Gli sportelli bancomat per criptovalute in Australia sono inondati di vittime di truffe, secondo l'autorità di regolamentazione

Gli sportelli bancomat per criptovalute in Australia sono ufficialmente sotto osservazione, e ciò che gli enti regolatori hanno scoperto è che meno "futuro della finanza" e più "truffatori in arrivo". In un'operazione sotto copertura a livello nazionale, l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) hadent90 dei principali utenti di sportelli bancomat per criptovalute, e non si trattava di balene o nerd della tecnologia. 

Il rapporto afferma che questi utenti erano per lo più vittime di truffe, money mule e una manciata di ignari criminali che inconsapevolmente incanalavano denaro sporco attraverso quelle cabine digitali lampeggianti. Questo accade mentre gli stati americani stanno inasprendo le normative sugli sportelli bancomat per criptovalute per frenare le truffe in aumento, poiché queste macchine sono spesso utilizzate dai truffatori, consentendo una facile conversione casha criptovalute.

Gli sportelli bancomat per criptovalute diventano luoghi di truffe

L'indagine, condotta dall'AUSTRAC di alto valore effettuate tramite transazioni di criptovalute in tutto il paese erano collegate a truffe. Tra queste, truffe sentimentali, truffe sugli investimenti e frodi commesse sulla base di promesse di vario tipo.

Secondo il rapporto, una donna settantenne ha perso oltre 430.000 dollari dopo essere stata ingannata da una combinazione di amore falso e guadagni fasulli. Tuttavia, non c'è modo di recuperare il denaro rubato. 

La task force tracun'altra donna sulla settantina che ha inviato 200.000 dollari a una "società di trading" che è scomparsa più velocemente della fiducia in internet. La donna è stata truffata dopo aver visto quella che credeva essere una pubblicità legittima di un'azienda che le dava speranze di profitti enormi.

Il CEO di AUSTRAC , Brendan Thomas, non ha usato mezzi termini e ha dichiarato: "Sospettavamo che un gran numero di transazioni in criptovalute effettuate tramite sportelli bancomat fossero probabilmente illecite, ma quasi tutte le transazioni che abbiamo esaminato riguardavano vittime, non criminali" 

La realtà è desolante: queste macchine, un tempo considerate porte d'accesso futuristiche alla criptoeconomia, ora vengono dirottate e utilizzate come strumenti per rapine emotivamente manipolative che lasciano le vittime al verde e indifese.

Le truffe Cash-to-crypto aumentano vertiginosamente

L'autorità di vigilanza australiana ha già preso provvedimenti severi introducendo normative più rigide. Queste includono un limite di 5.000 dollari per le transazioni ATM, avvisi obbligatori sulle truffe, controlli di identità più rigorosi e una maggiore sorveglianza. Thomas ha consigliato che, se si sta pensando di utilizzare un bancomat di criptovalute e qualcuno chiede di depositare cash in uno di questi dispositivi, è meglio pensarci due volte. Inviare denaro a un portafoglio che non si controlla significa quasi certamente perderlo.

D'altro canto, diversi stati degli Stati Uniti stanno introducendo nuove e severe leggi per reprimere i chioschi di criptovalute. Un rapporto suggerisce che dal 2020 al 2023, le frodi legate agli sportelli bancomat per criptovalute sono aumentate di quasi 10 volte. L'FBI afferma di aver ricevuto il 99% di denunce in più nel 2024, con perdite pari a 247 milioni di dollari legate a questi chioschi.

Gli americani over 60 hanno una probabilità tre volte maggiore di essere truffati tramite un bancomat di criptovalute rispetto ai loro coetanei più giovani. Non si tratta solo delle truffe, ma del modo in cui vengono concepite. I truffatori guidano le vittime passo dopo passo, come "vai a questa stazione di servizio, scansiona questo codice, inserisci i tuoi cash". La maggior parte di queste vittime non ha mai toccato criptovalute prima e, dopo la truffa, probabilmente non lo farà mai più.

Tuttavia, il mercato degli asset digitali continua a crescere di giorno in giorno. La capitalizzazione cumulativa del mercato delle criptovalute è aumentata di oltre il 2% nelle ultime 24 ore, attestandosi a 3,31 trilioni di dollari. Al momento della stesura di questo articolo, Bitcoin è scambiato a oltre 108.000 dollari, mentre Ethereum si aggira intorno ai 2.439 dollari.