호주 암호화폐 ATM에 사기 피해자가 범람, 규제 기관 확인

호주의 암호화폐 ATM이 공식적으로 감시 대상이 되었으며, 규제 기관이 발견한 내용은 ‘금융의 미래’보다는 ‘사기꾼들이 다가오고 있다’에 더 가깝습니다. 전국적인 단속 작전 중 호주 거래 보고서 분석 센터(AUSTRAC)는 90명의 주요 암호화폐 ATM 사용자를 식별했으며, 이들은 고래나 기술 마니아가 아니었습니다. 

보고서는 이러한 사용자가 주로 사기 피해자, 돈 세탁 중개자, 그리고 더러운 돈을 그 flashing digital booths(깜빡이는 디지털 부스)를 통해 무심코 유입시키는 무고한 위반자들로 구성되어 있다고 언급합니다. 이는 미국 주들이 상승하는 사기를 억제하기 위해 암호화폐 ATM에 대한 규제를 강화하는 시점과 맞물립니다. 이러한 기계는 사기꾼들이 쉽게 현금-암호화폐 전환을 할 수 있도록 허용하기 때문입니다.

암호화폐 ATM, 사기 핫스팟으로 변모

AUSTRAC이 주도하고 연방 및 주 경찰의 지원을 받은 조사는 고액 암호화폐 ATM 거래 전국적으로 사기와 연관이 있음을 드러냈습니다. 여기에는 로맨스 사기, 투자 사기, 그리고 다양한 약속을 기반으로 한 사기가 포함됩니다.

PeckShieldAlert이 공유한 보고서, 70대 한 여성은 가짜 사랑과 가짜 수익의 조합에 속아 $430,000 이상을 잃었습니다. 그러나 훔쳐간 돈을 회수할 방법은 없습니다. 

작전 팀은 70대 여성 한 명을 더 추적했는데, 그녀는 사라진 ‘거래 회사’에 $200,000를 보냈습니다. 이 회사는 인터넷에 대한 그녀의 신뢰보다 더 빠르게 사라졌습니다. 이 여성은 거대한 수익을 약속하는 회사의 합법적인 광고를 본 후 속았습니다.

AUSTRAC의 CEO Brendan Thomas는 말을 아끼지 않고 “우리는 대량의 암호화폐 ATM 거래가 불법일 가능성이 있다고 의심했지만, 우리가 조사한 거래의 거의 대부분은 악당보다는 피해자였습니다.”라고 밝혔습니다. 

현실은 암울합니다. 한때 미래지향적인 암호화폐 경제의 관문으로 여겨졌던 이러한 기계는 이제 피해자를 파산하고 무력하게 만드는 감정적 조작 강도의 도구로 하이재킹되고 있습니다.

현금-암호화폐 사기 급증

호주 감독 기관은 이미 더 엄격한 규제를 도입하며 해머를 내렸습니다. 여기에는 ATM 거래 한도 $5,000 적용, 의무 사기 경고, 강화된 신분 확인 및 더 나은 감시가 포함됩니다. Thomas는 암호화폐 ATM 사용을 고려 중이고 다른 사람이 이러한 기계에 현금을 입금하라고 요청할 경우 두 번 생각하라고 조언했습니다. 당신이 통제하지 않는 지갑으로 돈을 보내는 것은 잃을 가능성이 높다는 것을 의미합니다.

반면, 미국 전역의 주들은 암호화폐 키오스크를 단속하기 위해 엄격한 새로운 법률을 도입하고 있습니다. 보고서에 따르면 2020년부터 2023년까지 암호화폐 ATM 관련 사기는 거의 10배 증가했습니다. FBI는 2024년에 99% 더 많은 불만을 접수했으며, 이러한 키오스크와 관련된 손실액은 2억 4,700만 달러입니다.

60세 이상의 미국인은 젊은 세대보다 암호화폐 ATM을 통해 사기를 당할 가능성이 3배 이상 높습니다. 이는 사기 자체뿐만 아니라 사기가 어떻게 설계되었는지도 관련이 있습니다. 사기꾼들은 피해자에게 이 가스 스테이션에 가라, 이 코드를 스캔하라, 현금을 넣으라 등 모든 단계를 안내합니다. 이러한 피해자의 대부분은 이전에 암호화폐를 만져본 적이 없으며, 사기 이후에는 아마도 다시는 만지지 않을 것입니다.

하지만 디지털 자산 시장은 날마다 성장하고 있습니다. 지난 24시간 동안 누적 암호화폐 시장 시가총액은 2% 이상 급증하여 3.31조 달러를 기록했습니다. 비트코인은 보도 기준 시간 현재 108,000달러 이상에서 거래 중이며, 이더리움은 2,439달러 근처에서 등락하고 있습니다.