Cambiamento nella regolamentazione delle criptovalute: il Canada impone la divulgazione annuale entro il 2027

Le autorità canadesi hanno dichiarato che stanno introducendo una nuova legge finanziaria che coinvolgerà i fornitori di servizi di criptovaluta. Questo perché è collegata alle normative di bilancio federali emanate nel 2024 e riguarda una rendicontazione dettagliata.

Tra le principali norme volte a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo figurano l'obbligo di comunicazione annuale dell'importo e dei dettagli delle transazioni e la divulgazione dei dati dei clienti. Tali norme, la cui attuazione è prevista per il 2026, si applicheranno a tutti i fornitori di servizi, indipendentemente da dove vi troviate nel Paese. Questo vale anche per agenzie, trader e operatori di criptovalute.

Le autorità di regolamentazione canadesi intendono utilizzare il Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) non appena sarà disponibile. Nel giugno 2022, anche l'OCSE ha sottoscritto la carta in 15 punti. L'OCSE intende dare particolare importanza al libero flusso di dati relativi alle criptovalute. Questo progetto è condotto a supporto di un'istruzione del G20 dello scorso aprile. Inoltre, ha esortato l'OCSE a elaborare un meccanismo per ripristinare la trasparenza nel sistema finanziario.

Il Canada stanzia 51,6 milioni di dollari canadesi per la CRA

Il governo canadese ha stanziato 51,6 milioni di dollari canadesi di bilancio per l'Agenzia delle Entrate canadese (CRA). Nel corso dei cinque anni a partire dall'anno fiscale 2024-25, i fondi copriranno questa voce di bilancio. Sono stati commissionati altri 5,2 milioni di dollari ai blog, che, negli anni successivi, sono stati gestiti da noi. Questo schema di finanziamento contribuirà al lancio del nuovo strumento di rendicontazione statistica.

Secondo quanto stabilito, tali transazioni saranno soggette a legislazione. Consistono in operazioni come lo swap di coppie tra valuta fiat e criptovaluta, nonché lo scambio di coppie di diverse criptovalute. Inoltre, il gioco riguarda anche i trasferimenti di criptovalute. D'altro canto, saranno trattate in modo diverso rispetto ad altri criminali, che perderanno l'accesso a cash e ad altro denaro nontrac. Pertanto, in futuro faranno parte di una giurisdizione estesa coperta dal meccanismo di segnalazione comune dell'OCSE.

Dettagli sulla conformità e l'applicazione

Queste società di criptovalute dovranno fornire informazioni molto dettagliate sui clienti. Le banche ottengono nomi completi,dente date di nascita. Oltre agli indirizzi locali e al CNS, sono incluse anche alcune altre giurisdizioni. La CRA sarà alla base di tali standard di segnalazione sulle residenze dei canadesi e deidentnon.

Come previsto, il primo scambio di materiali segnalati avverrà nel 2027. Le aziende hanno quindi una visione lungimirante in questo caso e possono adeguare tempestivamente i propri sistemi e processi per conformarsi. L'obiettivo della normativa è mantenere un ambiente affidabile per le transazioni in criptovalute. Le criptovalute non solo finanziano reati fiscali e di riciclaggio di denaro, ma sono anche, come classificato dall'Interpol, dedicate alla sicurezza e alla protezione del mondo.

Per coincidenza, anche l'autorità di regolamentazione dei titoli canadese ha presentato delle proposte a gennaio. Questa parte riguarda i tradizionali repository di investimenti che detengono una quota in criptovalute. Le proposte vietano agli operatori quantitativi e ai rivenditori di negoziare in criptovalute a meno che questi fondi non soddisfino specifici requisiti normativi. Inoltre, i fondi pubblici, con questo tipo di regola, non sono autorizzati ad acquistare o possedere NFT. Un altro fattore che limita la possibilità degli investitori di acquistare tali prodotti è la compatibilità del rischio con i prodotti di investimento destinati agli investitori al dettaglio.