호주, 암호화폐 ATM 거래 한도 3,250달러로 인상 

호주 금융정보기관은 사기를 퇴치하고 소비자를 보호하기 위한 포괄적인 조치의 일환으로 암호화폐 ATM에 새로운 제한을 부과했습니다.

호주 거래 보고 및 분석 센터(AUSTRAC)는 이제 ATM을 통한 모든 cash기반 암호화폐 거래의 거래당 약 3,250달러로 제한하도록 요구합니다.

정부의 강력한 단속 조치 호주 전역의 암호화폐 키오스크를 악용하는 금융 범죄 및 사기 행위에 대한

AUSTRAC 한도 외에도 더욱 엄격한 규정 준수 규정을 발표했습니다. 여기에는 고객 신원 확인dent, cash 인출기 화면에 사기 경고 의무화, 그리고 강화된 거래 모니터링 시스템 도입 등이 포함됩니다.

새로운 규정은 암호화폐 ATM을 운영하는 모든 등록된 DCE에 적용되며, AUSTRAC 에서는 모든 cash-암호화폐 서비스에 대해 유사한 제한을 적용할 것을 촉구하고 있습니다.

호주, 암호화폐 ATM 급증세

지난 7년 동안 호주 내 암호화폐 ATM 수가 급격히 증가했습니다. AUSTRAC 에 따르면 1,800대 이상의 ATM이 운영 중이며 , 이는 2019년 은행 ATM 23대에서 크게 증가한 수치입니다.

이러한 가속화된 확장으로 인해 호주는 미국과 캐나다에 이어 전 세계에서 세 번째로 큰 암호화 키오스크 시장으로 자리매김했습니다.

하지만 이러한 급증세는 심각한 우려를 낳기도 했습니다. 이러한 ATM에서 이루어지는 거래 중 상당수가 범죄 활동때문입니다. 사법 당국은 로맨스 사기, 가짜 투자 사기, 원격 접속 사기 등 다양한 사기꾼들이 이 기기를 점점 더 많이 이용하고 있다는 사실을 발견했습니다. 이러한 범죄는 주로 호주 노년층을 대상으로 자행되고 있습니다.

호주trac)의 데이터 분석에 따르면 50세 이상이 특히 취약하며, 전체 거래액의 72%를 차지합니다. 60~70세는 이 활동의 ​​거의 30%를 차지합니다.

사기꾼들은 피해자들을 속여 이러한 기계를 이용해 송금하도록 하는 경우가 많습니다. AUSTRAC의 CEO는 암호화폐 ATM을 이용해 결제하라는 지시를 받은 사람은 잠시 멈추고 사기의 위험 신호로 간주해야 한다고 경고했습니다.

AUSTRAC 감독 강화 위한 실무 그룹 설립 

이러한 위험에 대처하기 위해 AUSTRAC 암호화폐 ATM 제공업체의 개발 상황을 평가하기 위한 태스크포스를 구성했습니다. 2024년 말에 구성된 이 팀은 수십 차례의 현장 방문, 사업 평가, 그리고 등록된 기업들을 대상으로 홍보 활동을 수행했습니다.

적절한 KYC(고객 확인) 검사, 거래 모니터링, 의심 사항 보고 요구 사항을 포함한 강화된 요건을 충족하지 못하는 모든 서비스 제공자는 등록 취소를 포함한 규제 기관의 강제 조치를 받게 됩니다.

최근 AUSTRAC 규정 준수 조치를 개선하기를 거부한 암호화폐 ATM 운영자에게 영구적으로 출입을 금지했습니다.

호주의 조치는 암호화폐 ATM 남용을 통제하기 위한 전 세계 어떤 노력보다도 강력한 조치 중 하나입니다. 새로운 규정은 소비자를 보호하면서 암호화폐 성장을 수용하는 데 어려움을 겪는 다른 국가들에게 청사진이 될 수 있습니다.

미국, 영국, EU의 규제 기관들 역시 암호화폐 ATM을 사기 및 자금세탁 위험 요소로 지목했습니다. 이를 통해 호주는 혁신과 보호 사이의 균형을 추구하는 정부들의 대열에 합류하게 되었습니다.

AUSTRAC 모든 사람이 범죄자들의 악용에 대한 두려움 없이 디지털 화폐 서비스를 포함한 모든 금융 서비스에 접근할 수 있기를 바란다고 밝혔습니다. 해당 기관은 시스템이 안전하고 투명하며 범죄자들의 악용을 방지할 때 이러한 시스템에 대한 신뢰가 구축될 수 있다고 밝혔습니다.