Il Dipartimento degli Interni australiano prende provvedimenti severi contro gli sportelli bancomat per criptovalute a causa dei rischi di criminalità

Il 15 ottobre, il Ministro degli Interni australiano, Tony Burke, ha annunciato nuove norme che conferiscono all'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) l'autorità di limitare gli sportelli bancomat per criptovalute. Burke ha affermato che le nuove normative limiteranno il riciclaggio di denaro e proteggeranno gli australiani vulnerabili da truffe e reati finanziari.

Il Ministro degli Interni australiano ha definito gli sportelli automatici un "prodotto ad alto rischio" collegato al riciclaggio di denaro, alle truffe e allo sfruttamento minorile. Burke ha affermato che la modifica rafforzerebbe la capacità di AUSTRACdi mitigare i rischi di riciclaggio di denaro associati agli sportelli automatici di criptovalute.

Burke evidenzia i crescenti rischi derivanti dagli sportelli bancomat per criptovalute

Brendan Thomas, CEO di AUSTRAC , ha approvato l'emendamento e ha dichiarato che se il Parlamento approva la legge, AUSTRAC sarà pronta ad applicarla. Thomas ha dichiarato: "Continuiamo a riscontrare un rischio inaccettabile di riciclaggio di denaro attraverso alcuni canali"

Tony Burke ha affermato che avere l'autorità di limitare gli sportelli bancomat per criptovalute consente al CEO di AUSTRAC di adattarsi all'evoluzione del contesto dei rischi in modo più reattivo.

Burke ha illustrato come le transazioni in criptovalute si stiano integrando nelle metodologie di riciclaggio di denaro. Ha aggiunto che gli sportelli bancomat per criptovalute presentano maggiori rischi a causa della capacità di trasformare cash in valuta digitale, che può essere inviata istantaneamente e in modo praticamente anonimo in tutto il mondo.

"Questo è un prodotto che si sta moltiplicando rapidamente: sei anni fa c'erano 23 macchine in funzione. Tre anni fa erano 200. Quando abbiamo istituito la Crypto Taskforce alla fine dell'anno scorso, ce n'erano 1.200. Quel numero è ora salito a 2.000."

–Tony Burke, Ministro degli Affari Interni.

La Crypto Taskforce dell'AUSTRACha stimato che ogni anno in Australia vengono trasferite circa 150.000 transazioni e 275 milioni di dollari tramite gli sportelli bancomat per criptovalute. La Crypto Taskforce ha affermato che la maggior parte delle transazioni di alto valore tramite sportelli bancomat per criptovalute è direttamente collegata a money mule e frodi. 

Burke ha insinuato che l'AUSTRAC e i suoi partner nelle forze dell'ordine abbiano scoperto che l'85% degli utenti più assidui di sportelli bancomat per criptovalute in Australia erano money mule o vittime di frodi. Ha sostenuto che gli individui erano stati ingannati o costretti a trasferire denaro.

Il ministro degli Interni australiano ha affermato che la maggior parte degli utenti di sportelli bancomat per criptovalute, che rappresentano oltre il 72% di tutte le transazioni in termini di valore, ha un'età compresa tra i 50 e i 70 anni ed è anche la più vulnerabile alle truffe.

AUSTRAC inasprisce le regole per contrastare i rischi degli ATM crittografici

A marzo, l'AUSTRAC ha messo "in allerta" gli operatori di sportelli bancomat per criptovalute, innescando l'avvio di una stretta normativa. La stretta normativa ha fatto seguito alla scoperta, da parte di un team istituito alla fine del 2023, di "tendenze e indicatori preoccupanti di attività sospette" relative agli sportelli bancomat.

Come riportato da Cryptopolitan a giugno, l'AUSTRAC ha implementato nuove normative che limitano depositi e prelievi a 5.000 dollari australiani, pari a circa 3.250 dollari USA. Oltre a inasprire le normative Know Your Customer (KYC) e antiriciclaggio, l'agenzia richiede anche che gli sportelli bancomat espongano cartelli di avvertimento per scoraggiare le frodi.

AUSTRAC Un comunicato stampa ha rivelato che le nuove norme ridurranno l'esposizione dei fornitori di sportelli automatici per criptovalute al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e ad altri gravi rischi criminali.

"Vogliamo garantire che i fornitori di sportelli bancomat crittografici adottino pratiche solide per ridurre al minimo il rischio che le loro macchine possano essere utilizzate per riciclare denaro sporco o per truffare e frodare persone innocenti", 

–Brendan Thomas, Amministratore Delegato, AUSTRAC. 

In particolare, AUSTRAC ha rifiutato di estendere la licenza di Harro's Empire, un operatore di sportelli bancomat crittografici, a causa di preoccupazioni circa l'uso improprio degli sportelli bancomat.