カナダ、Xeltoxに対して暗号通貨AML違反で過去最高のC$1億7,690万ドルの罰金

カナダの金融監視当局は、金融取引報告分析センター（Fintrac）が「前例のないマネーロンダリング対策の失敗」と呼ぶ行為に対し、一般にCryptomusとして知られる企業Xeltoxに対して、過去最高のC$1億7,690万ドル（1億2,600万ドル）の罰金を科した。

また、規制当局は同社が、個人顧客からのC$10,000以上の暗号通貨流入1,500件以上について、義務付けられた報告書を提出していなかったことも発見した。執行命令書は、これはカナダで最も活発な暗号通貨プラットフォームの一つにおけるコンプライアンス監督の完全な崩壊であったと指摘した。

Fintrac、違反により記録的な罰則を余儀なくされたと表明

FintracのCEOであるサラ・パケット氏は、これらの取引に関連する犯罪の深刻さを挙げ、「この前例のない執行措置を取ることを余儀なくされた」と語った。

彼女は、Xeltoxが「犯罪収益（マネーロンダリング）及びテロ資金調達法」における法的義務を「履行しなかった」と付け加えた。この法律は、カナダに登録されているすべての暗号通貨企業に対し、不審な活動を迅速に監視・報告することを義務付けており、XeltoxはFintracの指摘により、この規則を繰り返し無視していた。

これは同社が規制上のトラブルに見舞われた初めてのケースではない。2024年5月、ブリティッシュコロンビア州証券委員会（BCSC）は、Cryptomusが認可されていない取引所として運営していると非難し、6月まで証券やデリバティブの取引を禁止する一時停止命令を出した。

当時、同社は以前の社名であるCerta Payments Ltd.を使用していた。BCの規制当局の動きは、同社の州内での事業実質的に凍結し、認可なく取引を再開した場合、さらなる罰則を受ける可能性があるとの警告を発した。

「特に不審取引の報告は、カナダの法執行機関および国家安全保障機関に対して実用的な金融インテリジェンスを生成するFINTRACの能力にとって極めて重要です」とFintracは述べた。「犯罪収益（マネーロンダリング）及びテロ資金調達法の下では、行政罰金は、非コンプライアンスの企業行動の変容を促すことを目的としています。」

オタワ、詐欺法を強化し新たな犯罪対策機関を設置

Cryptomusへの罰金は、マーク・カーニー・カナダ首相が国の拡大するオンライン詐欺危機に対抗するための改革を推進している時期に科された。月曜日、財務省のフランソワ＝フィリップ・シャンパン大臣は、銀行法を改正し、貸付機関に詐欺の検出および防止のためのより厳格な措置を採用させる計画を発表した。

新しい規則の下では、銀行は顧客の口座において特定の送金機能を有効にする前に、顧客からの「明示的な同意」を得る必要がある。カナダ人はまた、独自の取引限度額を設定できるようになり、詐欺師が顧客の詳細情報にアクセスした場合に備えて、より多くの制御権を持つことになる。

政府は、この大規模な見直しが、多くの場合人工知能（AI）ツールを使用して実際の企業や当局者を模倣するオンライン詐欺による消費者の損失の急増を受けて行われたものだと述べた。

カナダ詐欺対策センターのデータによると、カナダ人は昨年C$6億4,300万ドル（4億5,800万ドル）を損失したが、同機関は被害者の多くが沈黙しているため、これは総損失の5〜10%に過ぎないと考えている。

財務省は、2026年初頭に、詐欺検出、暗号通貨追跡、盗まれたデジタル資産の回復の専門家を統合する新たな国家金融犯罪対策機関を設立する計画だと述べた。

「次回の予算で人々が見ることになるのは、財政規律、資本形成へのシフト、そして長期的な繁栄へのシフトです」とシャンパン氏。「2028年または2029年までに運営予算の均衡を図り、その期間中に財政赤字対GDP比率を低下させる方針です」と述べている。

財務大臣はまた、「カナダは、重要な鉱物や希土類元素に関して、世界中の同盟国およびパートナーにとって最適な供給国となり得る」と述べた。