Le 15 octobre, le ministre australien de l'Intérieur, Tony Burke, a annoncé de nouvelles règles autorisant le Centre australien d'analyse et de déclaration des transactions (AUSTRAC) à restreindre l'accès aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies. M. Burke a déclaré que cette nouvelle réglementation permettrait de lutter contre le blanchiment d'argent et de protéger les Australiens vulnérables contre les escroqueries et la criminalité financière.
Le ministre australien de l'Intérieur a qualifié les distributeurs automatiques de billets de « produit à haut risque » lié au blanchiment d'argent, aux escroqueries et à l'exploitation des enfants. Burke a affirmé que cet amendement renforcerait la capacité d'AUSTRACà atténuer les risques de blanchiment d'argent associés aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies.
Burke souligne les risques croissants liés aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies
Brendan Thomas, directeur général d'AUSTRAC , a approuvé l'amendement et a déclaré que si le Parlement adoptait la loi, AUSTRAC serait prêt à la mettre en œuvre. M. Thomas a ajouté : « Nous constatons toujours un risque inacceptable de blanchiment d'argent via certains canaux. »
Tony Burke a indiqué que le fait de disposer du pouvoir de limiter le nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies permet au PDG d'AUSTRAC de s'adapter plus rapidement à l'évolution du contexte des risques.
Burke a démontré que les transactions en cryptomonnaies s'intègrent de plus en plus aux méthodes de blanchiment d'argent. Il a ajouté que les distributeurs automatiques de cryptomonnaies présentent davantage de risques, car ils permettent de convertir cash en monnaie numérique, laquelle peut être envoyée instantanément et de manière quasi anonyme dans le monde entier.
« Ce produit connaît une croissance rapide : il y a six ans, on comptait 23 machines en service. Il y a trois ans, il y en avait 200. Lorsque nous avons créé le groupe de travail sur les cryptomonnaies à la fin de l’année dernière, il y en avait 1 200. Ce nombre est maintenant passé à 2 000. »
–Tony Burke, ministre de l'Intérieur.
Le groupe de travail sur les cryptomonnaies d'AUSTRACestime qu'environ 150 000 transactions, représentant 275 millions de dollars, sont transférées chaque année via les distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie. Ce groupe de travail a également indiqué que la plupart des transactions importantes effectuées via ces distributeurs étaient directement liées à des mules financières et à la fraude.
Burke a laissé entendre qu'AUSTRAC et ses partenaires des forces de l'ordre avaient découvert que 85 % des utilisateurs les plus fréquents des distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie étaient soit des mules financières, soit des victimes de fraude. Il a affirmé que ces personnes avaient été dupées ou contraintes de transférer de l'argent.
Le ministre australien de l'Intérieur a affirmé que la majorité des utilisateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, qui représentent plus de 72 % de toutes les transactions en valeur, ont entre 50 et 70 ans et sont également les plus vulnérables aux escroqueries.
AUSTRAC renforce les règles visant à cibler les risques liés aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies
En mars, AUSTRAC a adressé un avertissement aux opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, déclenchant ainsi une campagne de répression réglementaire. Cette campagne faisait suite à la découverte, par une équipe mise en place fin 2023, de tendances et d'indicateurs préoccupants d'activités suspectes liées à ces distributeurs.
Comme signalé l' Cryptopolitan en juin, l'AUSTRAC a mis en œuvre une nouvelle réglementation plafonnant les dépôts et les retraits à 5 000 dollars australiens (environ 3 250 dollars américains). Outre le renforcement des procédures de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent, l'agence exige également que les distributeurs automatiques de billets affichent des panneaux d'avertissement afin de dissuader la fraude.
d'AUSTRAC Un communiqué de presse a révélé que les nouvelles règles réduiront l'exposition des fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à d'autres risques de criminalité grave.
« Nous voulons nous assurer que les fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies appliquent des pratiques rigoureuses afin de minimiser le risque que leurs machines soient utilisées pour blanchir de l'argent sale ou pour escroquer des personnes innocentes. »
–Brendan Thomas, directeur général, AUSTRAC.
À noter que l'AUSTRAC a refusé de renouveler la licence de Harro's Empire, un opérateur de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, en raison de préoccupations concernant l'utilisation abusive de ces distributeurs.
