Австралийские крипто-банкоматы затоплены жертвами мошенников, выяснил регулятор

Крипто-банкоматы в Австралии официально находятся под микроскопом, и то, что обнаружили регуляторы, меньше похоже на “будущее финансов” и больше на “мошенники на подъеме”. В ходе общенациональной операции по пресечению деятельности Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) выявил 90 крупнейших пользователей крипто-банкоматов, и это были не киты и не технари. 

В отчете упоминается, что эти пользователи в основном были жертвами мошенников, деньгомолами и небольшой группой неосознанных правонарушителей, которые неосознанно пропускали грязные деньги через эти мигающие цифровые будки. Это происходит на фоне ужесточения правил в штатах США в отношении крипто-банкоматов для сдерживания растущего числа мошенничеств, поскольку эти машины часто используются мошенниками, что позволяет легко конвертировать наличные в криптовалюту.

Крипто-банкоматы превращаются в горячие точки мошенничества

Расследование, проведенное AUSTRAC при поддержке федеральной и местной полиции, показало, что большинство высокоценных транзакций через крипто-банкоматы по всей стране были связаны с мошенничеством. Сюда входят романтические мошенничества, инвестиционные схемы иfraud, основанные на различных обещаниях.

Согласно данным отчете, одна женщина в возрасте 70 лет потеряла более $430 000 после того, как стала жертвой комбинации фальшивой любви и фальшивой прибыли. Однако вернуть украденные деньги невозможно. 

Следственная группа отследила еще одну женщину в возрасте 70 лет, которая перевела $200K в “торговую фирму”, которая исчезла быстрее, чем ваше доверие к интернету. Женщина стала жертвой обмана после того, как увидела рекламу, которую она посчитала легитимной, о фирме, давшей ей надежды на огромную прибыль.

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас не стал смягчать формулировки и заявил, что “мы подозревали, что большой объем транзакций через крипто-банкоматы, вероятно, был незаконным, но почти все транзакции, которые мы рассмотрели, были связаны с жертвами, а не злоумышленниками.” 

Реальность мрачна: эти машины, которые когда-то считались футуристическими воротами в криптоэкономику, теперь используются как инструменты эмоционально манипулятивных краж, оставляя жертв обнищавшими и беспомощными.

Мошенничество с конвертацией наличных в криптовалюту растет

Австралийский надзорный орган уже применил суровые меры, введя более строгие правила. Они включали лимит в $5 000 на транзакции в банкоматах, обязательные предупреждения о мошенничестве, усиленную проверку личности и лучший надзор. Томас посоветовал, если вы планируете использовать крипто-банкомат, и кто-то просит вас внести наличные в один из этих аппаратов, подумайте дважды. Отправка денег на кошелек, которым вы не владеете, скорее всего, означает, что вы их потеряете.

С другой стороны, штаты по всей США внедряют строгие новые законы для борьбы с крипто-киосками. Отчет предполагает, что с 2020 по 2023 год мошенничество, связанное с крипто-банкоматами, выросло почти в 10 раз. ФБР сообщает о росте жалоб на 99% в 2024 году, с убытками в $247 млн, связанными с этими киосками.

Американцы старше 60 лет в три раза чаще становятся жертвами мошенничества через крипто-банкоматы, чем их более молодые коллеги. Проблема не только в самих мошенничествах, но и в том, как они спроектированы. Мошенники проводят жертв через каждый шаг: зайдите на эту заправку, отсканируйте этот код, вставьте наличные. Большинство этих жертв никогда раньше не имели дела с криптовалютой, и после мошенничества, вероятно, больше никогда не будут иметь.

Однако рынок цифровых активов растет с каждым днем. Совокупная капитализация криптовалютного рынка выросла более чем на 2% за последние 24 часа, достигнув отметки в 3,31 трлн долларов. Биткоин торгуется выше 108 тыс. долларов на момент публикации, а Эфириум находится в районе 2 439 долларов.