加密监管转变：加拿大强制要求到2027年进行年度披露

加拿大当局表示，他们正在引入一项涉及加密货币服务提供商的新金融法律。这是因为这与2024年制定的联邦预算法规有关，主要涉及详细的报告要求。

旨在防止洗钱和恐怖融资的主要规则包括强制披露交易价值和细节以及客户详情。这些规则将于2026年实施，无论您在全国何处作为服务提供商，都将适用。这包括代理机构、交易员和加密出纳操作员。

加拿大监管机构打算在加密资产报告框架（CARF）可用后使用它。2022年6月，经合组织（OECD）也签署了15点宪章。它计划重点促进加密事务相关数据的自由流动。该项目是在支持去年4月G20指令下进行的。此外，它敦促经合组织制定一种机制，以恢复金融系统的透明度。

加拿大拨款CA$51.6百万给CRA

加拿大政府承诺向CRA提供5160万加元的预算资金。从2024-25财政年度开始的五年内，这些资金将用于此项预算。博客项目额外获得了520万美元的委托资金，并在随后几年负责管理。这一资助计划将有助于启动新的统计报告工具。

根据该规定，此类交易将受立法约束。它们包括法币与加密货币之间的互换对操作，以及不同加密资产之间的配对交换。此外，该规定还涵盖加密资产的转移。另一方面，它们将与其他犯罪分子区别对待，后者将失去对现金和其他不可追踪资金的访问权限。因此，它们将来将成为经合组织共同报告机制所覆盖的扩展司法管辖区的一部分。

合规与执法细节

这些加密公司必须报告非常详细的客户信息。银行需要获取全名、居住地址和出生日期。除了本地地址和CNS外，还包括其他司法管辖区。加拿大税务局（CRA）将依据加拿大居民和非居民的居住报告标准。

按计划，首批报告材料的交换将于2027年进行。企业因此有前瞻性，可以及时调整其系统和流程以符合规定。该法规的目标是维持一个可信的加密交易环境。加密货币不仅资助逃税和洗钱犯罪，而且正如国际刑警组织所分类的那样，致力于世界的安全与保障。

巧合的是，加拿大证券监管机构也在1月份提出了建议。这部分涵盖了在传统投资存储库中持有加密资产权益的机构。这些建议禁止量化交易者和散户投资者交易加密持仓，除非这些基金满足特定的监管要求。此外，公共基金在这种规则下不允许购买或持有NFT。限制投资者购买此类产品的另一个因素是风险与针对零售投资者的投资产品的兼容性。