Министерство внутренних дел Австралии ужесточает борьбу с крипто-банкоматами на фоне рисков преступности

15 октября министр внутренних дел Австралии Тони Бёрк объявил о новых правилах, дающих Австралийскому центру анализа и отчетности о транзакциях (AUSTRAC) полномочия ограничивать работу крипто-банкоматов. Бёрк сказал, что новые правила будут сдерживать отмывание денег и защищать уязвимых австралийцев от мошенничества и финансовых преступлений.

Министр внутренних дел Австралии назвал банкоматы являются «продуктом с высоким риском», связанным с отмыванием денег, мошенничеством и эксплуатацией детей. Бёрк утверждал, что поправка улучшит способность AUSTRAC смягчать риски отмывания денег, связанные с крипто-банкоматы.

Бёрк подчеркивает растущие риски от крипто-банкоматов

Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, согласился с поправкой и заявил, что если парламент примет закон, AUSTRAC будет готова его реализовать. Г-н Томас сказал: «Мы все еще видим неприемлемый риск отмывания денег в некоторых каналах».

Тони Бёрк упомянул, что наличие полномочий по сдерживанию крипто-банкоматов позволяет генеральному директору AUSTRAC адаптироваться к меняющейся среде рисков более отзывчивыми способами.

Бёрк проиллюстрировал, что крипто-транзакции становятся интегрированными в методы отмывания денег. Он добавил, что крипто-банкоматы представляют больше рисков из-за возможности превращения наличных в цифровую валюту, которую можно мгновенно и практически анонимно отправить по всему миру.

«Это продукт, который быстро умножается — шесть лет назад в работе было 23 устройства. Три года назад было 200. Когда мы создали Крипто-задачу в конце прошлого года, их было 1 200. Это число теперь выросло до 2 000».

–Тони Бёрк, министр внутренних дел.

Крипто-задача AUSTRAC оценила, что примерно 150 000 транзакций на сумму $275 млн переводятся через крипто-банкоматы в Австралии каждый год. Крипто-задача заявила, что большинство высокоценных транзакций крипто-банкоматов напрямую связаны с финансовыми мулами и мошенничеством. 

Бёрк намекнул, что AUSTRAC и ее партнеры по правоохранительным органам обнаружили, что 85% самых частых пользователей крипто-банкоматов в Австралии были либо финансовыми мулами, либо жертвами мошенничества. Он утверждал, что эти люди либо были обмануты, либо принуждены к переводу денег.

Министр внутренних дел Австралии заявил, что большинство пользователей крипто-банкоматов, на которых приходится более 72% всех транзакций по стоимости, находятся в возрасте от 50 до 70 лет и также являются наиболее уязвимыми для мошенничества.

AUSTRAC ужесточает правила, направленные на риски крипто-банкоматов

AUSTRAC предупредила операторов крипто-банкоматов в марте, что положило начало регуляторному ужесточению. Регуляторное ужесточение последовало за обнаружением командой, созданной в конце 2023 года, «обеспокоительных тенденций и признаков подозрительной деятельности», связанных с банкоматами.

Как отмечалось ранее сообщал сообщением Cryptopolitan в июне, AUSTRAC внедрила новые правила, ограничивающие депозиты и снятия до AU$5 000, или около US$3 250. Наряду с ужесточением правил Know Your Customer (KYC) и борьбы с отмыванием денег, агентство также требует, чтобы банкоматы отображали предупреждающие знаки для сдерживания мошенничества.

СМИ AUSTRAC сообщила что новые правила снизят воздействие провайдеров крипто-банкоматов на риски отмывания денег, финансирования терроризма и других серьезных преступлений.

«Мы хотим убедиться, что провайдеры крипто-банкоматов имеют надежные практики для минимизации риска того, что их устройства могут использоваться для отмывания грязных денег или для мошенничества и обмана невинных людей», 

–Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC. 

Примечательно, что AUSTRAC отказалась продлить лицензию Harro’s Empire, оператора крипто-банкоматов, из-за опасений по поводу misuse банкоматов.