O Canadá impõe multa recorde de C$ 176,9 milhões à Xeltox por falhas em AML de criptomoedas

O órgão regulador financeiro do Canadá emitiu uma multa recorde de C$ 176,9 milhões (US$ 126 milhões) contra a Xeltox, a empresa conhecida publicamente como Cryptomus, pelo que o Centro de Análise de Transações Financeiras e Relatórios do Canadá (Fintrac) chama de “uma falha sem precedentes em combate à lavagem de dinheiro.”

Os reguladores também descobriram, segundo relatos, que a empresa não apresentou relatórios obrigatórios para mais de 1.500 entradas de criptomoedas valendo C$ 10.000 ou mais, cada uma de clientes individuais. A ordem de aplicação disse que isso foi uma ruptura completa da supervisão de conformidade dentro de uma das plataformas de criptomoedas mais ativas do Canadá.

A Fintrac diz que as violações não deixaram outra escolha senão a penalidade recorde

A CEO da Fintrac, Sarah Paquet, disse que a agência foi “compelida a tomar esta ação de aplicação sem precedentes”, citando a gravidade dos crimes conectados a essas transações.

Ela acrescentou que a Xeltox “falhou em cumprir suas obrigações legais sob a Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo.” A lei exige que toda empresa de criptomoedas registrada no Canadá monitore e reporte atividades suspeitas prontamente, uma regra que a Xeltox ignorou repetidamente, disse a Fintrac.

Esta não é a primeira vez que a empresa está em problemas regulatórios. Em maio de 2024, a Comissão de Valores Mobiliários da Colúmbia Britânica (BCSC) acusou a Cryptomus de operar como uma exchange não reconhecida, o que levou a uma ordem de suspensão temporária que a proibiu de negociar valores mobiliários ou derivativos até junho.

Na época, a empresa ainda usava seu nome anterior, Certa Payments Ltd. A medida do regulador da BC congelou efetivamente as operações da Xeltox na província, alertando que ela poderia enfrentar penalidades adicionais se retomasse as negociações sem autorização.

“O relatório de transações suspeitas, em particular, é crítico para a capacidade da FINTRAC de gerar inteligência financeira acionável para as agências de aplicação da lei e segurança nacional do Canadá”, disse a Fintrac. “Sob a Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo, as penalidades monetárias administrativas destinam-se a incentivar a mudança no comportamento não conforme das empresas.”

Ottawa fortalece leis antifraude e cria nova agência de crimes

A multa da Cryptomus também ocorre enquanto o Primeiro-Ministro canadense Mark Carney empurra reformas para combater a crescente crise de fraudes online do país. Na segunda-feira, o Ministro das Finanças François-Philippe Champagne revelou planos para emendar a Bank Act, forçando os credores a adotarem medidas mais rigorosas para detectar e prevenir golpes.

Sob as novas regras, os bancos agora devem obter “consentimento expresso” dos clientes antes de habilitar certas funções de transferência de dinheiro em suas contas. Os canadenses também poderão definir seus próprios limites de transação, dando-lhes mais controle se golpistas obtiverem acesso aos seus dados.

O governo disse que a reforma segue uma onda de perdas dos consumidores para golpes online, muitos usando ferramentas de inteligência artificial para imitar empresas ou funcionários reais.

Dados do Centro Canadense Antifraude mostram que os canadenses perderam C$ 643 milhões (US$ 458 milhões) no ano passado, mas a agência acredita que isso representa apenas 5% a 10% das perdas totais, já que a maioria das vítimas permanece em silêncio.

O Ministério das Finanças disse que planeja lançar uma nova agência nacional de crimes financeiros no início de 2026, que unirá especialistas em detecção de fraudes, rastreamento de criptomoedas e recuperação de ativos digitais roubados.

“What people will see in the next budget is fiscal discipline, a shift toward capital formation, and a shift toward long-term prosperity,” Champagne said. We have said that we’ll balance our operating budget by 2028 or 2029, and that we would have a declining deficit-to-GDP ratio over that period.”

O ministro das Finanças também disse: “O Canadá pode ser o fornecedor de escolha para nossos aliados e parceiros ao redor do mundo quando se trata de minerais críticos e terras raras.”