- 캐다나는 Xeltox Enterprises에 대규모 암호화폐 반자금세탁 미비로 인해 C$176.9m의 기록적인 벌금을 부과했습니다.
- Fintrac은 Xeltox가 사기 및 랜섬웨어 등 범죄와 관련된 2,500건 이상의 의심 거래를 방치했다고 밝혔습니다.
- BC 증권위원회는 이미 5월 등록되지 않은 거래소로 운영된 혐의로 Xeltox를 정지한 바 있습니다.
캐나다의 금융 감독 기관은 캐나다 금융거래보고센터(Fintrac)가 “전례 없는 자금세탁 방지 실패”라고 부르는 것에 대해 Xeltox(공식적으로 Cryptomus로 알려짐)에 C$176.9m($126m)의 역대 최대 벌금을 부과했습니다.
당국자들은 또한 해당 회사가 1,500건 이상의 암호화폐 유입에 대해 의무 보고서를 제출하지 않았다고 보고했습니다. 각 유입 금액은 C$10,000 이상이었으며, 모두 개인 고객으로부터 발생했습니다. 집행 명령은 이것이 캐나다에서 가장 활발한 암호화폐 플랫폼 중 하나 내부의 규정 준수 감독이 완전히 붕괴된 것이라고 밝혔습니다.
Fintrac, 위반으로 인해 기록적인 벌금 외에는 선택의 여지가 없다고 말함
Fintrac의 CEO인 사라 파케트는 해당 거래와 연결된 범죄의 심각성을 인용하며, 기관이 “이 전례 없는 집행 조치를 취할 수밖에 없었다”고 말했습니다.
그녀는 Xeltox가 「범죄수익(자금세탁) 및 테러자금조달법」에 따른 법적 의무를 이행하지 못했다고 덧붙였습니다. 이 법은 캐나다의 모든 등록 암호화폐 회사가 의심스러운 활동을 모니터링하고 보고해야 한다고 요구하며, Xeltox는 Fintrac의 주장에 따라 이 규칙을 반복적으로 무시했습니다.
이 회사는 규제 문제를 겪은 것이 이번이 처음이 아닙니다. 2024년 5월, 브리티시컬럼비아증권위원회(BCSC)는 Cryptomus가 미등록 거래소로 운영되었다고 주장하며, 6월까지 증권이나 파생상품 거래를 금지하는 임시 정지 명령을 내렸습니다.
당시 회사는 이전 이름인 Certa Payments Ltd.를 사용하고 있었습니다. BC 규제 기관의 조치는 해당 주에서 Xeltox의 운영을 사실상 동결했으며, 승인 없이 거래를 재개할 경우 추가 처벌을 받을 수 있다고 경고했습니다.
“특히 의심스러운 거래 보고는 캐나다의 법 집행 및 국가 안보 기관이 실행 가능한 금융 정보를 생성하는 데 있어 FINTRAC의 능력에 매우 중요합니다.”라고 Fintrac은 말했습니다. “「범죄수익(자금세탁) 및 테러자금조달법」에 따라 행정적 금전적 처벌은 비준수 기업의 행태 변화를 촉진하기 위한 것입니다.”
오타와, 사기 법 강화 및 새로운 범죄 기관 설립
Cryptomus에 대한 벌금은 캐나다의 마크 카니 총리가 증가하는 온라인 사기 위기를 퇴치하기 위한 개혁을 추진하는 시점에 내려졌습니다. 월요일, 재무부 장관 프랑수아-필립 샴페인은 은행법에 개정을 도입하여 대출 기관이 사기를 탐지하고 예방하기 위해 더 엄격한 조치를 채택하도록 요구하는 계획을 공개했습니다.
새로운 규칙에 따라 은행은 이제 고객의 계좌에서 특정 송금 기능을 활성화하기 전에 고객의 “명시적 동의”를 받아야 합니다. 캐나다인들은 자신의 거래 한도를 설정할 수 있게 되어, 사기꾼이 그들의 정보에 접근할 경우 더 많은 통제권을 갖게 됩니다.
정부는 온라인 사기로 인한 소비자 손실이 급증했으며, 그중 많은 경우 사기꾼들이 인공지능 도구를 사용하여 실제 기업이나 관리자를 사칭했다고 밝혔습니다.
캐나다 사기방지센터(Canadian Anti-Fraud Centre)의 데이터에 따르면 캐나다인들은 지난해 C$6.43억($4.58억)을 손실했지만, 대부분의 피해자가 침묵하기 때문에 이는 총 손실의 5%에서 10%에 불과하다고 기관은 믿고 있습니다.
재무부는 2026년 초 사기 탐지, 암호화폐 추적, 도난 디지털 자산 회수 전문가를 통합하는 새로운 국가 금융 범죄 기관을 설립할 계획이라고 밝혔습니다.
“다음 예산에서 사람들이 보게 될 것은 재정 건전성, 자본 형성을 향한 전환, 그리고 장기적인 번영을 향한 전환입니다.”라고 샴페인 말했습니다. “우리는 2028년 또는 2029년까지 운영 예산을 균형 맞추고, 그 기간 동안 적자-GDP 비율이 감소할 것이라고 말했습니다.”
재무부 장관은 또한 “캐나다는 중요한 광물과 희토류와 관련하여 전 세계의 동맹국 및 파트너에게 선호되는 공급자가 될 수 있습니다.”라고 말했습니다.
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Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
