أستراليا تفرض حداً قدره 3,250 على معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة
- تفرض AUSTRAC حداً نقدياً قدره 3,250 دولاراً على الإيداعات والسحوبات في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.
- تهدف هذه الخطوة إلى تقليل الاحتيال والمعاملات المرتبطة بالاحتيال باستخدام هذه الأجهزة.
- أنشأت AUSTRAC مجموعة عمل للإشراف على امتثال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والحد من حالات الإساءة.
فرضت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية قيوداً جديدة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في خطوة شاملة لمكافحة الاحتيال وحماية المستهلكين.
تطلب هيئة تقارير وتحليل المعاملات الأسترالية (AUSTRAC) الآن أن يتم تقييد جميع crypto transactions النقدية عبر أجهزة الصراف الآلي (ATMs) بما يقارب 3,250 دولاراً أمريكياً لكل معاملة.
هذا مجرد جزء من خطة الحكومة القمع بشأن الجريمة المالية وأنشطة الاحتيال التي تستغل الآن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء أستراليا.
قال الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، بريندان توماس، إن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تُستخدم بشكل متزايد في الاحتيال المالي. ورداً على ذلك، حددت AUSTRAC حداً جديداً للمعاملات ورفضت تجديد ترخيص مشغل جهاز صراف آلي واحد لعدم الإبلاغ عن أحجام المعاملات والامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF).
بالإضافة إلى الحد، أعلنت AUSTRAC عن قواعد امتثال أكثر صرامة. ستشمل هذه الحاجة إلى تحقق أكبر من هوية العملاء، وإعلانات تحذيرية إلزامية حول الاحتيال على شاشات أجهزة الصراف الآلي، وأنظمة مراقبة معاملات محسنة.
تنطبق اللوائح الجديدة على جميع الكيانات المسجلة للخدمات الرقمية المشفرة (DCEs) التي تشغل أجهزة صراف آلي للعملات المشفرة، مع تحفيز AUSTRAC على فرض حدود مماثلة لجميع خدمات النقد مقابل العملات المشفرة.
أستراليا تشهد نمواً سريعاً في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة
خلال السنوات السبع الماضية، ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا بشكل حاد. تكشف AUSTRAC أن أكثر من 1,800 من هذه الأجهزة هي في عاملة، وهو قفزة كبيرة مقارنة بـ 23 جهاز بنكي في 2019.
أدى هذا التوسع المتسارع إلى جعل أستراليا ثالث أكبر سوق لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة على مستوى العالم بعد الولايات المتحدة الأمريكية وكندا.
ولكن هذا الازدهار أثار أيضاً مخاوف جسيمة. ترتبط العديد من المعاملات التي تتم على هذه الأجهزة بـ أنشطة إجرامية. وجدت أجهزة إنفاذ القانون أن المحتالين يستخدمون هذه الأجهزة بشكل متزايد، بما في ذلك أولئك الذين يديرون مخططات الرومانسية والاستثمار المزيف واحتيال الوصول عن بُعد - وهي جرائم تستهدف غالباً الأستراليين الأكبر سناً.
تظهر تحليلات بيانات AUSTRAC أن الأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 50 عاماً فأكثر هم الأكثر عرضة للخطر، حيث يمثلون 72% من جميع المعاملات من حيث القيمة. يشكل الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 60 و70 عاماً ما يقرب من 30% من هذا النشاط وحده.
غالباً ما يخدع المحتالون الضحايا لاستخدام هذه الأجهزة لإرسال الأموال. يحذر الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC من أن أي شخص يُطلب منه استخدام جهاز صراف آلي للعملات المشفرة للدفع يجب أن يتوقف ويفكر في ذلك كعلامة حمراء على الاحتيال.
AUSTRAC تنشئ مجموعة عمل لتعزيز الإشراف
لمعالجة المخاطر، بدأت AUSTRAC فريق عمل لتقييم تطورات مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. قام الفريق، الذي تشكل في أواخر عام 2024، بإجراء عشرات الزيارات الميدانية وتقييمات الأعمال وجلسات التوعية للشركات المسجلة.
أي مشغل لا يفي بعد ذلك بالمتطلبات المعززة، بما في ذلك فحوصات معرفة عميلك (KYC) الكافية، ومراقبة المعاملات، ومتطلبات الإبلاغ عن الأمور المشبوهة - سيواجه إجراءات إنفاذ من قبل الجهة المنظمة، بما في ذلك إلغاء التسجيل.
في الآونة الأخيرة، منعت AUSTRAC بشكل دائم مشغلاً لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة رفض تحسين تدابير الامتثال الخاصة به.
تعد إجراءات أستراليا من بين أشد الجهود في أي مكان للسيطرة على إساءة استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. يمكن أن serve القواعد الجديدة كنموذج للبلدان الأخرى التي تكافح من أجل استيعاب نمو العملات المشفرة مع حماية المستهلكين.
أبرزت الجهات التنظيمية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي أيضاً أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة كمصدر لخطر الاحتيال وغسل الأموال. من خلال ذلك، انضمت أستراليا إلى نادي متنامٍ من الحكومات التي تسعى إلى موازنة الابتكار مع الحماية.
قالت AUSTRAC إنها ترغب في أن يتمكن الجميع من الوصول إلى مجموعة كاملة من الخدمات المالية، بما في ذلك خدمات العملات الرقمية، دون خوف من إساءة استخدامها من قبل المجرمين. يمكن تطوير الثقة في هذه الأنظمة إذا كانت الأنظمة آمنة وشفافة وغير مسيئة من قبل المجرمين، حسبما ذكرت الوكالة.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
نيليوس إيرين
نيليوس خريجة إدارة الأعمال وتكنولوجيا المعلومات ولديها خمس سنوات من الخبرة في صناعة العملات المشفرة. وهي أيضًا خريجة برنامج بيتكوين دادا. ساهمت نيليوس في أبرز وسائل الإعلام، بما في ذلك بانكليس تايمز وكريبتوبيسيك ورايز أب ميديا.
