Сдвиг в регулировании криптовалют: Канада обязывает к ежегодному раскрытию информации к 2027 году

Канадские власти заявили, что вводят новый финансовый закон, который будет включать поставщиков услуг криптовалют. Это связано с федеральными бюджетными регуляциями, принятыми в 2024 году, и касается подробной отчетности.

Среди основных правил, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, — обязательное ежегодное раскрытие сумм и деталей транзакций, а также раскрытие информации о клиентах. Эти правила, которые должны вступить в силу в 2026 году, будут применяться к вам как к поставщику услуг, независимо от того, где вы находитесь в стране. Это включает агентства, трейдеров и операторов крипто-касс.

Канадские регуляторы намерены использовать Рамку отчетности по криптоактивам (CARF), как только она станет доступной. В июне 2022 года ОЭСР также присоединилась к 15-пунктной хартии. Она планирует сделать основной упор на свободный поток данных в вопросах, связанных с криптовалютами. Этот проект проводится в поддержку поручения G20 от прошлого апреля. Кроме того, ОЭСР призвали разработать механизм восстановления прозрачности в финансовой системе.

Канада выделяет CA$51.6 млн для CRA

Канадское правительство пообещало выделить CA$51,6 млн в бюджет для CRA. В течение пяти лет, начиная с финансового года 2024–25, средства покроют эту статью бюджета. Были заказаны блоги на сумму 5,2 млн долларов, которые в последующие годы будут курироваться. Эта схема финансирования поможет запуску нового инструмента статистической отчетности.

Согласно этому, такие сделки будут подпадать под действие законодательства. Они включают операции, такие как своп-пары между фиатной валютой и криптовалютой, а также парные обмены различных криптоактивов. Кроме того, игра охватывает и переводы криптоактивов. С другой стороны, они будут рассматриваться иначе по отношению к другим преступникам, которые потеряют доступ к наличным деньгам и другим необнаруживаемым средствам. Следовательно, они будут частью расширенной юрисдикции, подпадающей под общий механизм отчетности ОЭСР в будущем.

Детали соблюдения требований и принудительного исполнения

Эти криптокомпании будут обязаны предоставлять очень подробную информацию о клиентах. Банки получают полные имена, адреса проживания и даты рождения. Помимо местных адресов и CNS, включены и некоторые другие юрисдикции. CRA будет основываться на этих стандартах отчетности в отношении мест жительства канадцев и нерезидентов.

По графику, первый обмен сообщаемыми материалами произойдет в 2027 году. У фирм есть время на подготовку в этом случае, и они могут своевременно адаптировать свои системы и процессы для соответствия требованиям. Цель регулирования — поддерживать доверенную среду для крипто-транзакций. Криптовалюты не только финансируют налоговые преступления и отмывание денег, но, как классифицирует Интерпол, также направлены на обеспечение безопасности и защиты мира.

Совпадение или нет, но канадский регулятор ценных бумаг также внес предложения в январе. Эта часть охватывает традиционные инвестиционные хранилища, имеющие долю в криптоактивах. Предложения запрещают количественным фондам и розничным инвесторам торговать криптоактивами, если эти фонды не соответствуют определенным регуляторным требованиям. Кроме того, публичные фонды с таким правилом не разрешается покупать или владеть NFT. Еще одним фактором, ограничивающим способность инвесторов покупать такие продукты, является совместимость рисков с инвестиционными продуктами, ориентированными на розничных инвесторов.