Канада накладывает рекордный штраф в размере C$176,9 млн на Xeltox за провалы в соблюдении требований AML в сфере криптовалют

Канадский финансовый регулятор выписал рекордный штраф в размере 176,9 млн канадских долларов (126 млн долларов) компании Xeltox, известной публично как Cryptomus, за то, что Центр анализа финансовых операций и отчетности Канады (Fintrac) называет «непрецедентным провалом в борьбе с отмыванием денег».

Регуляторы также, как сообщается, обнаружили, что компания не подала обязательные отчеты более чем по 1 500 поступлениям криптовалюты стоимостью 10 000 канадских долларов или более, каждое от индивидуальных клиентов. Распоряжение о принудительных мерах гласит, что это был полный сбой контроля за соблюдением требований внутри одной из самых активных криптоплатформ Канады.

Fintrac говорит, что нарушения не оставили выбора, кроме как выписать рекордный штраф

Генеральный директор Fintrac Сара Пакет сказала, что агентство было «вынуждено предпринять это непрецедентное правоприменительное действие», сославшись на серьезность преступлений, связанных с этими транзакциями.

Она добавила, что Xeltox «не выполнила свои правовые обязательства в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансирование терроризма». Закон требует, чтобы каждая зарегистрированная криптокомпания в Канаде мониторила и сообщала о подозрительной деятельности своевременно, правило, которое Xeltox неоднократно игнорировала, сказала Fintrac.

Это не первый раз, когда компания оказывается в беде с регуляторами. В мае 2024 года Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии (BCSC) обвинила Cryptomus в работе как нераспознанная биржа, что привело к временному приказу о приостановке, запрещающему ей торговать ценными бумагами или деривативами до июня.

Тогда компания все еще использовала свое предыдущее название, Certa Payments Ltd. Действие регулятора BC фактически заморозило операции Xeltox в провинции, предупредив, что она может столкнуться с дальнейшими штрафами, если возобновит торговлю без разрешения.

«Отчетность о подозрительных транзакциях, в частности, имеет решающее значение для способности FINTRAC генерировать оперативную финансовую разведку для правоохранительных органов и служб национальной безопасности Канады», — сказал Fintrac. «В соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансирование терроризма, административные денежные штрафы призваны поощрять изменение неправомерного поведения бизнеса».

Оттава усиливает законы о мошенничестве и создает новое агентство по борьбе с преступлениями

Штраф Cryptomus также приходится на время, когда премьер-министр Канады Марк Карни продвигает реформы для борьбы с растущим кризисом онлайн-мошенничества в стране. В понедельник министр финансов Франсуа-Филипп Шампен представил планы по внесению изменений в Закон о банках, обязывающие кредиторов принимать более строгие меры для выявления и предотвращения мошенничества.

Согласно новым правилам, банки теперь должны получать «явное согласие» клиентов перед включением определенных функций перевода денег на их счетах. Канадцы также смогут устанавливать свои собственные лимиты транзакций, что даст им больший контроль, если мошенники получат доступ к их данным.

Правительство заявило, что этот пересмотр следует за всплеском потерь потребителей от онлайн-мошенничества, многие из которых используют инструменты искусственного интеллекта для имитации реальных компаний или должностных лиц.

Данные Канадского центра по борьбе с мошенничеством показывают, что в прошлом году канадцы потеряли 643 млн канадских долларов (458 млн долларов), но агентство считает, что это только 5% от 10% от общих потерь, поскольку большинство жертв молчат.

Министерство финансов заявило, что планирует запустить новое национальное агентство по борьбе с финансовыми преступлениями в начале 2026 года, которое объединит экспертов по выявлению мошенничества, отслеживанию криптовалют и восстановлению украденных цифровых активов.

«То, что люди увидят в следующем бюджете, — это фискальная дисциплина, сдвиг в сторону формирования капитала и сдвиг в сторону долгосрочного процветания», — сказал Champagne . Мы говорили, что сбалансируем наш операционный бюджет к 2028 или 2029 году, и что у нас будет снижающееся соотношение дефицита к ВВП в течение этого периода».

Министр финансов также сказал: «Канада может стать поставщиком выбора для наших союзников и партнеров по всему миру, когда речь идет о критически важных минералах и редкоземельных элементах».