호주, 암호화폐 ATM 거래에 $3,250 제한 부과 

호주의 금융 정보 기관은 사기 방지와 소비자 보호를 위한 광범위한 조치의 일환으로 암호화폐 ATM에 새로운 제한을 부과했습니다.

호주 거래 보고서 분석 센터(AUSTRAC)는 이제 ATM을 통한 모든 현금 기반 암호화폐 거래를 거래당 약 3,250달러로 제한하도록 요구합니다.

이는 정부의 단속 전 호주 전역의 암호화폐 키오스크를 완전히 활용하고 있는 금융 범죄 및 사기 활동에 대한 부분입니다.

제한 외에도 AUSTRAC은 더 엄격한 규정 준수 규칙을 발표했습니다. 여기에는 더 강력한 고객 신원 확인, 현금 기계 화면의 의무 사기 경고, 향상된 거래 모니터링 시스템 등이 포함됩니다.

새로운 규정은 암호화폐 ATM을 운영하는 모든 등록 DCE에 적용되며, AUSTRAC은 모든 현금-암호화폐 서비스에 유사한 제한을 권고합니다.

호주, 암호화폐 ATM 급성장

지난 7년 동안 호주의 암호화폐 ATM 수는 급증했습니다. AUSTRAC에 따르면 1,800개 이상의 이러한 기계들이 에서 23 2019의 은행 기계에서 급증했습니다.

이러한 가속화된 확장은 미국과 캐나다에 이어 전 세계적으로 세 번째로 큰 암호화폐 키오스크 시장으로 호주를 자리매김하게 했습니다.

하지만 이 붐은 심각한 우려를 불러일으키기도 했습니다. 이러한 ATM에서 수행되는 많은 거래가 범죄 활동과 관련이 있습니다. 단속 기관들은 로맨스 사기, 가짜 투자 사기, 원격 접근 사기 등 다양한 사기꾼들이 이러한 기계를 점점 더 많이 사용하고 있다는 사실을 발견했습니다. 이러한 범죄는 종종 노년층 호주인을 피해자로 만듭니다.

Austrac의 데이터 분석에 따르면 50세 이상 연령대가 특히 취약하여 거래 금액 기준 전체의 72%를 차지합니다. 이 중 60~70세 연령대가 이 활동의 거의 30%를 차지합니다.

사기꾼들은 종종 피해자들을 기만하여 이러한 기계를 사용하여 돈을 보내게 합니다. AUSTRAC의 최고경영자(CEO)는 암호화폐 ATM을 결제에 사용하라고 지시받으면 주저하지 말고 사기의 신호로 간주해야 한다고 경고합니다.

AUSTRAC, 감독 강화를 위한 작업반 구성 

위험을 해소하기 위해 AUSTRAC은 암호화폐 ATM 제공업체의 동향을 평가하기 위한 태스크포스를 발족했습니다. 2024년 말에 구성된 이 팀은 등록 기업들을 대상으로 수십 차례의 현장 방문, 사업 평가 및 아웃리치 세션을 진행했습니다.

적절한 KYC(고객 확인) 검사, 거래 모니터링 및 의심 사항 보고 요구사항을 포함한 강화된 기준을 충족하지 않는 모든 제공업체는 등록 취소 등 규제 당국의 단속 조치를 받게 됩니다.

최근 AUSTRAC은 규정 준수 조치를 개선하기를 거부한 암호화폐 ATM 운영자를 영구적으로 제재했습니다.

호주의 조치는 암호화폐 ATM 남용을 통제하기 위한 전 세계적으로 가장 강력한 조치 중 하나입니다. 새로운 규칙은 소비자 보호를 유지하면서 암호화폐 성장을 수용하는 데 고심하는 다른 국가들의 모범 사례가 될 수 있습니다.

미국, 영국, EU의 규제 기관들도 암호화폐 ATM을 사기 및 자금 세탁 위험으로 지목했습니다. 이를 통해 호주는 혁신과 보호의 균형을 모색하는 정부들의 증가하는 클럽에 합류했습니다.

AUSTRAC은 범죄자들이 악용할까 봐 두려워하지 않고 디지털 화폐 서비스를 포함한 광범위한 금융 서비스에 모두 접근할 수 있기를 원한다고 밝혔습니다. 이 기관은 시스템이 안전하고 투명하며 범죄자들이 악용하지 않을 때 이러한 시스템에 대한 신뢰가 구축될 수 있다고 말했습니다.