Mudança na regulamentação de criptomoedas: Canadá exige divulgação anual até 2027

As autoridades canadenses disseram que estão introduzindo uma nova lei financeira que envolverá provedores de serviços de criptomoeda. Isso ocorre porque está conectado com as regulamentações do orçamento federal feitas em 2024, e tudo se trata de relatórios elaborados.

Entre as principais regras projetadas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo estão a divulgação anual obrigatória de valores e detalhes das transações e a divulgação de detalhes dos clientes. Previstas para serem implementadas em 2026, essas regras se aplicarão a você como provedor de serviços, independentemente de onde esteja no país. Isso inclui agências, traders e operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas.

Os reguladores canadenses pretendem usar o Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) assim que estiver disponível. Em junho de 2022, a OCDE também assinou a carta de 15 pontos. Ela planeja se concentrar no fluxo livre de dados concernentes aos assuntos de criptomoedas. Este projeto é conduzido em apoio a uma instrução do G20 do último abril. Além disso, instou a OCDE a desenvolver um mecanismo para restaurar a transparência no sistema financeiro.

O Canadá aloca CA$51.6 milhões para a CRA

O governo canadense comprometeu CA$51,6 milhões no orçamento para a CRA. Ao longo dos cinco anos a partir do ano fiscal 2024–25, os fundos cobrirão este item do orçamento. Blogs foram encomendados por mais $5,2 milhões, que, nos anos subsequentes, foram responsáveis. Este esquema de financiamento ajudará no lançamento da nova ferramenta de relatórios estatísticos.

De acordo com isso, tais acordos estarão sujeitos à legislação. Eles consistem em operações como pares de swap entre moeda fiduciária e criptomoeda, bem como trocas de pares de diferentes ativos de criptomoeda. Além disso, o jogo cobre as transferências de ativos de criptomoeda também. Por outro lado, eles serão tratados de forma diferente em relação a outros criminosos, que perderão o acesso ao dinheiro em espécie e a outros fundos não rastreáveis. Portanto, eles farão parte de uma jurisdição estendida coberta pelo mecanismo de relatórios comuns da OCDE no futuro.

Detalhes de conformidade e aplicação da lei

Essas empresas de criptomoedas terão que relatar informações muito detalhadas dos clientes. Os bancos obtêm nomes completos, endereços residenciais e datas de nascimento. Além dos endereços locais e CNS, algumas outras jurisdições também estão incluídas. A CRA subjacente a esses padrões de relatórios sobre as residências de canadenses e não residentes.

Previsto no cronograma, a primeira troca de materiais relatados ocorrerá em 2027. As empresas têm, portanto, visão antecipada neste caso e podem ajustar seus sistemas e processos a tempo para cumprir a regulamentação. O objetivo da regulamentação é manter um ambiente confiável para transações de criptomoedas. As criptomoedas não apenas financiam crimes de evasão fiscal e lavagem de dinheiro, mas também, conforme categorizado pela Interpol, são dedicadas à segurança e proteção do mundo.

Por coincidência, o regulador de valores mobiliários do Canadá também fez propostas em janeiro. Esta parte abrange os repositórios de investimento tradicionais que têm participação em ativos de criptomoeda. As propostas proíbem quantificadores e varejistas de negociar em ativos de criptomoeda, a menos que esses fundos atendam aos requisitos regulatórios especificados. Além disso, fundos públicos, com esse tipo de regra, não têm permissão para comprar ou possuir NFTs. Outro fator que limita a capacidade dos investidores de comprar esses produtos é a compatibilidade de risco com produtos de investimento direcionados ao investidor varejista.