Canadá impone una multa récord de 176,9 millones de dólares canadienses a Xeltox por fallos en la lucha contra el lavado de activos de criptomonedas

El organismo de control financiero de Canadá ha impuesto una multa récord de 176,9 millones de dólares canadienses (126 millones de dólares estadounidenses) contra Xeltox, la empresa conocida públicamente como Cryptomus, por lo que el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (trac) llama "un fracaso sindenten la lucha contra el blanqueo de dinero"

Los reguladores también descubrieron que la empresa no presentó los informes obligatorios para más de 1500 entradas de criptomonedas por valor de 10 000 dólares canadienses o más, cada una de ellas procedente de clientes individuales. La orden de ejecución indicó que esto constituía un incumplimiento total de la supervisión del cumplimiento en una de las plataformas de criptomonedas más activas de Canadá.

Fintrac dice que las violaciones no dejaron otra opción que una multa récord

La directora ejecutivatrac Sarah Paquet, dijo que la agencia estaba “obligada a tomar esta medida de cumplimiento sindent”, citando la gravedad de los delitos relacionados con esas transacciones.

Añadió que Xeltox “no había cumplido con sus obligaciones legales en virtud de la Ley de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo”. Dicha ley exige que todas las empresas de criptomonedas registradas en Canadá supervisen e informen de inmediato sobre actividades sospechosas , una norma que Xeltox ignoró repetidamente,trac .

Esta no es la primera vez que la compañía se ve envuelta en problemas regulatorios. En mayo de 2024, la Comisión de Valores de Columbia Británica (BCSC) acusó a Cryptomus de operar como una plataforma de intercambio no reconocida, lo que provocó una orden de suspensión temporal que le prohibió negociar valores o derivados hasta junio.

En aquel entonces, la empresa todavía usaba su nombre anterior, Certa Payments Ltd. La medida del regulador de BC congeló efectivamente las operaciones de Xeltox en la provincia, advirtiendo que podría enfrentar más sanciones si reanudaba sus operaciones sin autorización.

“La denuncia de transacciones sospechosas, en particular, es fundamental para que FINTRACpueda generar información financiera útil para las fuerzas del orden y las agencias de seguridad nacional de Canadá”, afirmó Fintrac. “Según la Ley sobre el Producto del Delito (Lavado de Dinero) y la Financiación del Terrorismo, las sanciones administrativas monetarias buscan incentivar un cambio en el comportamiento incumplidor de las empresas”

Ottawa fortalece las leyes contra el fraude y crea una nueva agencia contra el delito

La multa de Cryptomus también se produce mientras el primer ministro canadiense, Mark Carney, impulsa reformas para combatir la creciente crisis de fraude en línea en el país. El lunes, el ministro de Finanzas, François-Philippe Champagne, reveló planes para modificar la Ley Bancaria, obligando a los prestamistas a adoptar medidas más estrictas para detectar y prevenir las estafas.

Según las nuevas normas, los bancos deben obtener el consentimiento expreso de los clientes antes de habilitar ciertas funciones de transferencia de dinero en sus cuentas. Los canadienses también podrán establecer sus propios límites de transacción, lo que les dará mayor control si los estafadores acceden a sus datos.

El gobierno dijo que la reforma se produce tras un aumento de pérdidas para los consumidores debido a estafas en línea, muchas de las cuales utilizan herramientas de inteligencia artificial para imitar empresas o funcionarios reales.

Los datos del Centro Antifraude de Canadá muestran que los canadienses perdieron 643 millones de dólares canadienses (458 millones de dólares) el año pasado, pero la agencia cree que eso representa sólo entre el 5% y el 10% de las pérdidas totales, ya que la mayoría de las víctimas permanecen en silencio.

El Ministerio de Finanzas dijo que planea lanzar una nueva agencia nacional de delitos financieros a principios de 2026, que reunirá a expertos en detección de fraude, tracde criptomonedas y recuperación de activos digitales robados.

“Lo que la gente verá en el próximo presupuesto es disciplina fiscal, un giro hacia la formación de capital y un giro hacia la prosperidad a largo plazo”, dijo. “Hemos dicho que equilibraremos nuestro presupuesto operativo para 2028 o 2029, y que tendremos una defi/PIB decreciente durante ese período”.

El ministro de Finanzas también dijo: “Canadá puede ser el proveedor preferido de nuestros aliados y socios en todo el mundo cuando se trata de minerales críticos y tierras raras”