Cambiamento nella regolamentazione delle criptovalute: il Canada impone la divulgazione annuale entro il 2027

Le autorità canadesi hanno dichiarato che stanno introducendo una nuova legge finanziaria che coinvolgerà i fornitori di servizi di criptovalute. Questo perché è collegato alle regolamentazioni del bilancio federale del 2024 e riguarda principalmente una reporting elaborata.

Tra le principali regole progettate per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo vi sono la divulgazione annuale obbligatoria dei valori e dei dettagli delle transazioni e la divulgazione dei dettagli dei clienti. Dovranno essere implementate nel 2026 e si applicheranno a te come fornitore di servizi, indipendentemente da dove ti trovi nel paese. Questo include agenzie, trader e operatori di sportelli cripto.

I regolatori canadesi intendono utilizzare il Quadro di Dichiarazione degli Strumenti Cripto-Attivi (CARF) una volta che sarà disponibile. Nel giugno 2022, l'OCSE ha anche firmato la carta a 15 punti. Ha intenzione di concentrarsi sul flusso libero di dati riguardanti gli affari crittografici. Questo progetto è condotto in supporto di un'istruzione del G20 dello scorso aprile. Inoltre, ha esortato l'OCSE a ideare un meccanismo per ripristinare la trasparenza nel sistema finanziario.

Il Canada alloca CA$51.6 milioni all'ACR

Il governo canadese ha impegnato 51,6 milioni di dollari canadesi nel bilancio per l'ACR. Nei cinque anni a partire dall'anno fiscale 2024-25, i fondi copriranno questa voce di bilancio. Sono stati commissionati blog per altri 5,2 milioni di dollari, che negli anni successivi sarebbero stati gestiti. Questo schema di finanziamento aiuterà il lancio del nuovo strumento di reporting statistico.

Secondo quanto riportato, tali operazioni saranno soggette alla legislazione. Comprendono operazioni come coppie di swap tra valuta fiat e criptovaluta, nonché scambi di coppie di diverse attività crittografiche. Inoltre, il gioco copre anche i trasferimenti di attività crittografiche. D'altra parte, verranno gestiti in modo diverso rispetto ad altri criminali, che perderanno l'accesso al contante e ad altri fondi non tracciabili. Pertanto, formeranno parte di una giurisdizione estesa coperta dal meccanismo di reporting comune dell'OCSE in futuro.

Dettagli su conformità e applicazione

Queste aziende di criptovalute dovranno fornire informazioni dettagliatissime sui clienti. Le banche ricevono nomi completi, indirizzi di residenza e date di nascita. Oltre agli indirizzi locali e al CNS, sono incluse anche altre giurisdizioni. L'ACR si baserà su quegli standard di dichiarazione per le residenze di cittadini canadesi e non residenti.

Secondo i tempi previsti, il primo scambio di materiali dichiarati avverrà nel 2027. Le aziende hanno quindi anticipo in questo caso e possono adattare i propri sistemi e processi in tempo per conformarsi. L'obiettivo della regolamentazione è mantenere un ambiente fidato per le transazioni cripto. Le criptovalute non finanziano solo reati fiscali e riciclaggio di denaro, ma, come classificato dall'Interpol, sono dedicate alla sicurezza e alla protezione del mondo.

Per coincidenza, anche il regolatore dei titoli canadesi ha presentato proposte a gennaio. Questa parte copre i tradizionali depositi di investimento che hanno una partecipazione in attività crittografiche. Le proposte vietano ai quant e ai dettaglianti di trattare partecipazioni in criptovalute a meno che questi fondi non soddisfino specifici requisiti normativi. Inoltre, i fondi pubblici, con questo tipo di regola, non sono autorizzati ad acquistare o possedere NFT. Un altro fattore che limita la capacità degli investitori di acquistare tali prodotti è la compatibilità del rischio con i prodotti di investimento destinati agli investitori al dettaglio.