تفرض أستراليا حدًا أقصى قدره 3250 دولارًا أمريكيًا على معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة 

فرضت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية قيوداً جديدة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في خطوة شاملة لمكافحة الاحتيال وحماية المستهلكين.

مركز التقارير والتحليلات للمعاملات الأسترالي (AUSTRAC) الآن أن cashالمشفرة معاملات العملات تكون

الحكومة حملة على الجرائم المالية وأنشطة الاحتيال التي تستغل الآن أكشاك العملات المشفرة في جميع أنحاء أستراليا.

بالإضافة إلى الحد الأقصى، أعلنت هيئة AUSTRAC عن قواعد امتثال أكثر صرامة. وتشمل هذه القواعد ضرورة التحقق بشكل أكبر منdentالعملاء، ووضع تحذيرات إلزامية من عمليات الاحتيال على شاشات أجهزة الصراف cash ، وأنظمة مراقبة معاملات محسّنة.

تنطبق اللوائح الجديدة على جميع مراكز التداول الرقمية المسجلة التي تدير أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع حث AUSTRAC على وضع حدود مماثلة لجميع خدمات تحويل cashإلى العملات المشفرة.

تشهد أستراليا نمواً سريعاً في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

شهدت أستراليا خلال السنوات السبع الماضية ارتفاعاً حاداً في عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. وكشفت هيئة AUSTRAC أن أكثر من 1800 جهاز من هذه الأجهزة قيد التشغيل ، وهو ارتفاع كبير مقارنةً بـ 23 جهازاً مصرفياً فقط في عام 2019.

وقد أدى هذا التوسع المتسارع إلى ترسيخ مكانة أستراليا كثالث أكبر سوق لأكشاك العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم بعد الولايات المتحدة الأمريكية وكندا.

لكن هذا الازدهار أثار أيضاً مخاوف بالغة. فالعديد من المعاملات التي تُجرى على هذه الأجهزة الصرافة مرتبطة بأنشطة إجرامية. وقد وجدت وكالات إنفاذ القانون أن محتالين مختلفين يستخدمون هذه الأجهزة بشكل متزايد، بمن فيهم أولئك الذين يديرون مخططات احتيال عاطفي واستثماري وهمية، بالإضافة إلى عمليات الاحتيال عن بُعد - وهي جرائم غالباً ما تستهدف كبار السن في أستراليا.

يُظهر تحليل بيانات هيئة "trac" أن الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا هم الأكثر عرضة للاحتيال، حيث يشكلون 72% من إجمالي المعاملات من حيث القيمة. ويشكل الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 60 و70 عامًا ما يقرب من 30% من هذا النشاط وحده.

كثيراً ما يخدع المحتالون ضحاياهم لحملهم على استخدام هذه الأجهزة لإرسال الأموال. ويحذر الرئيس التنفيذي لشركة AUSTRACمن أن أي شخص يُطلب منه استخدام جهاز صراف آلي للعملات الرقمية للدفع يجب أن يتوقف وينظر إلى الأمر على أنه علامة تحذيرية لعملية احتيال.

أنشأت هيئة مراقبة التجارة الأسترالية (AUSTRAC فريق عمل لتعزيز الرقابة 

لمعالجة المخاطر، شكّلت هيئة AUSTRAC فريق عمل لتقييم تطورات مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وقد أجرى الفريق، الذي شُكّل في أواخر عام 2024، عشرات الزيارات الميدانية، وتقييمات الأعمال، وجلسات التواصل مع الشركات المسجلة.

أي مزود خدمة لا يفي بالمتطلبات المعززة، بما في ذلك عمليات التحقق الكافية من "اعرف عميلك" (KYC) ومراقبة المعاملات والإبلاغ عن الأمور المشبوهة، سيواجه إجراءات إنفاذ من قبل الجهة التنظيمية، بما في ذلك إلغاء التسجيل.

في الآونة الأخيرة، قامت هيئة AUSTRAC بحظر مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بشكل دائم لرفضه تحسين إجراءات الامتثال الخاصة به.

يُعدّ الإجراء الأسترالي من بين أشدّ الجهود المبذولة عالميًا للحدّ من إساءة استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. وقد تُشكّل هذه القواعد الجديدة نموذجًا يُحتذى به للدول الأخرى التي تسعى جاهدةً لمواكبة نموّ العملات الرقمية مع حماية المستهلكين.

كما صنّفت الهيئات التنظيمية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة كمصدر خطر للاحتيال وغسيل الأموال. وبذلك، انضمت أستراليا إلى مجموعة متنامية من الحكومات التي تسعى إلى تحقيق التوازن بين الابتكار والحماية.

أعلنت هيئة AUSTRAC أنها تسعى إلى تمكين الجميع من الوصول إلى مجموعة كاملة من الخدمات المالية، بما في ذلك خدمات العملات الرقمية، دون خوف من إساءة استخدامها من قبل المجرمين. وأكدت الهيئة أن الثقة في هذه الأنظمة يمكن بناؤها إذا كانت آمنة وشفافة ولا تُستغل من قبل المجرمين.