وزارة الشؤون الداخلية الأسترالية تشدد الرقابة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وسط مخاطر الجرائم

في 15 أكتوبر، أعلن وزير الشؤون الداخلية الأسترالي، توني بورك، عن قواعد جديدة تمنح مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) السلطة لتقييد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وقال بورك إن اللوائح الجديدة ستحد من غسل الأموال وتحمي الأستراليين الضعفاء من الاحتيال والجرائم المالية.

وزير الشؤون الداخلية الأسترالي وصف أجهزة الصراف الآلي هي "منتج عالي المخاطر" مرتبط بغسل الأموال، والاحتيال، واستغلال الأطفال. وأكد بورك أن التعديل سيعزز قدرة AUSTRAC على التخفيف من مخاطر غسل الأموال المرتبطة بـ أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

بورك يسلط الضوء على المخاطر المتزايدة لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

وافق بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، على التعديل وأعلن أنه إذا أقر البرلمان القانون، فسيكون AUSTRAC مستعداً لتنفيذه. وقال السيد توماس: "ما زلنا نرى خطراً غير مقبول لغسل الأموال عبر بعض القنوات".

ذكر توني بورك أن امتلاك السلطة لتقييد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة يمكّن الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC من التكيف مع بيئة المخاطر المتطورة بطرق أكثر استجابة.

وضح بورك أن المعاملات المشفرة أصبحت متكاملة في منهجيات غسل الأموال. وأضاف أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تشكل مخاطر أكبر نظراً لقدرتها على تحويل النقد إلى عملات رقمية يمكن إرسالها فوراً وبشكل شبه مجهول في جميع أنحاء العالم.

"هذا منتج يتضاعف بسرعة – قبل ست سنوات كان هناك 23 جهازاً عاملاً. قبل ثلاث سنوات كان هناك 200. عندما أنشأنا فريق العمل المعني بالعملات المشفرة في نهاية العام الماضي، كان العدد 1,200. وقد ارتفع هذا الرقم الآن إلى 2,000."

–توني بورك، وزير الشؤون الداخلية.

قدّر فريق العمل المعني بالعملات المشفرة التابع لـ AUSTRAC أن حوالي 150,000 معاملة ومبلغ 275 مليون دولار يتم تحويلها عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا كل عام. وذكر فريق العمل المعني بالعملات المشفرة أن معظم معاملات أجهزة الصراف الآلي عالية القيمة كانت مرتبطة مباشرة بـ "حمالين الأموال" (money mules) والاحتيال. 

أشار بورك إلى أن AUSTRAC وشركاءها في إنفاذ القانون اكتشفوا أن 85% من أكثر المستخدمين تكراراً لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا كانوا إما حاملين لأموال أو ضحايا للاحتيال. وجادل بأن هؤلاء الأفراد إما تم خداعهم أو إكراههم على تحويل الأموال.

زعم وزير الشؤون الداخلية الأسترالي أن غالبية مستخدمي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، الذين يمثلون أكثر من 72% من جميع المعاملات من حيث القيمة، تتراوح أعمارهم بين 50 و70 عاماً، وهم أيضاً الأكثر عرضة للاحتيال.

AUSTRAC تشدد القواعد المستهدفة لمخاطر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

وضعت AUSTRAC مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة "على علم" في مارس، مما أشعل بداية التشديد التنظيمي. جاء التشديد التنظيمي بعد اكتشاف فريق تم إنشاؤه في أواخر عام 2023 لـ "اتجاهات ومؤشرات مثيرة للقلق بشأن الأنشطة المشبوهة" المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي.

كما سبق في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. في يونيو، نفذت AUSTRAC لوائح جديدة تحد من الإيداعات والسحوبات بمقدار 5,000 دولار أسترالي، أو ما يعادل حوالي 3,250 دولار أمريكي. ومع تشديد لوائح "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال، تطلب الوكالة أيضاً أن تعرض أجهزة الصراف الآلي لافتات تحذيرية لردع الاحتيال.

إصدار إعلامي من AUSTRAC كشفت أن القواعد الجديدة ستقلل من تعرض مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لمخاطر غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وجرائم خطيرة أخرى.

"نريد ضمان امتلاك مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لممارسات قوية للحد من خطر استخدام أجهزتهم لغسل الأموال القذراء أو الاحتيال على الناس الأبرياء ونصب الاحتيال عليهم"، 

–بريندان توماس، الرئيس التنفيذي، AUSTRAC. 

جدير بالذكر أن AUSTRAC رفضت تمديد ترخيص شركة Harro’s Empire، وهي مشغل لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بسبب مخاوف بشأن إساءة استخدام أجهزة الصراف الآلي.