وزارة الشؤون الداخلية الأسترالية تشن حملة صارمة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وسط مخاطر الجريمة

في الخامس عشر من أكتوبر، أعلن وزير الشؤون الداخلية الأسترالي، توني بيرك، عن قواعد جديدة تمنح المركز الأسترالي لتقارير وتحليلات المعاملات (AUSTRAC) صلاحية تقييد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وأوضح بيرك أن هذه اللوائح الجديدة ستحد من غسيل الأموال وتحمي الأستراليين المعرضين للخطر من عمليات الاحتيال والجرائم المالية.

وصف وزير الشؤون الداخلية الأسترالي أجهزة الصراف الآلي بأنها "منتج عالي المخاطر" مرتبط بغسيل الأموال والاحتيال واستغلال الأطفال. وأكد بيرك أن التعديل سيعزز قدرة مركز تحليل المعاملات المالية الأسترالي (AUSTRAC) على الحد من مخاطر غسيل الأموال المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

يسلط بيرك الضوء على المخاطر المتزايدة من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

وافق بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لشركة AUSTRAC ، على التعديل، وصرح بأنه في حال إقرار البرلمان للقانون، ستكون AUSTRAC على أهبة الاستعداد لتنفيذه. وقال السيد توماس: "ما زلنا نشهد خطرًا غير مقبول لغسل الأموال عبر بعض القنوات"

ذكر توني بيرك أن امتلاك السلطة للحد من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة يمكّن الرئيس التنفيذي لشركة AUSTRAC من التكيف مع بيئة المخاطر المتطورة بطرق أكثر استجابة.

أوضح بيرك أن معاملات العملات المشفرة أصبحت جزءاً لا يتجزأ من أساليب غسيل الأموال. وأضاف أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تشكل مخاطر أكبر نظراً لقدرتها على تحويل cash إلى عملة رقمية يمكن إرسالها فورياً وبشكل مجهول تقريباً في جميع أنحاء العالم.

"هذا منتج يتكاثر بسرعة - قبل ست سنوات كان هناك 23 جهازًا قيد التشغيل. قبل ثلاث سنوات كان هناك 200 جهاز. عندما أنشأنا فريق عمل العملات المشفرة في نهاية العام الماضي كان هناك 1200 جهاز. وقد ارتفع هذا العدد الآن إلى 2000 جهاز."

–توني بيرك، وزير الشؤون الداخلية.

قدّرت فرقة العمل المعنية بالعملات المشفرة التابعة لمركز تحليل المعاملات المالية الأسترالي (AUSTRACأن ما يقارب 150 ألف معاملة و275 مليون دولار تُحوّل عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا سنوياً. وأوضحت فرقة العمل أن معظم معاملات العملات المشفرة ذات القيمة العالية عبر أجهزة الصراف الآلي مرتبطة بشكل مباشر بعمليات تهريب الأموال والاحتيال. 

ألمح بيرك إلى أن هيئة AUSTRAC وشركاءها في إنفاذ القانون اكتشفوا أن 85% من أكثر مستخدمي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا كانوا إما ناقلين للأموال أو ضحايا للاحتيال. وادعى أن هؤلاء الأفراد إما تعرضوا للخداع أو الإكراه على تحويل الأموال.

زعم وزير الشؤون الداخلية الأسترالي أن غالبية مستخدمي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، والذين يمثلون أكثر من 72٪ من إجمالي المعاملات من حيث القيمة، تتراوح أعمارهم بين 50 و 70 عامًا، وهم أيضًا الأكثر عرضة للاحتيال.

هيئة AUSTRAC تشدد القواعد التي تستهدف مخاطر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

وجّهت هيئة AUSTRAC إنذاراً لمشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في مارس، مما أدى إلى بدء حملة تنظيمية صارمة. وجاءت هذه الحملة بعد اكتشاف فريق تم تشكيله في أواخر عام 2023 "اتجاهات ومؤشرات مثيرة للقلق لنشاط مشبوه" يتعلق بأجهزة الصراف الآلي.

كما ذكرت كريبتوبوليتان Cryptopolitan في يونيو، طبقت هيئة AUSTRAC جديدة تحدد سقفاً للإيداعات والسحوبات عند 5000 دولار أسترالي، أو ما يعادل 3250 دولاراً أمريكياً تقريباً. وإلى جانب تشديد لوائح اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال، تشترط الهيئة أيضاً على أجهزة الصراف الآلي عرض علامات تحذيرية لردع الاحتيال.

كشف AUSTRAC بيان صحفي صادر عن أن القواعد الجديدة ستقلل من تعرض مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الجرائم الخطيرة الأخرى.

"نريد ضمان أن يكون لدى مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة ممارسات قوية لتقليل مخاطر استخدام أجهزتهم لغسل الأموال غير المشروعة أو للاحتيال على الأبرياء والنصب عليهم." 

–بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لشركة AUSTRAC. 

والجدير بالذكر أن هيئة AUSTRAC رفضت تمديد ترخيص شركة Harro's Empire، وهي شركة تشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بسبب مخاوف بشأن إساءة استخدام أجهزة الصراف الآلي.