أعلنت السلطات الكندية أنها بصدد إصدار قانون مالي جديد يشمل مزودي خدمات العملات المشفرة. ويأتي هذا الإعلان في إطار ارتباطه بلوائح الميزانية الفيدرالية لعام 2024، والتي تركز على تقديم تقارير مفصلة.
من بين القواعد الرئيسية المصممة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، الإفصاح السنوي الإلزامي عن قيم المعاملات وتفاصيلها، والإفصاح عن بيانات العملاء. ومن المقرر تطبيق هذه القواعد في عام 2026، وستنطبق عليك كمقدم خدمة أينما كنت في الدولة. ويشمل ذلك الوكالات والتجار ومشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية.
تعتزم الهيئات التنظيمية الكندية استخدام إطار الإبلاغ عن الأصول المشفرة (CARF) فور إتاحته. وفي يونيو/حزيران 2022، انضمت منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) إلى الميثاق المكون من 15 بندًا، والذي يهدف إلى تعزيز حرية تدفق البيانات المتعلقة بشؤون العملات المشفرة. ويُنفذ هذا المشروع دعمًا لتوجيهات مجموعة العشرين الصادرة في أبريل/نيسان الماضي، والتي حثت بدورها منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية على وضع آلية لاستعادة الشفافية في النظام المالي.
كندا تخصص 51.6 مليون دولار كندي لوكالة الإيرادات الكندية
خصصت الحكومة الكندية 51.6 مليون دولار كندي لهيئة الإيرادات الكندية. وعلى مدى خمس سنوات تبدأ في السنة المالية 2024-2025، ستغطي هذه الأموال هذا البند من الميزانية. كما تم تكليف مدونات بمبلغ إضافي قدره 5.2 مليون دولار، تولت إدارتها في السنوات اللاحقة. وسيساهم هذا التمويل في إطلاق أداة إعداد التقارير الإحصائية الجديدة.
وبحسب ذلك، ستخضع هذه الصفقات للتشريعات. وتشمل عمليات مثل مقايضة العملات الورقية بالعملات المشفرة، بالإضافة إلى تبادل أزواج الأصول المشفرة المختلفة. كما يشمل النظام عمليات نقل الأصول المشفرة أيضاً. من جهة أخرى، سيتم التعامل معها بشكل مختلف عن المجرمين الآخرين، الذين سيُحرمون من الوصول إلى cash والأموال الأخرى غير القابلةtrac. وبالتالي، ستُدرج هذه الصفقات ضمن نطاق اختصاص موسع يشمله نظام الإبلاغ المشترك لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية في المستقبل.
تفاصيل الامتثال والإنفاذ
سيتعين على شركات العملات الرقمية هذه الإبلاغ عن معلومات تفصيلية للغاية عن عملائها. تحصل البنوك على الأسماء الكاملة dent وتواريخ الميلاد. بالإضافة إلى العناوين المحلية وأرقام التعريف الوطنية، تُدرج أيضًا بعض العناوين من ولايات قضائية أخرى. ستُطبّق وكالة الإيرادات الكندية معايير الإبلاغ هذه على أماكن إقامة الكنديين وغير dent .
وفقًا للجدول الزمني، سيتم أول تبادل للمواد المُبلّغ عنها في عام 2027. وبذلك، تتمتع الشركات برؤية استباقية في هذا الشأن، ما يُتيح لها تعديل أنظمتها وإجراءاتها في الوقت المناسب للامتثال. يهدف هذا التنظيم إلى الحفاظ على بيئة موثوقة لمعاملات العملات المشفرة. فالعملات المشفرة لا تُستخدم فقط لتمويل جرائم التهرب الضريبي وغسل الأموال، بل تُصنّفها الإنتربول أيضًا ضمن أدوات الأمن والسلامة العالميين.
بالمصادفة، قدمت هيئة تنظيم الأوراق المالية الكندية مقترحات مماثلة في يناير/كانون الثاني. ويتناول هذا الجزء مستودعات الاستثمار التقليدية التي تمتلك حصصًا في الأصول المشفرة. وتحظر هذه المقترحات على المستثمرين الكميين والمتداولين الأفراد التعامل في حيازات العملات المشفرة ما لم تستوفِ هذه الصناديق متطلبات تنظيمية محددة. علاوة على ذلك، وبموجب هذا النوع من القواعد، لا يُسمح للصناديق العامة بشراء أو امتلاك الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). ومن العوامل الأخرى التي تحد من قدرة المستثمرين على شراء هذه المنتجات مدى توافق المخاطر مع المنتجات الاستثمارية الموجهة للمستثمرين الأفراد.
