オーストラリアのホームアフェアーズ省が犯罪リスクを理由に暗号通貨 ATM への取り締まりを強化

10月15日、オーストラリアのホームアフェアーズ相である Tony Burke は、Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) に暗号通貨 ATM を制限する権限を与える新しい規則を発表しました。Burke は、新しい規制がマネーロンダリングを抑制し、脆弱なオーストラリア人を詐欺や金融犯罪から保護すると述べました。

オーストラリアのホームアフェアーズ（国内安全保障）相 イランの動きを「事前に周知されていた」と呼び、同国が「石油を兵器化する可能性は低い」という明確なシグナルを送ったと述べました。彼は、より広範な市場はまだ供給過剰の状態にあり、緊張が高止まりしても必ずしも供給が逼迫するわけではないと指摘しました。 ATMは「マネーロンダリング、詐欺、児童搾取に関連する高リスク商品」です。バーク氏は、この改正によりAUSTRAC（オーストラリア取引報告・分析センター）が、関連するマネーロンダリングリスクを軽減する能力を強化できると主張しました。 暗号通貨ATM.

バーク氏、暗号資産ATMからの上昇リスクを強調

AUSTRACのCEOであるブレンダン・トーマス氏は改正に同意し、議会で法律が可決されればAUSTRACはそれを実装する準備ができていると述べました。トーマス氏は「私たちは、いくつかのチャネル全体で依然として許容できないマネーロンダリングのリスクを目にしています」と語りました。

トニー・バーク氏は、暗号資産ATMを抑制する権限を持つことで、AUSTRACのCEOは進化するリスク環境により迅速に対応できる適応力を得ると言及しました。

バーク氏は、暗号資産取引がマネーロンダリング手法に統合されつつあることを示しました。彼は、現金を世界中に瞬時かつほぼ匿名で送金できるデジタル通貨に変換できる能力により、暗号資産ATMはより多くのリスクをもたらすと付け加えました。

「これは急速に増加している商品です。6年前には稼働中の機械は23台でした。3年前には200台でした。昨年暮れに暗号資産タスクフォースを設立した際には1,200台になっていました。その数は現在2,000台にまで増加しています。」

–トニー・バーク、ホームアフェアーズ相。

AUSTRACの暗号資産タスクフォースは、オーストラリアでは毎年約15万件の取引と2億7,500万ドルが暗号資産ATMを通じて送金されていると推定しています。暗号資産タスクフォースは、高価値の暗号資産ATM取引の大部分が、直接マネーミューズ（金銭送金係）や詐欺と関連していると述べています。 

バーク氏は、AUSTRACとその法執行パートナーが、オーストラリアで暗号資産ATMを最も頻繁に使用しているユーザーの85%が、マネーミューズまたは詐欺の被害者であることを発見したと示唆しました。彼は、これらの個人がだまされたり、強制されたりして資金を送金させられたと主張しました。

オーストラリアのホームアフェアーズ相は、取引額の72%以上を占める暗号資産ATMユーザーの大多数が50〜70歳であり、詐欺に対して最も脆弱であると主張しました。

AUSTRAC、暗号資産ATMのリスクを対象とした規制を強化

AUSTRACは3月に暗号資産ATMの運営業者に「警告」を発し、規制取り締まりの始まりを促しました。この規制取り締まりは、2023年末に設立されたチームが、ATMに関連する「懸念される傾向および不審活動の指標」を発見した後に実施されました。

以前に 報告しました。これには完全な準備預金と独立監査が含まれます。 Cryptopolitanによる6月の報道で、AUSTRACは預入および引出しを5,000豪ドル（約3,250米ドル）に制限する新たな規制を実施しました。顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止規制を強化するだけでなく、同機関はATMに詐欺を防止するための警告表示の掲示も義務付けています。

AUSTRACメディアリリース 明らかにした 新しい規則により、暗号資産ATM提供者のマネーロンダリング、テロ資金調達、その他の重大な犯罪リスクへの曝露が軽減されること。

「私たちは、暗号資産ATMの提供者が、自社の機械が汚れたマネーの洗浄や、無実の人々に対する詐欺・不正行為に使用されるリスクを最小限に抑えるための堅牢な慣行を持っていることを確保したいと考えています。」 

–ブレンダン・トーマス、AUSTRAC最高経営責任者（CEO）。 

特筆すべきは、AUSTRACがATMの不正使用への懸念から、暗号資産ATM運営業者であるHarro’s Empireのライセンス延長を拒否したことです。