L’Australian Securities and Investments Commission bannit une conseillère financière après une arnaque crypto de 9,6 M$

L’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) a banni une conseillère financière pendant dix ans pour une arnaque crypto. Dans un récent communiqué de presse, le régulateur a allégué que Glenda Maree Rogan a détourné les fonds des clients avec des investissements crypto frauduleux.

Selon ASIC, Rogan a transféré 14,8 millions de dollars australiens (valant environ 9,6 millions de dollars US) des fonds des clients vers une arnaque d’investissement crypto, The Financial Center. Cela s’est produit entre mars 2022 et juin 2023 alors qu’elle était conseillère financière et comptable pour le groupe de sociétés Fincare.

Elle était également représentante autorisée de Private Wealth Pty Ltd et a induit les clients en erreur sur la nature et les risques de leurs investissements tout en les conseillant en tant que représentante de Fincare.

Ses fausses déclarations et affirmations erronées, qui comprenaient le fait de dire aux clients qu’ils investissaient dans un compte à intérêt fixe à haut rendement, ont incité certains de ces clients à transférer de l’argent vers des comptes sous son contrôle.

Elle aurait converti la plupart des fonds en cryptomonnaies et les aurait envoyés vers des portefeuilles désignés par The Financial Centre. L’ASIC a blacklisté The Financial Centre en tant qu’entité non licenciée et a noté que Rogan aurait dû avoir des soupçons quant à la plateforme dès 2022.

Sur cette base, le régulateur a interdit à Rogan d'exercer dans les services financiers pendant dix ans. Cela signifie qu'elle ne peut plus exercer aucune fonction liée aux services financiers ni contrôler une entité qui en fournit.

Le communiqué de presse indiquait :

« L'ASIC a constaté que Mme Rogan n'avait pas respecté la loi sur les services financiers en adoptant un comportement trompeur ou fallacieux, et a également estimé qu'il y avait des raisons de croire que Mme Rogan n'est pas une personne digne de confiance, ni compétente pour participer au secteur australien des services financiers. »

Bien que l'interdiction soit déjà en vigueur depuis le 6 juin 2025, le régulateur a noté que Rogan peut toujours faire appel, tout en précisant que l'enquête se poursuit. Il a donc appelé toute personne affectée par l'incident à déposer des plaintes auprès de l'Australian Financial Complaints Authority.

Les régulateurs australiens s'attaquent aux crimes et fraudes liés aux cryptomonnaies

Parallèlement, l'action de l'ASIC s'inscrit dans les efforts nationaux visant à réprimer les arnaques aux investissements et les crimes liés aux cryptomonnaies en Australie. Le régulateur est à l'avant-garde de cette lutte en ayant fermé plus de 10 000 sites web d'arnaques aux investissements d'ici la fin février, dont plus de 1 200 liés aux cryptomonnaies.

Le mois dernier, l'ASIC a également sanctionné l'ancien dirigeant de l'échange de cryptomonnaies ACX.io, Liang « Allan » Guo, suite à l'effondrement de l'échange. L'effondrement d'ACX a laissé les utilisateurs avec des millions de dollars de pertes, tandis que Guo a fui le pays.

Il est intéressant de noter que ce n'est pas seulement l'ASIC qui serre la vis contre les crimes et autres arnaques liées aux cryptomonnaies. L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) a également introduit de nouvelles exigences pour les opérateurs de distributeurs automatiques de billets (DAB) de cryptomonnaies.

Les nouvelles règles limitent les retraits et les dépôts à 5 000 $ australiens, soit environ 3 250 $ US. Elles exigent également que les guichets automatiques affichent des messages d’avertissement pour empêcher les utilisateurs de tomber victimes de fraude tout en augmentant leurs exigences de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent.

De manière intéressante, l'AUTRAC a refusé de renouveler la licence d'un opérateur de DAB de cryptomonnaies, Harro’s Empire, en raison de préoccupations concernant l'utilisation abusive de ses DAB.

Parallèlement, la police australienne a récemment inculpé quatre personnes pour blanchiment d'argent à l'aide de cryptomonnaies. Selon la police, le gang criminel aurait blanchi environ 125 millions de dollars avec des cryptomonnaies.

L'adoption des cryptomonnaies en Australie continue de croître

Bien que les récents efforts réglementaires puissent donner l'impression d'un durcissement de la régulation des cryptomonnaies en Australie, la réalité est tout autre. En fait, l'augmentation des efforts réglementaires est une réaction à l'adoption croissante des cryptomonnaies dans le pays, que certains acteurs malveillants tentent d'exploiter.

Par exemple, l'Australie compte désormais près de 2 000 DAB de cryptomonnaies, un nombre significatif par rapport aux 23 qu'elle possédait en 2019. Ces DAB traitent environ 150 000 transactions par an, et 72 % de leur utilisation est effectuée par des personnes de plus de 50 ans.

Il est intéressant de noter que plus de 30 % des Australiens possèdent ou ont possédé des actifs crypto, selon une enquête plus tôt cette année, avec 14,3 % supplémentaires intéressés par l’investissement dans les cryptos.