암호화폐 규제 변화: 캐나다, 2027년까지 연간 공개 의무화

캐나다 당국은 암호화폐 서비스 제공자를 포함하는 새로운 금융 법을 도입한다고 밝혔습니다. 이는 2024년에 마련된 연방 예산 규정과 연결되어 있으며, 모두 상세한 보고에 관한 것입니다.

자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하도록 설계된 주요 규칙 중에는 거래 가치와 세부 사항의 연간 공개 의무화 및 고객 세부 사항 공개가 포함됩니다. 2026년에 시행될 이러한 규칙은 국가 내 어디에 있든 서비스 제공자인 귀하에게 적용됩니다. 여기에는 기관, 거래자 및 암호화폐 현금 자동 입출금기 운영자가 포함됩니다.

캐나다 규제 기관은 암호자산 보고 체계(CARF)가 이용 가능해지면 이를 사용하려는 의도를 가지고 있습니다. 2022년 6월, OECD도 15개 조항의 헌장에 서명했습니다. 이 기관은 암호화폐 관련 사항에 대한 자유로운 데이터 흐름을 주요 과제로 삼을 계획입니다. 이 프로젝트는 지난 4월의 G20 지시를 지원합니다. 또한, OECD에 금융 시스템의 투명성을 회복하기 위한 메커니즘을 개발할 것을 촉구했습니다.

캐나다, CRA에 CA$51.6 백만 할당

캐나다 정부는 CRA에 5,160만 달러의 예산을 약속했습니다. 2024-25 회계연도를 시작으로 5년 동안 이 자금은 이 예산 항목을 커버할 것입니다. 블로그는 추가 520만 달러로 위촉되었으며, 이는 이후 년도에 책임이 있었습니다. 이 자금 지원 체계는 새로운 통계 보고 도구의 출시를 지원합니다.

그것에 따르면, 이러한 거래는 입법에 따라야 합니다. 여기에는 법정 화폐와 암호화폐 간의 스왑 쌍 및 다양한 암호화폐 자산의 쌍 교환과 같은 작업이 포함됩니다. 또한, 게임은 암호화폐 자산의 이송도 다룹니다. 한편, 그들은 현금 및 기타 추적 불가능한 자금에 대한 접근 권한을 잃게 될 다른 범죄자들과 관련하여 다르게 처리될 것입니다. 따라서 그들은 미래에 OECD의 공통 보고 메커니즘이 적용하는 확장된 관할권의 일부가 될 것입니다.

준수 및 집행 세부 사항

이러한 암호화폐 기업들은 매우 상세한 고객 정보를 보고해야 합니다. 은행은 성명, 거주 주소 및 생년월일을 받습니다. 현지 주소와 CNS 외에도 다른 관할 구역도 포함됩니다. CRA는 캐나다인과 비거주자의 거주지에 기반한 보고 기준을 적용합니다.

일정에 따라, 보고된 자료의 첫 번째 교환은 2027년에 발생할 것입니다. 기업들은 이 경우 선견지명을 가지고 있으며, 준수할 수 있도록 시스템과 프로세스를 적시에 조정할 수 있습니다. 규제의 목표는 암호화폐 거래를 위한 신뢰할 수 있는 환경을 유지하는 것입니다. 암호화폐는 세금 및 자금 세탁 범죄뿐만 아니라, 인터폴이 분류한 바와 같이 세계의 안전과 보안에도 기여합니다.

우연히도, 캐나다 증권 규제 기관도 1월에 제안을 만들었습니다. 이 부분은 암호화폐 자산에 지분을 가진 전통적인 투자 저장소에 대한 것입니다. 제안은 이러한 자금이 지정된 규제 요구 사항을 충족하지 않는 한 퀀트 및 소매업자가 암호화폐 보유량을 거래하는 것을 금지합니다. 또한, 공공 자금은 이러한 규칙으로 인해 NFT를 구매하거나 보유하는 것이 허용되지 않습니다. 투자자가 이러한 제품을 구매하는 능력을 제한하는 또 다른 요인은 소매 투자자를 대상으로 하는 투자 제품과의 위험 호환성입니다.