Le ministère australien des Affaires intérieures réprime les guichets automatiques de crypto-monnaies en raison des risques criminels

Le 15 octobre, le ministre australien des Affaires intérieures, Tony Burke, a annoncé de nouvelles règles donnant à l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) l'autorité de restreindre les guichets automatiques de crypto-monnaies. Burke a déclaré que ces nouvelles réglementations limiteraient le blanchiment d'argent et protégeraient les Australiens vulnérables des arnaques et de la criminalité financière.

Le ministre australien des Affaires intérieures a qualifié des GAB un « produit à haut risque » lié au blanchiment d'argent, aux arnaques et à l'exploitation des enfants. Burke a affirmé que l'amendement renforcerait la capacité de l'AUSTRAC à atténuer les risques de blanchiment d'argent associés aux comme une méthode récurrente pour déplacer des fonds liés à des schémas de fraude. En réponse, les fonctionnaires ont pointé ces machines comme une vulnérabilité clé au sein du système financier..

Burke met en lumière les risques croissants des GAB de crypto-monnaies

Brendan Thomas, PDG de l'AUSTRAC, a approuvé l'amendement et a déclaré que si le Parlement vote la loi, l'AUSTRAC sera prêt à la mettre en œuvre. M. Thomas a déclaré : « Nous constatons toujours un risque inacceptable de blanchiment d'argent sur certains canaux. »

Tony Burke a mentionné que le fait d'avoir l'autorité de limiter les GAB de crypto-monnaies permet au PDG de l'AUSTRAC de s'adapter à l'environnement des risques évolutifs de manière plus réactive.

Burke a illustré que les transactions de crypto-monnaies s'intègrent de plus en plus dans les méthodologies de blanchiment d'argent. Il a ajouté que les GAB de crypto-monnaies présentent plus de risques en raison de la capacité à transformer l'argent liquide en devise numérique qui peut être envoyée instantanément et presque anonymement dans le monde entier.

« C'est un produit qui se multiplie rapidement – il y a six ans, il y avait 23 machines en fonctionnement. Il y a trois ans, il y en avait 200. Lorsque nous avons établi le groupe de travail sur les crypto-monnaies à la fin de l'année dernière, il y en avait 1 200. Ce nombre est maintenant passé à 2 000. »

–Tony Burke, ministre des Affaires intérieures.

Le groupe de travail sur les crypto-monnaies de l'AUSTRAC a estimé qu'environ 150 000 transactions et 275 millions de dollars sont transférés via les GAB de crypto-monnaies en Australie chaque année. Le groupe de travail a déclaré que la plupart des transactions de GAB de crypto-monnaies à haute valeur étaient directement liées à des mules financières et à la fraude. 

Burke a sous-entendu que l'AUSTRAC et ses partenaires des forces de l'ordre ont découvert que 85 % des utilisateurs les plus fréquents des GAB de crypto-monnaies en Australie étaient soit des mules financières, soit des victimes de fraude. Il a fait valoir que ces individus avaient soit été dupés, soit contraints de transférer de l'argent.

Le ministre australien des Affaires intérieures a affirmé que la majorité des utilisateurs de GAB de crypto-monnaies, qui représentent plus de 72 % de toutes les transactions en valeur, ont entre 50 et 70 ans et sont également les plus vulnérables aux arnaques.

L'AUSTRAC resserre les règles ciblant les risques des GAB de crypto-monnaies

L'AUSTRAC a mis les opérateurs de GAB de crypto-monnaies « en garde » en mars, marquant le début de la répression réglementaire. Cette répression a suivi la découverte par une équipe établie à la fin de 2023 de « tendances préoccupantes et d'indicateurs d'activités suspectes » liés aux GAB.

Comme précédemment a rapporté par Cryptopolitan en juin, l'AUSTRAC a mis en œuvre de nouvelles réglementations plafonnant les dépôts et les retraits à 5 000 dollars australiens, soit environ 3 250 dollars américains. Parallèlement au resserrement des réglementations de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent, l'agence exige également que les GAB affichent des panneaux d'avertissement pour dissuader la fraude.

Communiqué de presse de l'AUSTRAC a révélé que les nouvelles règles réduiront l'exposition des fournisseurs de GAB de crypto-monnaies aux risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et d'autres crimes graves.

« Nous voulons nous assurer que les fournisseurs de GAB de crypto-monnaies ont des pratiques robustes pour minimiser le risque que leurs machines soient utilisées pour blanchir de l'argent sale ou pour arnaquer et frauder des personnes innocentes », 

–Brendan Thomas, directeur général de l'AUSTRAC. 

Il est à noter que l'AUSTRAC a refusé de prolonger la licence de Harro’s Empire, un opérateur de GAB de crypto-monnaies, en raison de préoccupations concernant l'utilisation abusive des GAB.