As autoridades canadenses anunciaram a introdução de uma nova lei financeira que abrangerá os provedores de serviços de criptomoedas. Isso se deve à sua relação com as regulamentações do orçamento federal de 2024, que tratam de relatórios mais detalhados.
Entre as principais regras criadas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo estão a divulgação anual obrigatória dos valores e detalhes das transações e a divulgação dos dados dos clientes. Com implementação prevista para 2026, essas regras se aplicarão a você como prestador de serviços, independentemente de onde você esteja no país. Isso inclui agências, corretoras e operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas.
Os reguladores canadenses pretendem utilizar a Estrutura de Relatórios de Criptoativos (CARF, na sigla em inglês) assim que ela estiver disponível. Em junho de 2022, a OCDE também aderiu à carta de 15 pontos. O objetivo é priorizar o livre fluxo de dados relativos a assuntos de criptomoedas. Este projeto está sendo conduzido em apoio a uma instrução do G20 de abril do ano passado. Além disso, a CARF instou a OCDE a desenvolver um mecanismo para restaurar a transparência no sistema financeiro.
O Canadá destina CA$ 51,6 milhões para a Receita Federal do Canadá (CRA)
O governo canadense destinou CA$ 51,6 milhões em seu orçamento para a Receita Federal do Canadá (CRA). Ao longo de cinco anos, a partir do ano fiscal de 2024-2025, os fundos cobrirão essa rubrica orçamentária. Um adicional de CA$ 5,2 milhões foi contratado para a criação de um blog, que, nos anos subsequentes, ficou sob a responsabilidade da Receita Federal. Esse esquema de financiamento auxiliará no lançamento da nova ferramenta de geração de relatórios estatísticos.
De acordo com o documento, tais transações estarão sujeitas à legislação. Elas consistem em operações como pares de swap entre moeda fiduciária e criptomoeda, bem como trocas de pares de diferentes criptoativos. Além disso, o jogo também abrange as transferências de criptoativos. Por outro lado, serão tratadas de forma diferente em relação a outros criminosos, que perderão o acesso a cash e outros valores nãotrac. Portanto, farão parte de uma jurisdição ampliada abrangida pelo mecanismo comum de reporte da OCDE no futuro.
Detalhes sobre conformidade e fiscalização
Essas empresas de criptomoedas terão que reportar informações muito detalhadas sobre seus clientes. Os bancos recebem nomes completos, dent ) estabelecerá os padrões de reporte relativos às residências de canadenses e não dent .
Conforme o cronograma, a primeira troca de materiais reportados ocorrerá em 2027. As empresas, portanto, têm uma visão antecipada e podem ajustar seus sistemas e processos a tempo de se adequarem à regulamentação. O objetivo da regulamentação é manter um ambiente confiável para as transações com criptomoedas. As criptomoedas não apenas financiam crimes de sonegação fiscal e lavagem de dinheiro, mas também, como categorizado pela Interpol, são essenciais para a segurança global.
Por coincidência, o regulador de valores mobiliários canadense também fez propostas em janeiro. Esta parte abrange os repositórios de investimento tradicionais que possuem participação em criptoativos. As propostas proíbem que gestores quantitativos e investidores de varejo negociem criptomoedas, a menos que esses fundos atendam a requisitos regulatórios específicos. Além disso, com esse tipo de regra, fundos públicos não podem comprar ou possuir NFTs. Outro fator que limita a capacidade dos investidores de comprar tais produtos é a compatibilidade de risco com produtos de investimento voltados para investidores de varejo.
