Cambio en la regulación de criptomonedas: Canadá exige divulgación anual para 2027

Las autoridades canadienses anunciaron que están introduciendo una nueva ley financiera que involucrará a los proveedores de servicios de criptomonedas. Esto se debe a que está conectado con las regulaciones del presupuesto federal realizadas en 2024, y todo se trata de una elaboración exhaustiva en los reportes.

Entre las principales reglas diseñadas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo se encuentran la divulgación anual obligatoria de los valores y detalles de las transacciones, así como la divulgación de los detalles de los clientes. Estas reglas, que entrarán en vigor en 2026, se aplicarán a usted como proveedor de servicios sin importar dónde se encuentre en el país. Esto incluye agencias, comerciantes y operadores de cajeros automáticos de criptomonedas.

Los reguladores canadienses tienen la intención de utilizar el Marco de Declaración de Activos Cripto (CARF) una vez que esté disponible. En junio de 2022, la OCDE también firmó el estatuto de 15 puntos. Planea especializarse en el libre flujo de datos concernientes a asuntos cripto. Este proyecto se lleva a cabo en apoyo de una instrucción del G20 del pasado abril. Además, instó a la OCDE a diseñar un mecanismo para restaurar la transparencia en el sistema financiero.

Canadá asigna CA$51.6 millones a la CRA

El gobierno canadiense ha comprometido CA$51.6 millones en el presupuesto para la CRA. Durante los cinco años a partir del año fiscal 2024-25, los fondos cubrirán este ítem presupuestario. Se encargaron blogs por $5.2 millones adicionales, que en años posteriores estuvieron a cargo. Este esquema de financiación ayudará al lanzamiento de la nueva herramienta de reporte estadístico.

Según esto, estas operaciones estarán sujetas a legislación. Consisten en operaciones como pares de intercambio entre moneda fiduciaria y criptomonedas, así como intercambios de pares de diferentes activos cripto. Además, el juego también cubre las transferencias de activos cripto. Por otro lado, se tratarán de manera diferente con respecto a otros criminales, que perderán su acceso al efectivo y a otros dinero no rastreable. Por lo tanto, formarán parte de una jurisdicción ampliada cubierta por el mecanismo de reporte común de la OCDE en el futuro.

Detalles de cumplimiento y aplicación

Estas empresas de criptomonedas deberán informar información muy detallada de sus clientes. Los bancos obtienen los nombres completos, las direcciones residenciales y las fechas de nacimiento. Además de las direcciones locales y el CNS, también se incluyen otras jurisdicciones. La CRA basará estos estándares de reporte en las residencias de canadienses y no residentes.

Según el cronograma, el primer intercambio de materiales reportados ocurrirá en 2027. Las empresas tienen así previsión en este caso y pueden ajustar sus sistemas y procesos a tiempo para cumplir. El objetivo de la regulación es mantener un entorno confiable para las transacciones de criptomonedas. Las criptomonedas no solo financian delitos de evasión fiscal y lavado de dinero, sino que también, según la categoría de Interpol, están dedicadas a la seguridad y protección del mundo.

Por coincidencia, el regulador de valores canadiense también hizo propuestas en enero. Esta parte cubre los repositorios de inversión tradicionales que tienen participación en activos cripto. Las propuestas prohíben a los cuantitativos y minoristas operar con tenencias de criptomonedas a menos que estos fondos cumplan con los requisitos regulatorios especificados. Además, los fondos públicos, con este tipo de regla, no están permitidos para comprar o poseer NFTs. Otro factor que limita la capacidad de los inversores para comprar estos productos es la compatibilidad de riesgos con los productos de inversión dirigidos a inversores minoristas.