加拿大因加密货币反洗钱违规对Xeltox处以创纪录的1.769亿加元罚款

加拿大金融监管机构对 Xeltox（公开名称为 Cryptomus）处以创纪录的 1.769 亿加元（1.26 亿美元）罚款，原因是加拿大金融交易和报告分析中心 (Fintrac) 称其犯有“dent的反洗钱罪行”。

据报道，监管机构还发现，该公司未就超过1500笔价值1万加元或以上的加密货币流入（每笔均来自不同客户）提交强制性报告。执法令指出，这完全暴露出加拿大最活跃的加密货币平台之一的合规监管体系存在漏洞。.

金融trac （FinTRAC）表示，违规行为导致别无选择，只能处以创纪录的罚款。

Fintrac 首席执行官 Sarah Paquet 表示，鉴于与这些交易相关的犯罪行为的严重性，该机构“不得不采取这种dent的执法行动”。.

她补充说，Xeltox“未能履行其在《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》下的法律义务”。加拿大金融追踪机构（ 监控并及时报告可疑活动 ，而Xeltox屡次无视这一规定trac 。

这并非该公司首次陷入监管困境。2024年5月，不列颠哥伦比亚省证券委员会（BCSC）指控Cryptomus作为未经认可的交易所运营，并发布了临时停牌令，禁止其在6月之前进行证券或衍生品交易。.

当时，该公司仍沿用之前的名称 Certa Payments Ltd.。卑诗省监管机构的这一举措实际上冻结了 Xeltox 在该省的运营，并警告称，如果未经授权恢复交易，该公司可能面临进一步的处罚。.

加拿大金融交易和trac（FIN TRAC）表示：“可疑交易报告对于FINTRAC为加拿大执法机构和国家安全机构提供可操作的金融情报至关重要。根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》，行政罚款旨在促使企业改变其不合规行为。”

渥太华加强反欺诈法并设立新的犯罪机构

Cryptomus公司被罚款之际，加拿大总理马克·卡尼正大力推进改革，以应对该国日益严重的网络诈骗危机。周一，财政部长弗朗索瓦-菲利普·尚帕涅公布了修订《银行法》的计划，强制要求贷款机构采取更严格的措施来检测和预防诈骗。.

根据新规，银行在启用客户账户上的某些转账功能之前，必须获得客户的“明确同意”。加拿大人还可以自行设定交易限额，这样即使不法分子获取了他们的账户信息，他们也能更好地控制损失。.

政府表示，此次改革是由于网络诈骗造成的消费者损失激增，许多诈骗分子利用人工智能工具模仿真实的企业或官员。.

加拿大反欺诈中心的数据显示，加拿大人去年损失了 6.43 亿加元（4.58 亿美元），但该机构认为这仅占总损失的 5% 到 10%，因为大多数受害者保持沉默。.

财政部表示，计划于 2026 年初成立一个新的国家金融犯罪机构，该机构将汇集欺诈检测、加密货币 trac和被盗数字资产追回方面的专家。.

“人们将在下一份预算中看到财政纪律、向资本形成和长期繁荣的转变，”香槟 说将持续下降 defi占GDP的比重

财政部长还表示：“在关键矿产和稀土方面，加拿大可以成为我们世界各地盟友和伙伴的首选供应商。”