Australiens Innenministerium geht gegen Krypto-ATMs wegen Kriminalitätsrisiken vor

Am 15. Oktober kündigte Australiens Innenminister Tony Burke neue Regeln an, die der Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) die Befugnis geben, Krypto-ATMs einzuschränken. Burke sagte, dass die neuen Vorschriften Geldwäsche eindämmen und verwundbare Australier vor Betrug und Finanzkriminalität schützen werden.

Australiens Innenminister nannte ATMs als „Produkt mit hohem Risiko“ in Verbindung mit Geldwäsche, Betrug und Kindesausbeutung. Burke behauptete, dass die Änderung die Fähigkeit von AUSTRAC verbessern würde, die mit Krypto-ATMs.

Burke hebt steigende Risiken durch Krypto-ATMs hervor

Brendan Thomas, CEO von AUSTRAC, stimmte der Änderung zu und erklärte, dass AUSTRAC bereit sein werde, sie umzusetzen, wenn das Parlament das Gesetz verabschiedet. Herr Thomas sagte: „Wir sehen immer noch ein inakzeptables Risiko der Geldwäsche in einigen Kanälen.“

Tony Burke erwähnte, dass die Befugnis, Krypto-ATMs einzudämmen, es dem AUSTRAC-CEO ermöglicht, sich in reaktionsfähigerer Weise an die sich entwickelnde Risikolandschaft anzupassen.

Burke veranschaulichte, dass Krypto-Transaktionen zunehmend in Geldwäschemethodologien integriert werden. Er fügte hinzu, dass Krypto-ATMs aufgrund der Fähigkeit, Bargeld in digitale Währung umzuwandeln, die sofort und virtually anonym weltweit gesendet werden kann, mehr Risiken darstellen.

„Dies ist ein Produkt, das sich schnell vervielfacht – vor sechs Jahren waren 23 Maschinen in Betrieb. Vor drei Jahren waren es 200. Als wir Ende letzten Jahres die Crypto Taskforce gründeten, waren es 1.200. Diese Zahl ist jetzt auf 2.000 gestiegen.“

–Tony Burke, Minister für Inneres.

Die Crypto Taskforce von AUSTRAC schätzte, dass jährlich etwa 150.000 Transaktionen und 275 Millionen US-Dollar durch Krypto-ATMs in Australien transferiert werden. Die Crypto Taskforce erklärte, dass die meisten Krypto-ATM-Transaktionen mit hohem Wert direkt mit Geldmüllern und Betrug in Verbindung gebracht wurden. 

Burke implizierte, dass AUSTRAC und seine Strafverfolgungspartner herausfanden, dass 85 % der häufigsten Nutzer von Krypto-ATMs in Australien entweder Geldmüller oder Opfer von Betrug waren. Er argumentierte, dass die Individuen entweder getäuscht oder gezwungen wurden, Geld zu überweisen.

Australiens Innenminister behauptete, dass die Mehrheit der Krypto-ATM-Nutzer, die über 72 % aller Transaktionen nach Wert ausmachen, zwischen 50 und 70 Jahren alt sind und auch am anfälligsten für Betrug sind.

AUSTRAC verschärft Regeln zur Bekämpfung von Krypto-ATM-Risiken

AUSTRAC setzte Krypto-ATM-Betreiber im März „auf Warnung“, was den Beginn der regulatorischen Eindämmung auslöste. Die regulatorische Eindämmung folgte auf die Entdeckung durch ein Team, das Ende 2023 gegründet wurde, von „besorgniserregenden Trends und Indikatoren für verdächtige Aktivitäten“ im Zusammenhang mit den ATMs.

Wie zuvor berichtete von Cryptopolitan im Juni, implementierte AUSTRAC neue Vorschriften, die Ein- und Auszahlungen auf 5.000 AU$, oder etwa 3.250 US$, begrenzen. Zusammen mit der Verschärfung der Know-Your-Customer-(KYC)- und Geldwäschevorschriften verlangt die Agentur auch, dass ATMs Warnschilder anzeigen, um Betrug abzuschrecken.

AUSTRAC Medienmitteilung gab dass die neuen Regeln die Exposition von Krypto-ATM-Anbietern gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen schweren Kriminalitätsrisiken reduzieren werden.

„Wir wollen sicherstellen, dass Krypto-ATM-Anbieter robuste Praktiken haben, um das Risiko zu minimieren, dass ihre Maschinen zur Geldwäsche von schmutzigem Geld oder zum Betrug und zur Täuschung unschuldiger Menschen verwendet werden können“, 

–Brendan Thomas, Chief Executive Officer, AUSTRAC. 

Bemerkenswerterweise weigerte sich AUSTRAC, die Lizenz von Harro’s Empire, einem Krypto-ATM-Betreiber, zu verlängern, aufgrund von Bedenken hinsichtlich der Missbräuche von ATMs.