O Canadá aplica multa recorde de C$ 176,9 milhões à Xeltox por falhas nas medidas de prevenção à lavagem de dinheiro com criptomoedas

O órgão regulador financeiro do Canadá aplicou uma multa recorde de C$ 176,9 milhões (US$ 126 milhões) à Xeltox, empresa conhecida publicamente como Cryptomus, pelo que o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (trac) considera "uma falhadentprecedentes no combate à lavagem de dinheiro"

Segundo relatos, os reguladores também descobriram que a empresa não apresentou os relatórios obrigatórios relativos a mais de 1.500 entradas de criptomoedas, no valor de C$ 10.000 ou mais, cada uma proveniente de clientes individuais. A ordem judicial afirmou que isso representou uma falha completa na supervisão da conformidade dentro de uma das plataformas de criptomoedas mais ativas do Canadá.

Atrac afirma que as violações não deixaram outra opção senão aplicar uma multa recorde

A CEO datrac Sarah Paquet, disse que a agência foi "obrigada a tomar essa medida de fiscalização semdent", citando a gravidade dos crimes relacionados a essas transações.

Ela acrescentou que a Xeltox "não cumpriu suas obrigações legais sob a Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo". A lei exige que todas as empresas de criptomoedas registradas no Canadá monitorem e relatem atividades suspeitas imediatamente, uma regra que a Xeltox ignorou repetidamente,trac .

Esta não é a primeira vez que a empresa enfrenta problemas regulatórios. Em maio de 2024, a Comissão de Valores Mobiliários da Colúmbia Britânica (BCSC) acusou a Cryptomus de operar como uma bolsa não reconhecida, o que levou a uma ordem de suspensão temporária que a proibiu de negociar títulos ou derivativos até junho.

Naquela época, a empresa ainda utilizava seu nome anterior, Certa Payments Ltd. A medida do regulador da Colúmbia Britânica congelou efetivamente as operações da Xeltox na província, alertando que ela poderia enfrentar novas penalidades caso retomasse as negociações sem autorização.

“A comunicação de transações suspeitas, em particular, é fundamental para a capacidade da FINTRACde gerar informações financeiras úteis para as agências de segurança nacional e de aplicação da lei do Canadá”, afirmou a FINtrac. “De acordo com a Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo, as sanções monetárias administrativas visam incentivar a mudança no comportamento não conforme das empresas.”

Ottawa reforça leis contra fraude e cria nova agência de combate ao crime

A multa aplicada à Cryptomus também surge num momento em que o primeiro-ministro canadense, Mark Carney, pressiona por reformas para combater a crescente crise de fraudes online no país. Na segunda-feira, o ministro das Finanças, François-Philippe Champagne, apresentou planos para emendar a Lei Bancária, obrigando as instituições financeiras a adotarem medidas mais rigorosas para detectar e prevenir golpes.

De acordo com as novas regras, os bancos agora precisam obter o "consentimento expresso" dos clientes antes de habilitar determinadas funções de transferência de dinheiro em suas contas. Os canadenses também poderão definir seus próprios limites de transação, o que lhes dará mais controle caso fraudadores tenham acesso aos seus dados.

O governo afirmou que a reforma surge na sequência de um aumento acentuado nas perdas dos consumidores devido a golpes online, muitos dos quais utilizam ferramentas de inteligência artificial para imitar empresas ou funcionários reais.

Dados do Centro Canadense de Combate à Fraude mostram que os canadenses perderam C$ 643 milhões (US$ 458 milhões) no ano passado, mas a agência acredita que isso representa apenas 5% a 10% do total de perdas, já que a maioria das vítimas permanece em silêncio.

O Ministério das Finanças afirmou que planeja lançar uma nova agência nacional de crimes financeiros no início de 2026, que reunirá especialistas em detecção de fraudes, tracde criptomoedas e recuperação de ativos digitais roubados.

“O que as pessoas verão no próximo orçamento é disciplina fiscal, uma mudança em direção à formação de capital e uma mudança em direção à prosperidade a longo prazo”, disse. “Já dissemos que vamos equilibrar nosso orçamento operacional até 2028 ou 2029 e que teremos uma defi/PIB decrescente ao longo desse período.”

O ministro das Finanças também afirmou: "O Canadá pode ser o fornecedor preferencial de nossos aliados e parceiros em todo o mundo quando se trata de minerais críticos e terras raras."