فرضت كندا غرامة قياسية قدرها 176.9 مليون دولار كندي على شركة Xeltox بسبب إخفاقاتها في مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة

فرضت هيئة الرقابة المالية الكندية غرامة قياسية قدرها 176.9 مليون دولار كندي (126 مليون دولار أمريكي) على شركة Xeltox، المعروفة علنًا باسم Cryptomus، لما وصفه مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (Fintrac) بأنه "فشل غيرdentفي مكافحة غسل الأموال"

أفادت التقارير بأن الجهات التنظيمية اكتشفت أيضاً أن الشركة لم تقدم التقارير الإلزامية لأكثر من 1500 عملية تحويل عملات مشفرة بقيمة 10000 دولار كندي أو أكثر، كل منها من عملاء أفراد. وذكر أمر الإنفاذ أن هذا يمثل خللاً تاماً في الرقابة على الامتثال داخل إحدى أكثر منصات العملات المشفرة نشاطاً في كندا.

تقولtrac Fintrac إن المخالفات لم تترك خياراً سوى فرض عقوبة قياسية

وقالت سارة باكيت، الرئيسة التنفيذيةtrac المالية، إن الهيئة "مضطرة لاتخاذ هذا الإجراء التنفيذي غيرdent"، مشيرة إلى خطورة الجرائم المرتبطة بتلك المعاملات.

وأضافت أن شركة Xeltox "أخفقت في الوفاء بالتزاماتها القانونية بموجب قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب". وينص القانون على إلزام كل شركة عملات مشفرة مسجلة في كندا بمراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها فوراً، وهو ما تجاهلته Xeltox مراراً وتكراراً، وفقاًtrac .

ليست هذه المرة الأولى التي تواجه فيها الشركة مشاكل تنظيمية. ففي مايو 2024، اتهمت هيئة الأوراق المالية في مقاطعة كولومبيا البريطانية (BCSC) شركة كريبتوموس بالعمل كبورصة غير معترف بها، مما أدى إلى إصدار أمر تعليق مؤقت يمنعها من تداول الأوراق المالية أو المشتقات حتى يونيو.

في ذلك الوقت، كانت الشركة لا تزال تستخدم اسمها السابق، Certa Payments Ltd. وقد أدى تحرك هيئة تنظيم مقاطعة كولومبيا البريطانية إلى تجميد عمليات شركة Xeltox في المقاطعة بشكل فعال، محذرةً من أنها قد تواجه المزيد من العقوبات إذا استأنفت التداول بدون ترخيص.

أكدت مؤسسة "فينtrac" أن "الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، على وجه الخصوص، أمر بالغ الأهمية لقدرةTRACعلى توفير معلومات مالية قابلة للتنفيذ لوكالات إنفاذ القانون والأمن القومي في كندا". وأضافت: "بموجب قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب، تهدف العقوبات المالية الإدارية إلى تشجيع الشركات على تغيير سلوكها المخالف للقانون"

أوتاوا تعزز قوانين مكافحة الاحتيال وتنشئ وكالة جديدة لمكافحة الجرائم

تأتي غرامة شركة كريبتوموس في وقتٍ يدفع فيه رئيس الوزراء الكندي مارك كارني باتجاه إصلاحات لمكافحة أزمة الاحتيال الإلكتروني المتفاقمة في البلاد. فقد كشف وزير المالية فرانسوا-فيليب شامبين، يوم الاثنين، عن خطط لتعديل قانون البنوك، ما يُلزم المقرضين باتخاذ تدابير أكثر صرامة لكشف عمليات الاحتيال ومنعها.

بموجب القواعد الجديدة، يتعين على البنوك الآن الحصول على "موافقة صريحة" من العملاء قبل تفعيل بعض وظائف تحويل الأموال في حساباتهم. كما سيُسمح للكنديين بتحديد حدود معاملاتهم الخاصة، مما يمنحهم مزيدًا من التحكم في حال تمكن المحتالون من الوصول إلى بياناتهم.

وقالت الحكومة إن عملية الإصلاح تأتي في أعقاب ارتفاع حاد في خسائر المستهلكين بسبب عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، حيث يستخدم الكثيرون أدوات الذكاء الاصطناعي لتقليد الشركات أو المسؤولين الحقيقيين.

تُظهر البيانات الصادرة عن المركز الكندي لمكافحة الاحتيال أن الكنديين خسروا 643 مليون دولار كندي (458 مليون دولار أمريكي) العام الماضي، لكن الوكالة تعتقد أن هذا يمثل 5% إلى 10% فقط من إجمالي الخسائر، حيث أن معظم الضحايا يلتزمون الصمت.

أعلنت وزارة المالية أنها تخطط لإطلاق وكالة وطنية جديدة لمكافحة الجرائم المالية في أوائل عام 2026، والتي ستجمع خبراء في كشف الاحتيال tracالعملات المشفرة واسترداد الأصول الرقمية المسروقة.

قال شامبين: "سيلاحظ الناس في الميزانية القادمة انضباطاً مالياً، وتحولاً نحو تكوين رأس المال، وتحولاً نحو الازدهار طويل الأجل. لقد صرحنا بأننا سنوازن ميزانيتنا التشغيلية بحلول عام 2028 أو 2029، وأننا سنشهد انخفاضاً في defiإلى الناتج المحلي الإجمالي خلال تلك الفترة". نسبة

وقال وزير المالية أيضاً: "يمكن لكندا أن تكون المورد المفضل لحلفائنا وشركائنا حول العالم عندما يتعلق الأمر بالمعادن الحيوية والعناصر الأرضية النادرة"