Le Canada inflige une amende record de 176,9 millions de dollars canadiens à Xeltox pour des manquements à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies

L’organisme de surveillance financière du Canada a infligé une amende record de 176,9 millions de dollars canadiens (126 millions de dollars américains) à Xeltox, la société connue publiquement sous le nom de Cryptomus, pour ce que le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (trac) qualifie de « manquement sansdenten matière de lutte contre le blanchiment d’argent »

Les autorités réglementaires auraient également découvert que l'entreprise n'avait pas produit les rapports obligatoires concernant plus de 1 500 entrées de cryptomonnaies d'une valeur de 10 000 $ CA ou plus, provenant chacune de clients individuels. L'ordonnance d'exécution indique qu'il s'agit d'une défaillance totale du contrôle de la conformité au sein de l'une des plateformes de cryptomonnaies les plus actives du Canada.

trac affirme que les infractions n'ont laissé d'autre choix que d'infliger une amende record

La PDGtrac Sarah Paquet, a déclaré que l'agence était « obligée de prendre cette mesure d'application de la loi sansdent», citant la gravité des crimes liés à ces transactions.

Elle a ajouté que Xeltox avait « manqué à ses obligations légales en vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes ». Cette loi exige que toutes les entreprises de cryptomonnaies enregistrées au Canada surveillent et signalent rapidement les activités suspectes , une règle que Xeltox a ignorée à plusieurs reprises,trac .

Ce n'est pas la première fois que l'entreprise rencontre des difficultés avec les autorités de réglementation. En mai 2024, la Commission des valeurs mobilières de la Colombie-Britannique (BCSC) a accusé Cryptomus d'exercer ses activités en tant que bourse non reconnue, ce qui a entraîné une suspension temporaire de ses activités, lui interdisant de négocier des titres ou des produits dérivés jusqu'en juin.

À l'époque, la société utilisait encore son ancien nom, Certa Payments Ltd. La décision de l'organisme de réglementation de la Colombie-Britannique a effectivement gelé les activités de Xeltox dans la province, l'avertissant qu'elle pourrait faire face à des sanctions supplémentaires si elle reprenait ses activités sans autorisation.

« Le signalement des opérations suspectes, en particulier, est essentiel à la capacité deTRACde fournir des renseignements financiers exploitables aux organismes d’application de la loi et de sécurité nationale du Canada », a déclarétrac. « En vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes, les sanctions administratives pécuniaires visent à inciter les entreprises à modifier leurs comportements non conformes. »

Ottawa renforce les lois sur la fraude et crée une nouvelle agence de lutte contre la criminalité

L'amende infligée à Cryptomus survient alors que le Premier ministre canadien, Mark Carney, intensifie ses efforts de réforme pour lutter contre la crise croissante de la fraude en ligne au Canada. Lundi, le ministre des Finances, François-Philippe Champagne, a dévoilé un projet de modification de la Loi sur les banques, qui obligerait les établissements de crédit à adopter des mesures plus strictes pour détecter et prévenir les escroqueries.

En vertu des nouvelles règles, les banques doivent désormais obtenir le consentement explicite de leurs clients avant d'activer certaines fonctions de transfert d'argent sur leurs comptes. Les Canadiens pourront également fixer leurs propres limites de transaction, ce qui leur donnera un meilleur contrôle si des fraudeurs accèdent à leurs informations.

Le gouvernement a déclaré que cette refonte fait suite à une forte augmentation des pertes subies par les consommateurs à cause des arnaques en ligne, dont beaucoup utilisent des outils d'intelligence artificielle pour imiter de véritables entreprises ou des fonctionnaires.

Les données du Centre antifraude du Canada montrent que les Canadiens ont perdu 643 millions de dollars canadiens (458 millions de dollars américains) l'an dernier, mais l'organisme estime que cela ne représente que 5 % à 10 % des pertes totales, car la plupart des victimes restent silencieuses.

Le ministère des Finances a annoncé son intention de lancer début 2026 une nouvelle agence nationale de lutte contre la criminalité financière, qui réunira des experts en détection des fraudes, tracdes cryptomonnaies et en récupération des actifs numériques volés.

« Le prochain budget témoignera de discipline budgétaire, d'une orientation vers la formation de capital et d'une volonté de favoriser une prospérité durable », a déclarédiminuerait defi/PIB

Le ministre des Finances a également déclaré : « Le Canada peut être le fournisseur de choix pour nos alliés et partenaires du monde entier en ce qui concerne les minéraux critiques et les terres rares. »