Krypto-Regulierungswandel: Kanada verpflichtet zur jährlichen Offenlegung bis 2027

Die kanadischen Behörden sagten, dass sie ein neues Finanzgesetz einführen, das Kryptowährungsdiensteanbieter einbeziehen wird. Dies hängt mit den Bundeshaushaltsvorschriften von 2024 zusammen und dreht sich um detaillierte Berichterstattung.

Zu den wichtigsten Regeln zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gehören die obligatorische jährliche Offenlegung von Transaktionswerten und -details sowie die Offenlegung von Kundendaten. Diese Regeln, die 2026 in Kraft treten sollen, gelten für Sie als Diensteanbieter, unabhängig davon, wo Sie sich im Land befinden. Dazu gehören Agenturen, Händler und Krypto-Teller-Betreiber.

Kanadische Regulierungsbehörden beabsichtigen, den Crypto-Asset-Reporting-Framework (CARF) zu nutzen, sobald er verfügbar ist. Im Juni 2022 unterzeichnete die OECD ebenfalls die 15-Punkte-Charta. Sie plant, den freien Datenfluss in Bezug auf Krypto-Angelegenheiten zu fördern. Dieses Projekt wird zur Unterstützung einer Anweisung der G20 vom letzten April durchgeführt. Darüber hinaus forderte sie die OECD auf, einen Mechanismus zur Wiederherstellung der Transparenz im Finanzsystem zu entwickeln.

Kanada weist CA$51.6 Millionen für die CRA zu

Die kanadische Regierung hat CA$51,6 Millionen im Haushalt für die CRA zugesagt. Über die fünf Jahre ab dem Geschäftsjahr 2024–25 werden die Mittel diesen Haushaltsposten abdecken. Blogs wurden für weitere 5,2 Millionen US-Dollar in Auftrag gegeben, die in den folgenden Jahren verantwortlich waren. Dieses Finanzierungsmodell wird die Einführung des neuen statistischen Berichterstattungstools unterstützen.

Demnach unterliegen solche Geschäfte der Gesetzgebung. Dazu gehören Operationen wie Swap-Paare zwischen Fiat-Währung und Kryptowährung sowie Paar-Austausche verschiedener Krypto-Assets. Darüber hinaus deckt das Spiel auch die Übertragung von Krypto-Assets ab. Andererseits werden sie im Hinblick auf andere Kriminelle anders behandelt, die ihren Zugang zu Bargeld und anderen nicht nachverfolgbarem Geld verlieren. Daher werden sie Teil einer erweiterten Jurisdiktion sein, die in Zukunft vom gemeinsamen Meldeverfahren der OECD abgedeckt wird.

Compliance- und Durchsetzungsdetails

Diese Krypto-Unternehmen müssen sehr detaillierte Kundeninformationen melden. Banken erhalten vollständige Namen, Wohnadressen und Geburtsdaten. Neben den lokalen Adressen und CNS sind auch einige andere Rechtsordnungen enthalten. Die CRA wird diesen Meldestandards für die Wohnsitze von Kanadiern und Nichtansässigen zugrunde liegen.

Geplant ist, dass der erste Austausch der gemeldeten Materialien im Jahr 2027 stattfindet. Unternehmen haben in diesem Fall Voraussicht und können ihre Systeme und Prozesse rechtzeitig anpassen, um konform zu sein. Das Ziel der Regulierung ist es, ein vertrauenswürdiges Umfeld für Krypto-Transaktionen aufrechtzuerhalten. Kryptowährungen finanzieren nicht nur Steuer- und Geldwäscheverbrechen, sondern sind laut Interpol auch der Sicherheit und dem Schutz der Welt gewidmet.

Zufällig machte auch der kanadische Wertpapieraufsichtsbehörde im Januar Vorschläge. Dieser Teil umfasst traditionelle Investment-Depots, die ein Interesse an Krypto-Assets haben. Die Vorschläge verbieten Quanten und Einzelanlegern, in Krypto-Holdings zu handeln, es sei denn, diese Fonds erfüllen bestimmte regulatorische Anforderungen. Darüber hinaus ist es öffentlichen Fonds mit dieser Art von Regel nicht erlaubt, NFTs zu kaufen oder zu besitzen. Ein weiterer Faktor, der die Kaufkraft der Anleger einschränkt, ist die Risikokompatibilität mit Anlageprodukten, die auf Einzelanleger abzielen.