أستراليا تستهدف مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في حملة لمكافحة غسيل الأموال

شنت الهيئات التنظيمية المالية الأسترالية حملة صارمة على مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وسط مخاوف بشأن عدم كفاية ضوابط مكافحة غسل الأموال.

المركز الأسترالي لتقارير وتحليلات المعاملات (AUSTRAC) أطلق فريق عمل متخصص لمعالجة قضايا الامتثال المحتملة في القطاع المتنامي.

شكّل بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لهيئة AUSTRAC فريق عمل داخليًا في ديسمبر/كانون الأول، ضمّ خبراء من أقسام الهيئة التنظيمية والتنفيذية والاستخباراتية. ويستهدف الفريق مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

وقال توماس في بيان: "لقد انشغلت فرقة العمل بالتواصل مع الشركات لفهم المخاطر في قطاعها وتقييم مدى امتثالها للقانون".

قطاع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة المتنامي في أستراليا

تُعدّ أستراليا رائدةً في نشر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. وقد شهدت البلاد توسعاً هائلاً في هذا القطاع، حيث ارتفع عدد الأجهزة من 23 جهازاً فقط في عام 2019 إلى 60 جهازاً في عام 2022. ويوجد حالياً حوالي 1600 جهاز صراف آلي للعملات الرقمية قيد التشغيل في أستراليا.

تشير إحصائيات موقع Coin ATM Radar إلى انتشار واسع لهذه الأجهزة في المدن الرئيسية في أستراليا. تتصدر سيدني القائمة بـ 451 جهاز صراف آلي للعملات الرقمية، تليها بريسبان بـ 267 جهازًا، ثم ملبورن بـ 200 جهاز. وتوجد تجمعات أخرى في بيرث بـ 157 جهازًا، وأديلايد بـ 97 جهازًا. كما توجد هذه الأجهزة في المناطق الريفية، ولكن بأعداد أقل في مدن مثل كيرنز (16 جهازًا)، وتاونزفيل (13 جهازًا)، وهوبارت (12 جهازًا).

تُشكل عمليات إيداع cash لشراء Bitcoinالغالبية العظمى من المعاملات التي تتم عبر هذه الأجهزة. وقد أثارت هذه الآلية لتحويل cashإلى العملات الرقمية مخاوف لدى الجهات التنظيمية، نظراً لصعوبة tracمصدر العملة المادية بمجرد دخولها نظام العملات الرقمية.

وأوضح توماس قائلاً: "نريد ضمان أن يكون لدى مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة ممارسات قوية لتقليل مخاطر استخدام أجهزتهم لغسل الأموال القذرة أو للاحتيال على الأبرياء".

إن شبكة العملات المشفرة في أستراليا تتجاوز مجرد أجهزة الصراف الآلي. فبحسب الإحصائيات، يوجد 37,996 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة حول العالم، وتمثل أستراليا منها ما يقارب 4.2% من الإجمالي. وإلى جانب أجهزة الصراف الآلي، تضم البلاد 235,495 خدمة أخرى للعملات المشفرة على منصات متنوعة. وتُدار هذه الشبكة الضخمة من قبل 356 مشغلاً و40 منتجاً في 69 دولة.

ذكرت هيئة AUSTRAC العديد من المشاكل المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

dentفرقة العمل المعنية بالعملات المشفرة التابعة لهيئة AUSTRACعدة جوانب مثيرة للقلق في نشاط أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في جميع أنحاء أستراليا. وكشف تحقيقهم عما وصفته الهيئة بـ"اتجاهات مقلقة ومؤشرات على نشاط مشبوه". وهم يبحثون بشكل خاص عن المعاملات التي تنطوي على عمليات احتيال ونصب.

تُعنى الهيئة التنظيمية بشكل أساسي بضمان قيام مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بإجراء عمليات فحص فعّالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتشير النتائج الأولية التي توصلت إليها فرقة العمل إلى أن بعض المشغلين قد لا يمتلكون ضوابط كافية لمنع استخدام أجهزتهم في أنشطة إجرامية.

تُشكّل طبيعة معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية القائمة على cashصعوباتٍ في تنظيمها. فعلى عكس التحويلات المصرفية العادية أو مدفوعات بطاقات الائتمان، يصعب أحيانًا tracعمليات إيداع cash في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية والتحقق منها.

أكد توماس مجدداً التزام الوكالة بمعالجة هذه المشاكل على أساس مزدوج يتمثل في التعاون مع القطاع وإنفاذ القوانين. وقال توماس: "سنواصل العمل مع القطاع لرفع المعايير، لكننا سنتخذ أيضاً إجراءات ضد المشغلين الذين لا يلتزمون بها".