Канада наложила на компанию Xeltox рекордный штраф в размере 176,9 млн канадских долларов за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег в криптовалютной отрасли

Канадский финансовый регулятор наложил рекордный штраф в размере 176,9 млн канадских долларов (126 млн долларов США) на компанию Xeltox, известную публично как Cryptomus, за то, что Центр анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (trac) называет «dentпровалом в борьбе с отмыванием денег»

Как сообщается, регулирующие органы также обнаружили, что компания не представила обязательные отчеты по более чем 1500 поступлениям криптовалюты на сумму 10 000 канадских долларов и более, каждое от отдельных клиентов. В постановлении о принудительном исполнении говорится, что это полный провал контроля за соблюдением нормативных требований на одной из наиболее активных криптовалютных платформ Канады.

trac заявляет, что нарушения не оставили иного выбора, кроме как наложить рекордный штраф

Генеральный директорtrac Сара Паке заявила, что агентство было «вынуждено предпринять этиdentмеры по обеспечению соблюдения законодательства», сославшись на серьезность преступлений, связанных с этими транзакциями.

Она добавила, что Xeltox «не выполнила свои юридические обязательства в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма». Этот закон требует от каждой зарегистрированной криптокомпании в Канаде отслеживать и сообщать о подозрительной деятельности , Xeltox неоднократно игнорировалаtrac .

Это не первый случай, когда компания сталкивается с проблемами регулирования. В мае 2024 года Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии (BCSC) обвинила Cryptomus в работе в качестве непризнанной биржи, что привело к временной приостановке деятельности, запрещающей ей торговлю ценными бумагами или производными инструментами до июня.

В то время компания еще использовала свое прежнее название, Certa Payments Ltd. Действия регулятора Британской Колумбии фактически заморозили деятельность Xeltox в провинции, предупредив, что компания может столкнуться с дополнительными санкциями, если возобновит торговлю без разрешения.

«Сообщения о подозрительных транзакциях, в частности, имеют решающее значение для способности FINTRACгенерировать полезную финансовую информацию для правоохранительных органов и органов национальной безопасности Канады», — заявили в FINtrac. «В соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма административные денежные штрафы призваны стимулировать изменение поведения предприятий, нарушающих требования законодательства»

Оттава ужесточает законы о мошенничестве и создает новое агентство по борьбе с преступностью

Штраф, наложенный на Cryptomus, также наложен в тот момент, когда премьер-министр Канады Марк Карни продвигает реформы по борьбе с растущим в стране кризисом онлайн-мошенничества. В понедельник министр финансов Франсуа-Филипп Шампань представил планы по внесению поправок в Закон о банках, обязывающих кредитные учреждения принять более строгие меры по выявлению и предотвращению мошенничества.

Согласно новым правилам, банки теперь должны получать «явное согласие» клиентов, прежде чем активировать определенные функции денежных переводов на их счетах. Канадцам также будет разрешено устанавливать собственные лимиты транзакций, что даст им больше контроля в случае, если мошенники получат доступ к их данным.

Правительство заявило, что реформа проводится в связи с резким ростом убытков, понесенных потребителями из-за онлайн-мошенничества, во многих случаях с использованием инструментов искусственного интеллекта для имитации реальных предприятий или чиновников.

Данные Канадского центра по борьбе с мошенничеством показывают, что в прошлом году канадцы потеряли 643 миллиона канадских долларов (458 миллионов долларов США), но агентство считает, что это всего лишь 5-10% от общих потерь, поскольку большинство жертв хранят молчание.

Министерство финансов заявило о планах создания нового национального агентства по борьбе с финансовыми преступлениями в начале 2026 года, которое объединит экспертов в области выявления мошенничества, tracкриптовалют и возврата украденных цифровых активов.

«В следующем бюджете люди увидят финансовую дисциплину, переход к формированию капитала и переход к долгосрочному процветанию», — сказал. «Мы заявляли, что сбалансируем наш операционный бюджет к 2028 или 2029 году и что defiк ВВП будет снижаться».

Министр финансов также заявил: «Канада может стать предпочтительным поставщиком критически важных минералов и редкоземельных элементов для наших союзников и партнеров по всему миру»