Ministro canadese Mark Carney per contrastare la crescente crisi delle frodi online nel paese. Lunedì, il Ministro delle Finanze François-Philippe Champagne ha annunciato piani per emendare la Bank Act, obbligando gli istituti di credito ad adottare misure più rigorose per rilevare e prevenire le truffe.

Secondo le nuove regole, le banche dovranno ora ottenere il "consenso espresso" dei clienti prima di abilitare determinate funzioni di trasferimento di denaro sui loro conti. I canadesi potranno anche impostare i propri limiti di transazione, ottenendo un maggiore controllo se i truffatori dovessero accedere ai loro dati.

Il governo ha dichiarato che questa revisione segue un aumento delle perdite dei consumatori a causa delle truffe online, molte delle quali utilizzano strumenti di intelligenza artificiale per imitare aziende o funzionari reali.

I dati del Centro canadese antifrode mostrano che i canadesi hanno perso 643 milioni di dollari canadesi (458 milioni di dollari) lo scorso anno, ma l'agenzia ritiene che si tratti solo del 5-10% delle perdite totali, poiché la maggior parte delle vittime tace.

Il Ministero delle Finanze ha annunciato che prevede di lanciare una nuova agenzia nazionale per i crimini finanziari all'inizio del 2026, che unirà esperti in rilevamento delle frodi, tracciamento delle criptovalute e recupero di asset digitali rubati.

"Quello che le persone vedranno nel prossimo bilancio è disciplina fiscale, uno spostamento verso la formazione di capitale e uno spostamento verso la prosperità a lungo termine", ha dichiarato Champagne . Abbiamo detto che bilanceremo il nostro budget operativo entro il 2028 o 2029 e che avremo un rapporto deficit-PIL in calo nel corso di quel periodo.

Il ministro delle Finanze ha anche dichiarato: "Il Canada può essere il fornitore di scelta per i nostri alleati e partner in tutto il mondo per quanto riguarda i minerali critici e le terre rare".