Австралийские криптобанкоматы переполнены жертвами мошенничества, установили регулирующие органы

Криптоматы в Австралии официально находятся под пристальным вниманием, и регуляторы обнаружили не столько «будущее финансов», сколько «скоро появятся мошенники». В ходе общенациональной операции Австралийский центр анализа и отчетности по транзакциям (AUSTRAC)dent90 крупнейших пользователей криптоматов, и это были не крупные игроки или технические специалисты. 

В отчете упоминается, что большинство этих пользователей были жертвами мошенничества, «денежными курьерами» и небольшой группой ничего не подозревающих преступников, неосознанно переводивших грязные деньги через эти мигающие цифровые терминалы. Это происходит на фоне ужесточения правил в отношении криптобанкоматов в штатах США для борьбы с ростом мошенничества, поскольку эти устройства часто используются мошенниками, что позволяет легко конвертировать cashв криптовалюту.

Криптоматы превращаются в рассадники мошенничества

Расследование, проведенное организацией AUSTRAC при поддержке федеральной и региональной полиции, выявило, что большинство крупных транзакций с использованием криптовалютных банкоматов по всей стране были связаны с мошенничеством. Речь идет о мошенничестве на почве романтических отношений, инвестиционном мошенничестве и аферах, совершаемых на основе различных обещаний.

Согласно отчету, одна женщина в возрасте около 70 лет потеряла более 430 000 долларов, став жертвой мошенничества, сочетавшего в себе ложную любовь и фиктивную прибыль. Однако вернуть украденные деньги невозможно. 

Оперативная группа tracеще одну женщину в возрасте около 70 лет, которая отправила 200 000 долларов в «торговую фирму», которая исчезла быстрее, чем вы поверите в интернет. Женщина стала жертвой мошенничества после того, как увидела, как ей показалось, законную рекламу фирмы, которая обещала ей огромную прибыль.

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас не стал церемониться и заявил: «Мы подозревали, что большой объем транзакций с криптовалютными банкоматами, вероятно, был незаконным, но почти все транзакции, которые мы расследовали, касались жертв, а не злоумышленников» 

Реальность мрачна: эти машины, которые когда-то считались футуристическими вратами в криптоэкономику, теперь используются в качестве инструментов для эмоционально манипулятивных ограблений, в результате которых жертвы оказываются разоренными и беспомощными.

Число мошеннических схем, связанных с обменом Cashна криптовалюту, резко возросло

Австралийский надзорный орган уже применил жесткие меры, введя более строгие правила. Это включает в себя ограничение суммы транзакций в банкоматах до 5000 долларов, обязательные предупреждения о мошенничестве, усиленные проверки личности и улучшенное наблюдение. Томас посоветовал, что если вы собираетесь использовать криптомат и кто-то просит вас внести cash в такое устройство, хорошо подумайте. Отправка денег на кошелек, который вы не контролируете, скорее всего, приведет к их потере.

С другой стороны, штаты по всей территории США вводят новые строгие законы для борьбы с крипто-киосками. Согласно отчету, с 2020 по 2023 год мошенничество, связанное с крипто-банкоматами, выросло почти в 10 раз. ФБР заявляет, что в 2024 году количество жалоб увеличилось на 99%, а ущерб, связанный с этими киосками, составил 247 миллионов долларов.

Американцы старше 60 лет в три раза чаще становятся жертвами мошенничества с криптовалютными банкоматами, чем их более молодые сверстники. Дело не только в самих мошеннических схемах, но и в методах их организации. Мошенники шаг за шагом проводят жертв через каждый этап, например: «Приехать на эту заправку, отсканировать этот код, вставить cash». Большинство жертв никогда раньше не имели дела с криптовалютой, и после мошенничества, вероятно, больше никогда к ней не обратятся.

Однако рынок цифровых активов растет день от дня. Совокупная капитализация криптовалютного рынка за последние 24 часа выросла более чем на 2% и достигла 3,31 триллиона долларов. На момент публикации Bitcoin торгуется выше 108 000 долларов, а Ethereum колеблется около 2439 долларов.