La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) interdit l'accès à un conseiller financier pour une escroquerie aux cryptomonnaies de 9,6 millions de dollars

L'ASIC (Australian Securities and Investments Commission) a interdit à une conseillère financière d'exercer pendant dix ans pour une escroquerie aux cryptomonnaies. Dans un récent communiqué de presse, l'autorité de régulation a affirmé que Glenda Maree Rogan avait détourné des fonds de clients grâce à des investissements frauduleux dans les cryptomonnaies.

Selon l' ASIC, Rogan a transféré 14,8 millions de dollars australiens (environ 9,6 millions de dollars américains) appartenant à ses clients vers une escroquerie aux investissements en cryptomonnaies, The Financial Center. Ces faits se sont déroulés entre mars 2022 et juin 2023, alors qu'elle était conseillère financière et comptable pour le groupe Fincare.

Elle était également représentante autorisée de Private Wealth Pty Ltd et a induit ses clients en erreur sur la nature et les risques de leurs investissements tout en les conseillant en tant que représentante de Fincare.

Ses déclarations mensongères et trompeuses, notamment lorsqu'elle a affirmé à ses clients qu'ils investissaient dans un compte à taux fixe élevé, ont incité certains d'entre eux à transférer de l'argent vers des comptes sous son contrôle.

Elle aurait converti la majeure partie des fonds en cryptomonnaies et les aurait transférés vers des portefeuilles désignés par The Financial Centre. L'ASIC a inscrit The Financial Centre sur sa liste noire en tant qu'entité non agréée et a souligné que Rogan aurait dû avoir des soupçons concernant cette plateforme dès 2022.

En conséquence, l'autorité de régulation a interdit à Rogan d'exercer toute activité dans le secteur financier pendant dix ans. Elle ne peut donc plus exercer aucune fonction liée aux services financiers ni contrôler une entité fournissant de tels services.

Le communiqué de presse indiquait :

« L’ASIC a constaté que Mme Rogan n’avait pas respecté la loi sur les services financiers en se livrant à des pratiques trompeuses ou mensongères et a également constaté qu’elle avait des raisons de croire que Mme Rogan n’était pas une personne apte et compétente pour participer au secteur des services financiers australien. »

Bien que l'interdiction soit effective depuis le 6 juin 2025, l'autorité de régulation a précisé que M. Rogan pouvait encore faire appel et que l'enquête se poursuivait. Elle a donc invité toute personne concernée par cetdent à déposer une plainte auprès de l'Autorité australienne des plaintes financières.

Les autorités australiennes intensifient la lutte contre la criminalité et la fraude liées aux cryptomonnaies

Parallèlement, l'action de l'ASIC s'inscrit dans le cadre des efforts nationaux déployés pour lutter contre les arnaques à l'investissement et les crimes liés aux cryptomonnaies en Australie. L'autorité de régulation a joué un rôle de premier plan dans ce domaine, ayant notamment fermé plus de 10 000 sites web frauduleux à l'investissement fin février, dont plus de 1 200 arnaques liées aux cryptomonnaies.

Le mois dernier, l'ASIC a également inculpé Liang « Allan » Guo, ancien dirigeant de la plateforme d'échange de cryptomonnaies ACX.io, suite à la faillite de cette dernière. La faillite d'ACX a entraîné des pertes de plusieurs millions de dollars pour les utilisateurs, tandis que Guo a fui le pays.

Il est intéressant de noter que l'ASIC n'est pas la seule à lutter contre la criminalité et les escroqueries liées aux cryptomonnaies. L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) vient également d'introduire de nouvelles exigences pour les exploitants de guichets automatiques de cryptomonnaies.

Les nouvelles règles limitent les retraits et les dépôts à 5 000 dollars australiens (AU$), soit environ 3 250 dollars américains (US$). Elles exigent également que les distributeurs automatiques de billets affichent des messages d’avertissement afin de prévenir les fraudes, tout en renforçant les exigences en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent.

Il est intéressant de noter qu'AUSTRAC a refusé de renouveler la licence d'un opérateur de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, Harro's Empire, en raison de préoccupations concernant l'utilisation abusive de ses distributeurs.

Par ailleurs, la police australienne a récemment inculpé quatre personnes pour blanchiment d'argent via les cryptomonnaies. Selon la police, ce réseau criminel aurait blanchi environ 125 millions de dollars australiens grâce aux cryptomonnaies.

L'adoption des cryptomonnaies en Australie continue de croître

Bien que les récentes mesures réglementaires puissent donner l'impression d'une répression des cryptomonnaies en Australie, la réalité est tout autre. En fait, ce renforcement de la réglementation est une réaction à l'adoption croissante des cryptomonnaies dans le pays, dont certains acteurs mal intentionnés tentent de tirer profit.

Par exemple, l'Australie compte désormais près de 2 000 distributeurs automatiques de cryptomonnaies, un nombre important comparé aux 23 qu'elle possédait en 2019. Ces distributeurs traitent environ 150 000 transactions par an, dont 72 % sont effectuées par des personnes de plus de 50 ans.

Il est intéressant de noter que, selon une enquête menée plus tôt cette année, plus de 30 % des Australiens possèdent ou ont possédé des crypto-actifs, et que 14,3 % supplémentaires seraient intéressés par un investissement dans les cryptomonnaies.