Canadia impone una multa récord de C$176,9 millones a Xeltox por fallos en la lucha contra el lavado de dinero en criptomonedas
- Canadá multó a Xeltox Enterprises con un récord de C$176,9 millones por graves fallas en el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero cripto.
- Fintrac indicó que Xeltox ignoró más de 2.500 transacciones sospechosas vinculadas a delitos como fraude y ransomware.
- La Comisión de Valores de la Columbia Británica ya había suspendido a Xeltox en mayo por operar como un exchange no registrado.
El organismo supervisor financiero de Canadá ha impuesto una multa récord de 176,9 millones de dólares canadienses (126 millones de dólares) a Xeltox, la empresa conocida públicamente como Cryptomus, por lo que el Centro de Análisis de Operaciones Financieras y Reportes de Canadá (Fintrac) llama “una falla sin precedentes en la lucha contra el lavado de dinero.”
Los reguladores también descubrieron reportedly que la empresa no presentó informes obligatorios para más de 1.500 entradas de criptomonedas por valor de 10.000 dólares canadienses o más, cada una de clientes individuales. La orden de aplicación dijo que esto fue un colapso total de la supervisión de cumplimiento dentro de una de las plataformas de criptomonedas más activas de Canadá.
Fintrac dice que las violaciones no dejaron más opción que la multa récord
La directora ejecutiva de Fintrac, Sarah Paquet, dijo que la agencia se “vio obligada a tomar esta acción de aplicación sin precedentes”, citando la gravedad de los crímenes conectados a esas transacciones.
Añadió que Xeltox había “fallado en cumplir sus obligaciones legales bajo la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo”. La ley requiere que cada empresa de criptomonedas registrada en Canadá monitoree e informe de actividad sospechosa de manera oportuna, una regla que Xeltox ignoró repetidamente, dijo Fintrac.
Esta no es la primera vez que la empresa ha tenido problemas regulatorios. En mayo de 2024, la Comisión de Valores de la Columbia Británica (BCSC) acusó a Cryptomus de operar como un exchange no reconocido, lo que provocó una orden de suspensión temporal que le prohibió negociar valores o derivados hasta junio.
En ese entonces, la empresa aún usaba su nombre anterior, Certa Payments Ltd. El movimiento del regulador de la BC congeló efectivamente las operaciones de Xeltox en la provincia, advirtiendo que podría enfrentar más penalizaciones si reanudaba las operaciones sin autorización.
“El reporte de transacciones sospechosas, en particular, es crítico para la capacidad de FINTRAC de generar inteligencia financiera accionable para las agencias de aplicación de la ley y seguridad nacional de Canadá”, dijo Fintrac. “Bajo la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo, las penalizaciones monetarias administrativas están destinadas a fomentar el cambio en el comportamiento no conforme de las empresas.”
Ottawa fortalece las leyes contra el fraude y crea una nueva agencia de crímenes
La multa a Cryptomus también llega mientras el primer ministro canadiense Mark Carney impulsa reformas para combatir la creciente crisis de fraude en línea del país. El lunes, el ministro de Finanzas, François-Philippe Champagne, presentó planes para enmendar la Ley Bancaria, obligando a los prestamistas a adoptar medidas más estrictas para detectar y prevenir estafas.
Bajo las nuevas reglas, los bancos ahora deben obtener el “consentimiento expreso” de los clientes antes de habilitar ciertas funciones de transferencia de dinero en sus cuentas. Los canadienses también podrán establecer sus propios límites de transacción, dándoles más control si los estafadores acceden a sus datos.
El gobierno dijo que la revisión sigue a un aumento en las pérdidas de los consumidores por estafas en línea, muchas utilizando herramientas de inteligencia artificial para imitar negocios o funcionarios reales.
Los datos del Centro Canadiense contra el Fraude muestran que los canadienses perdieron 643 millones de dólares canadienses (458 millones de dólares) el año pasado, pero la agencia cree que eso es solo del 5% al 10% de las pérdidas totales, ya que la mayoría de las víctimas guardan silencio.
El ministerio de finanzas dijo que planea lanzar una nueva agencia nacional de crímenes financieros a principios de 2026, que unirá a expertos en detección de fraude, rastreo de criptomonedas y recuperación de activos digitales robados.
“Lo que la gente verá en el próximo presupuesto es disciplina fiscal, un cambio hacia la formación de capital y un cambio hacia la prosperidad a largo plazo”, dijo Champagne . Hemos dicho que equilibraremos nuestro presupuesto operativo para 2028 o 2029, y que tendríamos una relación déficit-PIB decreciente durante ese período.”
El ministro de finanzas también dijo: “Canadá puede ser el proveedor de elección para nuestros aliados y socios en todo el mundo cuando se trata de minerales críticos y tierras raras.”
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
